银华中证高股息策略走动型盛开式指数   证券投资基金招募说明书更新      (2024 年第 1 号)  基金管理东说念主：银华基金管理股份有限公司  基金托管东说念主：中国建筑银行股份有限公司         银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)                      伏击辅导   本基金经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）2024 年 1 月   本基金合同见效日为 2024 年 5 月 6 日。   基金管理东说念主保证本招募说明书的内容着实、准确、完满。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的风险 和收益作出骨子性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。中国证监会不 对基金的投资价值及阛阓出路等作出骨子性判断或者保证。   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种恒久投资器具，其主邀功能是分 散投资，镌汰投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融器具，投资东说念主购买基金，既可能按其握有份额共享基 金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。   基金分为股票型证券投资基金、夹杂型证券投资基金、债券型证券投资基金、 货币阛阓基金、基金中基金等不同类型，投资东说念主投资不同类型的基金将赢得不同 的收益预期，也将承担不同进程的风险。一般来说，基金的收益预期越高，投资 东说念主承担的风险也越大。本基金属于股票型基金，预期风险与预期收益水平高于债 券型基金与货币阛阓基金。本基金为指数型基金，主要领受完全复制法追踪标的 指数的表现，具有与标的指数相似的风险收益特征。   本基金按照基金份额发售面值 1.00 元发售，在阛阓波动等成分的影响下， 基金份额净值可能低于基金份额发售面值。   本基金主要投资于证券阛阓，基金净值会因为证券阛阓波动等成分产生波动， 投资东说念主在投成本基金前，需充分了解本基金的居品特性，充分磋议自身的风险承 受智商，感性判断阛阓，对投成本基金的意愿、时机、数目等投资行动作出零丁 决策，并承担基金投资中出现的种种风险，包括阛阓风险、基金运作风险、本基 金的特有风险、流动性风险相配他风险等。本基金为走动型盛开式基金，特定风 险包括：指数化投资的风险、标的指数波动的风险、基金投资组合呈报与标的指 数呈报偏离的风险、基金走动价钱与基金份额净值发生偏离的风险、参考 IOPV 决策和 IOPV 规划差错的风险、基金份额赎回对价的变现风险、退市风险、投资 东说念主申购失败的风险、投资东说念主赎回失败的风险、套利风险、申购赎回清单差错风险、        银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 二级阛阓流动性风险、第三方机构服务的风险、申购赎回方式下退补现款替代方 式的风险、投资股指期货的风险、投资资产支握证券的风险、投资股票期权风险、 参与融资走动的风险、参与转融通证券出借业务的风险、鉴别基金合同风险、投 资存托凭证的风险、参与债券回购的风险、追踪舛错摆布未达约定办法的风险、 标的指数不得当要求或指数编制机构住手服务的风险、成份股停牌风险、标的指 数变更的风险及投资科创板股票的风险等。   本基金可根据投资策略需要或阛阓环境变化，采用将部分基金资产投资于北 京证券走动所（以下简称“北交所”）股票或采用不将基金资产投资于北交所股 票，基金资产并非势必投资于北交所股票。基金资产投资于北交所股票的特有风 险包括但不限于上市公司筹谋风险、阛阓风险、股价大幅波动风险、流动性风险、 转板风险、退市风险、系统性风险、集合度风险、政策风险和监管国法变化风险 等。具体详见本招募说明书中“风险揭示”章节。   投资有风险，投资东说念主在进行投资决策前，请仔细阅读本招募说明书、基金合 同、基金居品贵寓提要等信息露馅文献，了解本基金的风险收益特征，并根据自 身的投资目的、投资期限、投资训诫、资产景象等判断基金是否和投资东说念主的风险 承受智商相顺应。   因本基金不再得当证券走动所上市条件被鉴别上市，或本基金基金合同见效 后，如连合 50 个劳动日出现基金份额握有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金资产净值 低于 5000 万元的情形，本基金将鉴别基金合同并进行基金财产算帐，且无需召 开基金份额握有东说念主大会审议。若出现标的指数不得当要求（因成份股价钱波动等 指数编制方法变动之外的成分致使标的指数不得当要求的情形除外）、指数编制 机构退出等情形，基金管理东说念主召集基金份额握有东说念主大会对贬责有计划进行表决，基 金份额握有东说念主大会未告捷召开或就上述事项表决未通过的，本基金将鉴别基金合 同并进行基金财产算帐。故基金份额握有东说念主可能靠近基金合同鉴别的风险。   本基金的投资畛域包括存托凭证，若投资可能靠近中国存托凭证价钱大幅波 动甚而出现较大蚀本的风险，以及与革新企业、境外刊行东说念主、中国存托凭证刊行 机制以及走动机制等关系的风险。   本基金的投资畛域包括债券回购，债券回购为赞助基金组合收益提供了可能， 但也存在一定的风险。若本基金参与债券回购，如发生债券回购交收违约，质押 券可能靠近被处置的风险，因处置价钱、数目、时辰等的不确定，可能会给基金           银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 资产变成损失。   本基金可投资于科创板，若本基金投资于科创板股票，会靠近科创板机制下 因投资标的、阛阓轨制以及走动国法等互异带来的特有风险，包括但不限于科创 板上市公司股票价钱波动较大的风险、流动性风险、退市风险等。   基金管理东说念主承诺以恪称职守、敦厚信用、严慎勉力的原则管理和运用基金资 产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资东说念主赎回时，所得可能 会高于或低于投资东说念主先前所支付的金额。投资东说念主应当淡雅阅读基金合同、基金招 募说明书、基金居品贵寓提要等信息露馅文献，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险。投资者应当淡雅阅读并完全瓦解基金合同第 二十二部分划定的免责条件、第二十三部分划定的争议处理方式。本基金的过往 功绩相配净值上下并不预示其畴昔功绩表现。基金管理东说念主所管理的其他基金的业 绩并不组成对本基金功绩表现的保证。基金管理东说念主提醒投资东说念主基金投资的“买者 舒适”原则，在作念出投资决策后，基金运营景象与基金净值变化引致的投资风险， 由投资东说念主自行职守。   投资东说念主应当通过基金管理东说念主或具有基金销售业务经历的其他机构认购、申购 和赎回基金份额，基金销售机构名单详见本招募说明书、本基金的基金份额发售 公告以及关系露馅。   本基金标的指数为中证高股息策略指数。   指数称呼：中证高股息策略指数   指数简称：高息策略   英文称呼：CSI High Dividend Yield Strategy Index   英文简称：CSI HDY Strategy   指数代码：H30366   该指数以 2004 年 12 月 31 日为基日，以 1000 点为基点。   （1）样本空间   中证全指指数样本空间中兴盛以下条件的证券：          银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 付率均大于 0 且小于 1。   （2）选样方法   规划样本空间内各证券的空洞因子并降序成列，采用排行靠前的 80 只证券 手脚指数样本。若样本空间内证券数目未满 80 只，则沿途入选。   空洞因子规划方法如下：   空洞因子=股息率×0.7+股利支付率×0.3   其中，股息率和股利支付率为轨范化处理后的三年平均值。   指数规划公式为：陈说期指数=陈说期样本的调整市值/除数×1000   其中，调整市值=Σ(证券价钱×调整股本数×权重因子)。调整股本数的计 算方法、除数修正方法参见规划与帮衬确定。权重因子介于 0 和 1 之间，以使样 本按空洞因子歪斜后摆脱流畅市值加权，且单个样本权重不跳跃 8%。空洞因子 歪斜后摆脱流畅市值 = 空洞因子×摆脱流畅市值。   （1）按期调整   指数样本每年调整一次，样本调整实施时辰为每年 12 月的第二个星期五的 下一走动日。   权重因子随样本按期调整而调整，调整时辰与指数样本按期调整实施时辰相 同。不才一个按期调整日前，权重因子一般固定不变。   （2）临时调整   寥落情况下将对指数进行临时调整。当样本退市时，将其从指数样本中剔除。 样本公司发生收购、合并、分拆等情形的处理，参照规划与帮衬确定处理。   投资东说念主不错通过中证指数有限公司官网（www.csindex.com.cn）免费查询指 数信息。   本招募说明书（更新）所载内容截止日为 2024 年 12 月 13 日。                             银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)                                                                  目         录        银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)                     一、弁言   《银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书》（以下 简称“招募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金 法》（以下简称“《基金法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监督管理 办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金运作管理办法》 （以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基金信息露馅管理办法》 （以下简称“《信息露馅办法》”）、《公开召募盛开式证券投资基金流动性风 险管理划定》（以下简称“《流动性风险管理划定》”）、《公开召募证券投资 基金运作指引第 3 号——指数基金指引》（以下简称“《指数基金指引》”）、 《银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金基金合同》                             （以下简称“基 金合同”）相配他关系法律法例编写。   本招募说明书进展了银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金 的投资办法、策略、风险、费率等与投资东说念主投资决策关系的沿途必要事项，投资 东说念主在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。   基金管理东说念主承诺本招募说明书不存在职何空幻记录、误导性述说或者关键遗 漏，并对其着实性、准确性、完满性承担法律职责。   本基金是根据本招募说明书所载明的贵寓恳求召募的。本招募说明书由银华 基金管理股份有限公司解释。本基金管理东说念主莫得托付或授权任何其他东说念主提供未在 本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资东说念主自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额握有东说念主和基金合同确当事东说念主，其握有本基金基金份 额的行动自身即标明其对基金合同的承认和接受。基金份额握有东说念主手脚基金合同 当事东说念主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。基金合同当事东说念主应按照 《基金法》、基金合同相配他关系划定享有权利、承担义务。基金投资东说念主欲了解 基金份额握有东说念主的权利和义务，应详备查阅基金合同。          银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)                       二、释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 金合同》及对基金合同的任何有用改进和补充 息策略走动型盛开式指数证券投资基金托管左券》及对该托管左券的任何有用修 订和补充 数证券投资基金招募说明书》相配更新 资基金基金份额发售公告》 基金上市走动公告书》 数证券投资基金上市走动公告书辅导性公告》 资基金基金居品贵寓提要》相配更新 司法解释、行政规章以相配他对基金合同当事东说念主有管理力的决定、决议、文告等 员会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰宇东说念主民代表大会常务委 员会第三十次会议改进，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第 十二届寰宇东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议《寰宇东说念主民代表大会常务委员 会对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民共和 国证券投资基金法》及颁布机关对其往往作念出的改进                银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 实施的《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其往往作念 出的改进 日实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决 定》修正的《公开召募证券投资基金信息露馅管理办法》及颁布机关对其往往作念 出的改进 施的《公开召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其往往作念出的改进 机关对其往往作念出的改进 和申购赎回关系国法界说的“走动型盛开式指数基金”，简称“ETF”（Exchange Traded Fund） 资办法访佛，追踪磨灭标的指数，邃密追踪标的指数表现，追求追踪偏离度和跟 踪舛错最小化，领受盛开式运作方式的基金，简称蚁合基金 其他经国务院授权的机构 务的法律主体，包括基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额握有东说念主 正当登记并存续或经关系政府部门批准竖立并存续的企业法东说念主、作事法东说念主、社会 团体或其他组织 投资者境内证券期货投资管理办法》（包括其往往改进）及关系法律法例划定， 经中国证监会批准，使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资 者，包括及格境外机构投资者和东说念主民币及格境外机构投资者           银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 的投资东说念主 办理基金份额的申购、赎回等业务 由基金管理东说念主指定的办理本基金申购、赎回业务的证券公司，又称为代办证券公 司 式证券投资基金登记结算业求实施确定》（相配往往改进）界说的基金份额的登 记、存管、结算及关系业务 结算有限职责公司 基金管理东说念主向中国证监会办理基金备案手续罢了，并赢得中国证监会书面阐述的 日历 产算帐罢了，算帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 不得跳跃 3 个月 盛开日          银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 易所和中国证券登记结算有限职责公司的关系业务国法及后续改进的业务国法 请购买基金份额的行动 以申购赎回清单划定的申购对价向基金管理东说念主购买本基金基金份额的行动 定的条件，要求将基金份额兑换为申购赎回清单所划定的赎回对价的行动 信息的文献 托付的组合证券、现款替代、现款差额相配他对价 和招募说明书划定应托付给赎回东说念主的组合证券、现款替代、现款差额相配他对价 畴昔可能发生的变更，或基金管理东说念主根据需要更换的其他指数 以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个走动日以上的逆回购 与银行按期进款（含左券约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、流畅受 限的新股及非公开荒行股票、资产支握证券、因刊行东说念主债务违约无法进行转让或 走动的债券等 申购或赎回的基金份额数应为最小申购赎回单元的整数倍 定，用于替代组合证券中部分证券的一定数目的现款 申购赎回单元中的组合证券市值和现款替代之差；投资东说念主申购或赎回时应支付或 应赢得的现款差额根据最小申购赎回单元对应的现款差额、申购或赎回的基金份          银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 额数规划 日现款差额的臆测值，预估现款部分由申购赎回代理券商预先冻结 扣除关系用度后的余额 票期权合约、资产支握证券、银行进款本息和基金应收的款项以相配他投资所形 成的价值总和 值和基金份额净值的过程 行变更登记的行动 同期增长率差额之日 金份额净值之比减去 1 乘以 100%（时间如发生基金份额折算，则以基金份额折 算日为运行日从头规划，如本基金实施份额拆分、合并，将按经拆分、合并调整 后的基金份额折算日的基金份额净值来规划净值增长率） 标的指数收盘值之比减去 1 乘以 100%（时间如发生基金份额折算或拆分、合并， 则以基金份额折算或拆分、合并日为运行日从头规划） 购赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据规划并由上海证券走动所在 走动时辰内发布的基金份额参考净值，简称 IOPV 刊及《信息露馅办法》划定的互联网网站（包括基金管理东说念主网站、基金托管东说念主网 站、中国证监会基金电子露馅网站）等媒介           银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 件 平台向中国证券金融股份有限公司出借证券，中国证券金融股份有限公司到期归 还所借证券及相应权益补偿并支付用度的业务 日实施的《公开召募证券投资基金运作指引第 3 号——指数基金指引》及颁布机 关对其往往作念出的改进         银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)                        三、基金管理东说念主   （一）基金管理东说念主概况  称呼     银华基金管理股份有限公司  住所     深圳市福田区深南正途6008号特区报业大厦19层  办公地址   北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层  法定代表         王珠林              竖立日历    2001年5月28日  东说念主  批准竖立                    批准竖立 中国证监会证监基金字         中国证监会  机关                      文号      20017号  组织边幅   股份有限公司           注册成本    2.222亿元东说念主民币  存续时间   握续筹谋             计划东说念主     兰健  电话     010-58163000     传真      010-58163090   银华基金管理有限公司成立于 2001 年 5 月 28 日，是经中国证监会批准（证 监基金字20017 号文）竖立的寰宇性资产管理公司。公司注册成本为 2.222 亿 元东说念主民币，公司的股权结构为西南证券股份有限公司（出资比例 44.10%）、第一 创业证券股份有限公司（出资比例 26.10%）、东北证券股份有限公司（出资比例 企业（有限合伙）（出资比例 3.57%）、珠海银华致信投资合伙企业（有限合伙） （出资比例 3.20%）及珠海银华汇玥投资合伙企业（有限合伙）                               （出资比例 3.22%）。 公司的主要业务是基金召募、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务。 公司注册地为广东省深圳市。银华基金管理有限公司的法命称呼已于 2016 年 8 月 9 日起变更为“银华基金管理股份有限公司”。   公司治理结构完善，筹谋运作范例，八成切实帮衬基金投资东说念主的利益。公司 董事会下设“政策委员会”、“风险摆布委员会”、“薪酬与提名委员会”、“审 计委员会”四个专科委员会，有针对性地研究公司在筹谋管理和基金运作中的相 关情况，制定相应的政策，并充分阐发零丁董事的职能，切实加强对公司运作的 监督。   公司监事会由 4 位监事组成，主要负责查验公司的财务以及对公司董事、高 级管理东说念主员的行动进行监督。        银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   公司具体筹谋管情理总司理负责，公司根据筹谋运作需要成立投资管理一部、 多资产投资管理部、固定收益及资产配置部、待业金投资管理部、量化投资部、 境外投资部、FOF 投资管理部、研究部、居品开荒与管理部、营销管理与服务部、 渠说念业务总部、机构业务总部、待业金业务总部、券商与指数业务部、走动管理 部、风险管理部、运作保障部、信息技艺部、互联网金融部、政策发展部、投资 银行部、基础设施投资部、监察稽核部、里面审计部、党委办公室（党群劳动部）、 东说念主力资源部、公司办公室、财务行政部、深圳管理部等职能部门，并设有北京分 公司、青岛分公司、上海分公司三家分公司，以及银华长安成本管理（北京）有 限公司、深圳银华永泰革新投资有限公司和银华海外成本管理有限公司三家全资 子公司。此外，公司竖立投资决策委员会手脚公司投资业务的最高决策机构，同 时下设“主动型股票投资决策、固定收益投资决策、量化和境外投资决策、养老 金投资决策、基金中基金投资决策、基金投资照顾人投资决策、基础设施基金投资 决策”七个专门委员会。公司投资决策委员会负责确定公司投资业务理念、投资 政策及投资决策经过和风险管理。   （二）主要东说念主员情况   王珠林先生：董事长，经济学博士。曾任甘肃省职工财经学院财会系讲师， 甘肃省证券公司刊行部司理，中国蓝星化学工业总公司处长，蓝星清洗股份有限 公司董事、副总司理、董事会秘书，西南证券副总裁，中国星河证券副总裁，西 南证券董事、总裁；还曾先后担任中国证监会刊行审核委员会委员、中国证监会 上市公司并购重组审核委员会委员、中国证券业协会投资银行业委员会委员、重 庆市证券期货业协会会长、中国证券业协会绿色证券专科委员会副主任委员、中 证机构间报价系统股份有限公司董事。现任公司董事长，兼任银华海外成本管理 有限公司董事长、银华长安成本管理（北京）有限公司董事、中国上市公司协会 并购融资委员会推行主任、中国证券业协会证券行业文化建筑委员会照顾人、深圳 证券走动所理事会创业板股票刊行范例委员会委员、中国退役士兵劳动创业服务 促进会副理事长、重庆三峡银行股份有限公司零丁董事。   王芳女士：董事，法学硕士、清华五说念口金融 EMBA。曾任大鹏证券有限职责 公司法律支握部司理，第一创业证券有限职责公司首席讼师、法律合规部总司理、 合规总监、副总裁，第一创业证券股份有限公司副总裁、合规总监、常务副总裁。         银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 现任第一创业证券股份有限公司董事、总裁，第一创业证券承销保荐有限职责公 司推行董事，深圳第一创业革新成本管理有限公司董事。   李福春先生：董事，中共党员，硕士研究生，高等工程师。曾任一汽集团公 司发展部部长；吉林省经济贸易委员会副主任；吉林省发展和改革委员会副主任； 长春市副市长；吉林省发展和改革委员会主任；吉林省政府党组成员、秘书长。 现任东北证券股份有限公司董事长、党委委员，东证融汇证券资产管理有限公司 董事长，中国证券业协会第七届理事会理事，深圳证券走动所第五届理事会政策 发展委员会委员，上海证券走动所第五届理事会政策商讨委员会委员，吉林省证 券业协会会长、证券筹谋机构分会会长，吉林省成本阛阓发展促进会会长。   吴坚先生：董事，中共党员，研究员。曾任重庆证监局上市处处长；重庆渝 富资产筹谋管理集团有限公司党委委员、副总司理；重庆东源产业投资股份有限 公司董事长；重庆上市公司董事长协会秘书长；安诚财产保障股份有限公司副董 事长；重庆银海融资租出有限公司董事长；西南药业股份有限公司零丁董事；西 南证券股份有限公司董事；西南证券股份有限公司党委委员、副总裁；西南证券 股份有限公司党委副文告、总裁；重庆股份转让中心有限职责公司董事长；重庆 仲裁委仲裁人；上交所第四届理事会会员自律管理委员会委员；重庆市证券期货 业协会会长。现任西南证券党委文告、董事长，中国证券业协会托管结算委员会 主任委员。   王立新先生：董事，总司理，经济学博士。中国证券投资基金行业最早的从 业者之一，从业训诫跳跃 20 年。他参与首创的南边基金和面前迷惑的银华基金 是中国优秀的基金管理公司。曾就读于北京大学形而上学系、中央党校研究生部、中 国社会科学院研究生部、长江商学院 EMBA。先后赴任于中国工商银行总行、中国 农村发展信赖投资公司、南边证券股份有限公司基金部；参与筹建南边基金管理 有限公司，并历任南边基金研究开荒部、阛阓拓展部总监。现任银华基金管理股 份有限公司总司理、银华长安成本管理（北京）有限公司董事长、银华基金投资 决策委员会主席。此外，兼任中国基金业协会兼职副会长、香山金钱论坛发起理 事、秘书长、香山金钱管理研究院院长、《中国证券投资基金年鉴》副主编、《证 券时报》第三届大众委员会委员、北京大学学友会理事、北京大学企业家俱乐部 理事、北京大学形而上学系系友会秘书长、北京大学训诫基金会投委会委员、北京大        银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 学金融学友联合会副会长。   郑秉文先生：零丁董事，经济学博士，瓦解，博士生导师。曾任中国社会科 学院研究生院副院长，欧洲所副长处，拉好意思所长处和好意思国所长处，第十三届寰宇 政协委员。现任中国社科院世界社保研究中心主任，中国社会科学院社会保障实 验室首席大众，中国社科院大学政府管理学院瓦解、博士生导师，政府寥落津贴 享受者，东说念主力资源和社会保障部商讨大众委员会委员，在北京大学、中国东说念主民大 学、国度行政学院、武汉大学等十几所大学担任客座瓦解。   刘星先生：零丁董事，管理学博士，中国注册司帐师协会非执业会员，国务 院“政府寥落津贴”赢得者，寰宇先进司帐（训诫）劳动者。曾任中国司帐学会 理事、中国司帐学会训诫分会会长、中国司帐学会对外学术交流专科委员会副主 任。现任重庆大学经济与工商管理学院司帐学瓦解、博士生导师，中国企业管理 协会常务理事，中国管理应代化研究会常务理事，中国优选法统筹与经济数学研 究会常务理事，并担任电科芯片、重庆银行、丽江股份三家上市公司零丁董事职 务。   邢冬梅女士：零丁董事，法律硕士，讼师。曾任职于司法部中国法律事务中 心(后改名为信利讼师事务所)，并历任北京市共和讼师事务所合伙东说念主。现任北京 天达共和讼师事务所管理合伙东说念主、业务管理委员会主任，同期兼任北京向阳区律 师行业新联会会长。   封和平先生：零丁董事，司帐学硕士，中国注册司帐师。曾任职于财政部所 属中华财务司帐商讨公司，并历任安达信华强司帐师事务所副总司理、合伙东说念主， 普华永说念司帐师事务所合伙东说念主、北京主管合伙东说念主，摩根士丹利中国区副主席；还 曾担任中国证监会刊行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员 会委员、第 29 届奥运会北京奥组委财务照顾人。   马东军先生：监事会主席，研究生，注册司帐师、注册评估师。曾任天勤会 计师事务所和中天勤司帐师事务所合伙东说念主，深圳同盛创业投资管理有限公司合伙 东说念主，日域（好意思国）海外工程有限公司财务部海外财务总监，深圳发展银行（现更 名为吉利银行）总行稽核部副总司理（主握劳动），第一创业证券股份有限公司 计划财务部负责东说念主，第一创业证券股份有限公司董事会秘书，兼任第一创业证券 承销保荐有限职责公司董事、第一创业期货有限职责公司监事、第一创业期货有        银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 限职责公司董事等职务。现任第一创业证券股份有限公司副总裁兼财务总监、第 一创业投资管理有限公司董事、深圳第一创业革新成本管理有限公司董事长兼总 司理。   李军先生：监事，中共党员，博士研究生，曾任西南证券有限职责公司成都 营业部总司理助理、业务总监，经纪业务部副总司理，重庆市国资委副处长、处 长兼重庆渝富资产筹谋管理集团有限公司外部董事、西南期货有限公司董事。现 任西南证券股份有限公司董事会秘书、经纪业务作事部推行总裁兼运营管理部总 司理、西证革新投资有限公司董事。   龚飒女士：监事，硕士学历。曾任湘财证券有限职责公司分支机构财务负责 东说念主，泰达荷银基金管理有限公司基金作事部副总司理（主握劳动），湘财证券有 限职责公司稽核司理，交银施罗德基金管理有限公司运营部总司理，银华基金管 理股份有限公司运作保障部总监、机构业务部总监。现任公司总司理助理兼养老 金业务总部总监。   杜永军先生：监事，大专学历。曾任五洲大旅馆财务部主管，北京赛特饭铺 财务部主管、主任、司理助理、副司理、司理，银华基金管理股份有限公司财务 行政部总监助理。现任公司财务行政部副总监。   凌宇翔先生：副总司理，工商管理硕士。曾任职于机械工业部、西南证券有 限职责公司。2001 年起任银华基金管理有限公司守护长。现任公司副总司理。   周毅先生：副总司理，CFA，硕士学位，国度特聘大众。现任银华基金副总 司理、银华海外成本总司理，摊派指数基金投资、数目化投资、境外投资及海外 业务。周毅先生毕业于中国北京大学、好意思国南卡罗莱纳大学、好意思国约翰霍普金斯 大学，领有 23 年证券从业训诫。归国加入银华基金前，先后在好意思国普华永说念金 融部，巴克莱成本，巴克莱亚太集团等金融机构从事数目化投资劳动。   杨文辉先生：守护长，法学博士。曾任职于北京市水利经济发展有限公司、 中国证监会。现任银华基金管理股份有限公司守护长，兼任银华长安成本管理（北 京）有限公司董事、银华海外成本管理有限公司董事，深圳市银华公益基金会理 事长。   苏薪茗先生：副总司理，博士研究生，赢得中国政法大学法学学士、清华大 学法律硕士、英国剑桥大学形而上学硕士、中国社会科学院研究生院经济学博士（金          银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 融学专科）学位。曾先后担任福建日报社要闻采访部记者，中国银监会政策法例 部革新处主任科员，中国银监会革新监管部空洞处副处长，中国银监会革新监管 部居品革新处处长，中国银监会湖北银监局副局长。现任公司副总司理、银华长 安成本管理（北京）有限公司董事、银华海外成本管理有限公司董事。   邓列军先生：首席信息官，清华大学软件工程硕士。曾在汇添富基金管理股 份有限公司先后任职信息技艺部总监助理、副总监、总监，浦银安盛基金管理有 限公司任职副总司理兼首席信息官。现任银华基金管理股份有限公司首席信息官。   郑蓓雷女士：财务负责东说念主，工商管理硕士。曾赴任于中国贸促会北京分会、 搜狐公司、中国网通公司、西南证券、红塔证券。2011 年 6 月加入银华基金，历 任东说念主力资源部副总监、总监、总司理助理。现任公司财务负责东说念主兼东说念主力资源部总 监。   王勇先生：董事会秘书，管理学博士。曾任职于西南证券股份有限公司。现 任公司董事会秘书、投资银行部总监、公司办公室副总监，兼任银华海外成本管 理有限公司董事、副总司理，银华长安成本管理（北京）有限公司监事、深圳银 华永泰革新投资有限公司监事。   张亦驰先生：硕士学位。曾赴任于中国工商银行北京市分行电子银行中心。 金司理助理，现任量化投资部基金司理。