嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书                (2025年04月02日更新)             基金管制东说念主：嘉实基金管制有限公司             基金托管东说念主：兴业银行股份有限公司                     枢纽辅导   嘉实增益宝货币市场基金（以下简称“本基金”）经中国证监会 2016 年 12 月 15 日《关 于准予嘉实增益宝货币市场基金注册的批复》（证监许可【2016】3087 号）注册召募。本 基金基金合同于 2016 年 12 月 27 日慎重收效，自该日起本基金管制东说念主运转管制本基金。   本招募说明书是对原《嘉实增益宝货币市场基金招募说明书》的更新，原招募说明书与 本招募说明书不一致的，以本招募说明书为准。基金管制东说念主保证本招募说明书的内容果真、 准确、完好。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不表 明其对本基金的价值和收益作出本色性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   本基金投资于货币市场，每万份基金净收益会因为货币市场波动等身分产生波动。投资 者购买本货币市场基金并不就是将资金算作进款存放在银行或进款类金融机构，基金管制东说念主 不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资者根据所捏有的基金份额享受基金收益，同 时承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包括：因全体政事、经济、社会等环境身分对 证券市场价钱产生影响而形成的系统性风险，个别证券独到的非系统性风险，由于基金份额 捏有东说念主连气儿大宗赎回基金产生的流动性风险，基金管制东说念主在基金管制实施过程中产生的积极 管制风险等。本基金为货币市场基金，其历久平均的风险和预期收益率低于股票基金、混杂 基金和债券基金。   投资有风险，投资者在投成本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书、基金合同、 基金产物贵寓概要等信息泄漏文献，全面贯通本基金的风险收益特征和产物特性，并充分考 虑自身的风险承受才气，感性判断市场，严慎作念出投资决策，并承担基金投资中出现的种种 风险。   基金的过往功绩并不预示其将来阐发。   基金管制东说念主依照恪尽责守、敦厚信用、严慎资料的原则管制和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。       嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）   根据《公开召募证券投资基金信息泄漏管制办法》的轨则，本次更新招募说明书更新了 基金管制东说念主的基本情况、基金司理信息，触及“基金管制东说念主”章节。                          嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）        嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）                       一、弁言   《嘉实增益宝货币市场基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”）依据《中华东说念主 民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华东说念主民共和国证券投资基金法》(以下 简称“《基金法》”)、《公开召募证券投资基金运作管制办法》(以下简称“《运作办法》”                                          )、 《证券投资基金销售管制办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开召募证券投资基金信 息泄漏管制办法》(以下简称“《信息泄漏办法》”) 、《货币市场基金监督管制办法》（以 下简称“《管制办法》”）、《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险管制轨则》（以下 简称“《流动性风险管制轨则》”）、《证券投资基金信息泄漏编报国法第 5 号基金信息泄漏极端轨则>》（以下简称“《信息泄漏极端轨则》”）和其他磋议法律律例以 及《嘉实增益宝货币市场基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   基金管制东说念主承诺本招募说明书不存在职何装假记录、误导性评释或者紧要遗漏，并对其 果真性、准确性、完好性承担法律拖累。本基金是根据本招募说明书所载明的贵寓请求召募 的。本基金管制东说念主莫得寄托或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本 招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事东说念主之间基本权利义务的法律文献，其他与本基金关系的触及基金合同当事东说念主之间权 利义务关系的任何文献或表述，均以基金合同为准。基金合同确当事东说念主包括基金管制东说念主、基 金托管东说念主和基金份额捏有东说念主。基金投资者自依基金合同取得本基金基金份额，即成为基金份 额捏有东说念主和基金合同确当事东说念主，其捏有基金份额的行动自己即标明其对基金合同的承认和接 受。基金份额捏有东说念主算作基金合同当事东说念主并不以在基金合同上书面签章为必要条件。基金合 同当事东说念主按照《基金法》、基金合同相等他磋议轨则享有权利、承担义务。基金投资者欲了 解基金份额捏有东说念主的权利和义务，应详备查阅基金合同。           嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）                          二、释义     本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 的任何灵验更正和补充 托管条约》及对该托管条约的任何灵验更正和补充 行政规章以相等他对基金合同当事东说念主有敛迹力的决定、决议、呈报等，相等常常更正或更新 次会议通过，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届寰宇东说念主民代表大 会常务委员会第十四次会议《寰宇东说念主民代表大会常务委员会对于修改法>等七部法律的决定》修改的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其常常作念 出的更正 投资基金销售管制办法》及颁布机关对其常常作念出的更正 开召募证券投资基金信息泄漏管制办法》及颁布机关对其常常作念出的更正 召募证券投资基金运作管制办法》及颁布机关对其常常作念出的更正 月 1 日实施的《货币市场基金监督管制办法》及颁布机关对其常常作念出的更正 实施的《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险管制轨则》及颁布机关对其常常作念出的修 订 融机构进行监督和管制的机构            嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新） 体，包括基金管制东说念主、基金托管东说念主和基金份额捏有东说念主 存续或经磋议政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、干事法东说念主、社会团体或其他组织 证券投资基金的中国境外的机构投资者 或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 赎回、转机、转托管及依期定额投资等业务 他条件，取得基金销售业务履历并与基金管制东说念主坚贞了基金销售代理条约，办理基金销售业 务的机构 账户的建立和管制、基金份额登记、基金销售业务的阐发、计帐和结算、代理披发红利、建 立并援救基金份额捏有东说念主名册和办理非往复过户等 受嘉实基金管制有限公司寄托代为办理登记业务的机构 份额余额相等变动情况的账户 申购、赎回、转机及转托管业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 东说念主向中国证监会办理基金备案手续罢了，并赢得中国证监会书面阐发的日历 计帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历 个月          嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新） 东说念主制定并常常更正，表率基金管制东说念主所管制的、由基金管制东说念主担任登记机构的怒放式证券投 资基金登记方面的业务国法，由基金管制东说念主和投资东说念主共同投诚 份额的行动 份额的行动 求将基金份额兑换为现款的行动 请求将其捏有基金管制东说念主管制的某一基金的基金份额转机为基金管制东说念主管制的其他基金基 金份额的行动 销售机构的操作 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户内自动完成扣款及基 金申购请求的一种投资方式 换中转出请求份额总额后扣除申购请求份额总额及基金转机中转入请求份额总额后的余额) 跳跃上一怒放日基金总份额的 10%的情形 息以相等他收入。因运用基金财产带来的成本或用度的细水长流计入收益。基金净收益为基金收 益扣除按照磋议轨则不错在基金收益中扣除的用度后的余额 资产的价值总和 基金净收益及七日年化收益率的过程 给予变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个往复日以上的逆回购与银行依期进款（含协         嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新） 议约定有条件提前支取的银行进款）、资产支捏证券、因刊行东说念主债务负约无法进行转让或交 易的债券等 （包括基金管制东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子泄漏网站）等媒介 时的溢价与折价，在剩孑遗续期内按试验利率法摊销，逐日计提损益 年收益率 金财产中扣除，属于基金的营运用度          嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）                            三、基金管制东说念主 （一） 基金管制东说念主基本情况   称号     嘉实基金管制有限公司  注册地址    中国（上海）解放贸易查验区陆家嘴环路 1318 号 1806A 单元  办公地址    北京市向阳区开国门外大街 21 号北京国际俱乐部 C 座写字楼 12A 层  法定代表东说念主   经雷  成立日历    1999 年 3 月 25 日  注册成本    1.5 亿元  股权结构    中诚信赖有限拖累公司 40%，DWS Investments Singapore Limited 30%，立          信投资有限拖累公司 30%。  存续期间    捏续筹备   电话     （010）65215588   传真     （010）65185678   磋议东说念主    罗朝伟   嘉实基金管制有限公司经中国证监会证监基字19995 号文批准，于 1999 年 3 月 25 日 成立。公司注册地上海，总部设在北京并设北京、深圳、成都、杭州、青岛、南京、福州、 广州、北京怀柔、武汉分公司。公司赢得首批寰宇社保基金、企业年金投资管制东说念主、QDII 和特定资产管制业务等履历。 （二） 主要东说念主员情况   安国勇先生，董事长，博士研究生，中共党员。曾任中国东说念主民财产保障股份有限公司船 舶货运保障部总司理，中原银行副行长（挂职），中国东说念主保资产管制有限公司党委委员、副 总裁。现任中诚信赖有限拖累公司党委布告、总裁。   王会妙女士，董事，北京大学经济学博士。曾赴任于河北定州师范学院、国投信赖有限 拖累公司。2011 年 5 月加入中诚信赖有限拖累公司，曾任信赖业务总部业务团队负责东说念主（MD）、 信赖业务三部总司理、钞票管制中心副总司理、资产配置部总司理、中诚成本管制（北京）           嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新） 有限公司总司理等职，现任中诚信赖有限拖累公司党委委员、副总裁，兼任中诚成本管制（北 京）有限公司董事长、法定代表东说念主。    Stefan Hoops 先生，董事，德国籍，毕业于德国拜罗伊特大学（University of Bayreuth）， 赢得工商管制学位及经济学博士学位。2003 年加入 Deutsche Bank AG（德意志银行）并担 任过债券销售负责东说念主、融资与管制有筹划负责东说念主、全球市场部负责东说念主、全球往复银行部负责东说念主、 企业银行业务全球负责东说念主等多个职务。2022 年 6 月起担任 DWS Group GmbH & Co.KGaA 首席施行官及总裁部负责东说念主，同期担任 DB Group Management Committee（德银集团管制委 员会）委员。2023 年 1 月起，担任 DWS Management GmbH（DWS 集团）投资部负责东说念主。    王静雯女士，董事，毕业于明尼苏达大学（University of Minnesota），赢得数学与精算 硕士学位。曾于安永司帐师事务所（ERNST & YOUNG）担任精算究诘集团高档参谋人；于 好意思世集团（MERCER）担任首席究诘参谋人，退休、风险和金融业务的合伙东说念主兼亚洲主管； 于花旗集团（CITIGROUP）担任董事总司理兼亚太区待业金、全球市场与证券作当事者管； 于东方汇理香港公司（Amundi Hong Kong Limited）担任董事总司理兼北亚机构业务主管； 于东方汇理好意思国（Amundi US）担任资深董事总司理兼好意思国机构业务主管。于 2021 年 9 月 加入德意志投资香港有限公司（DWS Investments Hong Kong Limited）担任 DWS Group 董 事总司理兼亚太区客户主管，现任 DWS Group 亚太区负责东说念主兼亚太区客户主管。    韩家乐先生，董事，清华大学经济管制学院工业企业管制专科，硕士研究生。1990 年 2 月至 2000 年 5 月任海问证券投资究诘有限公司总司理。1994 年于今任北京德恒有限拖累公 司总司理，2001 年 11 月于今任立信投资有限拖累公司董事长，2004 年于今任陕西秦明电子 （集团）有限公司董事长，2013 年于今任麦克传感器股份有限公司董事长。    王巍先生，孤苦董事，好意思国 Fordham University 经济学博士。并购公会创举会长，金融 博物馆理事长。曾历久担任中欧国际工商学院和长江商学院的客座讲授。2004 年主捏创建 了全联并购公会；2005 年担任经济伙同与发展组织（OECD）投资委员会巨匠委员，2007 年起担任上海证券往复所公司治理巨匠委员会成员；2010 年创建了系列金融博物馆，在北 京、上海、天津、宁波、苏州、成都、沈阳、郑州和井冈山有十处不同主题的分馆，也参与 香港金融博物馆的创建。神州数码信息作事股份有限公司孤苦董事、北京中关村银行股份有 限公司孤苦董事、上海仁会生物制药股份有限公司孤苦董事。    