自 2021 年 5 月 25 日至 2023 年 9 月 27 日担任银华深证 100 走动型盛开式指数证券投资基金、银华中证研发革新 100 交 易型盛开式指数证券投资基金基金司理，自 2021 年 5 月 25 日起兼任银华巨潮小 盘价值走动型盛开式指数证券投资基金、银华巨潮小盘价值走动型盛开式指数证 券投资基金发起式蚁合基金基金司理，自 2021 年 11 月 23 日起兼任银华华证 ESG 当先指数证券投资基金基金司理，自 2022 年 6 月 20 日起兼任银华中证农业主题 走动型盛开式指数证券投资基金、银华中证影视主题走动型盛开式指数证券投资 基金基金司理，自 2022 年 6 月 20 日至 2023 年 9 月 27 日兼任银华中证有色金 属走动型盛开式指数证券投资基金基金司理，自 2022 年 11 月 21 日起兼任银华 中证内地地产主题走动型盛开式指数证券投资基金、银华中证臆造现实主题走动 型盛开式指数证券投资基金基金司理，自 2022 年 11 月 21 日至 2023 年 12 月 19          银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 日兼任银华中证机器东说念主走动型盛开式指数证券投资基金基金司理，自 2023 年 4 月 7 日起兼任银华中证 500 价值走动型盛开式指数证券投资基金基金司理，自 基金基金司理，自 2023 年 9 月 6 日起兼任银华上证科创板 100 走动型盛开式指 数证券投资基金基金司理，自 2023 年 12 月 1 日起兼任银华中证 2000 增强策略 走动型盛开式指数证券投资基金基金司理，自 2023 年 12 月 4 日起兼任银华上证 科创板 100 走动型盛开式指数证券投资基金蚁合基金基金司理，自 2023 年 12 月   谭跃峰先生：学士学位。曾赴任于交通银行股份有限公司北京分公司。2012 年 8 月加入银华基金，历任量化投资部助理量化研究员、基金司理助理，现任量 化投资部基金司理。自 2021 年 12 月 29 日至 2023 年 10 月 24 日担任银华华证 ESG 当先指数证券投资基金、银华巨潮小盘价值走动型盛开式指数证券投资基金 基金司理，自 2021 年 12 月 29 日起兼任银华中证研发革新 100 走动型盛开式指 数证券投资基金、银华巨潮小盘价值走动型盛开式指数证券投资基金发起式蚁合 基金、银华深证 100 走动型盛开式指数证券投资基金基金司理，自 2022 年 6 月 金基金司理，自 2022 年 6 月 20 日起兼任银华中证农业主题走动型盛开式指数证 券投资基金、银华中证有色金属走动型盛开式指数证券投资基金基金司理，自 司理，自 2022 年 11 月 21 日起兼任银华中证内地地产主题走动型盛开式指数证 券投资基金、银华中证机器东说念主走动型盛开式指数证券投资基金、银华中证臆造现 实主题走动型盛开式指数证券投资基金基金司理，自 2022 年 12 月 29 日起兼任 银华沪深 300 价值走动型盛开式指数证券投资基金基金司理，自 2023 年 7 月 11 日起兼任银华中证细分化工产业主题走动型盛开式指数证券投资基金基金司理， 自 2023 年 12 月 20 日起兼任银华创业板中盘 200 走动型盛开式指数证券投资基 金基金司理，自 2024 年 1 月 9 日起兼任银华中证当代物流走动型盛开式指数证 券投资基金、银华中证全指电力公用作事走动型盛开式指数证券投资基金基金经 理。         银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   委员会主席：王立新   委员：周毅、姜永康、王华、李晓星、吴伟、董岚枫、肖侃宁、杨宇、倪明   王立新先生：详见主要东说念主员情况。   周毅先生：详见主要东说念主员情况。   姜永康先生：高等董事总司理，理学硕士。曾赴任于中国吉利保障（集团） 股份有限公司。2005 年 10 月加入银华基金，历任基金司理、总司理助理，现任 待业金投资管理部总监、投资司理以及银华长安成本管理（北京）有限公司董事、 银华海外成本管理有限公司董事，公司业务副总司理，自 2017 年 9 月起担任高 级董事总司理。   王华先生：高等董事总司理，经济学硕士。曾赴任于西南证券有限职责公司。 副总司理、主动型股票投资决策专门委员会联席主席、A 股基金投资总监、多资 产投资管理部总监、社保和基本养老组合投资司理、投资司理。   李晓星先生：北京理工大学学士、英国帝国理工大学工程硕士、英国剑桥大 学工学硕士。曾赴任于 ABB（中国）有限公司。2011 年 3 月加入银华基金，历任 研究部助理行业研究员、投资管理部基金司理助理、投资管理一部基金司理，现 任公司业务副总司理、投资管理一部投资总监、基金司理、投资司理（社保基本 养老）、主动型股票投资决策专门委员会联席主席。   吴伟先生：金融学硕士。曾先后担任中国银行北京市分行副科长、卢森堡分 行副司理，中国民生银行资产管理部副总司理、民生招待有限职责公司副总裁等 职务。现任公司业务副总司理。   董岚枫先生：清华大学工学学士、硕士、博士。曾赴任于中国五矿集团。2010 年 10 月加入银华基金，历任研究部助理行业研究员、行业研究员、研究组长、 研究部总监助理、副总监，现任公司总司理助理兼研究部总监。   肖侃宁先生：硕士研究生。曾在南边证券武汉总部任投资招待部投资司理， 天同（万家）基金管理有限公司任天同 180 指数基金、天同保本基金及万家货币 基金基金司理，太平养老保障股份有限公司投资管理中心任投资司理管理企业年 金，在长江养老保障股份有限公司历任投资管理部副总司理、总司理、投资总监、 公司总司理助理（摊派投资和研究劳动）。2016 年 8 月加入银华基金管理股份          银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 有限公司，现任 FOF 投资总监、FOF 投资管理部总监，兼任银华尊和养老办法日 期 2035 三年握有期夹杂型基金中基金（FOF）、银华尊和养老办法日历 2040 三 年握有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）、银华尊和养老办法日历 2030 三年握 有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）、银华尊尚肃肃养老办法一年握有期夹杂 型发起式基金中基金（FOF）、银华尊颐肃肃养老办法一年握有期夹杂型发起式 基金中基金（FOF）、银华尊禧肃肃养老办法一年握有期夹杂型发起式基金中基 金（FOF）、银华尊和养老办法日历 2045 三年握有期夹杂型发起式基金中基金 （FOF）、银华玉衡定投三个月握有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）及银华华 利平衡优选一年握有期夹杂型基金中基金（FOF）基金司理。   杨宇先生：中央财经大学经济学硕士。历任 CCTV 证券资讯频说念主握东说念主、制 片东说念主，新浪仓石基金销售有限公司高等基金研究员，北京恒天明泽基金销售有限 公司研究居品部司理，银华基金电子商务部高等司理，华宝证券首席金钱官。现 任公司基金投资照顾人投资决策专门委员会主席、资产配置与投顾服务委员会办公 室主任。   倪明先生：经济学博士。曾在大成基金管理有限公司从事研究分析劳动，历 任债券信用分析师、债券基金助理、行业研究员、股票基金助理等职，并曾任大 成革新成长夹杂型证券投资基金基金司理职务。2011 年 4 月加盟银华基金管理 有限公司。现任投资管理一部副总监兼基金司理。曾任银华内需精选夹杂型证券 投资基金（LOF）、银华估值上风夹杂型证券投资基金、银华稳利天真配置夹杂 型证券投资基金基金司理。现任银华中枢价值优选夹杂型证券投资基金、银华领 先策略夹杂型证券投资基金、银华政策新兴天真配置按期盛开夹杂型发起式证券 投资基金、银华明择多策略按期盛开夹杂型证券投资基金及银华丰享一年握有期 夹杂型证券投资基金基金司理。   （三）基金管理东说念主的权利与义务 括但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自基金合同见效之日起，根据法律法例和基金合同零丁运用并管理基         银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 金财产；   （3）依照基金合同收取基金管理费以及法律法例划定或中国证监会批准的 其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照划定召集基金份额握有东说念主大会；   （6）依据基金合同及关系法律划定监督基金托管东说念主，如觉得基金托管东说念主违 反了基金合同及国度关系法律划定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采 取必要门径保护基金投资东说念主的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）采用、更换基金销售机构，对基金销售机构的关系行动进行监督和处 理；   （9）担任或托付其他得当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并赢得基金合同划定的用度；   （10）依据基金合同及关系法律划定决定基金收益的分派有计划；   （11）在基金合同约定的畛域内，拒却或暂停受理申购与赎回恳求；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司应用鼓吹权利，为基金的利 益应用因基金财产投资于证券/期货所产生的权利；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资及转融 通证券出借业务；   （14）以基金管理东说念主的口头，代表基金份额握有东说念主的利益应用诉讼权利或者 实施其他法律行动；   （15）采用、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为 基金提供服务的外部机构；   （16）在得当关系法律、法例的前提下，制订和调整关系基金认购、申购、 赎回等业务的国法；   （17）基金管理东说念主有权根据反洗钱法律法例的关系划定，勾搭基金份额握有 东说念主洗钱风险景象，采用相应合理的摆布门径；   （18）在法律法例和基金合同划定的畛域内决定调整基金费率结构和收费方 式；          银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （19）法律法例及中国证监会划定的和基金合同约定的其他权利。 括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自基金合同见效之日起，以敦厚信用、严慎勉力的原则管理和运用基 金财产；   （4）配备豪阔的具有专科经历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的筹谋方式管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险摆布、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制， 保证所管理的基金财产和基金管理东说念主的财产相互零丁，对所管理的不同基金分别 管理，分别记账，进行证券/期货投资；   （6）除依据《基金法》、基金合同相配他关系划定外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采用稳健合理的门径使规划基金份额认购价钱、申购对价、赎回对价 的方法得当《基金合同》等法律文献的划定，按关系划定规划并公告基金净值信 息，确定基金份额申购、赎回对价，编制申购赎回清单；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐陈说；   （10）编制季度陈说、中期陈说和年度陈说；   （11）严格按照《基金法》、基金合同相配他关系划定，履行信息露馅及报 告义务；   （12）保守基金买卖艰深，不清楚基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 基金合同相配他关系法律法例或监管机构另有划定或要求外，在基金信息公开披 露前应予守秘，不向他东说念主清楚，但向监管机构、司法机关提供或因审计、法律等 外部专科照顾人提供服务而向其提供的情况除外；   （13）按基金合同的约定确定基金收益分派有计划，实时向基金份额握有东说念主分 配基金收益；          银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （14）按划定受理申购与赎回恳求，实时、足额支付赎回对价；   （15）依据《基金法》、基金合同相配他关系划定召集基金份额握有东说念主大会 或配合基金托管东说念主、基金份额握有东说念主照章召集基金份额握有东说念主大会；   （16）按划定保存基金财产管理业务举止的司帐账册、报表、记录和其他相 关贵寓，保存期限不低于法律法例的划定；   （17）确保需要向基金投资东说念主提供的各项文献或贵寓在划定时辰发出，况兼 保证投资东说念主八成按照基金合同划定的时辰和方式，随时查阅到与基金关系的公开 贵寓，并在支付合理成本的条件下得到关系贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的维持、清理、估价、 变现和分派；   （19）靠近结果、照章被破除或者被照章宣告停业时，实时陈说中国证监会 并文告基金托管东说念主；   （20）因违抗基金合同导致基金财产的损失或毁伤基金份额握有东说念主正当权益 时，应当承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东说念主按法律法例和基金合同划定履行我方的义务，基金托 管东说念主违抗基金合同变成基金财产损失机，基金管理东说念主应为基金份额握有东说念主利益向 基金托管东说念主追偿；   （22）当基金管理东说念主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理关系基 金事务的行动承担职责；   （23）以基金管理东说念主口头，代表基金份额握有东说念主利益应用诉讼权利或实施其 他法律行动；   （24）基金管理东说念主在召募时间未能达到基金的备案条件，基金合同不可见效， 基金管理东说念主承担沿途召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息（税 后）在基金召募期扫尾后 30 日内退还基金认购东说念主，召募时间网下股票认购所冻 结的股票应赐与解冻；   （25）推行见效的基金份额握有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额握有东说念主名册；   （27）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他义务。   （四）基金管理东说念主承诺       银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 策略及限制全权处理本基金的投资。 全里面摆布轨制，采用有用门径，提防违抗《中华东说念主民共和国证券法》行动的发 生。 采用有用门径，提防下列行动的发生：   （1）以基金的口头使用不属于基金名下的资金买卖证券；   （2）动用银行信贷资金从事证券买卖；   （3）违抗划定将基金资产向他东说念主贷款或者提供担保；   （4）从事证券信用走动（法律法例、基金合同和中国证监会另有划定的除 外）；   （5）以基金资产进行房地产投资；   （6）从事有可能使基金承担无尽职责的投资；   （7）从事证券承销行动；   （8）违抗证券走动业务国法，利用对敲、倒仓等行动来主管和搅扰阛阓价 格；   （9）进行高位接盘、利益运送等毁伤基金份额握有东说念主利益的行动；   （10）通过股票投资取得对上市公司的摆布权；   （11）法律、法例及监管机关划定阻截从事的其他行动。 家关系法律、法例及行业范例，敦厚信用、勉力尽责，不从事以下行动：   （1）越权或违纪筹谋，违抗基金合同或托管左券；   （2）挑升毁伤基金份额握有东说念主或其他基金关系机构的正当利益；   （3）在向中国证监会报送的材料中公私分明；   （4）拒却、干扰、阻截或严重影响中国证监会照章监管；   （5）卤莽职守、虚耗权利，不按照划定履行职责；   （6）清楚在职职时间明察的关系证券、基金的买卖艰深、尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者昭示、暗意他东说念主从 事关系的走动举止；         银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （7）其他法律、行政法例以及中国证监会阻截的行动。   （1）依照关系法律法例和基金合同的划定，本着严慎的原则为基金份额握 有东说念主谋取最大利益；   （2）不利用职务之便为我方相配代理东说念主、代表东说念主、受雇东说念主或任何第三东说念主谋 取利益；   （3）不清楚在职职时间明察的关系证券、基金的买卖艰深、尚未照章公开 的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者昭示、暗意他东说念主 从事关系的走动举止；   （4）不以任何边幅为其他组织或个东说念主进行证券走动。   （五）基金管理东说念主的风险管理体系和里面摆布轨制   本基金在运作过程中靠近的风险主要包括阛阓风险、信用风险、流动性风险、 操作或技艺风险、合规性风险、声誉风险和外部风险。针对上述种种风险，本公 司建立了一套完满的风险管理体系，具体包括以下内容：   （1）建立风险管理环境。具体包括制定风险管理政策、办法，成立相应的 组织机构，配备相应的东说念主力资源与技艺系统，设定风险管理的时辰畛域与空间范 围等内容。   （2）识别风险。辨识组织系统与业务经过中存在什么样的风险，为什么会 存在以及如何引刮风险。   （3）分析风险。查验存在的摆布门径，分析风险发生的可能性相配引起的 后果。   （4）度量风险。评估风险水平的上下，既有定性的度量技巧，也有定量的 度量技巧。定性的度量是把风险水平差异为几许级别，每一种风险按其发生的可 能性与后果的严重进程分别投入相应的级别。定量的方法则是设想一些风险计划， 测量其数值的大小。   （5）处理风险。将风险水平与既定的轨范相对比，对于那些级别较低的风 险，则承担它，但需加以监控。而对较为严重的风险，则实施一定的管理计划， 对于一些后果极其严重的风险，则准备相应的济急处理门径。   （6）监视与查验。对已有的风险管理系统要监视及评价其管理绩效，在必        银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 要时当令加以改变。   （7）陈说与商讨。建立风险管理的陈说系统，使公司鼓吹、公司董事会、 公司高等管理东说念主员及监管部门了解公司风险管理景象，并寻求商讨认识。   （1）里面摆布的原则 并渗入到决策、推行、监督、反馈等各个筹谋设施。 度的零丁性与泰斗性。 实可行的相互制衡门径来摒除里面摆布中的盲点。 作经过的摆布，进而达到对各项筹谋风险的摆布。 在物理上和轨制上稳健结巴。对因业务需要明察内幕信息的东说念主员，制定严格的批 准轨范和监督处罚门径。 跟着公司筹谋政策、筹谋方针、筹谋理念等里面环境的变化和国度法律、法例、 政策轨制等外部环境的改变实时进行相应的修改和完善。   （2）里面摆布的主要内容   公司董事会可爱建立完善的公司治理结构与里面摆布体系。本公司在董事会 下竖立了风险摆布委员会，负责针对公司在筹谋管理和基金运作中的风险进行研 究并制定相应的摆布轨制。在寥落情况下，风险摆布委员会可依据其权利，在上 报董事会的同期，对公司业务进行一定的打扰。   公司管理层在总司理迷惑下，淡雅推行董事会确定的里面摆布政策，为了有 效贯彻公司董事会制定的筹谋方针及发展政策，竖立了投资决策委员会，就基金 投资等发表专科认识及建议。   此外，公司设有守护长，组织带领公司的监察与稽核劳动，对公司和基金运 作的正当性、合规性进行全面查验与监督，发生关键合规事件时向公司董事长和          银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 中国证监会陈说。   公司风险摆布东说念主员按期评估公司风险景象，畛域包括整个能对筹谋办法产生 负面影响的里面和外部成分，评估这些成分对公司总体筹谋办法产生影响的进程 及可能性，并将评估陈说报公司董事会及高层管理东说念主员。   公司里面组织结构的设想方面，体现部门之间职责有单干，但部门之间又相 互相助与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、阛阓等业务部门有明确的授权 单干，各部门的操作相互零丁，况兼有零丁的陈说系统。各业务部门之间相互核 对、相互牵制。   各业务部门里面劳动岗亭单干合理、职责明确，形成相互查验、相互制约的 关系，以减少作弊或差错发生的风险，各劳动岗亭均制定有相应的书面管理轨制。   在明确的岗亭职责轨制基础上，成立科学、合理、轨范化的业务操作经过， 每项业务操作有明晰、书面化的操作手册，同期，划定完备的处理手续，保存东说念主 员进行处理。   公司建立了里面办公自动化信息系统与业务陈说体系，通过建立有用的信息 交流渠说念，保证公司职工及各级管理东说念主员不错充分了解与其职责关系的信息，保 证信息实时投递稳健的东说念主员进行处理。   基金管理东说念主竖立了零丁于各业务部门的监察稽核部，其中监察稽核东说念主员履行 里面稽核职能，查验、评价公司里面摆布轨制正当合规性。监察稽核东说念主员具有相 对的零丁性，按期出具合规陈说，报公司守护长、董事会及中国证监会。   （3）基金管理东说念主对于里面摆布轨制的声明 管理层的职责；2）上述对于里面摆布轨制的露馅着实、准确；3）基金管理东说念主承 诺将根据阛阓环境的变化及基金管理东说念主的发展不断完善里面摆布轨制。          银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)                     四、基金托管东说念主   （一）基金托管情面况   称呼：中国建筑银行股份有限公司(简称：中国建筑银行)   住所：北京市西城区金融大街 25 号   办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼   法定代表东说念主：张金良   成飞快间：2004 年 09 月 17 日   组织边幅：股份有限公司   注册成本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整   存续时间：握续筹谋   基金托管经历批文及文号：中国证监会证监基字199812 号   计划东说念主：王小飞   计划电话：(021)6063 7103   中国建筑银行总行设资产托管业务部，下设空洞处、基金业务处、证券保障 业务处、招待信赖业务处、全球业务处、待业金业务处、新兴业务处、客户服务 与业务协同处、运营管理处、跨境与外包管理处、托管应用系统支握处、内控合 规处等 12 个职能处室，在北京、上海、合肥设有托管运营中心，共有职工 300 余东说念主。自 2007 年起，托管部连合聘用外部司帐师事务所对托管业务进行里面控 制审计，并已经成为惯例化的内控劳动技巧。   手脚国内首批开办证券投资基金托管业务的买卖银行，中国建筑银行一直秉 握“以客户为中心”的筹谋理念，不断加强风险管理和里面摆布，严格履行托管 东说念主的各项职责，切实帮衬资产握有东说念主的正当权益，为资产托付东说念主提供高质地的托 管服务。经过多年稳步发展，中国建筑银行托管资产范畴不断扩大，托管业务品 种不断增多，已形成包括证券投资基金、社保基金、保障资金、基本养老个东说念主账 户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金、存托业务等居品在内的托管业务体系，是目 前国内托管业务品种最都全的买卖银行之一。截止 2023 年年末，中国建筑银行         银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 已托管 1334 只证券投资基金。中国建筑银行专科高效的托管服务智商和业务水 平，赢得了业内的高度认同。中国建筑银行屡次被《全球托管东说念主》、 《财资》、 《环球金融》杂志及《中国基金报》评比为“最好托管银行”、连合多年荣获中 央国债登记结算有限职责公司（中债）“优秀资产托管机构”、银行间阛阓算帐 所股份有限公司（上清所）“优秀托管银行”奖项、并先后荣获《亚洲银巨匠》 颁发的 2017 年度“最好托管系统实施奖”、2019 年度“中国年度托管业务科技 实施奖”、2021 年度“中国最好数字化资产托管银行”、以及 2020 及 2022 年 度“中国年度托管银行（大型银行）”奖项。2022 年度，荣获《环球金融》 “中 国最好次托管银行”，并手脚独一中资银行赢得《财资》“中国最好 QFI 托管银 行”奖项。2023 年度，荣获中国基金报“公募基金 25 年最好基金托管银行”奖 项。2023 年度，荣获中国基金报“公募基金 25 年最好基金托管银行”奖项。   （二）基金托管东说念主的里面摆布轨制   手脚基金托管东说念主，中国建筑银行严格遵从国度关系托管业务的法律法例、行 业监管规章和本行内关系管理划定，遵法筹谋、范例运作、严格查验，确保业务 的肃肃运行，保证基金财产的安全完满，确保关系信息的着实、准确、完满、及 时，保护基金份额握有东说念主的正当权益。   中国建筑银行设有风险内控管理委员会，负责全行风险管理与里面摆布劳动， 对托管业务风险管理和里面摆布的有用性进行带领。资产托管业务部配备了专职 内控合规东说念主员负责托管业务的内控合规劳动，具有零丁应用内控合规劳动权利和 智商。   资产托管业务部具备系统、完善的轨制摆布体系，建立了管理轨制、摆布制 度、岗亭职责、业务操作经过，不错保证托管业务的范例操作和缓利进行；业务 东说念主员具备从业经历；业务管理严格实行复核、审核、查验轨制，授权劳动实行集 中摆布，业务钤记按规程维持、存放、使用，账户贵寓严格维持，制约机制严格 有用；业务操作区专门成立，禁闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披 露东说念主负责，提防泄密；业求达成自动化操作，提防东说念主为事故的发生，技艺系统完         银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 整、零丁。   （三）基金托管东说念主对基金管理东说念主运作基金进行监督的方法和轨范   依照《基金法》相配配套法例和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运 作。利用自行开荒的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律法例以 及基金合同划定，对基金管理东说念主运作基金的投资比例、投资畛域、投资组合等情 况进行监督。在日常为基金投资运作所提供的基金算帐和核算服务设施中，对基 金管理东说念主发送的投资指示、基金管理东说念主对各基金用度的索要与开支情况进行查验 监督。   （1）每劳动日按时通过新一代托管应用监督子系统，对各基金投资运作比 例摆布等情况进行监控，如发现投资颠倒情况，向基金管理东说念主进行风险辅导，与 基金管理东说念主进行情况核实，督促其纠正，如有关键颠倒事项实时陈说中国证监会。   （2）收到基金管理东说念主的划款指示后，对指示要素等内容进行核查。   （3）通过技艺或非技艺技巧发现基金涉嫌违纪走动，电话或书面要求基金 管理东说念主进行解释或举证，如有必要将实时陈说中国证监会。          银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)                       五、关系服务机构  （一）基金份额发售机构  发售和谐东说念主信息详见基金份额发售公告。  银华基金管理股份有限公司北京直销中心   地址      北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 3 层   电话      010-58162950             传真    010-58162951   计划东说念主     展璐 同》等的划定调整销售机构，并在基金管理东说念主网站上公示。  （二）登记机构   称呼           中国证券登记结算有限职责公司   住所及办公地                北京市西城区太平桥大街 17 号   址   法定代表东说念主        于文强                        计划东说念主       赵亦清   电话           010-50938782               传真        010-50938991  （三）出具法律认识书的讼师事务所   称呼             上海源泰讼师事务所   住所及办公地址        上海市浦东新区浦东南路 256 号中原银行大厦 14 楼   负责东说念主            廖海                计划东说念主         刘佳   电话             021-51150298      传真          021-51150398   承办讼师           刘佳、姜亚萍  （四）审计基金财产的司帐师事务所   称呼             容诚司帐师事务所（寥落庸俗合伙）      银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)            北京市西城区阜成门外大街 22 号 1 幢外经贸大厦 901- 住所及办公地址 推行事务合伙东说念主    刘维、肖厚发             计划东说念主   陈玉珊 电话         010-66001391       传真    010-66001392 承办注册司帐师    陈熹、陈玉珊          银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)                    六、基金的召募   （一）基金召募的依据   本基金由基金管理东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信 息露馅办法》、基金合同相配他关系划定，经中国证监会 2024 年 1 月 29 日证监 许可【2024】198 号文准予召募注册。   （二）基金类别、基金的运作方式、标的指数、基金存续期限、基金份额发 售面值及认购价钱   基金类别：股票型证券投资基金   基金的运作方式：走动型盛开式   标的指数：本基金标的指数为中证高股息策略指数（指数代码为：H30366） 相配畴昔可能发生的变更。   基金存续期限：不按期   基金份额发售面值和认购价钱：本基金基金份额发售面值为东说念主民币 1.00 元， 本基金认购价钱为东说念主民币 1.00 元/份。   （三）召募方式   投资东说念主可采用网上现款认购、网下现款认购和网下股票认购三种方式。   网上现款认购是指投资东说念主通过具有基金销售业务经历的上海证券走动所会 员在上海证券走动所网上系统以现款进行认购。   网下现款认购是指投资东说念主通过基金管理东说念主和/或其指定的发售代理机构以现 金进行认购。   网下股票认购是指投资东说念主通过基金管理东说念主和/或其指定的发售代理机构以股 票进行认购。   基金销售机构对认购恳求的受理并不代表该恳求一定告捷，而仅代表销售机 构照实接收到认购恳求。认购的阐述以登记机构或基金管理东说念主的阐述结果为准。 对于认购恳求及认购份额的阐述情况，投资东说念主应实时查询并妥善应用正当权利。 不然，由于投资东说念主错误而产生的任何损失由投资东说念主自行承担。   （四）召募气象   投资东说念主应当在基金管理东说念主相配指定的发售代理机构办理基金发售业务的营 业气象或者按基金管理东说念主或发售代理机构提供的方式办理基金份额的认购。          银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   基金管理东说念主、发售代理机构接受的认购方式、办理基金发售业务的具体情况 和计划方式，请参见本基金基金份额发售公告。   发售代理机构的具体名单见基金份额发售公告，基金管理东说念主不错根据情况调 整销售机构，并在基金管理东说念主网站上公示。   （五）召募期限   本基金召募期限自基金份额发售之日起不跳跃三个月。   本基金自 2024 年 4 月 24 日至 2024 年 4 月 26 日进行发售。如果在此时间届 满时未达到本招募说明书第七部分第（一）条划定的基金备案条件，基金可在 召募期限内连续销售。基金管理东说念主也可根据基金销售情况，在得当关系法律法 规的情况下，在召募期限内调整基金发售时辰（包括一种或多种发售方式的发 售时辰），并实时公告。   （六）召募对象   得当法律法例划定的可投资于证券投资基金的个东说念主投资者、机构投资者、合 格境外投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主。   （七）基金的最低召募份额总额和金额   本基金召募份额总额不少于 2 亿份，召募金额总额（含网下股票认购所召募 的股票市值）不少于 2 亿元东说念主民币。   基金管理东说念主可根据基金发售情况对本基金的发售进行范畴摆布，具体划定见 本基金的基金份额发售公告或基金管理东说念主发布的其他公告。   若本基金成立初次召募范畴上限，基金合同见效后不受此召募范畴的限制。   （八）认购开户 股账户”）或上海证券走动所证券投资基金账户（以下简称“上海证券投资基金 账户”）。   尚无上海A股账户或上海证券投资基金账户的投资者，需在认购前到中国证 券登记结算有限职责公司上海分公司的开户代理机构办理上海A股账户或上海证 券投资基金账户的开户手续。关系开设上海A股账户和上海证券投资基金账户的 具体轨范和办法，请到各开户网点详备商讨关系划定。   （1）上海证券投资基金账户只可进行基金份额的现款认购和二级阛阓走动。         银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 如投资东说念主需要使用中证高股息策略指数成份股或备选成份股中的上海证券走动 所上市股票参与网下股票认购或基金份额的申购、赎回，则应开立上海证券走动 所A股账户；如投资东说念主需要使用中证高股息策略指数成份股或备选成份股中的深 圳证券走动所上市股票参与网下股票认购，则还应开立深圳证券走动所A股账户 （以下简称“深圳A股账户”），且该两个账户的证件号码及称呼应保握一致。   （2）开户当日无法办理指定走动，建议投资东说念主在进行认购前至少2个劳动日 办理开户手续。   （1）如投资东说念主未办理指定走动或指定走动在不办理本基金发售业务的证券 公司，需要指定走动或转指定走动在可办理本基金发售业务的证券公司。   （2）当日办理指定走动或转指定走动的投资东说念主当日无法进行认购，建议投 资东说念主在进行认购前至少 1 个劳动日办理指定走动或转指定走动手续。   （九）认购用度或认购佣金   本基金的认购领受份额认购的原则。认购用度或认购佣金由认购基金份额的 投资东说念主承担，认购用度或认购佣金比率不跳跃0.80%，认购费率如下表所示：                认购份额（S）                 认购费率                 S＜50 万份                 0.80%  认购费率                 S≥100 万份          按笔收取，1000 元/笔   基金管理东说念主理理网下现款认购和网下股票认购时不错按照不高于上表所示 费率收取认购用度，在发售机构允许的条件下，投资东说念主可采用以现款或基金份额 的方式支付关系认购用度。发售代理机构办理网上现款认购、网下现款认购、网 下股票认购时可参照上述费率结构收取一定的佣金。认购用度用于本基金的阛阓 推行、销售、注册登记等召募时间发生的各项用度，不列入基金资产。投资东说念主在 一天之内如果有多笔网下现款认购，适用费率按单笔分别规划。   （十）网上现款认购          银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 整，基金管理东说念主将相应调整并实时公告。   通过发售代理机构进行网上现款认购的投资东说念主，认购以基金份额恳求，认购 佣金、认购金额的规划公式为：   认购佣金＝认购价钱×认购份额×佣金比率   （若适用固定用度，认购佣金=固定用度）   认购金额＝认购价钱×认购份额×（1＋佣金比率）   （若适用固定用度，认购金额＝认购价钱×认购份额+固定用度）   认购佣金由发售代理机构向投资东说念主收取，投资东说念主需以现款方式缴纳认购佣金。   网上现款认购的有用认购资金在登记机构算帐交收后至划入基金托管专户 前产生的利息遵守登记机构关系国法处理，计入基金财产，不折算为投资东说念主基金 份额。   例1：某投资东说念主通过某发售代理机构以网上现款认购方式认购1，000份本基金， 假定该发售代理机构阐述的佣金比率为0.80%，则投资东说念主需支付的认购佣金和需 准备的认购金额规划如下：   认购佣金＝1.00×1，000×0.80%＝8.00元   认购金额＝1.00×1，000×（1+0.80%）＝1，008.00元   即投资东说念主需准备1，008.00元资金，方可认购到1，000份本基金基金份额。   网上现款认购以基金份额恳求。单一账户每笔认购份额需为1，000份或其整 数倍并须遵守销售机构的关系划定。投资东说念主不错屡次认购，但需得当法律法例、 业务国法以及本基金发售范畴摆布有计划的划定。   投资东说念主在认购本基金时，需按发售代理机构的划定备足认购资金，办理认购 手续。网上现款认购恳求提交后，投资东说念主不错在当日走动时辰内破除指定的认购 恳求。   T日通过发售代理机构提交的网上现款认购恳求，由该发售代理机构冻结相 应的认购资金，登记机构进行算帐交收，并将有用认购数据发送发售和谐东说念主，发 售和谐东说念主于网上现款认购扫尾后，参照关系走动所的业务划定将试验到位的认购          银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 资金根据基金管理东说念主指示划往基金召募专户或基金托管专户。   在基金合同见效后，投资东说念主可通过其办理认购的销售网点查询认购阐述情况。   （十一）网下现款认购 体业务办理时辰由基金管理东说念主确定。若畴昔拟指定其他销售机构办理本基金的网 下现款认购的，具体机构及国法见基金管理东说念主届时的公告。   （1）通过基金管理东说念主进行网下现款认购的投资东说念主，认购以基金份额恳求， 认购用度和认购金额的规划公式为：   认购用度＝认购价钱×认购份额×认购费率   （若适用固定用度，认购用度=固定用度）   认购金额＝认购价钱×认购份额×（1＋认购费率）   （若适用固定用度，认购金额＝认购价钱×认购份额+固定用度）   净认购份额＝认购份额＋认购金额产生的利息/认购价钱   认购用度由基金管理东说念主向投资东说念主收取，投资东说念主需以现款方式缴纳认购用度。   通过基金管理东说念主进行网下现款认购的有用认购资金在召募时间产生的利息， 将折算为基金份额归投资东说念主整个，网下现款认购的利息和具体份额以基金管理东说念主 的记录为准。利息折算的份额保留至整数位，极少部分舍去，舍去部分计入基金 财产。   例2：某投资东说念主通过基金管理东说念主以网下现款认购方式认购100，000份本基金， 认购费率为0.80%，假定认购资金召募时间产生的利息为2.00元，则需准备的认 购资金金额及召募时间利息折算的份额规划如下：   认购用度＝1.00×100，000×0.80%＝800元   认购金额＝1.00×100，000×(1+0.80%)＝100，800元   利息折算份额=2.00/1.00=2份   即投资东说念主需准备100，800元资金，方可认购到100，000份本基金基金份额，加 上召募时间利息折算的份额后一共不错得到100，002份基金份额。   （2）通过发售代理机构进行网下现款认购的认购金额的规划同通过发售代        银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 理机构进行网上现款认购的认购金额的规划。   通过发售代理机构进行网下现款认购的有用认购资金在登记机构算帐交收 后至划入基金托管专户前产生的利息遵守登记机构关系国法处理，计入基金财产， 不折算为投资东说念主基金份额。   网下现款认购以基金份额恳求。投资东说念主通过发售代理机构办理网下现款认购 的，每笔认购份额须为1，000份或其整数倍并须遵守销售机构的关系划定；投资 东说念主通过基金管理东说念主理理网下现款认购的，每笔认购份额须在10万份以上（含10万 份），跳跃部分须为1万份的整数倍。投资东说念主不错屡次认购，但需得当法律法例、 业务国法以及本基金发售范畴摆布有计划的划定。   投资东说念主在认购本基金时，需按销售机构的划定，到销售网点办理关系认购手 续，并备足认购资金。网下现款认购恳求提交后在销售机构划定的时辰之后不得 破除。   T日通过基金管理东说念主提交的网下现款认购恳求，由基金管理东说念主于T+2日内进行 有用认购款项的算帐交收。召募期扫尾后，基金管理东说念主将汇总的认购款项相配利 息划往托管专户。通过基金管理东说念主提交的网下现款认购款项在召募期内产生的利 息将折算为基金份额归投资东说念主整个，认购款项利息数额以基金管理东说念主的记录为准。   T日通过发售代理机构提交的网下现款认购恳求，由该发售代理机构冻结相 应的认购资金。网下现款认购终末一个劳动日前（含终末一个劳动日），各发售 代理机构将每一个投资东说念主账户提交的网下现款认购恳求汇总后，通过上海证券交 易所上网订价刊行系统代该投资东说念主提交网上现款认购恳求。之后，登记机构进行 算帐交收，并将有用认购数据发送发售和谐东说念主，发售和谐东说念主于网上现款认购扫尾 后将试验到位的认购资金根据基金管理东说念主指示划往基金召募专户或基金托管专 户。   在基金合同见效后，投资东说念主可通过其办理认购的销售网点查询认购阐述情况。   （十二）网下股票认购        银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   具体业务办理时辰由基金管理东说念主相配指定的发售代理机构确定。   网下股票认购以单只股票股数申报。投资东说念主通过基金管理东说念主和/或其指定的 发售代理机构进行网下股票认购，单只股票最低认购申报股数为1，000股，跳跃 用于认购的股票必须是得当要求的标的指数成份股和已公告的备选成份股（具体 名单详见基金份额发售公告）。投资东说念主不错屡次提交认购恳求，但需得当法律法 规、业务国法以及本基金发售范畴摆布有计划的划定。   投资东说念主在认购本基金时，需按销售机构的划定，到基金销售网点办理认购手 续，并备足认购股票。网下股票认购恳求依然阐述不得破除。   （1）限制个股认购范畴：基金管理东说念主可对个股认购范畴进行限制，并在网 下股票认购日前按划定公告限制认购范畴的个股名单。   （2）临时拒却个股认购：对于在网下股票认购时间价钱波动颠倒、认购申 报数目颠倒的个股或其他寥落情形，基金管理东说念主可不经公告，沿途或部分拒却该 股票的认购申报。   如果投资者的个股认购范畴跳跃该股票在标的指数的组成比例，基金管理东说念主 有权对跳跃组成比例的部分赐与拒却。   （3）根据法律法例本基金不得握有的标的指数成份股，将不可用于认购本 基金。   T日日终（T日为本基金召募期终末一日），发售代理机构将股票认购数据按 投资东说念主证券账户汇总发送给基金管理东说念主，基金管理东说念主初步阐述各成份股的有用认 购数目。T+1日起，登记机构根据基金管理东说念主提供的阐述数据，将投资东说念主沪市组 合证券（指投资东说念主以在上海证券走动所上市的股票进行认购的）进行冻结；将投 资东说念主深市组合证券（指投资东说念主以在深圳证券走动所上市的股票进行认购的）过户 至本基金证券认购专户。基金管理东说念主为投资东说念主规划认购份额，并根据发售代理机 构提供的数据规划佣金。以基金份额方式支付佣金的，基金管理东说念主根据发售代理 机构提供的数据规划投资东说念主应以基金份额方式支付的认购佣金，并从投资东说念主的认         银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 购份额中扣除，为发售代理机构增多相应的基金份额。登记机构根据基金管理东说念主 提供的投资东说念主净认购份额明细数据进行投资东说念主认购份额的运行登记，并根据基金 管理东说念主阐述的认购恳求股票数据，按照走动所和登记机构的国法和经过，最终将 投资东说念主恳求认购的股票过户到本基金在上海、深圳证券走动所开立的证券账户。 认购份额=   其中： 如投资东说念主仅提交了1只股票的恳求，则n＝1。 走动所确当日行情数据，以该股票的总成交金额除以总成交股数规划，以四舍五 入的方法保留极少点后两位。若该股票在当日停牌或无成交，则以相同方法规划 最近一个走动日的均价手脚规划价钱。   若某一股票在网下股票认购期终末一日至登记机构进行股票过户日的冻结 时间发生除息、送股（转增）、配股等权益变动，由于投资东说念主赢得了相应的权益， 基金管理东说念主将按如下方式对该股票在网下股票认购期终末一日的均价进行调整：   ①除息：调整后价钱=网下股票认购期终末一日均价－每股现款股利或股息   ②送股：调整后价钱=网下股票认购期终末一日均价/（1+每股送股比例）   ③配股：调整后价钱=（网下股票认购期终末一日均价+配股价×配股比例） /（1+每股配股比例）   ④送股且配股：调整后价钱=（网下股票认购期终末一日均价+配股价×配股 比例）/（1+每股送股比例+每股配股比例）   ⑤除息且送股：调整后价钱＝（网下股票认购期终末一日均价－每股现款股 利或股息）/（1＋每股送股比例）   ⑥除息且配股：调整后价钱＝（网下股票认购期终末一日均价＋配股价×配 股比例－每股现款股利或股息）/（1＋每股配股比例）   ⑦除息、送股且配股：调整后价钱=（网下股票认购期终末一日均价+配股价 ×配股比例-每股现款股利或股息）/（1+每股送股比例+每股配股比例）          银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 股数。其中，   ①对于经公告限制认购范畴的个股，基金管理东说念主可阐述的认购数目上限为：                                  ?                  ???              ?         = (???? + ∑ ?? ?? ) ? 105% ? ?/?                                  ?=1   ? ??? 为限制认购范畴的单只个股最高可阐述的认购数目，cash为网上现款 认购和网下现款认购的总共恳求数额，?? ?? 为除限制认购范畴的个股和基金管理 东说念主沿途或部分临时拒却的个股之外的其他个股在网下股票认购期终末一日均价 和认购申报数目乘积，w为该限制认购范畴的个股按均价规划的其在网下股票认 购期终末一日在标的指数中的权重（认购时间如有标的指数调整公告，则基金管 理东说念主根据公告调整后的成份股名单以及标的指数编制国法规划调整后的标的指 数组成权重，并以其手脚规划依据），p为该股在网下股票认购期终末一日的均 价。   如果投资东说念主申报的个股认购数目总额大于基金管理东说念主可阐述的认购数目上 限，则按照各投资东说念主的认购申报数目同比例收取。   ②若某一股票在网下股票认购期终末一日至登记机构进行股票过户日的冻 结时间发生司法推行，基金管理东说念主将根据登记机构发送的解冻数据对投资东说念主的有 效认购数目进行相应调整。 并实时履行因股票认购导致的股份减握所波及的信息露馅等义务。   （十三）召募资金利息及召募股票权益的处理 东说念主不得动用。 息，将折算为基金份额归投资东说念主整个，其中由利息所转的份额以基金管理东说念主的记 录为准。 登记机构算帐交收后至划入基金托管专户前产生的利息，计入基金财产，不折算 为投资东说念主基金份额。          银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 冻结，该股票自认购日至登记机构进行股票过户前的冻结时间所产生的权益包摄 依据关系国法办理。 基金财产中列支。   （十四）竖立蚁合基金或增设新的基金份额类别等关系业务   在不违抗法律法例及对基金份额握有东说念主利益无骨子性不利影响的前提下，基 金管理东说念主可根据基金发展需要，履行稳健轨范后，召募并管理以本基金为办法ETF 的一只或多只蚁合基金，或为本基金增设新的基金份额类别或者调整基金份额类 别成立，或通达场外申购、赎回等关系业务并制定、公布相应的国法等，毋庸召 开基金份额握有东说念主大会审议。基金管理东说念主可就增设后的沿途或部分基金份额恳求 上市，并制定、公布相应的申购、赎回等走动的国法，而无需召开基金份额握有 东说念主大会审议。        银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)                 七、基金合同的见效   （一）基金备案的条件 亿份，基金召募金额（含网下股票认购所召募的股票市值）不少于 2 亿元东说念主民币， 且基金认购东说念主数不少于 200 东说念主的条件下，基金召募期届满或基金管理东说念主依据法律 法例及招募说明书不错决定住手基金发售，并在 10 日内聘用法定验资机构验资， 自收到验资陈说之日起 10 日内，向中国证监会办理基金备案手续。 取得中国证监会书面阐述之日起，基金合同见效；不然基金合同不见效。基金管 理东说念主在收到中国证监会阐述文献的次日对基金合同见效事宜赐与公告。 所召募的股票赐与冻结，在基金召募行动扫尾前，任何东说念主不得动用。   （二）基金合同不可见效时召募资金及股票的处理方式   如果召募期限届满，未兴盛基金备案条件，基金管理东说念主应当承担下列职责： 期活期进款利息（税后）。对于基金召募时间网下股票认购所召募的股票，应予 以解冻，基金管理东说念主不承担关系股票冻结时间走动价钱波动的职责。登记机构及 发售代理机构将协助基金管理东说念主完成关系资金和证券的退还劳动； 基金管理东说念主、基金托管东说念主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承 担。   （三）基金存续期内的基金份额握有东说念主数目和资产范畴   《基金合同》见效后，连合 20 个劳动日出现基金份额握有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理东说念主应当在按期陈说中赐与 露馅；连合 50 个劳动日出现前述情形的，基金管理东说念主将鉴别基金合同，并按照 基金合同约定轨范进行算帐，此事项不需要召开基金份额握有东说念主大会进行表决。   法律法例或中国证监会另有划定时，从其划定。        银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)               八、基金份额的上市走动   （一）基金份额的上市   基金合同见效后，具备下列条件的，基金管理东说念主可依据《上海证券走动所证 券投资基金上市国法》，进取海证券走动所恳求基金份额上市：   （二）基金份额的上市走动   基金份额在上海证券走动所的上市走动，应罢黜《上海证券走动所走动规 则》、《上海证券走动所证券投资基金上市国法》、《上海证券走动所走动型开 放式指数基金业求实施确定》等关系划定。   （三）鉴别上市走动   本基金基金份额上市走动后，有下列情形之一的，上海证券走动所可鉴别基 金的上市走动，并报中国证监会备案：   若因上述 1、3、4 项等原因使本基金不再具备上市条件而被上海证券走动所 鉴别上市的，本基金将根据基金合同第二十一部分的约定鉴别基金合同并进行基 金财产算帐，无需召开基金份额握有东说念主大会。   （四）基金份额参考净值（IOPV）的规划与公告   基金管理东说念主或者基金管理东说念主托付其他机构在关系证券走动所开市后根据申 购赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据规划基金份额参考净值（IOPV） 并由上海证券走动所在走动时辰内发布，供投资东说念主走动、申购、赎回基金份额时 参考。基金份额参考净值的具体规划方法如下：   基金份额参考净值＝（申购赎回清单中必须现款替代的替代金额＋申购赎回 清单中退补现款替代成份证券的数目与最新成交价相乘之和＋申购赎回清单中 不错现款替代成份证券的数目与最新成交价相乘之和＋申购赎回清单中阻截现        银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 金替代成份证券的数目与最新成交价相乘之和＋申购赎回清单中的预估现款部 分）/最小申购赎回单元对应的基金份额。 证券走动所调整关系基金份额参考净值保留位数，本基金将相应调整。   （五）关系法律法例、中国证监会及上海证券走动所对基金份额上市走动的 国法等关系划定内容进行调整的，基金合同及招募说明书相应赐与修改，并按照 新划定推行，且此项修改毋庸召开基金份额握有东说念主大会。   （六）若上海证券走动所、中国证券登记结算有限职责公司增多了基金上市 走动的新功能，基金管理东说念主不错在履行稳健的轨范后为本基金增多相应功能，无 需召开基金份额握有东说念主大会。   （七）在不违抗法律法例且对基金份额握有东说念主无骨子性不利影响的前提下， 本基金在履行稳健轨范后不错恳求在包括境应酬易所在内的其他证券走动所上 市走动，无需召开基金份额握有东说念主大会。        银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)               九、基金份额的申购与赎回   （一）申购和赎回气象   投资东说念主应当在申购赎回代理券商办理基金申购、赎回业务的营业气象或按申 购赎回代理券商提供的其他方式办理本基金的申购和赎回。   基金管理东说念主在入手办理申购、赎回业务前公告申购赎回代理券商的名单，并 可依据试验情况增多、减少或变更申购赎回代理券商，并在基金管理东说念主网站上公 示。   在法律法例、基金合同及畴昔条件允许的情况下，基金管理东说念主直销不错通达 申购赎回业务，具体业务的办理时辰及办理方式基金管理东说念主将另行公告。   （二）申购和赎回的盛开日实时辰   投资东说念主在盛开日办理基金份额的申购和赎回，盛开日的具体业务办理时辰为 上海证券走动所、深圳证券走动所的日常走动日的走动时辰，但基金管理东说念主根据 法律法例、中国证监会的要求或基金合同的划定公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同见效后，若出现新的证券、期货走动阛阓，证券、期货走动所走动 时辰变更或其他寥落情况或根据业务需要，基金管理东说念主有权视情况对前述盛开日 及盛开时辰进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息露馅办法》的关系划定 在划定媒介上公告。   基金管理东说念主不错根据试验情况照章决定本基金入手办理申购的具体日历，具 体业务办理时辰在申购入手公告中划定。   基金管理东说念主自基金合同见效之日起不跳跃 3 个月入手办理赎回，具体业务办 理时辰在赎回入手公告中划定。   在确定申购入手与赎回入手时辰后，基金管理东说念主应在申购、赎回盛开日前依 照《信息露馅办法》的关系划定在划定媒介上公告申购与赎回的入手时辰。   本基金可在上市走动之前入手办理申购、赎回，若自后恳求基金份额上市， 在基金份额恳求上市时间，基金可暂停办理申购、赎回业务。   （三）申购与赎回的原则        银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 他对价。 划定。 投资东说念主的正当权益不受毁伤并得到公说念对待。 不毁伤基金份额握有东说念主骨子利益的前提下调整上述原则，或依据上海证券走动所 或登记机构关系国法相配变更调整上述国法，但应在新国法入手实施前依照《信 息露馅办法》的关系划定在划定媒介上公告。   （四）申购与赎回的轨范   投资东说念主必须根据申购赎回代理券商或基金管理东说念主划定的轨范，在盛开日的具 体业务办理时辰内建议申购或赎回的恳求。   投资东说念主在提交申购恳求时须按申购赎回清单的划定备足申购对价，投资东说念主在 提交赎回恳求时须握有豪阔的基金份额余额和现款。   日常情况下，投资东说念主申购、赎回恳求在受理应日进行阐述。如投资东说念主未能提 供得当要求的申购对价，则申购恳求不成立。如投资东说念主握有的得当要求的基金份 额不及或未能根据要求准备足额的现款，或本基金投资组合内不具备足额的得当 要求的赎回对价，则赎回恳求不成立。   申购赎回代理券商对申购、赎回恳求的受理并不代表该恳求一定告捷，而仅 代表申购赎回代理券商照实接收到申购、赎回恳求。申购与赎回恳求的阐述以登 记机构的阐述结果为准。对于恳求的阐述情况，投资东说念主可通过其办理申购、赎回 的销售网点实时查询，并妥善应用正当权利。因投资东说念主怠于履行该项查询等各项 义务，致使其关系权益受损的，基金管理东说念主、基金托管东说念主、申购赎回代理券商不 承担由此变成的损失或不利后果。如因恳求未得到登记机构的阐述而变成的损失， 由投资东说念主自行承担。   投资东说念主申购的基金份额当日起可卖出。投资东说念主赎回赢得的股票当日起可卖出。        银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   本基金申购赎回过程中波及的基金份额、组合证券、现款替代、现款差额及 其他对价的算帐交收适用关系证券走动所、登记机构的关系划定和参与各方关系 左券的关系划定。对于本基金的申购、赎回业务领受净额结算的方式，即基金份 额、上海证券走动所上市的成份股相配现款替代、深圳证券走动所上市的成份股 的现款替代、北京证券走动所上市的成份股的现款替代领受净额结算的方式，申 购赎回业务波及的现款差额和现款替代退补款领受代收代付。   往往情况下，投资者 T 日申购告捷后，登记机构在 T 日收市后办理上海证券 走动所上市的成份股交收与基金份额的交收登记以及现款替代的算帐；在 T+1 日 办理现款替代的交收以及现款差额的算帐；在 T+2 日办理现款差额的交收，并将 结果发送给申购赎回代理券商、基金管理东说念主和基金托管东说念主。   往往情况下，投资者 T 日赎回告捷后，登记机构在 T 日收市后办理上海证券 走动所上市的成份股交收与基金份额的刊出以及现款替代的算帐；在 T+1 日办理 现款替代的交收以及现款差额的算帐；在 T+2 日办理现款差额的交收，并将结果 发送给申购赎回代理券商、基金管理东说念主和基金托管东说念主。   如果登记机构和基金管理东说念主在算帐交收时发现不可日常践约的情形，则依据 关系证券走动所、登记机构的关系划定和参与各方关系左券相配往往改进的关系 划定进行处理。   投资东说念主应按照基金合同的约定和申购赎回代理券商的划定按时足额支付应 付的现款差额、现款替代和现款替代退补款。因投资东说念主原因导致现款差额、现款 替代或现款替代退补款未能按时足额交收的，基金管理东说念主有权为基金的利益向该 投资东说念主追偿并要求其承担由此导致的其他基金份额握有东说念主或基金资产的损失。   若投资东说念主用以申购的部分或沿途组合证券或者用以赎回的部分或沿途基金 份额因被国度有权机关冻结或强制推行导致不及额的，基金管理东说念主有权指示申购 赎回代理券商及登记机构照章进行相应处置；如该情况导致其他基金份额握有东说念主 或基金资产遭受损失的，基金管理东说念主有权代表其他基金份额握有东说念主或基金资产要 求该投资东说念主进行补偿。   如关系证券走动所、中国证券登记结算有限职责公司修改或更新上述国法或 新增设关系国法并适用于本基金的，则按照新的国法推行，并在招募说明书中进 行更新。        银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 关系国法的情况下，可更正上述轨范。基金管理东说念主最迟须于新国法入手日前按照 《信息露馅办法》的关系划定在划定媒介公告。   （五）申购与赎回的数目限制 最小申购赎回单元为 100 万份，基金管理东说念主有权对其进行更正，并在更正前依照 关系划定在划定媒介赐与公告。 定请参见关系公告、申购赎回清单或招募说明书更新。 基金管理东说念主应当采用设定单一投资东说念主申购份额上限或基金单日净申购比例上限、 拒却大额申购、暂停基金申购等门径，切实保护存量基金份额握有东说念主的正当权益。 基金管理东说念主基于投资运作与风险摆布的需要，可采用上述门径对基金范畴赐与控 制。具体见基金管理东说念主关系公告。 数目限制，或者新增基金范畴摆布门径。基金管理东说念主必须在调整实施前依照《信 息露馅办法》的关系划定在划定媒介上公告。   （六）申购和赎回的对价、用度相配用途 舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金申购、赎回盛开日（T 日） 的基金份额净值在本日收市后规划，并按基金合同的约定公告。遇寥落情况，经 履行稳健轨范，不错稳健延伸规划或公告。 数额确定。申购对价是指投资东说念主申购基金份额时应托付的组合证券、现款替代、 现款差额相配他对价。赎回对价是指基金份额握有东说念主赎回基金份额时，基金管理 东说念主应托付给赎回东说念主的组合证券、现款替代、现款差额相配他对价。T 日的申购赎 回清单在当日上海证券走动所开市前公告。 的轨范收取佣金，其中包含证券走动所、登记机构等收取的关系用度。 违抗关系法律法例且对基金份额握有东说念主利益无骨子性不利影响的情况下，对基金        银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 份额净值、申购赎回清单的规划和公告时辰或频率进行调整并提前公告。   （七）申购赎回清单的内容与模式   T 日申购赎回清单公告内容包括：最小申购赎回单元所对应的组合证券内各 成份证券数据、现款替代、申购现款替代溢价比例、赎回现款替代折价比例、T 日现款替代比例上限、T 日预估现款部分、T-1 日现款差额、基金份额净值相配 他关系内容。如上海证券走动所修改或更新申购赎回清单的内容、参数规划方法 并适用于本基金的，则按照新的国法推行。   组合证券是指本基金标的指数所包含的沿途或部分证券。申购赎回清单将公 告最小申购赎回单元所对应的各成份证券称呼、证券代码及数目。   最小申购赎回单元是基金申购赎回的最基本单元。   现款替代是指申购、赎回过程中，投资东说念主按基金合同和招募说明书的划定， 用于替代组合证券中部分证券的一定数目的现款。   （1）现款替代的类型   现款替代分为 4 种类型：阻截现款替代（记号为“阻截”）、不错现款替代 （记号为“允许”）、必须现款替代（记号为“必须”）和退补现款替代（记号 为“退补”）。   阻截现款替代适用于上海证券走动所上市的成份股，是指在投资东说念主申购、赎 回基金份额时，该成份证券不允许使用现款手脚替代。   不错现款替代适用于上海证券走动所上市的成份股，是指在投资东说念主申购基金 份额时，允许使用现款手脚沿途或部分该成份证券的替代，但在赎回基金份额时， 该成份证券不允许使用现款手脚替代。   必须现款替代适用于整个成份股，是指在投资东说念主申购、赎回基金份额时，该 成份证券必须使用固定现款手脚替代。   退补现款替代适用于非上海证券走动所上市的成份股，是指在投资东说念主申购、 赎回基金份额时，该成份证券必须使用现款手脚替代，根据基金管理东说念主买卖情况， 与投资东说念主进行退款或补款。          银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （2）不错现款替代   ①适用情形：不错现款替代的证券一般是由于停牌等原因导致投资东说念主无法在 申购时买入的证券，或基金管理东说念主觉得不错领受现款替代的其他情形。面前仅适 用于标的指数成份证券中的上海证券走动所股票。   ②替代金额：对于不错现款替代的证券，替代金额的规划公式为：   替代金额＝替代证券数目×该证券参考价钱×（1＋申购现款替代溢价比例）   其中，“该证券参考价钱”确实定原则为：   （i）该证券日常走动时，领受最新成交价；   （ii）该证券日常走动中出现涨停/跌停时，领受涨停/跌停价钱；   （iii）该证券停牌且当日有成交时，领受最新成交价；   （iv）该证券停牌且当日无成交时，领受前收盘价（磋议当日的除权除息等 成分）。   如果上海证券走动所参考价钱确定原则发生变化，以上海证券走动所文告规 定的参考价钱为准。   收取现款替代溢价的原因是，对于使用不错现款替代的证券，基金管理东说念主需 随后买入，而试验买入价钱加上关系走动用度后与申购时的参考价钱可能有所差 异。为便于操作，基金管理东说念主在申购赎回清单中预先确定申购现款替代溢价比例， 并据此收取替代金额。如果预先收取的金额高于基金购入该部分证券的试验成本， 则基金管理东说念主将退还多收取的差额；如果预先收取的金额低于基金购入该部分证 券的试验成本，则基金管理东说念主将向投资东说念主收取欠缺的差额。   ③替代金额的处理轨范   T 日，基金管理东说念主在申购赎回清单中公布申购现款替代溢价比例，并据此收 取替代金额。   在 T 日后被替代的成份证券有日常走动的 2 个走动日（简称为 T+2 日）内， 基金管理东说念主将以收到的替代金额买入被替代的部分证券。基金管理东说念主有权根据基 金投资的需要自主决定不买入部分被替代证券，或者不进行任何买入证券的操作。   T＋2 日日终，若已购入沿途被替代的证券，则以替代金额与被替代证券的 试验购入成本（包括买入价钱与走动用度）的差额，确定基金应退还投资东说念主或投 资东说念主应补交的款项；若未能购入沿途被替代的证券，则以替代金额与所购入的部 分被替代证券试验购入成本加上按照 T+2 日收盘价规划的未购入的部分被替代         银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 证券价值的差额，确定基金应退还投资东说念主或投资东说念主应补交的款项。   特例情况：若自 T 日起（不含 T 日），上海证券走动所日常走动日已达到 20 日而该证券日常走动日低于 2 日，则以替代金额与所购入的部分被替代证券试验 购入成本加上按照最近一次收盘价规划的未购入的部分被替代证券价值的差额， 确定基金应退还投资东说念主或投资东说念主应补交的款项。   若现款替代日（T 日）后至 T+2 日（若在特例情况下，则为 T 日起第 20 个 走动日）时间发生除息、送股（转增）、配股等权益变动，则进行相应调整。   T+2 日后第 1 个劳动日（若在特例情况下，则为 T 日起第 21 个走动日）， 基金管理东说念主将应退款和补款的明细及汇总额据发送给关系申购赎回代理券商和 基金托管东说念主，关系款项的算帐交收将于尔后 3 个劳动日内完成。   ④替代限制：为有用摆布基金的追踪偏离度和追踪舛错，基金管理东说念主可划定 投资东说念主使用不错现款替代的比例总共不得跳跃申购基金份额资产净值的一定比 例。现款替代比例的规划公式为：                  ∑??=1 第 i 只替代证券的数目 ? 该证券参考价钱 ? 100%    现款替代比例(%) =                     申购基金份额 ? 