汤欣先生，孤苦董事，法学博士，清华大学法学院讲授、博士生导师，清华大学商法研 究中心主任、清华大学全球私募股权研究院副院长。曾兼任中国证监会第一、二届并购重组 审核委员会委员，中国上市公司协会第一、二届孤苦董事委员会主任委员、上海证券往复所             嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新） 第四、五届上市委员会委员。现兼任最能手民法院施行特邀究诘巨匠、深圳证券往复所法律 专科究诘委员会委员、中国证券投资基金业协会法制责任委员会委员、中国上市公司协会学 术参谋人委员会委员、贵州银行股份有限公司孤苦董事、民生证券股份有限公司孤苦董事、万 达电影股份有限公司孤苦董事。    陈重先生，孤苦董事，博士，中共党员，明石投资管制有限公司副董事长，兼任明石创 新本事集团股份有限公司董事、四川发展龙蟒股份有限公司董事。曾任中国企业辘蚁合研究 部副主任、主任，常务副理事长、党委副布告；重庆市东说念主民政府副秘书长（分摊金融责任）； 新华基金管制股份有限公司董事长。重庆银行股份有限公司外部监事、爱好意思客本事发展股份 有限公司监事会主席、豆神莳植科技（北京）股份有限公司孤苦董事、四川省投资集团股份 有限拖累公司外部董事、重庆国际信赖股份有限公司孤苦董事。    类承曜先生，孤苦董事，中共党员，中国东说念主民大学财政金融学院财政系专科毕业，经济 学博士。现任中国东说念主民大学财政金融学院金融学讲授、博士生导师、中债研究所长处，兼任 International Journal of Innovation and Entrepreneurship 中方副主编、《投资研究》 编委会委 员等职。2020 年受聘为财政部财政风险研究巨匠责任室巨匠。现兼任北汽财务公司孤苦董 事、余姚农商行孤苦董事、中华辘集东说念主寿保障监事。    经雷先生，董事，总司理，好意思国佩斯大学金融学和财会专科毕业，双学士，特准金融分 析师（CFA）。1994 年 6 月至 2008 年 5 月任 AIG Global Investment Corp 高档投资分析师、 副总裁；2008 年 5 月至 2013 年 9 月任盟国中国区资产管制中心首席投资总监、副总裁。2013 年 10 月加入嘉实基金管制有限公司，2013 年 10 月至 2018 年 3 月任公司首席投资官（固收 /机构），2018 年 3 月于今任公司总司理。    沈树忠先生，监事长，正高档司帐师，管制学硕士。曾任中国糖业酒类集团公司财务部 科员、财务部副司理、审计部司理、财务部司理、财务总监、副总司理、常务副总司理（主 捏责任）、法定代表东说念主；兼任北京华堂市集有限公司董事、中日搭伙成都伊藤洋华堂市集有 限公司副董事长、酒鬼酒股份有限公司董事。现任中诚信赖有限拖累公司财务总监。    穆群先生，监事，经济师，硕士研究生。曾任西安电子科技大学助教，长安信息产业（集 团）股份有限公司董事会秘书，北京德恒有限拖累公司财务主管。2001 年 11 月于今任立信 投资有限公司财务总监。    罗丽丽女士，监事，经济学硕士。2000 年 7 月至 2004 年 8 月任北京兆维科技股份有限 公司证券事务代表，2004 年 9 月至 2006 年 1 月任平泰东说念主寿保障股份有限公司（筹）法律事 务主管，2006 年 2 月至 2007 年 10 月任上海浦东发展银行北京分行法务司理，2007 年 10          嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新） 月至 2010 年 12 月任工银瑞信基金管制有限公司法律合规司理。2010 年 12 月加入嘉实基金 管制有限公司，曾任稽核部施行总监、基金运营部总监，现任财务部总监。   高华女士，监事，法学硕士，中共党员。2006 年 9 月至 2010 年 7 月任安永华明司帐师 事务所高档审计师，2010 年 7 月至 2011 年 1 月任联思（北京）有限公司经过分析师，2011 年 1 月至 2013 年 11 月任银华基金管制有限公司监察稽核部内审主管。2013 年 11 月加入嘉 实基金管制有限公司，曾任合规管制部稽核组总监，现任东说念主力资源总监。   郭松先生，看守长，硕士研究生。曾任职于国度外汇管制局、中汇储投资有限拖累公司、 国新国际投资有限公司。2019 年 12 月加入嘉实基金管制有限公司，现任公司看守长。   杨竞霜先生，副总司理、首席信息官，博士研究生，好意思国籍。曾任日本恒星股份有限公 司软件工程师，高盛集团中枢策略部副总裁，瑞银集团信息本事部董事总司理，瑞信集团信 息本事部董事总司理，北京大数据研究院常务副院长。2020 年 1 月加入嘉实基金管制有限 公司，现任公司副总司理、首席信息官。   程剑先生，副总司理，硕士研究生。2006 年 7 月至 2022 年 4 月，历任海通证券股份有 限公司固定收益部业务员、研究策略部司理及固定收益部总司理助理、副总司理。2022 年 4 月加入嘉实基金管制有限公司，现任公司副总司理、机构业务联席首席投资官兼开拔管制方 案战队负责东说念主。   李明先生，财务总监，大学本科。曾任职于北京商品往复所、始创证券经纪有限拖累公 司。2000 年 12 月于今任嘉实基金管制有限公司首席财务官。   姚志鹏先生，副总司理，硕士研究生。2011 年加入嘉实基金管制有限公司，曾任股票 研究部研究员、基金司理、成长格调投资总监兼权益投资部总监，现任公司副总司理、股票 投研首席投资官。   鲁令飞先生，副总司理，硕士研究生。2000 年 10 月加入嘉实基金管制有限公司，历任 机构业务部机构销售、保障业务部总监、机构销售业务板块负责东说念主，现任公司副总司理、首 席市场官。   张敏女士，副总司理，博士研究生。2010 年 3 月加入嘉实基金管制有限公司，历任风 险管制部副总监、总监、首席风险官，现任公司副总司理、养老首席投资官。   归凯先生，成长格调投资总监，硕士研究生。曾任国都证券研究所研究员、投资司理。            嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）    张金涛先生，价值格调投资总监，硕士研究生。曾任中金公司研究部动力组组长，润晖 投资高档副总裁负责动力和原材料等行业的研究和投资。2012 年 10 月加入嘉实基金管制有 限公司，曾任国际研究组组长、策略组投资总监。    胡永青先生，投资总监（固收+），硕士研究生。曾任天安保障固定收益组合司理，信 诚基金投资司理，国泰基金固定收益部总监助理、基金司理。2013 年 11 月加入嘉实基金管 理有限公司，曾任策略组组长。    赵国英女士，投资总监（纯债），硕士研究生。曾任天安保障债券往复员，兴业银行资 金营运中心债券往复员，好意思国银行上海分行环球金融市场部副总裁，中欧基金策略组负责东说念主、 基金司理。2020 年 8 月加入嘉实基金管制有限公司。    （1）现任基金司理    张博洋先生，本科，12 年证券从业经历，具有基金从业履历，中国国籍。曾任吉利利 顺货币经纪有限拖累公司外汇市场部牙东说念主、上海国利货币经纪有限公司繁衍品部部门司理、 国泰君安证券股份有限公司成本市场部高档司理，2022 年 7 月加入嘉实基金管制有限公司 开拔管制有筹划战队任投资司理。2024 年 12 月 7 日于今任嘉实丰益纯债依期怒放债券型证券 投资基金基金司理、2024 年 12 月 7 日于今任嘉实增益宝货币市场基金基金司理、2024 年 实稳骏纯债债券型证券投资基金基金司理。    （2）历任基金司理    李金灿先生，管制时期为 2016 年 12 月 27 日至 2020 年 6 月 4 日；李曈先生，管制时期 为 2017 年 5 月 25 日至 2020 年 6 月 4 日；徐珊女士，管制时期为 2020 年 6 月 4 日至 2022 年 6 月 23 日；张文玥女士，管制时期为 2020 年 6 月 4 日至 2022 年 10 月 18 日。仲奇超先 生，管制时期为 2022 年 9 月 6 日至 2025 年 4 月 1 日。    债券投资决策委员会的成员包括：固收业务首席投资官唐俊先生，公司副总司理、机构 业务联席首席投资官兼开拔管制有筹划战队负责东说念主程剑先生，嘉实国际资产管制有限公司首席 施行官兼首席投资官韩同利先生，投资总监（固收+）胡永青先生，投资总监（纯债）赵国 英女士，策略投资总监李曈先生、王亚洲先生、林洪钧先生、李卓锴先生，基金司理张文玥 女士。        嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新） （三） 基金管制东说念主的职责 售、申购、赎回、转机和登记事宜；   （四）基金管制东说念主的承诺 立健全里面限制轨制，遴选灵验设施，介意违背磋议法律律例、基金合同和中国证监会磋议 轨则的行动发生。 规，建立健全的里面限制轨制，遴选灵验设施，介意下列行动发生：   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金资产从事证券投资；   （2）不公道地对待其管制的不同基金资产；   （3）利用基金资产为基金份额捏有东说念主之外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额捏有东说念主违法承诺收益或者承担损失；   （5）法律律例或中国证监会轨则膺惩的其他行动。 律律例及行业表率，敦厚信用、资料尽责，不得将基金资产用于以下投资或行径：   （1）承销证券；   （2）违背轨则向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷拖累的投资；   （4）向其基金管制东说念主、基金托管东说念主出资；   （5）从事内幕往复、主宰证券往复价钱相等他不正直的证券往复行径；   （6）依照法律律例磋议轨则，由中国证监会轨则膺惩的其他行径。          嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）   基金管制东说念主运用基金财产买卖基金管制东说念主、基金托管东说念主相等控股鞭策、试验限制东说念主或者 与其有紧要是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联交 易的，应当恰当基金的投资方向和投资策略，罢免捏有东说念主利益优先原则，驻守利益打破，建 立健全里面审批机制和评估机制，按照市场公道合理价钱施行。关系往复必须事前得到基金 托管东说念主的同意，并按法律律例给予泄漏。紧要关联往复应提交基金管制东说念主董事会审议，并经 过三分之二以上的孤苦董事通过。基金管制东说念主董事会应至少每半年对关联往复事项进行审查。   （1）依照磋议法律律例和基金合同的轨则，本着严慎的原则为基金份额捏有东说念主谋取最 大利益；   （2）不利用职务之便为我方相等代理东说念主、受雇东说念主或任何第三东说念主谋取利益；   （3）不违背现行灵验的磋议法律律例、规章、基金合同和中国证监会的磋议轨则，泄 漏在职职期间瞻念察的磋议证券、基金的交易神秘、尚未照章公开的基金投资内容、基金投资 绸缪等信息；   （4）不从事挫伤基金资产和基金份额捏有东说念主利益的证券往复相等他行径。   （五）基金管制东说念主的里面限制轨制   为加强里面限制，驻守和化解风险，促进公司诚信、正当、灵验筹备，保障基金份额捏 有东说念主利益，根据《证券投资基金管制公司里面限制指导成见》并结合公司具体情况，公司已 建立健全里面限制体系和里面限制轨制。   公司里面限制轨制由里面限制大纲、基本管制轨制、部门业务规章等部分组成。公司内 部限制大纲是对公司国法轨则的内控原则的细化和张开，是各项基本管制轨制的概要和统辖。 基本管制轨制包括投资管制、信息泄漏、信息本事管制、公司财务管制、基金司帐、东说念主力资 源管制、贵寓档案管制、功绩评估侦察、合规管制、风险限制、紧迫应变等轨制。部门业务 规章是对各部门的主要职责、岗亭成立、岗亭拖累、操作守则等具体说明。   （1）健全性原则：里面限制包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级东说念主员，并涵 盖到决策、施行、监督、反馈等各个面貌；   （2）灵验性原则：通过科学的内控妙技和方法，建立合理的内控圭表，重视内限轨制 的灵验施行；   （3）孤苦性原则：公司各机构、部门和岗亭在职能上必须保捏相对孤苦；   （4）相互制约原则：组织结构体现职责明确、相互制约的原则，各部门有明确的授权 单干，操作相互孤苦。   （5）成本效益原则：运用科学化的筹备管制方法裁汰运作成本，提高经济效益，以合 理的限制成本达到最好的里面限制恶果。        嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）   （1）公司董事会对公司建立里面限制系统和援救其灵验性承担最终拖累。董事会下设 风控与内审委员会，负责寻查公司里面管制轨制的正当合规性及内限轨制的施行情况，充分 阐明孤苦董事监督职能，保护投资者利益和公司正当权益。   （2）投资决策委员会为公司投资管制的最高决策机构，由公司总司理、总监及资深基 金司理组成，负责指导基金资产的运作、确定基本的投资策略和投资组合的原则。   （3）风险限制委员会为公司风险管制的最高决策机构，由公司总司理、看守长及关系 总监组成，负责全面评估公司筹备管制过程中的各项风险，并提议驻守化解设施。   （4）看守长积极对公司各项轨制、业务的正当合规性及公司里面限制轨制的施行情况 进行监察、稽核，依期和不依期向董事会答复公司里面限制施行情况。   （5）合规管制部门：公司管制层醉心和支捏合规风控责任，并保证合规管制部门的独 立性和泰斗性，配备了充足及格的合规风控东说念主员，明确合规管制部门相等各岗亭的职责和工 作经过、组织秩序。合规管制部门具体负责公司各项轨制、业务的正当合规性及公司里面控 制轨制的施行情况的监控寻查责任。   （6）业务部门：部门负责东说念主为所在部门的风险限制第一拖累东说念主，对本部门业务范畴内 的风险负有管控实时答复的义务。   （7）岗亭职工：公司努力诞生内控优先和风险管制理念，培养全体职工的风险驻守意 识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体职工实时了解国度法律律例和公司规章轨制， 使风险意志贯串到公司各个部门、各个岗亭和各个面貌。职工在其岗亭职责范畴内承担相应 的内控拖累，并负有对岗亭责任中发现的风险隐患或风险问题实时答复、反馈的义务。   公司确立“轨制上限制风险、本事上量化风险”，积极领受或领受先进的风险限制本事 和妙技，进行里面限制和风险管制。   （1）公司松弛健全法东说念主治理结构，充分阐明孤苦董事和监事会的监督职能，严禁不正 当关联往复、利益运输和里面东说念主限制自豪的发生，保护投资者利益和公司正当权益。   （2）公司成立的组织结构，充分体现职责明确、相互制约的原则，各部门均有明确的 授权单干，操作相互孤苦。公司松弛建立决策科学、运营表率、管制高效的运行机制，包括 民主、透明的决策圭表和管制议事国法，高效、严谨的业务施行系统，以及健全、灵验的内 部监督和反馈系统。   （3）公司设立了礼貌递进、权责统一、严实灵验的内控防地：   ①各岗亭职责明确，有详备的岗亭说明书和业务经过，各岗亭东说念主员在上岗前均须瞻念察并 以书面方式承诺投诚，在授权范畴内承担拖累；   ②建立枢纽业务处理凭据传递和信息一样轨制，关系部门和岗亭之间相互监督制衡。          嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）   （4）公司建立灵验的东说念主力资源管制轨制，健全激发敛迹机制，确保公司东说念主员具备与岗 位要求相适合的干事操守和专科胜任才气。   （5）公司建立科学严实的风险评估体系，对公司表里部风险进行识别、评估和分析， 实时驻守和化解风险。   （6）授权限制应当贯串于公司筹备行径的恒久，授权限制的主要内容包括：   ①鞭策会、董事会、监事会和管制层充分了解和履行各自的权益，建立健全公司授权标 准和圭表，确保授权轨制的贯彻施行；   ②公司各部门、分公司及职工在轨则授权范畴内哄骗相应的职责；   ③紧要业务授权遴选书面形势，授权书应当明确授权内容和时效；   ④对已获授权的部门和东说念主员建立灵验的评价和反馈机制，对已不适用的授权应实时修改 或取消授权。   （7）建立完善的基金财务核算与基金资产估值系统和资产分离轨制，基金资产与公司 自有资产、其他寄托资产以及不同基金的资产之间实行孤苦运作，分别核算，实时、准确和 完好地反应基金资产的景况。   （8）建立科学、严格的岗亭分离轨制，明确折柳各岗亭职责，投资和往复、往复和清 算、基金司帐和公司司帐等枢纽岗亭不得有东说念主员的相通。投资、研究、往复、IT 等枢纽业 务部门和岗亭进行物理阻塞。   （9）建立和重视信息管制系统，严格信息管制，保证客户贵寓等信息安全、果真和完 整。积极重视信息一样渠说念的诱惑，建立明晰的答复系统，各级带领、部门及职工均有明确 的答复门路。   （10）建立和完善客户作事圭表，加强基金销售管制，表率基金宣传推介，不得有不正 当销售行动和不正直竞争行动。   （11）制订切实灵验的济急应变设施，建立危急处理机制和圭表，对发生严重影响基金 份额捏有东说念主利益、可能引起系统性风险、严重影响社会稳固的突发事件，按照预案妥善处理。   （12）公司建立健全内限轨制，看守长、合规管制部门对公司里面限制轨制的施行情况 进行捏续的监督，保证里面限制轨制落实；依期评价里面限制的灵验性并当令革命。   ①对公司各项轨制、业务的正当合规性进行监控核查，确保公司各项轨制、业务恰当有 关法律、行政律例、部门规章及行业监管国法；   ②对里面风险限制轨制的捏续监督。合规管制部门捏续完善“风险拖累授权体系”机制， 组织关系业务部门、岗亭共同识别风险点，界定风险拖累东说念主，确保所有这个词识别出的要津风险点 均有对应限制设施，实时驻守和化解风险；   ③看守长按照公司轨则，向董事会、筹备管制主要负责东说念主答复公司筹备管制的正当合规 情况和合规管制责任开展情况。        嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）   （1）基金管制东说念主承诺以上对于里面限制的泄漏果真、准确；   （2）基金管制东说念主承诺根据市场变化和基金管制东说念主发展阻挡完善里面限制体系和里面控 制轨制。           嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）                           四、基金托管东说念主    一）、基金托管东说念主基本情况    称号：兴业银行股份有限公司    注册地址：福建省福州市台江区江滨中正途 398 号兴业银行大厦    办公地址：上海市银城路 167 号    邮政编码：200120    法定代表东说念主：吕家进    成立日历：1988 年 8 月 22 日    批准设立机关和批准设立文号：中国东说念主民银行总行，银复1988347 号    基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字200574 号    组织形势：股份有限公司    注册成本：207.74 亿元东说念主民币    存续期间：捏续筹备    兴业银行成立于 1988 年 8 月，是经国务院、中国东说念主民银行批准成立的首批股份制交易 银行之一，总行设在福建省福州市，2007 年 2 月 5 日慎重在上海证券往复所挂牌上市（股 票代码：601166），注册成本 207.74 亿元。为止 2023 年 12 月 31 日，兴业银行资产总额达 利润 771.16 亿元。    开业三十多年来，兴业银行恒久坚捏“诚恳作事，相伴成长”的筹备理念，死力于为客 户提供全面、优质、高效的金融作事。    二）、托管业务部部门成立及职工情况    兴业银行股份有限公司总行设资产托管部，下设详细管制处、基金证券业务处、信赖保 险业务处、欢迎私募业务处、产物管制处、稽核监察处、投资监督管制处、运行管制处等处 室，共有职工 100 余东说念主，业务岗亭东说念主员均具有基金从业履历。    三）、基金托管业务筹备情况    兴业银行股份有限公司于 2005 年 4 月 26 日取得基金托管履历。基金托管业务批准文号： 证监基金字200574 号。为止 2024 年 3 月 31 日，兴业银行共托管证券投资基金 708 只， 托管基金的基金资产净值揣摸 24269.91 亿元，基金份额揣摸 23391.76 亿份。    四）、基金托管东说念主的里面限制轨制    （一）里面限制方向          嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）      严格投诚国度磋议托管业务的法律律例、行业监管规章和行内磋议管制轨则，称职筹备、 表率运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安全完好，确保磋议信息的真 实、准确、完好、实时，保护基金份额捏有东说念主的正当权益。      （二）里面限制组织结构      兴业银行基金托管业务里面限制组织架构由总行里面限制委员会、总行风险管制部门、 总行审计部、总行资产托管部、总走时营管制部及分行托管运营机构共同组成。各级里面控 制组织依照本行关系轨制对本行托管业务风险管制和里面限制实施管制。      （三）里面限制原则 事资产托管业务的各机构和从业东说念主员； 点，“内控优先”，“轨制优先”，审慎发展资产托管业务； 成相互制约、相互监督，同期兼顾运营效率； 里面轨制的制订应当具有前瞻性，并应当根据国度计谋、法律及筹备管制的需要，当令进行 相应修改和完善；里面限制存在的问题应当简略得到实时反馈和纠正； 制。      （四）里面限制轨制及设施 员行动表率等一系列规章轨制。 限制设施。 坚贞承诺书。 保证业务不中断。      五）、基金托管东说念主对基金管制东说念主运作基金进行监督的方法和圭表          嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）      基金托管东说念主负有对基金管制东说念主的投资运作哄骗监督权的职责。根据《基金法》、《运作 办法》、基金合同相等他磋议轨则，托管东说念主对基金的投资对象和范畴、投资组合比例、投资 限制、用度的计提和支付方式、基金司帐核算、基金资产估值和基金净值的绸缪、收益分拨、 申购赎回以相等他磋议基金投资和运作的事项，对基金管制东说念主进行业务监督、核查。      基金托管东说念主发现基金管制东说念主有违背《基金法》、《运作办法》、基金合同和磋议法律法 规轨则的行动，应实时以书面形势呈报基金管制东说念主限期纠正，基金管制东说念主收到呈报后应实时 查对并以书面形势对基金托管东说念主发出回函。在限期内，基金托管东说念主有权随时对呈报县项进行 复查，督促基金管制东说念主改正。基金管制东说念主对基金托管东说念主呈报的违法事项未能在限期内纠正的， 基金托管东说念主应答复中国证监会。基金托管东说念主发现基金管制东说念主有紧要违法行动，立即答复中国 证监会，同期，呈报基金管制东说念主限期纠正，并将纠正结果答复中国证监会。      基金托管东说念主发现基金管制东说念主的指示违背法律、行政律例和其他磋议轨则，或者违背基金 合同约定的，应当拒却施行，立即呈报基金管制东说念主，并实时向中国证监会答复。      基金托管东说念主发现基金管制东说念主依据往复圭表已经收效的投资指示违背法律、行政律例和其 他磋议轨则，或者违背基金合同约定的，应当立即呈报基金管制东说念主，并实时向中国证监会报 告。             嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）                        五、关系作事机构 （一） 基金份额发售机构      （1）嘉实基金管制有限公司直销中心      办公地址     北京市丰台区丽泽路 16 号院 4 号楼汇亚大厦 12 层      电话       （010）65215588       传真    （010）65215577      磋议东说念主      黄娜      （2）嘉实基金管制有限公司网上直销      具体信息详见本公司网站（www.jsfund.cn）                               。 序号       销售机构称号               销售机构信息          注:只销售 A 份额。          号                               住所：深圳市福田区深南正途 7088 号                               法定代表东说念主：缪建民                               磋议东说念主：季平伟                               电话：（0755）83198888                               传真：（0755）83195050                               客服电话：95555                               网址：http://www.cmbchina.com          司                    注册地址：上海市中山东一齐 12 号          注:只销售 A 份额。          住所：上海市中山东一齐 12 号                               法定代表东说念主：张为忠                               磋议东说念主：江逸舟、赵守良                               电话：(021)61618888                               传真：(021)63604199                               客服电话：95528                               网址：http://www.spdb.com.cn          注:只销售 A 份额。          滨中正途 398 号兴业银行大厦                               住所：中国福建省福州市台江区江滨中正途 398 号        嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）                        兴业银行大厦                        法定代表东说念主：吕家进                        磋议东说念主：卞晸煜                        电话：（021）52629999                        传真：（021）62569070                        客服电话：95561                        网址：http://www.cib.com.cn     注:只销售 A 份额。        生银行大厦                        注册地址：中国北京市西城区复兴门内大街 2 号                        住所：中国北京市西城区复兴门内大街 2 号                        法定代表东说念主：高迎欣                        磋议东说念主：王志刚                        电话：(010)58560666                        客服电话：95568                        网址：http://www.cmbc.com.cn     司                  住所：北京市西城区金融大街 3 号     注:只销售 A 份额。        法定代表东说念主：张金良                        磋议东说念主：李雪萍                        电话：95580                        客服电话：95580                        网址：www.psbc.com     注:只销售 A 份额。        注册地址：北京市西城区金融大街甲 17 号首层                        住所：北京市西城区金融大街甲 17 号首层                        法定代表东说念主：霍学文                        磋议东说念主：谢小华                        电话：（010）66223587                        传真：（010）66226045                        客服电话：95526                        网址：http://www.bankofbeijing.com.cn     注:只销售 A 份额。        银行大厦                        注册地址：北京市东城区开国门内大街 22 号                        住所：北京市东城区开国门内大街 22 号                        法定代表东说念主：李民吉                        磋议东说念主：郑鹏                        电话：010-85238667                        传真：010-85238680                        客服电话：95577                        网址：http://www.hxb.com.cn     注:只销售 A 份额。        号         嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）                         住所：广州市越秀区东风东路 713 号                         法定代表东说念主：王凯                         磋议东说念主：詹全鑫、张扬眉                         电话：（020）38322256                         传真：（020）87310955                         客服电话：400-830-8003                         网址：http://www.cgbchina.com.cn      注:只销售 A 份额。        注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号                         住所：深圳市罗湖区深南东路 5047 号                         法定代表东说念主：谢永林                         磋议东说念主：张青                         电话：0755-22166118                         传真：0755-82080406                         客服电话：95511-3                         网址：http://www.bank.pingan.com      注:只销售 A 份额。        