参考基金份额净值（IOPV）   （3）必须现款替代   ①适用情形：必须现款替代的证券一般是由于标的指数调整，行将被剔除的 成份证券、处于停牌的股票或基金管理东说念主出于保护握有东说念主利益等原因觉得有必要 实行必须现款替代的成份证券。   ②替代金额：对于必须现款替代的证券，基金管理东说念主将在申购赎回清单中公 告替代的一定数目的现款，即“固定替代金额”。固定替代金额的规划方法为申 购赎回清单中该证券的数目乘以其T日瞻望开盘价。   （4）退补现款替代   ①适用情形：退补现款替代的证券面前仅适用于标的指数成份证券中非上海 证券走动所股票。   ②替代金额：对于退补现款替代的证券，替代金额的规划公式为：   申购的替代金额＝替代证券数目×该证券调整后T日开盘参考价×（1+申购 现款替代溢价比例）；   赎回的替代金额＝替代证券数目×该证券调整后T日开盘参考价×（1-赎回 现款替代折价比例）。        银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   ③替代金额的处理轨范   对退补现款替代而言，申购时收取申购现款替代溢价的原因是，对于使用现 金替代的证券，基金管理东说念主将买入该证券，试验买入价钱加上关系走动用度后与 该证券调整后T日开盘参考价可能有所互异。为便于操作，基金管理东说念主在申购赎 回清单中预先确定申购现款替代溢价比例，并据此收取替代金额。如果预先收取 的金额高于基金购入该部分证券的试验成本，则基金管理东说念主将退还多收取的差额； 如果预先收取的金额低于基金购入该部分证券的试验成本，则基金管理东说念主将向投 资东说念主收取欠缺的差额。   对退补现款替代而言，赎回时扣除赎回现款替代折价的原因是，对于使用现 金替代的证券，基金管理东说念主将卖出该证券，试验卖出价钱扣除关系走动用度后与 该证券调整后T日开盘参考价可能有所互异。为便于操作，基金管理东说念主在申购赎 回清单中预先确定赎回现款替代折价比例，并据此支付替代金额。如果预先支付 的金额低于基金卖出该部分证券的试验收入，则基金管理东说念主将退还少支付的差额； 如果预先支付的金额高于基金卖出该部分证券的试验收入，则基金管理东说念主将向投 资东说念主收取多支付的差额。   其中，调整后T日开盘参考价主要根据中证指数有限公司提供的标的指数成 份证券的调整后开盘参考价确定。   基金管理东说念主将自T日起在收到申购走动阐述后按照“时辰优先、实时申报” 的原则顺次买入申购被替代的部分证券，在收到赎纪念往阐述后按照“时辰优先、 实时申报”的原则顺次卖出赎回被替代的部分证券。T日未完成的走动，基金管 理东说念主在T日后被替代的成份证券有日常走动的2个走动日（简称为T+2日）内完成 上述走动。基金管理东说念主有权根据基金投资的需要自主决定不买入部分被替代证券， 或者不进行任何买入证券的操作。   时辰优先的原则为：申购赎回标的疏浚的，先阐述成交者优先于后阐述成交 者。先后国法按照上海证券走动所阐述申购赎回的时辰确定。   实时申报的原则为：基金管理东说念主在非上海证券走动所连合竞价时间，根据收 到的上海证券走动所申购赎回阐述记录，在技艺系统允许的情况下实时向非上海 证券走动所申报被替代证券的走动指示。   T日基金管理东说念主按照“时辰优先”的原则顺次与申购投资东说念主确定基金应退还 投资东说念主或投资东说念主应补交的款项，即按照申购时辰国法，以替代金额与被替代证券        银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 的顺次试验购入成本（包括买入价钱与走动用度）的差额，确定基金应退还申购 投资东说念主或申购投资东说念主应补交的款项；按照“时辰优先”的原则顺次与赎回投资东说念主 确定基金应退还投资东说念主或投资东说念主应补交的款项，即按照赎回时辰国法，以替代金 额与被替代证券的顺次试验卖出收入（卖出价钱扣除走动用度）的差额，确定基 金应退还赎回投资东说念主或赎回投资东说念主应补交的款项。   对于T日因停牌或流动性不及等原因未购入和未卖出的被替代的部分证券， T日后基金管理东说念主不错连续进行被替代证券的买入和卖出，按照前述原则确定基 金应退还投资东说念主或投资东说念主应补交的款项。   T+2日日终，若已购入沿途被替代的证券，则以替代金额与被替代证券的实 际购入成本（包括买入价钱与走动用度）的差额，确定基金应退还申购投资东说念主或 申购投资东说念主应补交的款项；若未能购入沿途被替代的证券，则以替代金额与所购 入的部分被替代证券试验购入成本（包括买入价钱与走动用度）加上按照T+2日 收盘价规划的未购入的部分被替代证券价值的差额，确定基金应退还申购投资东说念主 或申购投资东说念主应补交的款项。   T+2日日终，若已卖出沿途被替代的证券，则以替代金额与被替代证券的实 际卖出收入（卖出价钱扣除走动用度）的差额，确定基金应退还赎回投资东说念主或赎 回投资东说念主应补交的款项；若未能卖出沿途被替代的证券，以替代金额与所卖出的 部分被替代证券试验卖出收入（卖出价钱扣除走动用度）加上按照T+2日收盘价 规划的未卖出的部分被替代证券价值的差额，确定基金应退还赎回投资东说念主或赎回 投资东说念主应补交的款项。   特例情况：若自T日起，非上海证券走动所日常走动日已达到20日而该证券 日常走动日低于2日，则以替代金额与所购入的部分被替代证券试验购入成本（包 括买入价钱与走动用度）加上按照最近一次收盘价规划的未购入的部分被替代证 券价值的差额，确定基金应退还申购投资东说念主或申购投资东说念主应补交的款项，以替代 金额与所卖出的部分被替代证券试验卖出收入（卖出价钱扣除走动用度）加上按 照最近一次收盘价规划的未卖出的部分被替代证券价值的差额，确定基金应退还 赎回投资东说念主或赎回投资东说念主应补交的款项。   若现款替代日（T日）后至T+2日历间发生除息、送股（转增）、配股等权益 变动，则进行相应调整。   T+2日后第1个劳动日，基金管理东说念主将应退款和补款的明细及汇总额据发送给          银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 关系申购赎回代理券商和基金托管东说念主，关系款项的算帐交收将于尔后3个劳动日 内完成。   预估现款部分是指为便于规划基金份额参考净值及申购赎回代理券商预先 冻结恳求申购、赎回的投资东说念主的相应资金，由基金管理东说念主规划的现款数额。   T日申购赎回清单中公告T日预估现款部分。其规划公式为：   T日预估现款部分＝T-1日最小申购赎回单元的基金资产净值－（申购赎回清 单中必须现款替代的固定替代金额＋申购赎回清单中退补现款替代成份证券的 数目与该证券调整后T日开盘参考价相乘之和＋申购赎回清单中不错现款替代成 份证券的数目与该证券调整后T日开盘参考价相乘之和+申购赎回清单中阻截现 金替代成份证券的数目与该证券调整后T日开盘参考价相乘之和）   其中，该证券调整后T日开盘参考价主要根据中证指数有限公司提供的标的 指数成份证券的调整后开盘参考价确定。另外，若T日为基金分红的除息日，则 规划公式中的“T-1日最小申购赎回单元的基金资产净值”需已扣减相应的收益 分派数额；若T日为基金最小申购赎回单元调整见效日，则规划公式中的“T-1日 最小申购赎回单元的基金资产净值”需根据调整前后最小申购赎回单元按关系规 则调整。预估现款部分的数值可能为正、为负或为零。   T日现款差额在T+1日的申购赎回清单中公告，其规划公式为：   T日现款差额＝T日最小申购赎回单元的基金资产净值－（申购赎回清单中必 须现款替代的固定替代金额＋申购赎回清单中退补现款替代成份证券的数目与T 日收盘价相乘之和＋申购赎回清单中不错现款替代成份证券的数目与T日收盘价 相乘之和+申购赎回清单中阻截现款替代成份证券的数目与T日收盘价相乘之和）   T日投资东说念主申购、赎回基金份额时，需按T+1日公告的T日现款差额进行资金 的算帐交收。   现款差额的数值可能为正、为负或为零。在投资东说念主申购时，如现款差额为正 数，则投资东说念主应根据其申购的基金份额支付相应的现款，如现款差额为负数，则 投资东说念主将根据其申购的基金份额赢得相应的现款；在投资东说念主赎回时，如现款差额 为正数，则投资东说念主将根据其赎回的基金份额赢得相应的现款，如现款差额为负数， 则投资东说念主应根据其赎回的基金份额支付相应的现款。                  银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)        申购赎回清单的模式例如如下：         最新公告日历             XXXX-XX-XX         基金称呼               银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金         基金管理公司称呼           银华基金管理股份有限公司         一级阛阓基金代码           ******        T-1 日信息内容             现款差额（单元：元）                      XXXX.XX        T-1 日最小申购赎回单元资产净值（单元：元）              XXXX.XX             基金份额净值（单元：元）                    X.XXXX        T 日信息内容             最小申购赎回单元的预估现款部分（单元：            XXXX.XX        元）             现款替代比例上限                       XX%             申购上限                           XX             赎回上限                           XX             是否需要公布 IOPV                    是             最小申购赎回单元（单元：份）                 1，000，000             申购、赎回的允许情况                     申购和赎回皆允许        成份股信息内容 证券代码   证券称呼      股票数目     现款替代记号         申购现款替       赎回现款替代   固定替代金额                                          代溢价比例       折价比例        申购赎回清单的具体内容与模式以上海证券走动所届时划定为准。基金管理    东说念主有权根据业务需要及走动所国法的调整对申购赎回清单的模式进行修改。        （八）拒却或暂停申购的情形及处理方式        发生下列情况时，基金管理东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申购恳求：          银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 投资东说念主的申购恳求；当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的 活跃阛阓价钱且领受估值技艺仍导致公允价值存在关键不确定性时，经与基金托 管东说念主协商阐述后，基金管理东说念主应当采用暂停接受基金申购恳求的门径。 理东说念主无法规划当日基金资产净值或无法办理基金的申购业务或者无法进行证券 走动。 单中成立申购份额上限，如果一笔新的申购恳求被阐述告捷，会使本基金当日申 请份额跳跃申购赎回清单中划定的申购份额上限时，该笔申购恳求将被拒却。 场价钱发生大幅波动，或其他可能对基金功绩产生负面影响，或发生其他毁伤现 有基金份额握有东说念主利益的情形。 机构等因颠倒情况无法办理申购，或者指数编制机构、关系证券走动所等因颠倒 情况使申购赎回清单无法编制或编制不当。上述颠倒情况指基金管理东说念主无法预见 并不可摆布的情形，包括但不限于系统故障、网罗故障、通信故障、电力故障、 数据差错等。 回清单编制差错或开市后发现基金份额参考净值规划差错。 情形时。   发生上述除第 4 项、第 5 项之外的暂停申购情形之一且基金管理东说念主决定暂停 接受投资东说念主申购恳求时，基金管理东说念主应当根据关系划定在划定媒介上刊登暂停申 购公告。如果投资东说念主的申购恳求被沿途或部分拒却的，被拒却的申购对价将退还 给投资东说念主。在暂停申购的情况摒除时，基金管理东说念主应实时收复申购业务的办理。   （九）暂停赎回或减速支付赎回对价的情形及处理方式   发生下列情形时，基金管理东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回恳求或减速支付赎回          银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 对价： 投资东说念主的赎回恳求或减速支付赎回对价。当前一估值日基金资产净值 50%以上的 资产出现无可参考的活跃阛阓价钱且领受估值技艺仍导致公允价值存在关键不 确定性时，经与基金托管东说念主协商阐述后，基金管理东说念主应当采用减速支付赎回对价 或暂停接受基金赎回恳求的门径。 理东说念主无法规划当日基金资产净值或无法办理基金的赎回业务或者无法进行证券 走动。 机构等因颠倒情况无法办理赎回，或者指数编制机构、关系证券走动所等因颠倒 情况使申购赎回清单无法编制或编制不当。上述颠倒情况指基金管理东说念主无法预见 并不可摆布的情形，包括但不限于系统故障、网罗故障、通信故障、电力故障、 数据差错等。 回清单编制差错或开市后发现基金份额参考净值规划差错。 一笔新的赎回恳求被阐述告捷，会使本基金当日赎回份额跳跃申购赎回清单中规 定的赎回份额上限时，该笔赎回恳求将被拒却。 基金份额握有东说念主利益的情形时。 能按时交收而需要暂停赎回的情形。   发生上述除第 6 项之外的情形之一且基金管理东说念主决定暂停赎回或减速支付 赎回对价时，基金管理东说念主应按划定报中国证监会备案，基金管理东说念主应当根据关系 划定在划定媒介上刊登暂停赎回公告。在暂停赎回的情况摒除时，基金管理东说念主应 实时收复赎回业务的办理并公告。        银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （十）其他申购、赎回方式 响的情况下，调整基金申购赎回方式或申购、赎回对价组成，并提前公告。 利益的前提下，基金管理东说念主有权制定集结申购业务关系国法。具体以基金管理东说念主 届时公告为准。 管理东说念主可盛开新的申购、赎回方式，关系适用条件、业务办理时辰、业务国法、 原则、用度等关系事项于新的申购、赎回方式入手前赐与公告。 书面托付代理左券。 基金份额握有东说念主利益无骨子性不利影响的情况下，安排专门的申购赎回方式，并 于新的申购赎回方式入手推行前另行公告。   （十一）基金的转托管、非走动过户、冻结妥协冻等其他业务   基金登记机构可依据关系法律法例相配业务国法，受理基金份额的转托管、 非走动过户、冻结与解冻等业务，并收取一定的手续用度。   （十二）基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金管理东说念主可受理基金份额握有东说念主通 过中国证监会招供的证券走动所之外的走动气象或者走动方式进行基金份额转 让的恳求并由登记机构办理基金份额的过户登记。基金管理东说念主拟受理基金份额转 让业务的，将提前公告，基金份额握有东说念主应根据基金管理东说念主公告的业务国法办理 基金份额转让业务。   （十三）蚁合基金的寥落申购   若基金管理东说念主推出以本基金为办法 ETF 的蚁合基金，本基金可根据试验情况 需要向本基金的蚁合基金通达寥落申购，不收取申购用度。   在本基金盛开日常申购赎回前，蚁合基金不错用现款寥落申购本基金基金份 额，申购价钱以寥落申购日的基金份额净值为基准规划，不收取申购用度。   在本基金盛开日常申购赎回后，蚁合基金可按照基金管理东说念主公布的申购赎回 清单寥落申购本基金基金份额，对于申购赎回清单中的深市、京市成份股，蚁合       银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 基金不错领受什物方式或“深市或京市退补”的现款替代方式进行申购，除此之 外的其它方面比照庸俗的场内申购。   （十四）基金算帐交收与登记模式的调整或新增   基金合同见效后，若上海证券走动所和中国证券登记结算有限职责公司针对 走动型盛开式指数证券投资基金修改现有的算帐交收与登记模式或推出新的清 算交收与登记模式并引入新的申购、赎回方式或调整现有的算帐交收与登记模式， 履行稳健轨范后，本基金管理东说念主可调整本基金的算帐交收与登记模式及申购、赎 回方式，或新增本基金的算帐交收与登记模式并引入新的申购、赎回方式，届时 将发布公告赐与露馅并在本基金的基金合同和/或招募说明书（更新）中赐与更 新，无需召开基金份额握有东说念主大会审议。   （十五）在不违抗关系法律法例划定和基金合同约定且对基金份额握有东说念主利 益无骨子性不利影响的前提下，基金管理东说念主不错与基金托管东说念主协商一致并在履行 关系轨范后，根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和调整，或者办理 基金份额质押等关系业务，届时须提前公告。       银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)             十、基金份额折算与变更登记   基金合同见效后，为提高走动便利或根据需要（如变更标的指数），本基金 不错进行份额折算。   （一）基金份额折算的时辰   基金管理东说念主不错根据运作情况决定是否对基金份额进行折算并提前公告，无 需召开基金份额握有东说念主大会进行表决。   如果基金份额折算过程中发生不可抗力或登记机构遇寥落情况无法办理，基 金管理东说念主可延伸办理基金份额折算。   （二）基金份额折算的原则   基金份额折算由基金管理东说念主向登记机构恳求办理，并由登记机构进行基金份 额的变更登记。基金份额折算的比例和具体安排本基金管理东说念主将另行公告。   基金份额折算后，本基金的基金份额总额与基金份额握有东说念主握有的基金份额 数额将发生调整，但调整后的基金份额握有东说念主握有的基金份额占基金份额总额的 比例不发生变化。除因余数处理而产生的损益外，基金份额折算对基金份额握有 东说念主的权益无骨子性影响。基金份额折算后，基金份额握有东说念主将按照折算后的基金 份额享有权利并承担义务。   基金份额折算的具体方法在份额折算公告中列示。         银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)                     十一、基金的投资   （一）投资办法   本基金领受被迫指数化投资，邃密追踪标的指数，追求追踪偏离度和追踪误 差最小化。在日常阛阓情况下，本基金力求达成日均追踪偏离度的实足值不跳跃   （二）投资畛域   本基金主要投资于标的指数成份股及备选成份股。在建仓完成后，本基金投 资于标的指数成份股及备选成份股的资产不低于基金资产净值的 90%，且不低于 非现款基金资产的 80%，每个走动日日终在扣除股指期货合约、股票期权合约需 缴纳的走动保证金后，应当保握不低于走动保证金一倍的现款，其中，现款不包 括结算备付金、存出保证金和应收申购款等，因法律法例的划定而受限制的情形 除外。   同期，为更好地达成投资办法，本基金可少量投资于部分非成份股（包含主 板股票、创业板股票、科创板股票、存托凭证相配他经中国证监会核准或注册上 市的股票）、债券资产（包括国债、金融债券、企业债券、公司债券、公开荒行 的次级债券、可营救公司债券、分离走动可营救公司债券、央行单据、短期融资 券、超短期融资券、场所政府债券、政府支握机构债券、中期单据、可交换债券 以相配他中国证监会允许投资的债券）、银行进款（包括银行按期进款、左券存 款相配他银行进款）、资产支握证券、债券回购、同行存单、现款、繁衍器具（股 指期货、股票期权）以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但 须得当中国证监会关系划定）。   本基金不错根据关系法律法例，参与融资及转融通证券出借业务，以提高投 资效率及进行风险管理。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行稳健 轨范后，不错将其纳入投资畛域，其投资原则及投资比例限制按法律法例或监管 机构的关系划定推行。   （三）投资策略   （1）指数化投资策略          银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   本基金主要采用完全复制法追踪标的指数，即完全按照标的指数的成份股组 成相配权重构建基金股票投资组合，并根据标的指数成份股相配权重的变动而进 行相应调整。   当预期成份股发生调整和成份股发生配股、增发、分红、恒久停牌等行动时， 或因基金的申购和赎回等对本基金追踪标的指数的结果可能带来影响时，或因某 些寥落情况导致流动性不实时，或其他原因导致无法有用复制和追踪标的指数时， 基金司理将配合使用其他合理的投资方法手脚完全复制法的补充，构建本基金实 际的投资组合，以追求尽可能迫临标的指数的表现，有用摆布追踪舛错。本基金 将根据阛阓情况，勾搭训诫判断，空洞磋议关系性、估值、流动性等成分挑选标 的指数中其他成份股或备选成份股进行替代，以期在划定的风险承受摆布内，尽 量缩小追踪舛错。   在本基金运作过程中，如本基金标的指数成份股发生显现负面事件靠近退市 风险，且指数编制机构暂未作念出调整的，基金管理东说念主按照基金份额握有东说念主利益优 先的原则，在履行里面决策轨范后，通过成份股替代等方式对关系指数成份股进 行调整。   建仓期扫尾后，在日常阛阓情况下，本基金力求达成日均追踪偏离度的实足 值不跳跃 0.2%，年追踪舛错不跳跃 2%。如因指数编制国法调整或其他成分导致 追踪偏离度和追踪舛错跳跃上述畛域，基金管理东说念主应采用合理门径幸免追踪偏离 度和追踪舛错进一步扩大。   （2）存托凭证投资策略   本基金在空洞磋议预期收益、风险、流动性等成分的基础上，根据审慎原则 合理参与存托凭证的投资，以更好地追踪标的指数，追求追踪偏离度和追踪舛错 的最小化。   为提高投资效率，使得基金的投资组合更邃密地追踪标的指数，更好地达成 本基金的投资办法，在法律法例许可时，本基金可投资于股票期权、股指期货以 相配他与标的指数或标的指数成份股关系的金融繁衍器具。   基金参与股指期货走动，应当根据风险管理的原则，以套期保值为主要目的。 在此基础上，主要采用流动性好、走动活跃的股指期货合约，以提高投资效率， 从而更好地追踪标的指数。         银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   基金参与股票期权走动，应当按照风险管理的原则，以套期保值为主要目的。 本基金将勾搭投资办法、比例限制、风险收益特征以及法律法例的关系摆布和要 求，确定参与股票期权走动的投资时机和投资比例。   本基金通过深刻分析宏不雅经济数据、货币政策和利率变化趋势以及不同类属 的收益率水平、流动性和信用风险等成分的基础上，构建债券投资组合。本基金 运用久期摆布策略、期限结构配置策略、类属配置策略、骑乘策略、杠杆放大策 略等多种策略进行债券投资。在保握久期匹配的情况下，尽可能提高闲置资金的 收益率。 策略   可营救公司债券等投资品种通过赋予债券投资者某种期权的边幅，兼具债券 属性与权益属性，风险收益特征愈加独有，相应的投资策略天真种种。本基金将 充分利用该类投资品种的特性，研究挖掘其投资价值，债券价值方面空洞磋议票 面利率、久期、信用禀赋、刊行主体财务景象、行业特征及公司治理等成分；权 益价值方面通过对可营救公司债券所对应个股的价值分析，包括估值水平、盈利 智商及预期、短期题材特征等。此外，还需勾搭对含权条件的研究，以繁衍品量 化视角空洞判断内含的期权价值。   可交换债券与可营救公司债券的区别在于换股时间用于交换的股票并非自 身新发的股票，而是刊行东说念主握有的其他上市公司的股票。可交换债券相同具有债 券属性和权益属性，其中债券属性与可营救公司债券疏浚，即采用握有可交换债 券至到期以获取票面价值和票面利息；而对于权益属性的分析则需关提神标公司 的股票价值以及刊行东说念主手脚鼓吹的换股意愿等。本基金将通过对办法公司股票的 投资价值、可交换债券的债券价值、以及条件带来的期权价值等空洞分析，进行 投资决策。   本基金将深刻分析资产支握证券的阛阓利率、刊行条件、支握资产的组成及 质地、提前偿还率、风险补偿收益和阛阓流动性等基本面成分，臆测资产违约风 险和提前偿付风险，并根据资产证券化的收益结构安排，模拟资产支握证券的本 金偿还和利息收益的现款流过程，辅助领受蒙特卡洛方法等数目化订价模子，评        银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 估其内在价值。   为更好地达成投资办法，在加强风险防护并遵从审慎性原则的前提下，本基 金可根据投资管理的需要参与融资及转融通证券出借业务。本基金在参与融资业 务时，将通过对阛阓环境、利率水平、基金范畴以及基金申购赎回情况等成分的 研究和判断，决定融资范畴。本基金管理东说念主将充分磋议融资业务的收益性、流动 性及风险性特征，严慎进行投资，提高基金的投资收益。本基金将在分析阛阓情 况、投资者类型与结构、基金历史申赎情况及出借证券流动秉性况等成分的基础 上，合理确定出借证券的畛域、证券出借平均剩余期限和出借证券在基金资产中 的占比。   （四）投资限制   基金的投资组合应遵守以下限制：   （1）在建仓完成后，本基金投资于标的指数成份股及备选成份股的资产不 低于基金资产净值的 90%，且不低于非现款基金资产的 80%；   （2）每个走动日日终在扣除股指期货合约、股票期权合约需缴纳的走动保 证金后，应当保握不低于走动保证金一倍的现款，其中，现款不包括结算备付金、 存出保证金和应收申购款等；   （3）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跳跃本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不跳跃拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （4）本基金总资产不跳跃净资产的 140%；   （5）本基金参与股指期货走动，需遵守以下投资比例限制：   在职何走动日日终，握有的买入股指期货合约价值，不得跳跃基金资产净值 的 10%；在职何走动日日终，握有的买入股指期货合约价值与有价证券市值之和， 不得跳跃基金资产净值的 100%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一 年以内的政府债券）、资产支握证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等； 在职何走动日日终，握有的卖出股指期货合约价值不得跳跃基金握有的股票总市 值的 20%；基金所握有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，总共（轧差 规划）应当得当基金合同对于股票投资比例的关系约定；在职何走动日内走动（不 包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得跳跃上一走动日基金资产净值的 20%；         银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)    （6）本基金投资于磨灭原始权益东说念主的种种资产支握证券的比例，不得跳跃 基金资产净值的 10%；本基金握有的沿途资产支握证券，其市值不得跳跃基金资 产净值的 20%，中国证监会划定的寥落品种除外；    （7）本基金握有的磨灭（指磨灭信用级别）资产支握证券的比例，不得超 过该资产支握证券范畴的 10%；本基金管理东说念主管理的沿途基金投资于磨灭原始权 益东说念主的种种资产支握证券，不得跳跃其种种资产支握证券总共范畴的 10%；    （8）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支握证券。 基金握有资产支握证券时间，如果其信用等第下降、不再得当投资轨范，应在评 级陈说发布之日起 3 个月内赐与沿途卖出；    （9）本基金主动投资于流动性受限资产的市值总共，不得跳跃基金资产净 值的 15%；因证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金范畴变动等基金管理东说念主之 外的成分致使基金不得当该比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资 产的投资；    （10）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为走动对 手开展逆回购走动的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资畛域 保握一致；    （11）本基金参与融资的，每个走动日日终，本基金握有的融资买入股票与 其他有价证券市值之和，不得跳跃基金资产净值的 95%；    （12）本基金参与转融通证券出借业务的，应当得当下列要求： 出借期限在 10 个走动日以上的出借证券纳入《流动性风险管理划定》所述流动 性受限证券的畛域； 均规划；    （13）本基金参与股票期权走动，需遵从下列投资比例限制：    因未平仓的股票期权合约支付和收取的权利金总额不得跳跃基金资产净值 的 10%；开仓卖出认购股票期权的，应握有足额标的证券；开仓卖出认沽股票期        银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 权的，应握有合约行权所需的全额现款或走动所国法招供的可冲抵股票期权保证 金的现款等价物；未平仓的股票期权合约面值不得跳跃基金资产净值的 20%。其 中，合约面值按照行权价乘以合约乘数规划；基金投资股票期权得当基金合同约 定的比例限制（如股票仓位、个股占比等）、投资办法和风险收益特征；   （14）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市走动的股票推行，与境 内上市走动的股票合并规划；   （15）法律法例及中国证监会划定的和基金合同约定的其他投资限制。   除上述（8）、（9）、（10）、（12）项情形之外，因证券、期货阛阓波动、 证券刊行东说念主合并、基金范畴变动、标的指数成份股调整或价钱变化、标的指数成 份股流动性限制等基金管理东说念主之外的成分致使基金投资比例不得当上述划定投 资比例的，基金管理东说念主应当在可调整之日起 10 个走动日内进行调整，但中国证 监会划定的寥落情形除外。因证券阛阓波动、上市公司合并、基金范畴变动等基 金管理东说念主之外的成分致使基金投资不得当上述第（12）项划定的，基金管理东说念主不 得新增出借业务。法律法例另有划定的，从其划定。   基金管理东说念主应当自基金合同见效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关系约定。在上述时间内，本基金的投资畛域、投资策略应当得当 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同见效之日起 入手。   如果法律法例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，基金管理东说念主 在履行稳健轨范后，不错调整上述投资品种的投资比例或以法律法例变更后的规 定为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东说念主在履 行稳健轨范后，则本基金投资不再受关系限制。   为帮衬基金份额握有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者举止：   （1）承销证券；   （2）违抗划定向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有划定的除外；   （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕走动、主管证券走动价钱相配他不正直的证券走动举止；        银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （7）法律、行政法例和中国证监会划定阻截的其他举止。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主相配控股鼓吹、试验 摆布东说念主或者与其有关键狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他关键关联走动的，应当得当基金的投资办法和投资策略，遵守基金份 额握有东说念主利益优先原则，防护利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照阛阓公说念合理价钱推行。关系走动必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律 法例赐与露馅。