345 号                         住所：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号                         法定代表东说念主：陆华裕                         磋议东说念主：胡技勋                         电话：（0574）89068340                         传真：（0574）87050024                         客服电话：95574                         网址：http://www.nbcb.com.cn      注:只销售 A 份额。        住所：江苏省南京市中华路 26 号                         法定代表东说念主：夏平                         磋议东说念主：张洪玮                         电话：(025)58587036                         传真：(025)58587820                         客服电话：95319                         网址：http://www.jsbchina.cn      注:只销售 A 份额。        号                         住所：天津市河东区海河东路 218 号                         法定代表东说念主：王锦虹                         磋议东说念主：王宏                         电话：(022)58316666                         传真：(022)58316569                         客服电话：400-888-8811                         网址：http://www.cbhb.com.cn      注:只销售 A 份额。        路一段 97 号 26 栋         嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）                         住所：四川省南充市顺庆区滨江中路一段 97 号 26                         栋                         法定代表东说念主：黄毅                         磋议东说念主：樊海波                         电话：028-67676033                         传真：028-67676033                         客服电话：4001696869                         网址：http://www.tf.cn      注:只销售 A 份额。        B座                         注册地址：新疆克拉玛依市世纪正途 7 号                         住所：新疆克拉玛依市世纪正途 7 号                         法定代表东说念主：王忠来                         磋议东说念主：张乐乐、刘晓、陈应洪                         电话：010-89026816、010-89026787                         传真：010-89025421                         客服电话：95379                         网址：http://www.klb.cn      注:只销售 A 份额。        注册地址：辽宁省锦州市科技路 68 号                         住所：辽宁省锦州市科技路 68 号                         法定代表东说念主：魏学坤                         磋议东说念主：张华阳                         电话：0416-3220085                         传真：0416-3220017                         客服电话：400-6696178                         网址：http://www.jinzhoubank.com      注:只销售 A 份额。        展城 B 区金融商务区东区 1-6 栋                         住所：不雅山湖区长岭北路中天·会展城 B 区金融                         商务区东区 1-6 栋                         法定代表东说念主：张正海                         磋议东说念主：弋利佳                         电话：0851-86858673                         客服电话：4001196033                         网址：http://www.bankgy.cn      注:只销售 A 份额。        罕区升空南路 33 号                         住所：内蒙古自治区呼和浩特市赛罕区升空南路                         法定代表东说念主：刘丰                         磋议东说念主：牧琪尔                         电话：0471-5180118                         客服电话：40005-96019         嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）                         网址：http://www.boimc.com.cn/      限公司                说念依江路 501 号第 1 幢      注:只销售 A 份额。        住所：浙江省杭州市富阳区鹿山街说念依江路 501 号                         第1幢                         法定代表东说念主：丁松茂                         磋议东说念主：周群                         电话：0571-61732352                         传真：0571-63360418                         客服电话：40088-96596                         网址：http://www.fyrcbk.com      注:只销售 A 份额。        说念 619 号                         住所：江西省九江市濂溪区长虹正途 619 号                         法定代表东说念主：周时辛                         磋议东说念主：程科夫                         电话：95316                         客服电话：95316                         网址：www.jjccb.com      注:只销售 A 份额。        3 号楼 8 层                         住所：北京市向阳区安宁路 5 号院 3 号楼 8 层                         法定代表东说念主：李如东                         磋议东说念主：韩晓彤                         电话：010-50925699                         传真：010-86496277                         客服电话：956186                         网址：www.aibank.com      司                  厦 2005 室      注:只销售 A 份额。        注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀正途 47                         号                         住所：南京市高淳区经济开发区古檀正途 47 号                         法定代表东说念主：吴言林                         磋议东说念主：林伊灵                         电话：025-66046166-810                         传真：025-56663409                         客服电话：025-66046166                         网址：http://www.huilinbd.com/      注:只销售 A 份额。        汇广场 2 座 16 楼 01、08 单元                         注册地址：中国（上海）解放贸易查验区临港新片                         区环湖西二路 888 号 1 幢 1 区 14032 室                         住所：中国（上海）解放贸易查验区临港新片区环         嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）                         湖西二路 888 号 1 幢 1 区 14032 室                         法定代表东说念主：粟旭                         磋议东说念主：张宇明、王玉、李佳                         电话：021-53398968                         客服电话：400-168-1235                         网址：www.luxxfund.com      注:只销售 A 份额。        98 号青岛海尔洲际旅店 B 座 20 层                         住所：山东省青岛市市南区澳路线 98 号青岛海尔                         洲际旅店 B 座 20 层                         法定代表东说念主：Giamberto Giraldo                         磋议东说念主：高赞                         电话：0532-87071088                         客服电话：400-612-3303                         网址：www.yitsai.com      注:只销售 A 份额。        社区益田路 5999 号基金大厦 19 层                         住所：深圳市福田区莲花街说念福新社区益田路 5999                         号基金大厦 19 层                         法定代表东说念主：王德英                         磋议东说念主：崔丹                         电话：0755-83169999                         客服电话：4006105568                         网址：www.boserawealth.com      注:只销售 A 份额。        注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724                         室                         住所：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室                         法定代表东说念主：汪静波                         磋议东说念主：张裕                         电话：021-38509735                         传真：021-38509777                         客服电话：400-821-5399                         网址：http://www.noah-fund.com      注:只销售 A 份额。        楼                         注册地址：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单                         元                         住所：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元                         法定代表东说念主：杨文斌                         磋议东说念主：张茹                         电话：021-20613999                         传真：021-68596916                         客服电话：4007009665         嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）                         网址：https://www.howbuy.com/      注:只销售 A 份额。        金融作事广场二期 11 层                         注册地址：浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室                         住所：浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室                         法定代表东说念主：张跃伟                         磋议东说念主：单丙烨                         电话：021-20691869                         传真：021-20691861                         客服电话：400-089-1289                         网址：http://www.erichfund.com      注:只销售 A 份额。        