关键关联走动应提交基金管理东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的零丁董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联走动事项进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管 理东说念主在履行稳健轨范后，则本基金投资不再受关系限制或以变更后的国法为准。   （五）功绩比较基准   本基金的功绩比较基准为标的指数收益率。本基金标的指数为中证高股息策 略指数相配畴昔可能发生的变更。   本基金以中证高股息策略指数为标的指数，投资于标的指数成份股及备选成 份股的资产不低于基金资产净值的 90%，选用以上指数收益率手脚本基金的功绩 比较基准不错有用评估本基金投资组合功绩，反馈本基金的作风特性。   畴昔若出现标的指数不得当要求（因成份股价钱波动等指数编制方法变动之 外的成分致使标的指数不得当要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基 金管理东说念主应当自该情形发生之日起十个劳动日内向中国证监会陈说并建议贬责 有计划，如更换基金标的指数、营救运作方式、与其他基金合并或者鉴别基金合同 等，并在 6 个月内召集基金份额握有东说念主大会进行表决，基金份额握有东说念主大会未成 功召开或就上述事项表决未通过的，基金合同鉴别。   自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至贬责有计划确按时间，基金管理 东说念主应按照指数编制机构提供的最近一个走动日的指数信息遵守基金份额握有东说念主 利益优先原则维持基金投资运作。   本基金标的指数变更的，基金功绩比较基准随之变更，由基金管理东说念主根据标 的指数变更情形履行稳健轨范。   （六）风险收益特征   本基金属于股票型基金，预期风险与预期收益水平高于债券型基金、货币市 场基金。本基金为指数型基金，主要领受完全复制法追踪标的指数的表现，具有       银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 与标的指数相似的风险收益特征。  （七）基金管理东说念主代表基金应用鼓吹或债权东说念主权利的处理原则及方法 护基金份额握有东说念主的利益； 东说念主牟取任何不当利益。         银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)                   十二、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的种种证券及单据价值、股指期货合约、股票期 权合约、资产支握证券、银行进款本息和基金应收的款项以相配他投资所形成的 价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东说念主根据关系法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东说念主、基金托管 东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以相配他基金财产账户相零丁。   （四）基金财产的维持和刑事职责   本基金财产零丁于基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东说念主维持。基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律职责，其债权东说念主不得对本基金财产应用请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律法例和基金合同的划定刑事职责外，基金财产不得被刑事职责。   基金管理东说念主、基金托管东说念主因照章结果、被照章破除或者被照章宣告停业等原 因进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。基金管理东说念主管理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理东说念主管理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自身承担的债务， 不得对基金财产强制推行。          银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)                   十三、基金资产估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金关系的证券/期货走动所的走动日以及国度法律法 规划定需要对外露馅基金净值的非走动日。   （二）估值对象   基金所领有的股票、股指期货合约、股票期权合约、债券和银行进款本息、 资产支握证券、应收款项、其它投资等资产及欠债。   （三）估值原则   基金管理东说念主在确定关系金融资产和金融欠债的公允价值时，应得当《企业会 计准则》、监管部门关系划定。 有报价的，除司帐准则划定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产 或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近走动日后未发生影响公允价值计量 的关键事件的，应领受最近走动日的报价确定公允价值。有充足凭据标明估值日 或最近走动日的报价不可着实反馈公允价值的，应酬劳价进行调整，确定公允价 值。   与上述投资品种疏浚，但具有不同特征的，应以疏浚资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值技艺中磋议不同特征成分的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，如果该限制是针对资产握有者的，那么在估值技艺中不应将该限制作 为特征磋议。此外，基金管理东说念主不应试虑因其多量握有关系资产或欠债所产生的 溢价或折价。 利用数据和其他信息支握的估值技艺确定公允价值。领受估值技艺确定公允价值 时，应优先使用可不雅察输入值，唯有在无法取得关系资产或欠债可不雅察输入值或 取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （四）估值方法   （1）走动所上市的有价证券（股票等），以其估值日在证券走动所挂牌的 市价（收盘价）估值；估值日无市价的，但最近走动日后经济环境未发生关键变          银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 化且证券刊行机构未发生影响证券价钱的关键事件的，以最近走动日的市价（收 盘价）估值；如最近走动日后经济环境发生了关键变化或证券刊行机构发生影响 证券价钱的关键事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及关键变化成分，调整 最近走动市价，确定公允价值；   （2）对于已上市或已挂牌转让的不含权固定收益品种（法例另有划定的除 外），中式第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价，基金管理 东说念主根据关系法律、法例的划定进行涉税处理(下同)。对于已上市或已挂牌转让的 含权固定收益品种（法例另有划定的除外），中式第三方估值基准服务机构提供 的相应品种当日的独一估值全价或保举估值全价。对于含投资者回售权的固定收 益品种，应用回售权的，在回售登记日至试验收款日历间中式第三方估值基准服 务机构提供的相应品种的独一估值全价或保举估值全价，同期充分磋议刊行东说念主的 信用风险变化对公允价值的影响。回售登记期截止日（含当日）后未应用回售权 的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。如最近走动日后经济环境发生了关键变 化的，可参考访佛投资品种的现行市价及关键变化成分，调整最近走动市价，确 定公允价值；   （3）走动所上市走动的公开荒行的可营救公司债券等有活跃阛阓的含转股 权的债券，实行全价走动的债券中式估值日收盘价手脚估值全价；实行净价走动 的债券中式估值日收盘价并加计每百元税前应计利息手脚估值全价。估值日莫得 走动的，且最近走动日后经济环境未发生关键变化，实行全价走动的可转债按最 近走动日收盘价手脚估值全价，实行净价走动的可转债中式最近走动日收盘价并 加计百元税前应计利息手脚估值全价。如最近走动日后经济环境发生了关键变化 的，可参考访佛投资品种的现行市价及关键变化成分，调整最近走动市价，确定 公允价值；   （4）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市走动的股票推行。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的股票，按估值日在证券走动所挂牌 的磨灭股票的估值方法估值；该日无走动的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初次公开荒行未上市的股票，领受估值技艺确定公允价值；   （3）流畅受限的股票，包括非公开荒行股票、初次公开荒行股票时公司股 东公开荒售股份、通过大批走动取得的带限售期的股票等（不包括停牌、新刊行         银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 未上市、回购走动中的质押券等流畅受限股票），按监管机构或行业协会关系规 定确定公允价值；   （4）对于未上市或未挂牌转让且不存在活跃阛阓的固定收益品种，领受在 当前情况下适用况兼有豪阔可利用数据和其他信息支握的估值技艺确定其公允 价值。 有划定的除外），中式第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价， 基金管理东说念主根据关系法律、法例的划定进行涉税处理(下同)。对于已上市或已挂 牌转让的含权固定收益品种（法例另有划定的除外），中式第三方估值基准服务 机构提供的相应品种当日的独一估值全价或保举估值全价。对于含投资者回售权 的固定收益品种，应用回售权的，在回售登记日至试验收款日历间中式第三方估 值基准服务机构提供的相应品种的独一估值全价或保举估值全价，同期充分磋议 刊行东说念主的信用风险变化对公允价值的影响。回售登记期截止日（含当日）后未行 使回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。如最近走动日后经济环境发生 了关键变化的，可参考访佛投资品种的现行市价及关键变化成分，调整最近走动 市价，确定公允价值。 应收或应付利息。 计提利息。 无结算价，且最近走动日后经济环境未发生关键变化的，领受最近走动日结算价 估值。 会的关系划定进行估值。 金管理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。        银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 按国度最新划定估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、程 序及关系法律法例的划定或者未能充分帮衬基金份额握有东说念主利益时，应立即文告 对方，共同查明原因，两边协商贬责，以约定的方法、轨范和关系法律法例的规 定进行估值，以帮衬基金份额握有东说念主的利益。   根据关系法律法例，基金资产净值规划、基金份额净值规划和基金司帐核算 的义务由基金管理东说念主承担。本基金的基金司帐职责方由基金管理东说念主担任，因此， 就与本基金关系的司帐问题，如经关系各方在对等基础上充分计划后，仍无法达 成一问候见的，基金管理东说念主向基金托管东说念主出具盖印的书面说明朗，按照基金管理 东说念主对基金净值信息的规划结果按划定对外赐与公布。   （五）估值轨范 额的余额数目规划，精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入。基金管理东说念主 不错竖立大额赎回情形下的净值精度济急调整机制。国度另有划定的，从其划定。   基金管理东说念主于每个估值日规划基金资产净值及基金份额净值，经基金托管东说念主 复核，并按划定公告。如遇寥落情况，经履行稳健轨范，不错稳健延伸规划或公 告。 或基金合同的划定暂停估值时除外。基金管理东说念主每个估值日对基金资产估值后， 将拟公告的基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基 金管理东说念主按约定对外公布。   （六）估值差错的处理   基金管理东说念主和基金托管东说念主将采用必要、稳健、合理的门径确保基金资产估值 的准确性、实时性。当基金份额净值极少点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值错 误时，视为基金份额净值差错。   由于一方当事东说念主提供的信息差错，另一方当事东说念主在采用了必要合理的门径后 仍不可发现该差错，进而导致基金资产净值规划差错变成投资东说念主或基金的损失， 以及由此变成以后走动日基金资产净值规划顺延差错而引起的投资东说念主或基金的 损失，由提供差错信息确当事东说念主一方负责补偿。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：        银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   本基金运作过程中，如果由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销 售机构、或投资东说念主自身的错误变成估值差错，导致其他当事东说念主遭受损失的，错误 的职责东说念主应当对由于该估值差错遭受损不当事东说念主（“受损方”）的胜仗损失按下 述“估值差错处理原则”给予补偿，承担补偿职责。   上述估值差错的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数 据规划差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值差错已发生，但尚未给当事东说念主变成损失机，估值差错职责方应及 时和谐各方，实时进行更正，因更正估值差错发生的用度由估值差错职责方承担； 由于估值差错职责方未实时更正已产生的估值差错，给当事东说念主变成损失的，由估 值差错职责方对胜仗损失承担补偿职责；若估值差错职责方已经积极和谐，况兼 有协助义务确当事东说念主有豪阔的时辰进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿责 任。估值差错职责方应酬更正的情况向关系当事东说念主进行阐述，确保估值差错已得 到更正。   （2）估值差错的职责方对关系当事东说念主的胜仗损失负责，分歧波折损失负责， 况兼仅对估值差错的关系胜仗当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值差错而赢得不当得利确当事东说念主负有实时返还不当得利的义务。 但估值差错职责方仍应酬估值差错负责。如果由于赢得不当得利确当事东说念主不返还 或不沿途返还不当得利变成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值差错 职责方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的畛域内对赢得不当得利的 当事东说念主享有要求托付不当得利的权利；如果赢得不当得利确当事东说念主已经将此部分 不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经赢得的补偿额加上已经赢得的不 当得利返还的总和跳跃其试验损失的差额部分支付给估值差错职责方。   （4）估值差错调整领受尽量收复至假定未发生估值差错的正确情形的方式。   估值差错被发现后，关系确当事东说念主应当实时进行处理，处理的轨范如下：   （1）查明估值差错发生的原因，列明整个确当事东说念主，并根据估值差错发生 的原因确定估值差错的职责方；   （2）根据估值差错处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值差错变成的损失          银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 进行评估；   （3）根据估值差错处理原则或当事东说念主协商的方法由估值差错的职责方进行 更正和补偿损失；   （4）根据估值差错处理的方法，需要修改基金登记机构走动数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值差错的更正向关系当事东说念主进行阐述。   （1）基金份额净值规划出现差错时，基金管理东说念主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东说念主，并采用合理的门径提防损失进一步扩大。   （2）差错偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理东说念主应当通报基金托 管东说念主并报中国证监会备案；差错偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理东说念主 应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有划定的，从其划定处理。如果行 业另有通行作念法，基金管理东说念主和基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额握有东说念主利 益的原则进行协商。   基金托管东说念主发现基金份额净值估值出现关键差错或者估值出现关键偏离的， 应当辅导基金管理东说念主照章履行露馅和陈说义务。   （七）暂停估值的情形 营业时； 资产价值时； 格且领受估值技艺仍导致公允价值存在关键不确定性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金管理东说念主应当暂停估值；   （八）基金资产净值、基金份额净值的阐述   基金资产净值和基金份额净值由基金管理东说念主负责规划，基金托管东说念主负责进行 复核。基金管理东说念主应于每个估值日走动扫尾后规划当日的基金资产净值和基金份 额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值规划结果复核阐述后发送给基金 管理东说念主，由基金管理东说念主按划定对基金份额净值赐与公布。        银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （九）寥落情况的处理 差不手脚基金资产估值差错处理。 货经纪机构、指数编制机构等发送的数据差错、遗漏，或第三方估值基准服务机 构提供的估值数据差错、遗漏，关系司帐轨制变化等，基金管理东说念主和基金托管东说念主 固然已经采用必要、稳健、合理的门径进行查验，但未能发现该差错、遗漏的， 由此变成的基金资产估值差错，基金管理东说念主和基金托管东说念主免除补偿职责。但基金 管理东说念主、基金托管东说念主应当积极采用必要的门径摒除或缩小由此变成的影响。         银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)                十四、基金的收益与分派   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已达成收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分派利润   基金可供分派利润指截止收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中 已达成收益的孰低数。   （三）基金收益分派原则 收益分派。   基金份额净值增长率＝（基金份额净值÷基金上市前一日基金份额净值－1） ×100%（时间如发生基金份额折算，则以基金份额折算日为运行日从头规划；期 间如发生基金份额拆分，则以基金份额拆分日为运行日从头规划）；   标的指数同期增长率＝（标的指数收盘值÷基金上市前一日标的指数收盘值 －1）×100%（时间如发生基金份额折算，则以基金份额折算日为运行日从头计 算；时间如发生基金份额拆分，则以基金份额拆分日为运行日从头规划）； 长率为原则进行收益分派。基于本基金的性质和特性，本基金收益分派不须以弥 补浮动蚀本为前提，收益分派后有可能使除息后的基金份额净值低于面值； 基金管理东说念主根据上述原则确定，若《基金合同》见效不悦 3 个月可不进行收益分 配； 定。   在不违抗法律法例且对基金份额握有东说念主利益无骨子性不利影响的前提下，基 金管理东说念主在与基金托管东说念主协商一致后可酌情调整以上基金收益分派原则和支付 方式，并于变更实施日前在划定媒介上公告，且不需召开基金份额握有东说念主大会。       银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)  （四）收益分派有计划  基金收益分派有计划中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益 分派对象、分派时辰、分派数额及比例、分派方式等内容。  （五）收益分派有计划确实定、公告与实施  本基金收益分派有计划由基金管理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息 露馅办法》的关系划定在划定媒介公告。  （六）基金收益分派中发生的用度  基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资东说念主自行承担。          银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)                 十五、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类 另有划定的除外； 裁费等用度； 用度。   本基金鉴别算帐时所发生整个与算帐关系的合理用度，按试验开销额从基金 剩余财产中扣除。   （二）基金用度计提方法、计提轨范和支付方式   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.50%年费率计提。管理费的规划 方法如下：   H＝E×0.50%÷往常天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东说念主根据 与基金管理东说念主查对一致的财务数据，自动在月初 5 个劳动日内、按照指定的账户 旅途进行资金支付，基金管理东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休 息日或不可抗力等致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。用度自动扣 划后，基金管理东说念主应进行查对，如发现数据不符，实时计划基金托管东说念主协商贬责。         银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%年费率计提。托管费的规划 方法如下：   H＝E×0.10%÷往常天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东说念主根据 与基金管理东说念主查对一致的财务数据，自动在月初 5 个劳动日内、按照指定的账户 旅途进行资金支付，基金管理东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休 息日或不可抗力等致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。用度自动扣 划后，基金管理东说念主应进行查对，如发现数据不符，实时计划基金托管东说念主协商贬责。   上述“(一)基金用度的种类”中第 3－10 项用度，根据关系法例及相应左券 划定，按用度试验开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的技俩   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。   其中，标的指数许可使用费由基金管理东说念主承担，不得从基金财产中列支。   （四）基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。基金财产投资的关系税收，由基金份额握有东说念主承担，基金管理东说念主或者其他扣 缴义务东说念主按照国度关系税收征收的划定代扣代缴。         银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)                十六、基金的司帐和审计   （一）基金司帐政策 司帐年度按如下原则：如果基金合同见效少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度 露馅； 司帐核算，按照关系划定编制基金司帐报表； 阐述。   法律法例或监管部门对基金司帐政策另有划定的，从其划定。   （二）基金的年度审计 共和国证券法》划定的司帐师事务所相配注册司帐师对本基金的年度财务报表进 行审计。 换司帐师事务所需按照《信息露馅办法》的关系划定在划定媒介公告。          银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)                  十七、基金的信息露馅   （一）本基金的信息露馅应得当《基金法》、《运作办法》、《信息露馅办 法》、《流动性风险管理划定》、基金合同相配他关系划定。关系法律法例对于 信息露馅的露馅方式、登载媒介、报备方式等划定发生变化时，本基金从其最新 划定。   （二）信息露馅义务东说念主   本基金信息露馅义务东说念主包括基金管理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额握有东说念主 大会的基金份额握有东说念主等法律、行政法例和中国证监会划定的当然东说念主、法东说念主和非 法东说念主组织。   本基金信息露馅义务东说念主以保护基金份额握有东说念主利益为根底起点，按照法律 法例和中国证监会的划定露馅基金信息，并保证所露馅信息的着实性、准确性、 完满性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息露馅义务东说念主应当在中国证监会划定时辰内，将应予露馅的基金信 息通过得当中国证监会划定条件的寰宇性报刊（以下简称“划定报刊”）及《信 息露馅办法》划定的互联网网站（以下简称“划定网站”）等媒介露馅，并保证 基金投资东说念主八成按照基金合同约定的时辰和方式查阅或者复制公开露馅的信息 贵寓。   （三）本基金信息露馅义务东说念主承诺公开露馅的基金信息，不得有下列行动：   （四）本基金公开露馅的信息应领受汉文文本。如同期领受外文文本的，基 金信息露馅义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中 文文本为准。   本基金公开露馅的信息领受阿拉伯数字；除终点说明外，货币单元为东说念主民币         银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 元。   （五）公开露馅的基金信息   公开露馅的基金信息包括：   （1）基金合同是界定基金合同当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基金份 额握有东说念主大会召开的国法及具体轨范，说明基金居品的特性等波及基金投资东说念主重 大利益的事项的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大摆布地露馅影响基金投资东说念主决策的沿途事项， 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特性、风险揭示、信息披 露及基金份额握有东说念主服务等内容。基金合同见效后，基金招募说明书的信息发生 关键变更的，基金管理东说念主应当在三个劳动日内，更新基金招募说明书并登载在规 定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理东说念主至少每年更新一次。 基金鉴别运作的，基金管理东说念主不再更新基金招募说明书。   （3）基金托管左券是界定基金托管东说念主和基金管理东说念主在基金财产维持及基金 运作监督等举止中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金居品贵寓概如果基金招募说明书的节录文献，用于向投资者提供 简明的基金提要信息。《基金合同》见效后，基金居品贵寓提要的信息发生关键 变更的，基金管理东说念主应当在三个劳动日内，更新基金居品贵寓提要，并登载在规 定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金居品贵寓提要其他信息发生变更的， 基金管理东说念主至少每年更新一次。基金鉴别运作的，基金管理东说念主不再更新基金居品 贵寓提要。   （5）基金召募恳求经中国证监会注册后，基金管理东说念主应当在基金份额发售 的三日前，将基金份额发售公告、基金招募说明书辅导性公告和基金合同辅导性 公告登载在划定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品贵寓 提要、《基金合同》和基金托管左券登载在划定网站上，并将基金居品贵寓提要 登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将基金合同、基金托 管左券登载在划定网站上。   基金管理东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书确当日登载于划定媒介上。          银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   基金管理东说念主应当在收到中国证监会阐述文献的次日在划定媒介上登载《基金 合同》见效公告。   基金合同见效后，在入手办理基金份额申购或者赎回前且本基金未上市走动 的，基金管理东说念主应当至少每周在划定网站露馅一次基金份额净值和基金份额累计 净值。   在本基金上市走动后或入手办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东说念主应当 在不晚于每个走动/盛开日的次日，通过划定网站、基金销售机构网站或者营业 网点露馅走动/盛开日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管理东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在划定网站露馅半 年度和年度终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金份额获准在证券走动所上市走动的，基金管理东说念主应当在基金份额上市交 易的三个劳动日前将基金份额上市走动公告书登载在划定网站上，并将上市走动 公告书辅导性公告登载在划定报刊上。   基金管理东说念主应当在本基金的基金合同、招募说明书等信息露馅文献上载明基 金份额申购、赎回对价的规划方式及关系申购、赎回费率，并保证投资东说念主八成在 基金销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵寓。   在入手办理基金份额申购或者赎回之后，基金管理东说念主应当在每个盛开日，通 过划定网站以相配他媒介公告当日的申购赎回清单。   基金管理东说念主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度陈说，将年 度陈说登载在划定网站上，并将年度陈说辅导性公告登载在划定报刊上。基金年 度陈说中的财务司帐陈说应当经过得当《中华东说念主民共和国证券法》划定的司帐师 事务所审计。   基金管理东说念主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期陈说，将        银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 中期陈说登载在划定网站上，并将中期陈说辅导性公告登载在划定报刊上。   基金管理东说念主应当在季度扫尾之日起 15 个劳动日内，编制完成基金季度陈说， 将季度陈说登载在划定网站上，并将季度陈说辅导性公告登载在划定报刊上。   基金合同见效不及 2 个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度陈说、中期报 告或者年度陈说。   如陈说期内出现单一投资东说念主握有基金份额达到或跳跃基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资东说念主的权益，基金管理东说念主至少应当在按期陈说“影响投资者决 策的其他伏击信息”项下露馅该投资东说念主的类别、陈说期末握有份额及占比、陈说 期内握有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的寥落情形除外。   基金管理东说念主应当在基金年度陈说和中期陈说中露馅基金组合伙产情况相配 流动性风险分析等。   基金管理东说念主确定基金份额折算日后应至少提前两个劳动日将基金份额折算 日公告登载于划定媒介上。   基金份额进行折算并由登记机构完成基金份额的变更登记后，基金管理东说念主应 当依照《信息露馅办法》的关系划定将基金份额折算结果公告登载于划定媒介上。   本基金发生关键事件，关系信息露馅义务东说念主应依照《信息露馅办法》的关系 划定编制临时陈评话，并登载在划定报刊和划定网站上。   前款所称关键事件，是指可能对基金份额握有东说念主权益或者基金份额的价钱产 生关键影响的下列事件：   （1）基金份额握有东说念主大会的召开及决定的事项；   （2）基金合同鉴别、基金算帐；   （3）营救基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师 事务所；   （5）基金管理东说念主托付基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值 等事项，基金托管东说念主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金管理东说念主、基金托管东说念主的法命称呼、住所发生变更；         银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （7）基金管理东说念主变更握有百分之五以上股权的鼓吹、基金管理东说念主的试验控 制东说念主变更；   （8）基金召募期延长或提前扫尾召募；   （9）基金管理东说念主的高等管理东说念主员、基金司理和基金托管东说念主专门基金托管部 门负责东说念主发生变动；   （10）基金管理东说念主的董事在最近 12 个月内变更跳跃百分之五十，基金管理 东说念主、基金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动跳跃百 分之三十；   （11）波及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金管理东说念主或其高等管理东说念主员、基金司理因基金管理业务关系行动受 到关键行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托 管业务关系行动受到关键行政处罚、刑事处罚；   （13）基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主相配控股鼓吹、 试验摆布东说念主或者与其有关键狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他关键关联走动事项，但中国证监会另有划定的除外；   （14）基金收益分派事项；   （15）管理费、托管费、申购费、赎回费等用度计提轨范、计提方式和费率 发生变更；   （16）基金份额净值估值差错达基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金入手办理申购、赎回；   （18）本基金暂停接受申购、赎回恳求或从头接受申购、赎回恳求；   （19）基金变更标的指数；   （20）基金份额停牌、复牌、暂停上市、收复上市或鉴别上市；   （21）调整最小申购赎回单元、申购赎回方式及申购对价、赎回对价组成；   （22）调整基金份额类别的成立；   （23）基金推出新业务或服务；   （24）发生波及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资东说念主赎回等关键事项 时；   （25）本基金连合 30 个劳动日、40 个劳动日、45 个劳动日出现基金份额握         银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金资产净值低于 5，000 万元情形时，基金管理东说念主就基 金合同可能出现鉴别事由发布辅导性公告；   （26）基金信息露馅义务东说念主觉得可能对基金份额握有东说念主权益或者基金份额的 价钱产生关键影响的其他事项或中国证监会划定或基金合同约定的其他事项。   在基金合同存续期限内，任何全球媒介中出现的或者在阛阓崇高传的讯息可 能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额握 有东说念主权益的，关系信息露馅义务东说念主明察后应当立即对该讯息进行公开表现，并将 关系情况立即陈说上海证券走动所。   基金份额握有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   基金合同鉴别的，基金管理东说念主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产进 行算帐并作出算帐陈说。基金财产算帐小组应当将算帐陈说登载在划定网站上， 并将算帐陈说辅导性公告登载在划定报刊上。   本基金投资股指期货的，在季度陈说、中期陈说、年度陈说等按期陈说和招 募说明书（更新）等文献中露馅股指期货走动情况，包括走动政策、握仓情况、 损益情况、风险计划等，并充分揭示股指期货走动对基金总体风险的影响以及是 否得当既定的走动政策和走动办法等。   本基金投资资产支握证券的，基金管理东说念主应在基金年度陈说及中期陈说中披 露其握有的资产支握证券总额、资产支握证券市值占基金净资产的比例和陈说期 内整个的资产支握证券明细。   基金管理东说念主应在基金季度陈说中露馅其握有的资产支握证券总额、资产支握 证券市值占基金净资产的比例和陈说期末按市值占基金净资产比例大小排序的 前 10 名资产支握证券明细。   本基金投资股票期权的，基金管理东说念主应在按期信息露馅文献中露馅参与股票        银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 期权走动的关系情况，包括投资政策、握仓情况、损益情况、风险计划、估值方 法等，并充分揭示股票期权走动对基金总体风险的影响以及是否得当既定的投资 政策和投资办法。   本基金参与融资及转融通证券出借业务的，基金管理东说念主应当在季度陈说、中 期陈说和年度陈说等按期陈说和招募说明书（更新）等文献中露馅参与融资及转 融通证券出借走动情况，并就陈说期内本基金参与转融通证券出借业务发生的重 大关联走动事项作念详备说明。   本基金投资流畅受限证券的，基金管理东说念主应在本基金投资非公开荒行股票后 两个走动日内，在中国证监会划定媒介露馅所投资非公开荒行股票的称呼、数目、 总成本、账面价值，以及总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁按期等信 息。   （六）信息露馅事务管理   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息露馅管理轨制，指定专门部门及 高等管理东说念主员负责管理信息露馅事务。   基金信息露馅义务东说念主公开露馅基金信息，应当得当中国证监会关系基金信息 露馅内容与模式准则等法律法例及证券走动所的自律管理国法的划定。   基金托管东说念主应当按照关系法律法例、中国证监会的划定和基金合同的约定， 对基金管理东说念主编制的基金净值信息、基金按期陈说、更新的招募说明书、基金产 品贵寓提要、基金算帐陈说等公开露馅的关系基金信息进行复核、审查，并向基 金管理东说念主进行书面或电子阐述。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当在划定报刊中采用一家报刊露馅本基金信息。 基金管理东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子露馅网站报送拟露馅的基金 信息，并保证关系报送信息的着实、准确、完满、实时。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除照章在划定媒介上露馅信息外，还不错根据需要 在其他全球媒介露馅信息，然而其他全球媒介不得早于划定媒介和上海证券走动 所网站露馅信息，况兼在不同媒介上露馅磨灭信息的内容应当一致。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除按法律法例要求露馅信息外，也可着眼于为投资        银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 者决策提供有用信息的角度，在保证公说念对待投资者、不误导投资者、不影响基 金日常投资操作的前提下，自主赞助信息露馅服务的质地。具体要求应当得当中 国证监会及自律国法的关系划定。前述自主露馅如产生信息露馅用度，该用度不 得从基金财产中列支。   为基金信息露馅义务东说念主公开露馅的基金信息出具审计陈说、法律认识书的专 业机构，应当制作劳动底稿，并将关系档案至少保存到基金合同鉴别后 10 年。   （七）信息露馅文献的存放与查阅   照章必须露馅的信息发布后，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当按照关系法律法 规划定将信息置备于各自住所和上海证券走动所，供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或延伸信息露馅的情形   当出现下述情况时，基金管理东说念主和基金托管东说念主可暂停或延伸露馅基金信息： 业时；          银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)                    十八、风险揭示   （一）阛阓风险   本基金主要投资于证券阛阓，证券价钱受全体政事、经济、社会等环境成分 的影响会产生波动，从而对本基金的投资产生潜在风险，导致本基金的收益水平 发生波动。   政策风险是指国度货币政策、财政政策、产业政策等宏不雅经济政策发生关键 变化而导致的本基金投资对象的价钱波动，从而给投资东说念主带来的风险。   经济运行具有周期性的特性，阛阓的收益水平随经济运行的周期性变动而变 动，本基金所投资的权益类和/或债券类投资器具的收益水平也会随之变化，从 而产生风险。   金融阛阓利率的波动会导致证券阛阓价钱和收益率的变动。利率不仅胜仗影 响着债券的价钱和收益率，还影响着企业的融资成本和利润。基金投资于权益类 和/或债券类关系投资器具，其收益水平可能会受到利率变化的影响。   基金的一部分收益将通过现款边幅来分派，而现款的购买力可能因为通货膨 胀的影响而下降，从而给投资东说念主带来试验收益水平下降的风险。   阛阓利率下降将影响债券利息收入的再投资收益率。   当利率下降时，领有提前兑付权的债券刊行东说念主往往会应用该类权利。在此情 形下，基金司理不得不将兑付资金再投资到收益率更低的债券上，从而影响投资 组合的全体呈报率。   上市公司的筹谋景象受多种成分的影响，如管聪慧商、行业竞争、阛阓出路、 技艺更新、财务景象、新址品研究开荒等都会导致公司盈利发生变化。如果基金 所投资的上市公司筹谋不善，其股票价钱可能着落，或者八成用于分派的利润减        银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 少，使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以预见的变化。固然基金不错 通过投资种种化来漫衍这种非系统风险，但不可完全幸免。   信用风险是指金融器具的一方到期无法履行约界说务致使本基金遭受损失 的风险。基金在走动过程中可能发生交收违约或者所投资债券的刊行东说念主违约、拒 绝支付到期本息等情况，从而导致基金资产损失。   由于通货彭胀率提高，基金的试验投资价值会因此镌汰。   由于法律法例方面的原因，某些阛阓行动受到限制或合同不可日常推行，导 致了基金资产损失的风险。   （二）基金运作风险   在本基金管理运作过程中基金管理东说念主的学问、训诫、判断、决策、技能等， 会影响其对信息的占有和对经济时局、证券价钱走势的判断，从而影响本基金收 益水平。此外，基金管理东说念主的职业操守和说念德轨范相同都有可能对本基金呈报带 来负面影响。因此，本基金可能因为基金管理东说念主的成分而影响基金收益水平。   关系当事东说念主在业务各设施操作过程中，可能因里面摆布存在障碍或者东说念主为因 素变成操作空幻或违抗操作规程等导致本基金资产损失，例如，越权违纪走动、 司帐部门诓骗、走动差错等。   在基金的种种走动行动或者后台运作中，可能因为技艺系统的故障或者差错 而影响走动的日常进行或者导致投资东说念主的利益受到影响。这种技艺风险可能来自 基金管理东说念主、登记机构、销售机构、银行间债券阛阓、证券/期货走动所、证券 登记机构、中央国债登记结算有限职责公司等等。   （三）其他风险   规划机、通信系统、走动网罗等技艺保障系统或信息网罗支握出现颠倒情况， 可能导致基金的认购、申购、赎回无法按日常时限完成、登记系统瘫痪、核算系 统无法按日常时限骄矜产生净值、基金的投资走动指示无法实时传输等风险；         银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 金管理东说念主自身胜仗摆布智商之外的风险，可能导致本基金或者基金份额握有东说念主的 利益受损； 可能导致基金资产的损失； 券走动。根据《证券走动资金前端风险摆布业务国法》等关系划定，证券走动所、 证券登记机构对走动参与东说念主关系走动单元的全天净买入申报金额总量实施额度 管理，并通过走动所对走动参与东说念主实施前端摆布。本基金可能因上述业务国法而 无法完成某笔或某些走动，由此变成的损益由基金财产承担；   （四）本基金的特有风险   在建仓完成后，本基金不低于 90%的基金资产净值将用于追踪标的指数，业 绩表现将会跟着标的指数的波动而波动；同期本基金在多数情况下将维持较高的 股票仓位，在股票阛阓着落的过程中，可能靠近基金净值与标的指数同步着落的 风险。   标的指数成份股的价钱可能受到政事成分、经济成分、上市公司筹谋景象、 投资东说念主脸色和走动轨制等种种成分的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收 益水平发生变化，产生风险。   由于标的指数调整成份股或变更编制方法、标的指数成份股发生配股或增发 等行动导致成份股在标的指数中的权重发生变化、成份股派发现款红利、新股市 值配售、成份股停牌或摘牌、部分红份股流动性差等原因使本基金无法实时调整 投资组合以及与基金运作关系的用度等成分使本基金产生追踪偏离度和追踪误 差。        银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   尽管本基金将通过有用的套利机制使基金份额二级阛阓走动价钱的折溢价 摆布在一定畛域内，但基金份额在证券走动所的走动价钱受供求关系等诸多成分 影响，存在不同于基金份额净值的情形，即存在价钱折溢价的风险。   基金管理东说念主或者基金管理东说念主托付其他机构在开市后根据申购赎回清单和组 合证券内各只证券的实时成交数据，规划基金份额参考净值（IOPV），并由关系 机构在走动时辰内发布，供投资东说念主走动、申购、赎回基金份额时参考。IOPV 与实 时的基金份额净值可能存在互异，IOPV 规划也可能出现差错，投资东说念主若参考 IOPV 进行投资决策可能导致损失，需由投资东说念主自行承担。   本基金赎回对价包括组合证券、现款替代、现款差额等。在组合证券变现过 程中，由于阛阓变化、部分红份股流动性差等成分，导致投资东说念主变现后的价值与 赎回时赎回对价的价值有互异，存在变现风险。   因本基金不再得当证券走动所上市条件被证券走动所鉴别上市，或被基金份 额握有东说念主大会决议鉴别上市，导致基金份额不可连续进行二级阛阓走动的风险。   本基金的申购赎回清单中，可能仅允许对部分红份股使用现款替代，且成立 现款替代比例上限，因此，投资东说念主在进行申购时，可能存在因个别成份股涨停、 临时停牌等原因而无法买入申购所需的豪阔的成份股，导致申购失败的风险。   投资东说念主在建议赎回恳求时，如基金组合中不具备足额的得当条件的赎回对价， 可能导致赎回失败的情形。基金管理东说念主可能根据成份股市值范畴变化等成分调整 最小申购赎回单元，由此可能导致投资东说念主按原最小申购赎回单元申购并握有的基 金份额，可能无法按照新的最小申购赎回单元沿途赎回，而只可在二级阛阓卖出 沿途或部分基金份额。   由于证券阛阓的走动机制和技艺管理，完成套利需要一定的时辰，因此套利 存在一定风险。同期，买卖一篮子股票和 ETF 存在冲击成本和走动成本，是以折 溢价在一定畛域之内也不可形成套利。另外，当一篮子股票中存在涨停或临时停        银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 牌的情况时，也会由于买不到成份股而影响溢价套利，或卖不掉成份股而影响折 价套利。   如果基金管理东说念主提供确当日申购赎回清单内容出现差错，包括组合证券名单、 数目、现款替代记号、现款替代比例、替代金额等出错，将会使投资东说念主利益受损 或影响申购赎回的日常进行。   对 ETF 基金而言，二级阛阓流动性风险是指由于关系成份股的阛阓流动性不 足使基金无法以合理价钱买入或卖出所需股份数目所变成的风险。流动性风险主 要发生在基金建仓期以及标的指数调整成份股时间。   对 ETF 基金投资东说念主而言，ETF 可在二级阛阓进行买卖，因此也可能靠近因市 场走动量不及而变成的流动性问题，带来基金在二级阛阓的流动性风险。   本基金的多项服务托付第三方机构办理，存在以下风险：   （1）申购赎回代理券商因多种原因，导致代理申购、赎回业务受到限制、 暂停或鉴别，由此影响对投资东说念主申购赎回服务的风险。   （2）登记机构可能调整结算轨制，如对投资东说念主基金份额、组合证券及资金 的结算方式发生变化，轨制调整可能给投资东说念主带来瓦解偏差的风险。相同的风险 还可能来自于证券走动所相配他代理机构。   （3）第三方机构可能违约，导致基金或投资东说念主利益受损的风险。   本基金在申购赎回设施包括“退补现款替代”方式，该方式不同于现有其他 现款替代方式，可能给申购和赎回投资东说念主带来价钱的不确定性，从而波折影响本 基金二级阛阓价钱的折溢价水平。顶点情况下，如果使用“退补现款替代”证券 的权重增多，该方式带来的不确定性可能导致本基金的二级阛阓价钱折溢价处于 相对较高水平。   基金管理东说念主分歧“时辰优先、实时申报”原则的推行效率作念出任何承诺和保 证，现款替代退补款的规划以试验成交价钱和基金招募说明书的约定为准。若因 技艺系统、通信链路或其他原因导致基金管理东说念主无法遵守“时辰优先、实时申报” 原则对“退补现款替代”的证券进行处理，投资东说念主的利益可能受到影响。        银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   本基金可投资股指期货，可能靠近的风险包括但不限于：   （1）基差风险   在使用股指期货对冲阛阓风险的过程中，基金财产可能因为股指期货合约与 标的指数价钱波动不一致而遭受基差风险。   （2）保证金风险   居品的期货头寸，如果未预留豪阔现款，在阛阓出现顶点情况时，可能遇到 保证金不及而被强制平仓的风险。   （3）合约延期风险   组合握有的主力合约交割日邻近，需要更换合约进行延期，如果合约的基差 朝不利的标的变化或流动性不及，延期会靠近风险。   本基金可投资资产支握证券，资产支握证券具有一定的价钱波动风险、流动 性风险、信用风险等风险。价钱波动风险指的是阛阓利率波动会导致资产支握证 券的收益率和价钱波动。流动性风险指的是受资产支握证券阛阓范畴及走动活跃 进程的影响，资产支握证券可能无法在磨灭价钱水平上进行较大数目的买入或卖 出，存在一定的流动性风险。信用风险指的基金所投资的资产支握证券之债务东说念主 出现违约，或在走动过程中发生交收违约，或由于资产支握证券信用质地镌汰导 致证券价钱下降，变成基金财产损失。   本基金可投资股票期权，可能靠近的风险包括但不限于：   （1）流动性风险   由于股票期权合约庞杂，走动较为漫衍，股票期权阛阓的流动性一般较期货 阛阓要低，尤其是深度实值和虚值的股票期权，成交量治愈，握有这些股票期权 的投资者容易遇到无法成交、平仓出局的局面。   （2）价钱风险   股票期权买方的价钱风险即为他所付出的权利金，风险具有确定性。股票期 权卖方的价钱风险不定，不外其所收取的权利金不错提供相应保护，当发生蚀本 时，不错对消部分损失。   （3）操作风险        银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   操作风险是指由于管理不善或者轨制推行出现问题等原因所导致的风险。股 票期权手脚一种繁衍器具，固然不错用来管理风险，但若使用不当，也会产生巨 额损失。   本基金可参与融资走动，可能靠近的风险包括但不限于：   （1）杠杆效应放大风险   本基金通过融资不错扩大走动额度，利用较少成本来获取较大利润，这势必 也放大了风险。本基金将股票手脚担保品进行融资时，既需要承担原有的股票价 格变化带来的风险，又得承担新投资股票带来的风险，还得支付相应的利息或费 用，如判断空幻或操作不当，会加大蚀本。   （2）担保智商及限制走动风险   单只或沿途证券被暂停融资、投资关系账户被暂停或取消融资或融券经历等， 这些影响可能给本基金变成经济损失。此外，本基金也可能靠近由于维持担保比 例低于融资合同约定的担保要求，且未能实时补充担保物，导致信用账户走动受 到限制，从而变成经济损失。   （3）强制平仓风险   本基金在从事融资走动时间，如果不可按照约定的期限璧还债务，或上市证 券价钱波动，导致日终算帐后维持担保比例低于劝诫线，且不可按照约定追加担 保物时，将靠近担保物被证券公司强制平仓的风险，由此可能给本基金变成经济 损失。   本基金可参与转融通证券出借业务，可能靠近的风险包括但不限于：   （1）流动性风险：靠近大额赎回时可能因证券出借原因发生无法实时变现， 从而无法支付赎回对价的风险。   （2）信用风险：靠近证券出借敌手方可能无法实时反璧证券，无法支付相 应权益补偿及借条用度的风险。   （3）阛阓风险：证券出借后可能靠近出借时间无法实时处置证券的阛阓风 险。   因本基金不再得当证券走动所上市条件被鉴别上市，或本基金基金合同见效        银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 后，如连合 50 个劳动日出现基金份额握有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金资产净值 低于 5000 万元的情形，本基金将鉴别基金合同并进行基金财产算帐，且无需召 开基金份额握有东说念主大会审议。   若出现标的指数不得当要求（因成份股价钱波动等指数编制方法变动之外的 成分致使标的指数不得当要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金管 理东说念主召集基金份额握有东说念主大会对贬责有计划进行表决，基金份额握有东说念主大会未告捷 召开或就上述事项表决未通过的，则本基金将鉴别基金合同，并按照基金合同约 定轨范进行算帐。   故基金份额握有东说念主可能靠近基金合同鉴别无法连续投成本基金的风险。   本基金可投资存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价钱波 动影响，存托凭证的境外基础证券的关系风险可能胜仗或波折成为本基金的风险。   本基金的投资畛域包括债券回购，债券回购为赞助基金组合收益提供了可能， 但也存在一定的风险。若本基金参与债券回购，如发生债券回购交收违约，质押 券可能靠近被处置的风险，因处置价钱、数目、时辰等的不确定，可能会给基金 资产变成损失。   在日常阛阓情况下，本基金力求达成日均追踪偏离度的实足值不跳跃 0.2%， 年追踪舛错不跳跃 2%。然而，标的指数成份股发生配股或增发等行动导致成份 股在标的指数中的权重发生变化、成份股派发现款红利、新股市值配售、成份股 停牌或摘牌、部分红份股流动性差等原因可能使本基金无法实时调整投资组合， 顶点情况下可能发生追踪舛错摆布未达约定办法的风险。   本基金的标的指数由指数编制机构发布并管理和帮衬，畴昔指数编制机构可 能由于种种原因住手对指数的管理和帮衬。若出现标的指数不得当要求（因成份 股价钱波动等指数编制方法变动之外的成分致使标的指数不得当要求的情形除 外）、指数编制机构退出的情形，本基金将根据基金合同的约定自该情形发生之 日起十个劳动日内向中国证监会陈说并建议贬责有计划，如更换基金标的指数、转 换运作方式、与其他基金合并或者鉴别基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额         银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 握有东说念主大会进行表决，基金份额握有东说念主大会未告捷召开或就上述事项表决未通过 的，基金合同鉴别。投资东说念主将靠近更改基金标的指数、营救运作方式、与其他基 金合并或者鉴别基金合同等风险。   自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至贬责有计划确定并实施前，基金 管理东说念主应按照指数编制机构提供的最近一个走动日的指数信息遵守基金份额握 有东说念主利益优先原则维持基金投资运作，该时间由于标的指数不再更新等原因可能 导致指数表现与关系阛阓表现有在互异，影响投资收益。   本基金主要投资于标的指数成份股及备选成份股，当标的指数成份股停牌或 发生显现负面事件靠近退市时，可能出现导致本基金的追踪偏离度和追踪舛错扩 大的风险。   根据基金合同划定，如发生导致标的指数变更的情形，基金管理东说念主不错依据 帮衬投资者正当权益的原则，在履行稳健轨范后变更本基金的标的指数。若标的 指数发生变更，本基金的投资组合将相应进行调整。届时本基金的风险收益特征 可能发生变化，且投资组合调整可能产生走动成本和契机成本。投资者须承担因 标的指数变更而产生的风险和成本。   （1）科创板流动性比较主板较弱。科创板对投资者进行稳健性管理，以机 构投资者为主，个东说念主投资者需兴盛一定的日均资产及走动训诫要求。在寥落阛阓 环境下，可能导致阛阓存在一致预期，大幅减握科创板股票导致阛阓流动性进一 步下降的情况。   （2）科创板退市轨制较主板更为严格，退市风险更大。具体体当今退市情 景更多、退市时辰更短，退市速率更快等方面。   （3）科创板股票竞价走动成立较宽的涨跌幅限制，初次公开荒行上市的股 票，上市后的前 5 个走动日不设涨跌幅限制，自后涨跌幅限制为 20%，因此投资 者有可能靠近由此产生的股票价钱大幅波动的风险。   （1）上市公司筹谋风险   北交所上市企业主要为革新成长型企业，广阔具有范畴小、对技艺依赖性强、        银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 技艺迭代快、议价智商不彊等特性，或尚处于初步发展阶段，业务收入、现款流 及盈利水对等具有较大不确定性。该类企业抗阛阓风险和行业风险智商较弱，存 在较大筹谋风险，由此可能对基金净值变成不利影响。   （2）股价大幅波动风险   相较于沪/深证券走动所，北交所竞价走动成立了更宽的涨跌幅限制，股票 上市走动首日不设涨跌幅限制，自后涨跌幅限制为 30%，股价大幅波动的风险可 能大于 A 股其他板块，由此可能导致基金净值较大幅度的波动。   （3）流动性风险   北交所股票投资门槛较高，二级阛阓上个东说念主投资者参与度相对较低，机构投 资者握有个股多量流畅盘将导致个股流动性较差，若机构投资者在特定阶段对个 股形成一致预期，由此可能导致基金靠近无法实时变现相配他关系流动性风险。   （4）转板风险   北交所上市公司在兴盛关系法律法例和证监会划定的基本上市条件并得当 走动所划定的具体上市条件的，可恳求转板上市。不管北交所上市公司是否转板 告捷，均可能引起基金净值波动。   （5）退市风险   北交所上市公司后续筹谋时间如果触及关系法律法例、证监会及走动所等规 定的退市情形，可能靠近被鉴别上市的风险，从而可能给基金净值带来不利影响。   （6）系统性风险   因北交所上市公司大部分为新兴产业公司，其买卖模式、盈利风险、功绩波 动等特征较为相似，基金难以通过漫衍投资镌汰投资风险，若股票价钱同向波动， 将引起基金净值波动。   同期，北交所上市公司平移悔改三板精选层，从历史来看全体估值受政策阶 段性影响较大，是以北交所个股估值关系性较高，政策空窗期或阛阓表现欠安时， 系统性风险将更为权臣。   （7）集合度风险   北交所为新设走动所，初期可投资标的较少，投资者容易集合投资于少量个 股，阛阓可能存在高集合度景象。   （8）政策风险   国度对高新技艺、专精特新企业扶握力度及可爱进程的变化会对北交所上市        银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 公司带来较大影响，海外经济时局变化对专精特新产业及北交所个股也会带来政 策影响。   （9）监管国法变化的风险   北交所关系法律、行政法例、部门规章、范例性文献和走动所业务国法，可 能根据阛阓情况进行改进和完善，或者补充制定新的法律法例和业务国法，可能 对基金投资运作产生影响，或导致基金投资运作相应调整变化。   （五）流动性风险   投资东说念主具体请参见基金合同“第八部分         基金份额的申购与赎回”和本招募 说明书“九、基金份额的申购与赎回”，详备了解本基金的申购以及赎回安排。   在本基金发生流动性风险时，基金管理东说念主不错空洞利用备用的流动性风险管 理器具以减少或应酬基金的流动性风险，投资东说念主可能靠近暂停赎回、减速支付赎 回对价、基金估值被暂停等风险。投资东说念主应该了解自身的流动性偏好，并评估是 否与本基金的流动性风险匹配。   本基金属于追踪中证高股息策略指数的走动型盛开式指数证券投资基金，主 要投资于中国 A 股阛阓（包含上海证券走动所及深圳证券走动所上市股票），其 投资标的指数成份股及备选成份股的资产不低于基金资产净值的 90%，且不低于 非现款基金资产的 80%。本基金的标的指数为中证高股息策略指数，由中证指数 有限公司发布，在中证全指指数样本空间中中式股息率高和股利支付率较高、分 红较为雄厚，并具有一定例模及流动性的上市公司证券，反馈这一类证券的全体 表现。因此在日常阛阓环境下本基金的流动性风险较低。但在寥落情况下，本基 金仍可能出现流动性不及的情况，基金管理东说念主将根据不同的情况采用相应的流动 性风险管理门径，防护风险。   （1）暂停接受赎回恳求   具体请参见基金合同“第八部分      基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停 赎回或减速支付赎回对价的情形及处理方式”，详备了解本基金暂停接受赎回申 请的情形及轨范。在此情形下，基金投资东说念主可能会靠近赎回效率镌汰的风险。   （2）减速支付赎回对价        银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   具体请参见基金合同“第八部分      基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停 赎回或减速支付赎回对价的情形及处理方式”，详备了解本基金减速支付赎回对 价的情形及轨范。在此情形下，投资东说念主接收赎回对价的时辰将可能比一般日常情 形下有所延伸，恳求赎回的基金份额握有东说念主不可如期赢得全额赎回对价，除了对 自身流动性产生影响外，也可能将损失延伸对价部分的再投资收益。   （3）暂停基金估值   具体请参见基金合同“第十六部分           基金资产估值”中的“七、暂停估值的 情形”，详备了解本基金暂停估值的情形及轨范。在此情形下，投资东说念主靠近暂时 无法获取基金净值信息的风险，莫得可供参考的基金净值信息，同期赎回恳求可 能被暂停接受，或被减速支付赎回对价。         银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)          十九、基金合同的变更、鉴别与基金财产的算帐   （一）基金合同的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额握有东说念主大会决议通过。对于法律法例划定 和基金合同约定可不经基金份额握有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和基 金托管东说念主同意后变更并公告。 议见效后依照《信息露馅办法》的关系划定在划定媒介公告。若法律法例发生变 化，则以变化后的划定为准。   （二）基金合同的鉴别事由   有下列情形之一的，经履行关系轨范后，基金合同应当鉴别： 基金托管东说念主连结的； 的成分致使标的指数不得当要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金 管理东说念主召集基金份额握有东说念主大会对贬责有计划进行表决，基金份额握有东说念主大会未成 功召开或就上述事项表决未通过的； 低于 5000 万元情形的；   （三）基金财产的算帐 产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 管东说念主、得当《中华东说念主民共和国证券法》划定的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东说念主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的劳动主说念主员。        