际金融广场 53 层                         注册地址：中国（上海）解放贸易查验区临港新片                         区海基六路 70 弄 1 号 208-36 室                         住所：中国（上海）解放贸易查验区临港新片区海                         基六路 70 弄 1 号 208-36 室                         法定代表东说念主：李兴春                         磋议东说念主：曹怡晨                         电话：021-50583533                         传真：021-50583633                         客服电话：400-032-5885                         网址：www.leadfund.com.cn      注:只销售 A 份额。        国际俱乐部 C 座写字楼 11 层(100020)                         注册地址：海南省三亚市海角区凤凰岛 1 号楼 7 层                         住所：海南省三亚市海角区凤凰岛 1 号楼 7 层 710                         号                         法定代表东说念主：张峰                         磋议东说念主：闫欢                         电话：400-021-8850                         传真：--                         客服电话：400-021-8850                         网址：http://www.harvestwm.cn      司                  楼 215A      注:只销售 A 份额。        注册地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号院 6 号楼                         住所：北京市西城区白纸坊东街 2 号院 6 号楼 712                         室                         法定代表东说念主：梁蓉                         磋议东说念主：魏素清                         电话：010-66154828         嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）                         传真：010-63583991                         客服电话：400-6262-818                         网址：http://www.5irich.com      注:只销售 A 份额。        号 16 层 1611                         住所：北京市向阳区开国路乙 118 号 16 层 1611                         法定代表东说念主：张莲                         磋议东说念主：李艳                         电话：010-59497361                         传真：010-64788016                         客服电话：400-012-5899                         网址：www.zscffund.com      公司                 大厦 5 楼      注:只销售 A 份额。        注册地址：上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201                         室                         住所：上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室                         法定代表东说念主：沈丹义                         磋议东说念主：褚志一又                         电话：021-60818730                         传真：021-60818187                         客服电话：400-101-9301                         网址：www.tonghuafund.com      注:只销售 A 份额。        注册地址：北京市北京经济本事开发区宏达北路                         住所：北京市北京经济本事开发区宏达北路 10 号                         五层 5122 室                         法定代表东说念主：武建华                         磋议东说念主：侯艳红                         电话：010-53572363                         传真：010-56642623                         客服电话：400-8180-888                         网址：http://www.zzfund.com      注:只销售 A 份额。        财讯中心 D 座 4 层                         注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层                         住所：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2                         法定代表东说念主：王伟刚                         磋议东说念主：宋子琪                         电话：010-62680527                         传真：010-62680527                         客服电话：400-619-9059         嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）                         网址：www.hcfunds.com      注:只销售 A 份额。        室                         注册地址：中国（上海）解放贸易查验区银城中路                         住所：中国（上海）解放贸易查验区银城中路 8 号                         法定代表东说念主：巩巧丽                         磋议东说念主：秦琼                         电话：021-80134149                         传真：021-80133413                         客服电话：4008081016                         网址：http://www.fundhaiyin.com      公司                 中心 A 座 46 层      注:只销售 A 份额。        注册地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号                         楼 3 层 307                         住所：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3                         层 307                         法定代表东说念主：杨健                         磋议东说念主：李海燕                         电话：010-65309516                         传真：010-65330699                         客服电话：400-673-7010                         网址：http://www.jianfortune.com      注:只销售 A 份额。        注册地址：上海市普陀区兰溪路 900 弄 15 号 526                         室                         住所：上海市普陀区兰溪路 900 弄 15 号 526 室                         法定代表东说念主：尹彬彬                         磋议东说念主：兰敏                         电话：021-52822063                         传真：021-52975270                         客服电话：400-118-1188                         网址：www.66liantai.com      注:只销售 A 份额。        1206                         注册地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206                         住所：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206                         法定代表东说念主：彭浩                         磋议东说念主：孔安琪                         电话：010-53579668                         客服电话：400-004-8821                         网址：http://www.taixincf.com         嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）      注:只销售 A 份额。        融大厦 1503(2021 年报)                         注册地址：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001                         单元                         住所：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元                         法定代表东说念主：王翔                         磋议东说念主：蓝杰                         电话：021-65370077                         传真：021-55085991                         客服电话：4008-205-369                         网址：http://www.jiyufund.com.cn      司                  1203、1204 室      注:只销售 A 份额。        住所：上海市龙兰路 277 号 1 号楼 1203、1204 室                         法定代表东说念主：黄欣                         磋议东说念主：戴珉微                         电话：021-33768132                         传真：021-33768132*802                         客服电话：400-6767-523                         网址：http://www.zhongzhengmoney.com/web      司                  厦 710、711 室      注:只销售 A 份额。        注册地址：深圳市前海深港伙同区前湾一齐 1 号                         A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书有限公                         司）                         住所：深圳市前海深港伙同区前湾一齐 1 号 A 栋                         法定代表东说念主：戴媛                         磋议东说念主：郭佶欣                         电话：400-000-5767                         客服电话：400-000-5767                         网址：xintongfund.com      注:只销售 A 份额。        注册地址：上海市闸北区广中西路 1207 号 306 室                         住所：上海市闸北区广中西路 1207 号 306 室                         法定代表东说念主：郑新林                         磋议东说念主：吴卫东                         电话：021-68889082                         传真：021-68889283                         客服电话：021-68889082                         网址：http://www.pytz.cn      注:只销售 A 份额。        三说念交织处航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室                         注册地址：深圳市前海深港伙同区前湾一齐 1 号 A         嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）                         栋 201 室(入驻深圳市前海商务秘书有限公司）                         住所：深圳市前海深港伙同区前湾一齐 1 号 A 栋                         法定代表东说念主：TEO WEE HOWE                         磋议东说念主：叶健                         电话：0755-89460500                         传真：0755-21674453                         客服电话：400-684-0500                         网址：https://www.ifastps.com.cn/      公司                 财讯中心 A 座 5 层      注:只销售 A 份额。        注册地址：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45                         室                         住所：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室                         法定代表东说念主：钱昊旻                         磋议东说念主：仲甜甜                         电话：010-59336492                         传真：010-59336510                         客服电话：010-59336512                         网址：http://www.jnlc.com      注:只销售 A 份额。        注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺                         德大厦 2 层 202 室                         住所：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大                         厦 2 层 202 室                         法定代表东说念主：樊怀东                         磋议东说念主：于舒                         电话：0411-39027828                         传真：0411-39027835                         客服电话：4000-899-100                         网址：http://www.yibaijin.com/      公司                 元      注:只销售 A 份额。        注册地址：上海市黄浦区中山南路 100 号 7 层 05                         单元                         住所：上海市黄浦区中山南路 100 号 7 层 05 单元                         法定代表东说念主：弭洪军                         磋议东说念主：茅旦青                         电话：021-33355392                         传真：021-63353736                         客服电话：400-876-5716                         网址：http://www.cmiwm.com/      司                  区陆家嘴环路 479 号 1008-1 室         嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）      注:只销售 A 份额。        住所：中国（上海）解放贸易查验区陆家嘴环路                         法定代表东说念主：许欣                         磋议东说念主：屠帅颖                         电话：021-68609600                         客服电话：400-700-9700                         网址：https://www.zocaifu.com/      公司                 际中心 16 层      注:只销售 A 份额。        注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾正途                         住所：天津自贸区（中心商务区）迎宾正途 1988                         号滨海浙商大厦公寓 2-2413 室                         法定代表东说念主：戴晓云                         磋议东说念主：王茜蕊                         电话：021-38909613                         传真：010-59013828                         客服电话：021-38909613                         网址：http://www.wanjiawealth.com      司                  B座8层      注:只销售 A 份额。        注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼                         住所：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268                         室                         法定代表东说念主：毛淮平                         磋议东说念主：仲秋玥                         电话：010-88066632                         传真：010-88066214                         客服电话：400-817-5666                         网址：www.amcfortune.com      注:只销售 A 份额。        昆泰国际大厦                         注册地址：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光                         金融广场 16 层                         住所：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融                         广场 16 层                         法定代表东说念主：李科                         磋议东说念主：王超                         电话：010-59053660                         传真：010-59053700                         客服电话：95510                         网址：http://life.sinosig.com/         嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）      注:只销售 A 份额。        16 号                         住所：中国北京市西城区金融大街 16 号                         法定代表东说念主：白涛                         磋议东说念主：赵文栋                         电话：010-63632878                         客服电话：95519                         网址：www.e-chinalife.com      注:只销售 A 份额。        注册地址：中国（上海）解放贸易查验区商城路                         住所：中国（上海）解放贸易查验区商城路 618 号                         法定代表东说念主：贺青                         磋议东说念主：黄博铭                         电话：(021)38676666                         传真：(021)38670666                         客服电话：95521                         网址：http://www.gtja.com      注:只销售 A 份额。        座 16 层                         注册地址：北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼                         住所：北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼                         法定代表东说念主：王常青                         磋议东说念主：谢平稳                         电话：010-86451810                         客服电话：(8610)65608107                         网址：http://www.csc108.com      注:只销售 A 份额。        大厦                         注册地址：深圳市红岭中路 1012 号国信证券大厦                         十六层至二十六层                         住所：深圳市红岭中路 1012 号国信证券大厦十六                         层至二十六层                         法定代表东说念主：张纳沙                         磋议东说念主：李颖                         电话：0755-81682519                         客服电话：95536                         网址：http://www.guosen.com.cn      注:只销售 A 份额。        一齐 111 号                         住所：深圳市福田区福田街说念福华一齐 111 号                         法定代表东说念主：霍达                         磋议东说念主：业清扬                         电话：0755-82943666                         传真：0755-83734343         嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）                         客服电话：95565                         网址：http://www.cmschina.com      注:只销售 A 份额。        厦                         注册地址：广东省广州市黄埔区中新广州学问城腾                         飞一街 2 号 618 室                         住所：广东省广州市黄埔区中新广州学问城升空一                         街 2 号 618 室                         法定代表东说念主：林传辉                         磋议东说念主：陈姗姗                         电话：（020）66338888                         客服电话：95575 或致电各地营业网点                         网址：http://www.gf.com.cn      注:只销售 A 份额。        厦;北京市向阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦                         注册地址：深圳市福田区中心三路 8 号独特期间广                         场（二期）北座                         住所：深圳市福田区中心三路 8 号独特期间广场                         （二期）北座                         法定代表东说念主：张佑君                         磋议东说念主：王一通                         电话：010-60838888                         客服电话：95558                         网址：http://www.citics.com      注:只销售 A 份额。        金融广场                         注册地址：上海市黄浦区广东路 689 号                         住所：上海市黄浦区广东路 689 号                         法定代表东说念主：周杰                         磋议东说念主：张家瑞                         电话：021-23185429                         传真：021-63809892                         客服电话：95553 或拨打各城市营业网点究诘电话                         网址：http://www.htsec.com      注:只销售 A 份额。        45 层                         住所：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层                         法定代表东说念主：杨周详                         磋议东说念主：王昊洋                         电话：021-33389888                         传真：021-33388224                         客服电话：95523 或 4008895523                         网址：http://www.swhysc.com         嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）      注:只销售 A 份额。        住所：福建省福州市湖东路 268 号                         法定代表东说念主：杨华辉                         磋议东说念主：乔琳雪                         电话：021-38565547                         客服电话：95562                         网址：http://www.xyzq.com.cn      注:只销售 A 份额。        