银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 估价、变现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事举止。   （1）基金合同鉴别情形出当前，由基金财产算帐小组统一接纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐陈说；   （5）聘用司帐师事务所对算帐陈说进行外部审计，聘用讼师事务所对算帐 陈说出具法律认识书；   （6）将算帐陈说报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 而不可实时变现的，算帐期限相应顺延。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的整个合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分派   依据基金财产算帐的分派有计划，将基金财产算帐后的沿途剩余资产扣除基金 财产算帐用度、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额握有东说念主握有的基金 份额比例进行分派。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的关系关键事项须实时公告；基金财产算帐陈说经得当《中华东说念主 民共和国证券法》划定的司帐师事务所审计，讼师事务所出具法律认识书后，由 基金财产算帐小组报中国证监会备案并公告，基金财产算帐小组应当将算帐陈说 登载在划定网站上，并将算帐陈说辅导性公告登载在划定报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及关系文献由基金托管东说念主保存，保存期限不少于法律法例 的划定。          银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)                 二十、基金合同的内容节录   一、基金份额握有东说念主、基金管理东说念主和基金托管东说念主的权利、义务   （一）基金管理东说念主的权利与义务 括但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自基金合同见效之日起，根据法律法例和基金合同零丁运用并管理基 金财产；   （3）依照基金合同收取基金管理费以及法律法例划定或中国证监会批准的 其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照划定召集基金份额握有东说念主大会；   （6）依据基金合同及关系法律划定监督基金托管东说念主，如觉得基金托管东说念主违 反了基金合同及国度关系法律划定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采用 必要门径保护基金投资东说念主的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）采用、更换基金销售机构，对基金销售机构的关系行动进行监督和处 理；   （9）担任或托付其他得当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并赢得基金合同划定的用度；   （10）依据基金合同及关系法律划定决定基金收益的分派有计划；   （11）在基金合同约定的畛域内，拒却或暂停受理申购与赎回恳求；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司应用鼓吹权利，为基金的利 益应用因基金财产投资于证券/期货所产生的权利；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资及转融 通证券出借业务；   （14）以基金管理东说念主的口头，代表基金份额握有东说念主的利益应用诉讼权利或者 实施其他法律行动；          银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （15）采用、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为 基金提供服务的外部机构；   （16）在得当关系法律、法例的前提下，制订和调整关系基金认购、申购、 赎回等业务的国法；   （17）基金管理东说念主有权根据反洗钱法律法例的关系划定，勾搭基金份额握有 东说念主洗钱风险景象，采用相应合理的摆布门径；   （18）在法律法例和基金合同划定的畛域内决定调整基金费率结构和收费方 式；   （19）法律法例及中国证监会划定的和基金合同约定的其他权利。 括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自基金合同见效之日起，以敦厚信用、严慎勉力的原则管理和运用基 金财产；   （4）配备豪阔的具有专科经历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的筹谋方式管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险摆布、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制， 保证所管理的基金财产和基金管理东说念主的财产相互零丁，对所管理的不同基金分别 管理，分别记账，进行证券/期货投资；   （6）除依据《基金法》、基金合同相配他关系划定外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采用稳健合理的门径使规划基金份额认购价钱、申购对价、赎回对价 的方法得当《基金合同》等法律文献的划定，按关系划定规划并公告基金净值信 息，确定基金份额申购、赎回对价，编制申购赎回清单；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐陈说；   （10）编制季度陈说、中期陈说和年度陈说；          银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （11）严格按照《基金法》、基金合同相配他关系划定，履行信息露馅及报 告义务；   （12）保守基金买卖艰深，不清楚基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 基金合同相配他关系法律法例或监管机构另有划定或要求外，在基金信息公开披 露前应予守秘，不向他东说念主清楚，但向监管机构、司法机关提供或因审计、法律等 外部专科照顾人提供服务而向其提供的情况除外；   （13）按基金合同的约定确定基金收益分派有计划，实时向基金份额握有东说念主分 配基金收益；   （14）按划定受理申购与赎回恳求，实时、足额支付赎回对价；   （15）依据《基金法》、基金合同相配他关系划定召集基金份额握有东说念主大会 或配合基金托管东说念主、基金份额握有东说念主照章召集基金份额握有东说念主大会；   （16）按划定保存基金财产管理业务举止的司帐账册、报表、记录和其他相 关贵寓，保存期限不低于法律法例的划定；   （17）确保需要向基金投资东说念主提供的各项文献或贵寓在划定时辰发出，况兼 保证投资东说念主八成按照基金合同划定的时辰和方式，随时查阅到与基金关系的公开 贵寓，并在支付合理成本的条件下得到关系贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的维持、清理、估价、 变现和分派；   （19）靠近结果、照章被破除或者被照章宣告停业时，实时陈说中国证监会 并文告基金托管东说念主；   （20）因违抗基金合同导致基金财产的损失或毁伤基金份额握有东说念主正当权益 时，应当承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东说念主按法律法例和基金合同划定履行我方的义务，基金托 管东说念主违抗基金合同变成基金财产损失机，基金管理东说念主应为基金份额握有东说念主利益向 基金托管东说念主追偿；   （22）当基金管理东说念主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理关系基 金事务的行动承担职责；   （23）以基金管理东说念主口头，代表基金份额握有东说念主利益应用诉讼权利或实施其 他法律行动；          银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （24）基金管理东说念主在召募时间未能达到基金的备案条件，基金合同不可见效， 基金管理东说念主承担沿途召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息（税 后）在基金召募期扫尾后 30 日内退还基金认购东说念主，召募时间网下股票认购所冻 结的股票应赐与解冻；   （25）推行见效的基金份额握有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额握有东说念主名册；   （27）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东说念主的权利与义务 括但不限于：   （1）自《基金合同》见效之日起，照章律法例和《基金合同》、《托管协 议》的划定安全维持基金财产；   （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法例划定或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金管理东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管理东说念主有违抗《基 金合同》、《托管左券》及国度法律法例行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益 变成关键损失的情形，应呈报中国证监会，并采用必要门径保护基金投资东说念主的利 益；   （4）根据关系阛阓国法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券/期货走动资金算帐；   （5）提议召开或召集基金份额握有东说念主大会；   （6）在基金管理东说念主更换时，提名新的基金管理东说念主；   （7）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）以敦厚信用、勉力尽责的原则握有并安全维持基金财产；   （2）竖立专门的基金托管部门，具有得当要求的营业气象，配备豪阔的、 及格的纯属基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托处事宜；   （3）建立健全里面风险摆布、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，         银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的 基金财产相互零丁；对所托管的不同的基金分别成立账户，零丁核算，分账管理， 保证不同基金之间在账户成立、资金划拨、账册记录等方面相互零丁；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》、《托管左券》相配他关系划定外， 不得利用基金财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主托管基金财产；   （5）维持由基金管理东说念主代表基金签订的与基金关系的关键合同及关系凭证；   （6）按划定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》、《托管左券》的约定，根据基金管理东说念主的投资指示，实时办理算帐、 交割事宜；   （7）保守基金买卖艰深，除《基金法》、《基金合同》、《托管左券》相配 他关系法律法例或监管机构另有划定或要求外，在基金信息公开露馅前赐与守秘， 不得向他东说念主清楚，但向监管机构、司法机关提供或因审计、法律等外部专科照顾人 提供服务而向其提供的情况除外；   （8）复核、审查基金管理东说念主规划的基金资产净值、基金份额净值；   （9）办理与基金托管业务举止关系的信息露馅事项；   （10）对基金财务司帐陈说、季度陈说、中期陈说和年度陈说出具认识，说 明基金管理东说念主在各伏击方面的运作是否严格按照基金合同的划定进行；如果基金 管理东说念主有未推行基金合同划定的行动，还应当说明基金托管东说念主是否采用了稳健的 门径；   （11）保存基金托管业务举止的记录、账册、报表和其他关系贵寓，保存期 限不低于法律法例的划定；   （12）从基金管理东说念主处接收并保存基金份额握有东说念主名册，保存期限不低于法 律法例的划定；   （13）按划定制作关系账册并与基金管理东说念主查对；   （14）依据基金管理东说念主的指示或关系划定向基金份额握有东说念主支付基金收益和 赎回对价；   （15）依据《基金法》、基金合同相配他关系划定，召集基金份额握有东说念主大 会或配合基金管理东说念主、基金份额握有东说念主照章召集基金份额握有东说念主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》、《托管左券》的划定监督基金管理东说念主          银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 的投资运作；   （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的维持、清理、估价、变现和 分派；   （18）靠近结果、照章被破除或者被照章宣告停业时，实时陈说中国证监会 和银行业监督管理机构，并文告基金管理东说念主；   （19）因违抗基金合同导致基金财产损失机，首肯担补偿职责，其补偿职责 不因其退任而免除；   （20）按划定监督基金管理东说念主按法律法例和基金合同划定履行我方的义务， 基金管理东说念主因违抗基金合同变成基金财产损失机，应为基金份额握有东说念主利益向基 金管理东说念主追偿；   （21）推行见效的基金份额握有东说念主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会划定的和基金合同约定的其他义务。   （三）基金份额握有东说念主的权利与义务   基金投资东说念主握有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资东说念主自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金的基金份额握有东说念主 和《基金合同》确当事东说念主，直至其不再握有本基金的基金份额。基金份额握有东说念主 手脚《基金合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   本基金每份基金份额具有同等的正当权益。 利包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派算帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者恳求赎回其握有的基金份额；   （4）按照划定要求召开基金份额握有东说念主大会或者召集基金份额握有东说念主大会；   （5）出席或者托付代表出席基金份额握有东说念主大会，对基金份额握有东说念主大会 审议事项应用表决权；   （6）查阅或者复制公开露馅的基金信息贵寓；   （7）监督基金管理东说念主的投资运作；   （8）对基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构毁伤其正当权益的行动依         银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他权利。 务包括但不限于：   （1）淡雅阅读并遵从基金合同、招募说明书等信息露馅文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受智商，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）温情基金信息露馅，实时应用权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购款项或股票、应付申购对价及法律法例和《基金合同》 所划定的用度；   （5）在其握有的基金份额畛域内，承担基金蚀本或者《基金合同》鉴别的 有限职责；   （6）不从事任何有损基金相配他《基金合同》当事东说念主正当权益的举止；   （7）推行见效的基金份额握有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金走动过程中因任何原因赢得的不当得利；   （9）向基金管理东说念主和监管机构提供照章要求提供的信息，以及往往的更新 和补充，并保证其着实性；   （10）遵从基金管理东说念主、基金托管东说念主、销售机构和登记机构的关系走动及业 务国法；   （11）遵从中华东说念主民共和国反洗钱法律法例，配合基金管理东说念主、基金托管东说念主 履行反洗钱职责；   （12）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额握有东说念主大会召集、议事及表决的轨范和国法   （一）会议召集东说念主及召集方式 理东说念主召集。 建议书面提议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，         银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 并书面文告基金托管东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍觉得有必要召开的，应当由基 金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并文告基金管理东说念主， 基金管理东说念主应当配合。 召开基金份额握有东说念主大会，应当向基金管理东说念主建议书面提议。基金管理东说念主应当自 收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面文告建议提议的基金份额握 有东说念主代表和基金托管东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东说念主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份 额握有东说念主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东说念主建议书面提议。基金托管东说念主应 当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面文告建议提议的基金份 额握有东说念主代表和基金管理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日 起 60 日内召开，并文告基金管理东说念主，基金管理东说念主应当配合。 基金份额握有东说念主大会，而基金管理东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或总共代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额握有东说念主有权自行召集，并至少提前 30 日 报中国证监会备案。基金份额握有东说念主照章自行召集基金份额握有东说念主大会的，基金 管理东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得禁止、干扰。 益登记日。   （二）召开基金份额握有东说念主大会的文告时辰、文告内容、文告方式 告。基金份额握有东说念主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时辰、地点和会议边幅；   （2）会议拟审议的事项、议事轨范和表决方式；   （3）有权出席基金份额握有东说念主大会的基金份额握有东说念主的权益登记日；   （4）授权托付瓦解的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代 理有用期限等）、投递时辰和地点；   （5）会务常设想划东说念主姓名及计划电话；        银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文告的其他事项。 中说明本次基金份额握有东说念主大会所采用的具体通信方式、托付的公证机关相配联 系方式和计划东说念主、表决认识提交的截止时辰和收取方式。 见的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行文告基金管理东说念主到指定地 点对表决认识的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额握有东说念主，则应另行文告基金 管理东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决认识的计票进行监督。基金管理东说念主或基金 托管东说念主拒不派代表对表决认识的计票进行监督的，不影响表决认识的计票着力。   （三）议事内容与轨范   议事内容为关系基金份额握有东说念主利益的关键事项，如基金合同的关键修改、 决定鉴别基金合同、更换基金管理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律 法例及基金合同划定的其他事项以及会议召集东说念主觉得需提交基金份额握有东说念主大 会计划的其他事项（但本基金合同另有约定的除外）。   基金管理东说念主、基金托管东说念主、单独或合并握有权益登记日基金总份额 10%（含 向大会召集东说念主提交需由基金份额握有东说念主大会审议表决的提案；也不错在会议文告 发出后向大会召集东说念主提交临时提案。   基金份额握有东说念主大会的召集东说念主发出召集会议的文告后，对原有提案的修改应 当在基金份额握有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额握有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   召集东说念主对于基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额握有东说念主提交的临时提案进行 审核，得当条件的应当在大会召开日 30 天前公告。大会召集东说念主应当按照以下原 则对提案进行审核：   （1）关联性。大会召集东说念主对于提案波及事项与基金有胜仗关系，况兼不超 出法律法例和基金合同划定的基金份额握有东说念主大会权利畛域的，应提交大会审议； 对于不得当上述要求的，不提交基金份额握有东说念主大会审议。如果召集东说念主决定不将        银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 基金份额握有东说念主提案提交大会表决，应当在该次基金份额握有东说念主大会上进行解释 和说明。   （2）轨范性。大会召集东说念主不错对提案波及的轨范性问题作念出决定。如将提 案进行分拆或合并表决，需征得原提案东说念主同意；原提案东说念主不同意变更的，大会主 握东说念主不错就轨范性问题提请基金份额握有东说念主大会作念出决定，并按照基金份额握有 东说念主大会决定的轨范进行审议。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，开首由大会主握东说念主按照划定轨范布告会议议事轨范及 闪耀事项，确定和公布监票东说念主，然后由大会主握东说念主宣读提案，经计划后进行表决， 并形成大会决议。大会主握东说念主为基金管理东说念主授权出席会议的代表，在基金管理东说念主 授权代表未能主握大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主握；如 果基金管理东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主握大会，则由出席大会的 基金份额握有东说念主和代理东说念主所握表决权的 50%以上（含 50%）选举产生又名基金份 额握有东说念主手脚该次基金份额握有东说念主大会的主握东说念主。基金管理东说念主和基金托管东说念主拒不 出席或主握基金份额握有东说念主大会，不影响基金份额握有东说念主大会作出的决议的着力。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称呼）、身份瓦解文献号码、握有或代表有表决权的基金份额、托付东说念主 姓名（或单元称呼）和计划方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，开首由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文告的表决 截止日历后 2 个劳动日内在公证机关监督下由召集东说念主统计沿途有用表决，在公证 机关监督下形成决议。   （四）表决   基金份额握有东说念主所握每份基金份额有一票表决权。   基金份额握有东说念主大会决议分为一般决议和终点决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所划定的须以 终点决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。        银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例、监管机构另 有划定或本基金合同另有约定外，营救基金运作方式、更换基金管理东说念主或者基金 托管东说念主、鉴别基金合同、本基金与其他基金合并以终点决议通过方为有用。   基金份额握有东说念主大会采用记名方式进行投票表决。   采用通信方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均觉得有充分的 相背凭据瓦解，不然提交得当会议文告中划定的阐述投资东说念主身份文献的表决视为 有用出席的投资东说念主，口头得当会议文告划定的表决认识视为有用表决，表决认识 迟滞不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决认识的基金份额握有 东说念主所代表的基金份额总额。   基金份额握有东说念主大会的各项提案或磨灭项提案内比肩的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   在上述国法的前提下，具体国法以召集东说念主发布的基金份额握有东说念主大和会知为 准。   三、基金合同澌灭和鉴别的事由、轨范以及基金财产算帐方式   （一）基金合同的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额握有东说念主大会决议通过。对于法律法例规 定和基金合同约定可不经基金份额握有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和 基金托管东说念主同意后变更并公告。 议见效后依照《信息露馅办法》的关系划定在划定媒介公告。若法律法例发生变 化，则以变化后的划定为准。   （二）基金合同的鉴别事由   有下列情形之一的，经履行关系轨范后，基金合同应当鉴别： 基金托管东说念主连结的； 的成分致使标的指数不得当要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金         银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 管理东说念主召集基金份额握有东说念主大会对贬责有计划进行表决，基金份额握有东说念主大会未成 功召开或就上述事项表决未通过的； 低于 5000 万元情形的；   （三）基金财产的算帐 产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 管东说念主、得当《中华东说念主民共和国证券法》划定的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东说念主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的劳动主说念主员。 估价、变现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事举止。   （1）基金合同鉴别情形出当前，由基金财产算帐小组统一接纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐陈说；   （5）聘用司帐师事务所对算帐陈说进行外部审计，聘用讼师事务所对算帐 陈说出具法律认识书；   （6）将算帐陈说报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 而不可实时变现的，算帐期限相应顺延。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的整个合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分派        银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   依据基金财产算帐的分派有计划，将基金财产算帐后的沿途剩余资产扣除基金 财产算帐用度、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额握有东说念主握有的基金 份额比例进行分派。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的关系关键事项须实时公告；基金财产算帐陈说经得当《中华东说念主 民共和国证券法》划定的司帐师事务所审计，讼师事务所出具法律认识书后，由 基金财产算帐小组报中国证监会备案并公告，基金财产算帐小组应当将算帐陈说 登载在划定网站上，并将算帐陈说辅导性公告登载在划定报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及关系文献由基金托管东说念主保存，保存期限不少于法律法例 的划定。   四、争议贬责方式   对于因基金合同的缔结、内容、履行妥协释或与基金合同关系的争议，基金 合同当事东说念主应尽量通过协商、长入路子贬责。不肯或者不可通过协商、长入贬责 的，应将争议提交中国海外经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中国 海外经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁国法进行仲裁。仲裁裁决是结尾的，对 各方当事东说念主均有管理力。仲裁费由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。   争议处理时间，基金管理东说念主和基金托管东说念主应信守各自的职责，连续针织、勤 勉、尽责地履行基金合同约定的义务，帮衬基金份额握有东说念主的正当权益。   本基金合同受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港终点行政区、澳 门终点行政区和台湾地区法律）统辖，并按其解释。   五、基金合同存放地和投资东说念主取得基金合同的方式   基金合同可印制成册，供投资东说念主在基金管理东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办 公气象和营业气象查阅。          银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)               二十一、基金托管左券的内容节录   一、基金托管左券当事东说念主   （一）基金管理东说念主   称呼：银华基金管理股份有限公司   住所：深圳市福田区深南正途 6008 号特区报业大厦 19 层   办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层   邮政编码：100738   法定代表东说念主：王珠林   成立日历：2001 年 5 月 28 日   批准竖立机关及批准竖立文号：中国证监会证监基金字20017 号   组织边幅：股份有限公司   注册成本：贰亿贰仟贰佰贰拾万元东说念主民币   存续时间：握续筹谋   计划电话：010-58163000   筹谋畛域：基金召募、基金销售、资产管理、中国证监会许可的其他业务   （二）基金托管东说念主   称呼：中国建筑银行股份有限公司(简称：中国建筑银行)   住所：北京市西城区金融大街 25 号   办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼   法定代表东说念主：张金良   成飞快间：2004 年 09 月 17 日   组织边幅：股份有限公司   注册成本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整   存续时间：握续筹谋   筹谋畛域：接收公众进款；披发短期、中期、恒久贷款；办理国表里结算； 办理单据承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买 卖政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务； 提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供维持箱服务；经中 国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。        