一齐 119 号安信金融大厦                         住所：深圳市福田区福田街说念福华一齐 119 号安信                         金融大厦                         法定代表东说念主：黄炎勋                         磋议东说念主：彭洁联                         电话：0755-81682531                         客服电话：95517 或 4008-001-001                         网址：http://www.essence.com.cn      注:只销售 A 份额。        号华泰证券广场                         住所：江苏省南京市江东中路 228 号华泰证券广场                         法定代表东说念主：张伟                         磋议东说念主：郭力铭                         电话：18936886079                         客服电话：95597                         网址：http://www.htsc.com.cn/      注:只销售 A 份额。        山西国际贸易中心东塔楼                         住所：山西省太原市府西街 69 号山西国际贸易中                         心东塔楼                         法定代表东说念主：王怡里                         磋议东说念主：郭熠                         电话：（0351）8686659                         传真：（0351）8686619                         客服电话：95573                         网址：http://www.sxzq.net/shouye/index.shtml      注:只销售 A 份额。        东座                         注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001                         住所：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001                         法定代表东说念主：肖海峰                         磋议东说念主：赵如意                         电话：0532-85725062                         客服电话：95548                         网址：http://sd.citics.com      注:只销售 A 份额。        号 901 室 1001 室         嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）                         住所：广州市河汉区临江正途 395 号 901 室 1001                         室                         法定代表东说念主：陈可可                         磋议东说念主：郭杏燕                         电话：020-88834787                         客服电话：95548                         网址：http://www.gzs.com.cn      注:只销售 A 份额。        吉利金融中心 B 座 22-25 层                         注册地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5023 号                         吉利金融中心 B 座第 22-25 层                         住所：深圳市福田区福田街说念益田路 5023 号吉利                         金融中心 B 座第 22-25 层                         法定代表东说念主：何之江                         磋议东说念主：王阳                         传真：021-58991896                         客服电话：95511-8                         网址：http://www.stock.pingan.com      注:只销售 A 份额。        市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室                         住所：新疆乌鲁木王人市高新区（新市区）北京南路                         法定代表东说念主：王献军                         磋议东说念主：王昊洋                         电话：021-33389888                         传真：021-33388224                         客服电话：95523 或 4008895523                         网址：www.swhysc.com      注:只销售 A 份额。        86 号                         住所：山东省济南市市中区经七路 86 号                         法定代表东说念主：王洪                         磋议东说念主：张峰源                         电话：021-20315719                         客服电话：95538                         网址：http://www.zts.com.cn      注:只销售 A 份额。        1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层                         住所：北京市向阳区开国门外大街 1 号国贸大厦 2                         座 27 层及 28 层                         法定代表东说念主：陈亮                         磋议东说念主：中金公司股票业务部                         传真：010-65058065                         客服电话：4008209068         嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）                         网址：http://www.cicc.com.cn      注:只销售 A 份额。        超商务中心 A 栋第 18-21 层录取 04 层                         注册地址：深圳市南山区粤海街说念海珠社区科苑南                         路 2666 号中国华润大厦 L4601-L4608                         住所：深圳市南山区粤海街说念海珠社区科苑南路                         法定代表东说念主：高涛                         磋议东说念主：陈梓基                         客服电话：95532                         网址：https://www.ciccwm.com/ciccwmweb/      注:只销售 A 份额。        注册地址：成都市青羊区东城根上街 95 号                         住所：成都市青羊区东城根上街 95 号                         法定代表东说念主：冉云                         磋议东说念主：郭元媛                         电话：15690849268                         客服电话：95310                         网址：http://www.gjzq.com.cn      注:只销售 A 份额。        场 18-19 层                         注册地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路 27 号 1#楼                         住所：福建省福州市饱读楼区饱读屏路 27 号 1#楼 3 层、                         法定代表东说念主：苏军良                         磋议东说念主：林秋红                         客服电话：95547                         网址：http://www.hfzq.com.cn      注:只销售 A 份额。        278 号中海中心 34 层                         注册地址：青海省西宁市南川工业园区创业路 108                         号                         住所：青海省西宁市南川工业园区创业路 108 号                         法定代表东说念主：邓晖                         磋议东说念主：陈涛                         电话：15618903281                         传真：010-57672020                         客服电话：95305                         网址：http://www.huayuanstock.com      注:只销售 A 份额。        场（二期）北座 13 层 1303-1305 室、14 层                         注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号独特                         期间广场（二期）北座 13 层 1301-1305、14 层         嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）                         住所：广东省深圳市福田区中心三路 8 号独特期间                         广场（二期）北座 13 层 1301-1305、14 层                         法定代表东说念主：张皓                         磋议东说念主：梁好意思娜                         传真：021-60819988                         客服电话：400-990-8826                         网址：http://www.citicsf.com/      注:只销售 A 份额。        1 号都市之门 B 座 5 层                         住所：陕西省西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B                         座5层                         法定代表东说念主：李刚                         磋议东说念主：张蕊                         传真：029-88365835                         客服电话：95325                         网址：http://www.kysec.cn                         信大厦                         注册地址：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30                         层、32-42 层                         住所：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、                         法定代表东说念主：方合英                         磋议东说念主：丰靖                         电话：95558                         客服电话：95558                         网址：http://www.citicbank.com                         大厦                         注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城                         住所：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10                         栋楼                         法定代表东说念主：戴彦                         磋议东说念主：陈亚男                         电话：021-23586583                         传真：021-23586789                         客服电话：95357                         网址：http://www.18.cn      限公司                31 层      注:只销售 A 份额。        注册地址：深圳市福田区梅林街说念梅都社区中康路         嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）                         住所：深圳市福田区梅林街说念梅都社区中康路 136                         号深圳新一代产业园 2 栋 3401                         法定代表东说念主：张斌                         磋议东说念主：孙博文                         电话：010-83363002                         传真：010-83363072                         客服电话：400-166-1188-2                         网址：http://www.new-rand.cn      注:只销售 A 份额。        