银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   二、基金托管东说念主对基金管理东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主根据关系法律法例的划定及《基金合同》的约定，对基金 投资畛域、投资对象进行监督。《基金合同》明确约定基金投资作风或证券采用 轨范的，基金管理东说念主应按照基金托管东说念主要求的模式，将拟投资的标的证券库等各 投资品种的具体畛域提供给基金托管东说念主，基金管理东说念主不错根据试验情况的变化， 对各投资品种的具体畛域赐与更新和调整并实时文告基金托管东说念主。基金托管东说念主根 据上述投资畛域对基金是否得当《基金合同》对于证券采用轨范的约定的投资进 行监督。   本基金主要投资于标的指数成份股及备选成份股。在建仓完成后，本基金投 资于标的指数成份股及备选成份股的资产不低于基金资产净值的 90%，且不低于 非现款基金资产的 80%，每个走动日日终在扣除股指期货合约、股票期权合约需 缴纳的走动保证金后，应当保握不低于走动保证金一倍的现款，其中，现款不包 括结算备付金、存出保证金和应收申购款等，因法律法例的划定而受限制的情形 除外。   同期，为更好地达成投资办法，本基金可少量投资于部分非成份股（包含主 板股票、创业板股票、科创板股票、存托凭证相配他经中国证监会核准或注册上 市的股票）、债券资产（包括国债、金融债券、企业债券、公司债券、公开荒行 的次级债券、可营救公司债券、分离走动可营救公司债券、央行单据、短期融资 券、超短期融资券、场所政府债券、政府支握机构债券、中期单据、可交换债券 以相配他中国证监会允许投资的债券）、银行进款（包括银行按期进款、左券存 款相配他银行进款）、资产支握证券、债券回购、同行存单、现款、繁衍器具（股 指期货、股票期权）以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但 须得当中国证监会关系划定）。   本基金不错根据关系法律法例，参与融资及转融通证券出借业务，以提高投 资效率及进行风险管理。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行稳健 轨范后，不错将其纳入投资畛域，其投资原则及投资比例限制按法律法例或监管 机构的关系划定推行。   （二）基金托管东说念主根据关系法律法例的划定及《基金合同》的约定，对基金 投资、融资比例进行监督。基金托管东说念主按下述比例和调整期限进行监督：         银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   （1）在建仓完成后，本基金投资于标的指数成份股及备选成份股的资产不 低于基金资产净值的 90%，且不低于非现款基金资产的 80%；   （2）每个走动日日终在扣除股指期货合约、股票期权合约需缴纳的走动保 证金后，应当保握不低于走动保证金一倍的现款，其中，现款不包括结算备付金、 存出保证金和应收申购款等；   （3）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跳跃本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不跳跃拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （4）本基金总资产不跳跃净资产的 140%；   （5）本基金参与股指期货走动，需遵守以下投资比例限制：   在职何走动日日终，握有的买入股指期货合约价值，不得跳跃基金资产净值 的 10%；在职何走动日日终，握有的买入股指期货合约价值与有价证券市值之和， 不得跳跃基金资产净值的 100%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一 年以内的政府债券）、资产支握证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等； 在职何走动日日终，握有的卖出股指期货合约价值不得跳跃基金握有的股票总市 值的 20%；基金所握有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，总共（轧差 规划）应当得当基金合同对于股票投资比例的关系约定；在职何走动日内走动（不 包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得跳跃上一走动日基金资产净值的 20%；   （6）本基金投资于磨灭原始权益东说念主的种种资产支握证券的比例，不得跳跃 基金资产净值的 10%；本基金握有的沿途资产支握证券，其市值不得跳跃基金资 产净值的 20%，中国证监会划定的寥落品种除外；   （7）本基金握有的磨灭（指磨灭信用级别）资产支握证券的比例，不得超 过该资产支握证券范畴的 10%；本基金管理东说念主管理且由本基金托管东说念主托管的沿途 基金投资于磨灭原始权益东说念主的种种资产支握证券，不得跳跃其种种资产支握证券 总共范畴的 10%；   （8）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支握证券。 基金握有资产支握证券时间，如果其信用等第下降、不再得当投资轨范，应在评 级陈说发布之日起 3 个月内赐与沿途卖出；   （9）本基金主动投资于流动性受限资产的市值总共，不得跳跃基金资产净 值的 15%；因证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金范畴变动等基金管理东说念主之 外的成分致使基金不得当该比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资         银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 产的投资；    （10）本基金参与融资的，每个走动日日终，本基金握有的融资买入股票与 其他有价证券市值之和，不得跳跃基金资产净值的 95%；    （11）本基金参与转融通证券出借业务的，应当得当下列要求： 出借期限在 10 个走动日以上的出借证券纳入《流动性风险管理划定》所述流动 性受限证券的畛域； 均规划；    （12）本基金参与股票期权走动，需遵从下列投资比例限制：    因未平仓的股票期权合约支付和收取的权利金总额不得跳跃基金资产净值 的 10%；开仓卖出认购股票期权的，应握有足额标的证券；开仓卖出认沽股票期 权的，应握有合约行权所需的全额现款或走动所国法招供的可冲抵股票期权保证 金的现款等价物；未平仓的股票期权合约面值不得跳跃基金资产净值的 20%。其 中，合约面值按照行权价乘以合约乘数规划；基金投资股票期权得当基金合同约 定的比例限制（如股票仓位、个股占比等）、投资办法和风险收益特征；    （13）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市走动的股票推行，与境 内上市走动的股票合并规划；    （14）法律法例及中国证监会划定的和基金合同约定的其他投资限制。    除上述（8）、（9）、（11）项情形之外，因证券、期货阛阓波动、证券发 行东说念主合并、基金范畴变动、标的指数成份股调整或价钱变化、标的指数成份股流 动性限制等基金管理东说念主之外的成分致使基金投资比例不得当上述划定投资比例 的，基金管理东说念主应当在可调整之日起 10 个走动日内进行调整，但中国证监会规 定的寥落情形除外。因证券阛阓波动、上市公司合并、基金范畴变动等基金管理 东说念主之外的成分致使基金投资不得当上述第（11）项划定的，基金管理东说念主不得新增 出借业务。法律法例另有划定的，从其划定。    基金管理东说念主应当自基金合同见效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符       银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 合基金合同的关系约定。在上述时间内，本基金的投资畛域、投资策略应当得当 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同见效之日起 入手。   如果法律法例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，基金管理东说念主 在履行稳健轨范后，不错调整上述投资品种的投资比例或以法律法例变更后的规 定为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东说念主在履 行稳健轨范后，则本基金投资不再受关系限制。   （三）基金托管东说念主根据关系法律法例的划定及《基金合同》的约定，对本托 管左券第十五条第（九）款基金投资阻截行动通过过后监督方式进行监督。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主相配控股鼓吹、试验 摆布东说念主或者与其有关键狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他关键关联走动的，应当得当基金的投资办法和投资策略，遵守基金份 额握有东说念主利益优先的原则，防护利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制， 按照阛阓公说念合理价钱推行。关系走动必须预先得到基金托管东说念主的同意，并履行 信息露馅义务。关键关联走动应提交基金管理东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的零丁董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联走动事项进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管 理东说念主在履行稳健轨范后，则本基金投资不再受关系限制或以变更后的国法为准。   （四）基金托管东说念主根据关系法律法例的划定及《基金合同》的约定，对基金 管理东说念主投资流畅受限证券进行监督。   基金管理东说念主投资流畅受限证券，应预先根据中国证监会关系划定，明确基金 投资流畅受限证券的比例，制订严格的投资决策经过和风险摆布轨制，防护流动 性风险、法律风险和操作风险等种种风险。 开荒行股票网下配售部分等在刊行时明确一按期限锁按期的可走动证券，不包括 由于发布关键讯息或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购走动 中的质押券等流畅受限证券。本基金不投资有锁按期但锁按期不解确的证券。   本基金投资的流畅受限证券限于可由中国证券登记结算有限职责公司或中 央国债登记结算有限职责公司负责登记和存管，并可在证券走动所或寰宇银行间 债券阛阓走动的证券。         银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   本基金投资的流畅受限证券应保证登记存管在本基金名下，基金管理东说念主负责 关系劳动的落实和和谐，并确保基金托管东说念主八成日常查询。因基金管理东说念主原因产 生的流畅受限证券登记存管问题，变成基金托管东说念主无法安全维持本基金资产的责 任与损失，及因流畅受限证券存管胜仗影响本基金安全的职责及损失，由基金管 理东说念主承担。   本基金投资流畅受限证券，不得预支任何边幅的保证金。若有最新法律法例、 监管政策变更划定的，根据最新法律法例、监管政策推行 会批准。风险处置预案应包括但不限于因投资流畅受限证券需要贬责的基金投资 比例限制失调、基金流动性勤勉以及关系损失的应酬贬责门径，以及关系颠倒情 况的处置。   基金管理东说念主对本基金投资流畅受限证券的流动性风险负责，确保对关系风险 采用积极有用的门径，在合理的时辰内有用贬责基金运作的流动性问题。如因基 金多量赎回或阛阓发生剧烈变动等原因而导致基金现款盘活勤勉时，基金管理东说念主 应保证提供足额现款确保基金的支付结算，并承担整个损失。对本基金因投资流 通受限证券导致的流动性风险，基金托管东说念主不承担任何职责。如因基金管理东说念主原 因导致本基金出现损失致使基金托管东说念主承担连带补偿职责的，基金管理东说念主应补偿 基金托管东说念主由此遭受的损失。 金托管东说念主提交关系书面贵寓，并保证向基金托管东说念主提供的关系贵寓着实、准确、 完满。关系贵寓如有调整，基金管理东说念主应实时提供调整后的贵寓。上述书面贵寓 包括但不限于：   （1）中国证监会批准刊行非公开荒行股票的批准文献。   （2）非公开荒行股票关系刊行数目、刊行价钱、锁按期等刊行贵寓。   （3）基金拟认购的数目、价钱、总成本、账面价值。 会划定媒介露馅所投资非公开荒行股票的称呼、数目、总成本、账面价值，以及 总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁按期等信息。   本基金关系投资流畅受限证券比例如违抗关系限制划定，在合理期限内未能 进行实时调整，基金管理东说念主应按照《信息露馅办法》的关系划定编制临时陈评话，         银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 赐与公告。   （五）基金参与转融通证券出借业务，基金管理东说念主应当遵从审慎筹谋原则， 配备技艺系统和专科东说念主员，制定科学合理的投资策略和风险管理轨制，完善业务 经过，有用防护和摆布风险。基金托管东说念主将对基金参与出借业务进行监督和复核。   （六）基金托管东说念主根据关系法律法例的划定及《基金合同》的约定，对基金 资产净值规划、基金份额净值及基金份额累计净值规划、应收资金到账、基金费 用开支及收入确定、基金收益分派、关系信息露馅、基金宣传推介材料中登载基 金功绩表现数据等进行监督和核查。   （七）基金托管东说念主发现基金管理东说念主的上述事项及投资指示或试验投资运作违 反法律法例、《基金合同》和本托管左券的划定，应实时以电话提醒或书面辅导 等方式文告基金管理东说念主限期纠正。基金管理东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监 督和核查。基金管理东说念主收到书面文告后应不才一劳动日前实时查对并以书面边幅 给基金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证，说明违纪原因及 纠正期限，并保证在规按期限内实时改正。在上述规按期限内，基金托管东说念主有权 随时对文告县项进行复查，督促基金管理东说念主改正。基金管理东说念主对基金托管东说念主文告 的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应陈说中国证监会。   （八）基金管理东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律法例、                              《基金合同》 和本托管左券对基金业务推行核查。对基金托管东说念主发出的书面辅导，基金管理东说念主 应在划定时辰内回应并改正，或就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证；对基金托 管东说念主按照法律法例、《基金合同》和本托管左券的要求需向中国证监会报送基金 监督陈说的事项，基金管理东说念主应积极配合提供关系数据贵寓和轨制等。   （九）若基金托管东说念主发现基金管理东说念主依据走动轨范已经见效的指示违抗法律、 行政法例和其他关系划定，或者违抗《基金合同》约定的，应当立即文告基金管 理东说念主，由此变成的损失由基金管理东说念主承担。   （十）基金托管东说念主发现基金管理东说念主有关键违游记动，应实时陈说中国证监会， 同期文告基金管理东说念主限期纠正，并将纠正结果陈说中国证监会。基金管理东说念主无正 当情理，拒却、阻截基金托管东说念主根据本托管左券划定应用监督权，或采用拖延、 诓骗等技巧妨碍基金托管东说念主进行有用监督，情节严重或经基金托管东说念主建议劝诫仍 不改正的，基金托管东说念主应陈说中国证监会。          银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   三、基金管理东说念主对基金托管东说念主的业务核查   （一）基金管理东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括 基金托管东说念主安全维持基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需 账户、复核基金管理东说念主规划的基金资产净值、基金份额累计净值和基金份额净值、 根据基金管理东说念主指示办理算帐交收、关系信息露馅和监督基金投资运作等行动。   （二）基金管理东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分 账管理、未推行或无故延伸推行基金管理东说念主资金划拨指示、清楚基金投资信息等 违抗《基金法》、《基金合同》、本左券相配他关系划定时，应实时以书面边幅 文告基金托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主收到文告后应实时查对并以书面边幅给基 金管理东说念主发出回函，说明违纪原因及纠正期限，并保证在规按期限内实时改正。 在上述规按期限内，基金管理东说念主有权随时对文告县项进行复查，督促基金托管东说念主 改正。基金托管东说念主应积极配合基金管理东说念主的核查行动，包括但不限于：提交关系 贵寓以供基金管理东说念主核查托管财产的完满性和着实性，在划定时辰内回应基金管 理东说念主并改正。   （三）基金管理东说念主发现基金托管东说念主有关键违游记动，应实时陈说中国证监会， 同期文告基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果陈说中国证监会。基金托管东说念主无正 当情理，拒却、阻截基金管理东说念主根据本左券划定应用监督权，或采用拖延、诓骗 等技巧妨碍基金管理东说念主进行有用监督，情节严重或经基金管理东说念主建议劝诫仍不改 正的，基金管理东说念主应陈说中国证监会。   四、基金财产的维持   （一）基金财产维持的原则 户。 确保基金财产的完满与零丁。 况两边可另行协商贬责。基金托管东说念主未经基金管理东说念主的指示，不得自交运用、处 分、分派本基金的任何资产（不包含基金托管东说念主依据中国证券登记结算有限职责          银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 公司结算数据完成场内走动交收、开户银行或走动/登记结算机构扣收走动费、 结算费和账户帮衬费等用度）。 定到账日历并文告基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管 东说念主应实时文告基金管理东说念主采用门径进行催收。由此给基金财产变成损失的，基金 管理东说念主应负责向关系当事东说念主追偿基金财产的损失，基金托管东说念主对此不承担任何责 任。 管基金财产。   （二）基金召募时间及召募资金的验资 立的“基金召募专户”。该账户由基金管理东说念主开立并管理。 网下股票认购所召募的股票市值）、基金份额握有东说念主东说念主数得当《基金法》、《运 作办法》等关系划定后，基金管理东说念主应将属于基金财产的沿途资金划入基金托管 东说念主开立的基金银行账户，登记机构应将网下股票认购所召募到的股票划入以基金 托管东说念主和基金联名方式开立的证券账户下，同期在划定时辰内，聘用得当《中华 东说念主民共和国证券法》划定的司帐师事务所进行验资，出具验资陈说。出具的验资 陈说由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册司帐师署名方为有用。 按划定办理退款等事宜，登记机构及发售代理机构将协助基金管理东说念主完成关系资 金和证券的退还劳动。   （三）基金银行账户的开立和管理 基金管理东说念主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东说念主 维持和使用。 东说念主和基金管理东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金 的任何账户进行本基金业务之外的举止。        银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 办理基金资产的支付。 款项资金划转，在确保后续不再发生款项收支后的 10 个劳动日内向基金托管东说念主 发出销户恳求。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 基金联名的证券账户。 管东说念主和基金管理东说念主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不 得使用基金的任何账户进行本基金业务之外的举止。 管理和运用由基金管理东说念主负责。   证券账户开户费由基金管理东说念主先行垫付，待基金启始运营后，基金管理东说念主可 向基金托管东说念主发送划款指示，将代垫开户费从本基金托管资金账户中扣还基金管 理东说念主。 结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限职责公司的 一级法东说念主算帐劳动，基金管理东说念主应赐与积极协助。结算备付金、结算保证金、交 收资金等的收取按照中国证券登记结算有限职责公司的划定以及基金管理东说念主与 基金托管东说念主签署的《托管银行证券资金结算左券》推行。 托付有走动关系的证券公司负责办理。销户完成后，基金管理东说念主需将关系瓦解提 供至基金托管东说念主。账户刊出时间如需基金托管东说念主提供配合的，基金托管东说念主应赐与 配合。 投资品种的投资业务，波及关系账户的开立、使用的，按关系划定开立、使用并 管理；若无关系划定，则基金托管东说念主比照上述对于账户开立、使用的划定推行。   （五）债券托管专户的开设和管理   《基金合同》见效后，基金管理东说念主负责以基金的口头恳求并取得投入寰宇银        银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 行间同行拆借阛阓的走动经历，并代表基金进行走动；基金托管东说念主根据中国东说念主民 银行、银行间阛阓登记结算机构的关系划定，以本基金口头在银行间阛阓登记结 算机构开立债券托管账户，握有东说念主账户和资金结算账户，并代表基金进行银行间 阛阓债券的结算。基金管理东说念主和基金托管东说念主共同代表基金签订寰宇银行间债券市 场债券回购主左券。   （六）其他账户的开立和管理 合同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果波及关系账户的开设和使用，由 基金管理东说念主协助基金托管东说念主根据关系法律法例的划定和《基金合同》的约定，开 立关系账户。该账户按关系国法使用并管理。   （七）基金财产投资的关系有价凭证等的维持   基金财产投资的关系什物证券、银行进款开户证实书等有价凭证由基金托管 东说念主存放于基金托管东说念主的维持库，也可存入中央国债登记结算有限职责公司、中国 证券登记结算有限职责公司上海分公司/深圳分公司/北京分公司、银行间阛阓清 算所股份有限公司或单据营业中心的代维持库，维持凭证由基金托管东说念主握有。实 物证券、银行按期进款证实书等有价凭证的购买和转让，按基金管理东说念主和基金托 管东说念主两边约定办理。基金托管东说念主对由基金托管东说念主之外机构试验有用摆布或维持的 资产不承担任何职责。   （八）与基金财产关系的关键合同的维持   与基金财产关系的关键合同的签署，由基金管理东说念主负责。由基金管理东说念主代表 基金签署的、与基金财产关系的关键合同的原件分别由基金管理东说念主、基金托管东说念主 维持。除本左券另有划定外，基金管理东说念主代表基金签署的与基金财产关系的关键 合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息露馅左券及基金投资业务中产生 的关键合同，基金管理东说念主应保证基金管理东说念主和基金托管东说念主至少各握有一份蓝本的 原件。基金管理东说念主应在关键合同签署后实时以加密方式或两边同意的其他方式将 关键合同传真给基金托管东说念主，并在三十个劳动日内将蓝本投递基金托管东说念主处。重 大合同的维持期限，不少于法律法例的划定。   对于无法取得二份以上的蓝本的，基金管理东说念主应向基金托管东说念主提供加盖授权 业务章的合同复印件或传真件，未经两边协商或未在合同约定畛域内，合同原件         银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 不得升沉。   五、基金资产净值的规划、复核与完成的时辰及轨范 额的余额数目规划，精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入。基金管理东说念主 不错竖立大额赎回情形下的净值精度济急调整机制。国度另有划定的，从其划定。   基金管理东说念主于每个估值日规划基金资产净值及基金份额净值，经基金托管东说念主 复核，并按划定公告。如遇寥落情况，经履行稳健轨范，不错稳健延伸规划或公 告。 或基金合同的划定暂停估值时除外。基金管理东说念主每个估值日对基金资产估值后， 将拟公告的基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基 金管理东说念主按约定对外公布。   六、基金份额握有东说念主名册的维持   基金份额握有东说念主名册至少应包括基金份额握有东说念主的称呼和握有的基金份额。 基金份额握有东说念主名册由基金登记机构根据基金管理东说念主的指示编制和维持。基金管 理东说念主和基金托管东说念主应分别维持基金份额握有东说念主名册，保存期限不低于法律法例的 划定。如不可妥善维持，则按关系法例承担职责。   在基金托管东说念主要求或编制中期陈说和年度陈说前，基金管理东说念主应将关系贵寓 送交基金托管东说念主，不得无故拒却或延误提供，并保证其着实性、准确性和完满性。 基金托管东说念主不得将所维持的基金份额握有东说念主名册用于基金托管业务之外的其他 用途，并应遵从守秘义务，法律法例另有划定或关系机关另有要求的除外。   七、争议贬责方式   因本左券产生或与之关系的争议，两边当事东说念主应通过协商、长入贬责，协商、 长入不可贬责的，应将争议提交中国海外经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京 市，按照中国海外经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁国法进行仲裁。仲裁裁决 是结尾的，对两边当事东说念主均有管理力，仲裁用度由败诉方承担，除非仲裁裁决另 有决定。   争议处理时间，两边当事东说念主应信守基金管理东说念主和基金托管东说念主职责，各自连续 针织、勉力、尽责地履行《基金合同》和本托管左券划定的义务，帮衬基金份额 握有东说念主的正当权益。        银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)   本左券受中国法律（为本托管左券之目的，不包括香港终点行政区、澳门特 别行政区和台湾地区法律）统辖，并按其解释。   八、基金托管左券的变更、鉴别   （一）托管左券的变更轨范   本左券两边当事东说念主经协商一致，不错对左券进行修改。修改后的新左券，其 内容不得与《基金合同》的划定有任何突破。   （二）托管左券鉴别的情形 权；   （三）基金财产的算帐 产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 管东说念主、得当《中华东说念主民共和国证券法》划定的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东说念主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的劳动主说念主员。 估价、变现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事举止。   （1）基金合同鉴别情形出当前，由基金财产算帐小组统一接纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐陈说；   （5）聘用司帐师事务所对算帐陈说进行外部审计，聘用讼师事务所对算帐 陈说出具法律认识书；   （6）将算帐陈说报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。        银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号) 而不可实时变现的，算帐期限相应顺延。   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的整个合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   依据基金财产算帐的分派有计划，将基金财产算帐后的沿途剩余资产扣除基金 财产算帐用度、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额握有东说念主握有的基金 份额比例进行分派。   算帐过程中的关系关键事项须实时公告；基金财产算帐陈说经得当《中华东说念主 民共和国证券法》划定的司帐师事务所审计，讼师事务所出具法律认识书后，由 基金财产算帐小组报中国证监会备案并公告，基金财产算帐小组应当将算帐陈说 登载在划定网站上，并将算帐陈说辅导性公告登载在划定报刊上。   基金财产算帐账册及关系文献由基金托管东说念主保存，保存期限不少于法律法例 的划定。           银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)                二十二、对基金份额握有东说念主的服务   对本基金基金份额握有东说念主的服务主要由基金管理东说念主、发售代理机构、申购赎 回代理券商提供。   基金管理东说念主承诺为基金份额握有东说念主提供一系列的服务，并将根据基金份额握 有东说念主的需要和阛阓的变化增多、改进这些服务技俩。   基金管理东说念主提供的主要服务内容如下：   （一）商讨服务   投资东说念主如果念念了解基金公告、基金净值等信息，请拨打银华基金管理股份有 限公司客户服务中心电话或登录公司网站进行商讨。   客户服务中心：400-678-3333、010-85186558   公司网址：http://www.yhfund.com.cn   （二）在线服务   基金管理东说念主利用我方的线上平台按期或不按期为基金投资东说念主提供投资商讨 及基金司理（或投资照顾人）交流服务。   （三）如本招募说明书存在职何您/贵机构无法瓦解的内容，请通过上述方 式计划基金管理东说念主。请确保投资前，您/贵机构已经全面瓦解了本招募说明书。      银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)             二十三、其他应露馅事项 无。        银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)           二十四、招募说明书的存放及查阅方式   本基金招募说明书存放在基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的住是以 及基金上市走动的证券走动所，投资东说念主可在办公时辰免费查阅。在支付工本费后， 可在合理时辰内取得上述文献的复制件或复印件，但应以本基金招募说明书的正 本为准。   投资东说念主还不错胜仗登录基金管理东说念主的网站（www.yhfund.com.cn）查阅和下 载招募说明书。        银华中证高股息策略走动型盛开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 1 号)                  二十五、备查文献 集注册的文献； 律认识；   基金托管东说念主业务经历批件和营业牌照存放在基金托管东说念主处；基金合同、托管 左券相配余备查文献存放在基金管理东说念主处。投资东说念主可在营业时辰免费到存放地点 查阅，也可按工本费购买复印件。

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