759 号 18 层 03 单元                         注册地址：中国（上海）解放贸易查验区杨高南路                         住所：中国（上海）解放贸易查验区杨高南路 759                         号 18 层 03 单元                         法定代表东说念主：吕柳霞                         磋议东说念主：毛善波                         电话：021-50810687                         传真：021-58300279                         客服电话：021-50810673                         网址：http://www.wacaijijin.com      公司                 CCDI 大楼      注:只销售 A 份额。        注册地址：贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港                         太升国际 A 栋 2 单元 5 层 17 号                         住所：贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升                         国际 A 栋 2 单元 5 层 17 号                         法定代表东说念主：陈成                         磋议东说念主：唐宜为                         电话：18616726630                         客服电话：0851-85407888                         网址：http://www.gwcaifu.com      司                  4 号楼      注:只销售 A 份额。        注册地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区                         住所：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号                         楼 1 层 103 室                         法定代表东说念主：盛超                         磋议东说念主：林天赐                         电话：010-59403028                         传真：010-59403027                         客服电话：95055                         网址：http://www.duxiaomanfund.com         嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）      注:只销售 A 份额。        注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层                         住所：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层                         法定代表东说念主：其实                         磋议东说念主：潘世友                         电话：95021                         传真：（021）64385308                         客服电话：400-1818-188                         网址：http://www.1234567.com.cn      注:只销售 A 份额。        元空间                         注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街说念文一西路                         住所：浙江省杭州市余杭区五常街说念文一西路 969                         号 3 幢 5 层 599 室                         法定代表东说念主：王珺                         磋议东说念主：韩爱彬                         电话：021-60897840                         传真：0571-26697013                         客服电话：95188-8                         网址：www.antfortune.com      注:只销售 A 份额。        顺大厦                         注册地址：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室                         住所：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室                         法定代表东说念主：吴强                         磋议东说念主：林海明                         电话：0571-88920897                         传真：0571-86800423                         客服电话：952555                         网址：http://www.5ifund.com      注:只销售 A 份额。        心 1101 室                         注册地址：成都市成华区开拓路 9 号高地中心 1101                         室                         住所：成都市成华区开拓路 9 号高地中心 1101 室                         法定代表东说念主：杨远芬                         磋议东说念主：史若芬                         电话：028-86645380                         传真：028-82000996-805                         客服电话：400-080-3388                         网址：https://www.puyifund.com      注:只销售 A 份额。        号                         住所：南京市玄武区苏宁正途 1-5 号         嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）                         法定代表东说念主：钱燕飞                         磋议东说念主：冯鹏鹏                         电话：025-66996699-887226                         传真：025-66996699-887226                         客服电话：95177                         网址：http://www.snjijin.com/      注:只销售 A 份额。        区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元                         住所：中国（上海）解放贸易查验区杨高南路 428                         号 1 号楼 1102 单元                         法定代表东说念主：张俊                         磋议东说念主：张蜓                         电话：021-20219988-37492                         传真：021-20219923                         客服电话：021-20292031                         网址：https://www.wg.com.cn/      司                  二期(西扩)N-1、N-2 地块新浪总部科研楼 7 层      注:只销售 A 份额。        注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园                         二期(西扩)N-1、N-2 地块新浪总部科研楼 5 层 518                         室                         住所：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期                         (西扩)N-1、N-2 地块新浪总部科研楼 5 层 518 室                         法定代表东说念主：李柳娜                         磋议东说念主：邵固执                         电话：010-62675768                         传真：010-62676582                         客服电话：010-6267 5369                         网址：www.xincai.com      注:只销售 A 份额。        厦 11 楼                         注册地址：中国（上海）解放贸易查验区福山路                         住所：中国（上海）解放贸易查验区福山路 33 号                         法定代表东说念主：黄祎                         磋议东说念主：徐亚丹                         电话：021-68882280                         传真：021-68882281                         客服电话：400-799-1888                         网址：https://www.520fund.com.cn/      注:只销售 A 份额。        富大厦 7 楼                         注册地址：中国（上海）解放贸易查验区源深路         嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）                         住所：中国（上海）解放贸易查验区源深路 1088                         号 7 层（试验楼层 6 层）                         法定代表东说念主：陈祎彬                         磋议东说念主：汤娟秀                         电话：021-20665952                         传真：021-22066653                         客服电话：4008219031                         网址：http://www.lufunds.com      注:只销售 A 份额。        东）东风南路东康宁街北 6 号楼 5 楼 503                         住所：河南自贸查验区郑州片区（郑东）东风南路                         东康宁街北 6 号楼 5 楼 503                         法定代表东说念主：温丽燕                         磋议东说念主：高培                         电话：0371-85518395                         传真：0371-85518397                         客服电话：4000-555-671                         网址：https://www.hgccpb.com/      注:只销售 A 份额。        十一街 18 号院京东集团总部 A 座 15 层                         注册地址：北京市海淀区知春路 76 号（写字楼）1                         号楼 4 层 1-7-2                         住所：北京市海淀区知春路 76 号（写字楼）1 号                         楼 4 层 1-7-2                         法定代表东说念主：邹保威                         磋议东说念主：李丹                         电话：4000988511                         传真：010-89188000                         客服电话：010-89187658                         网址：kenterui.jd.com      限拖累公司              创汇 3 层 D303 号      注:只销售 A 份额。        注册地址：深圳市前海深港伙同区前湾一齐 1 号 A                         栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）                         住所：深圳市前海深港伙同区前湾一齐 1 号 A 栋                         法定代表东说念主：杨柳                         磋议东说念主：周圆圆                         电话：400-666-7388                         传真：400-666-7388                         客服电话：400-666-7388                         网址：ppwfund.com          嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）       注:只销售 A 份额。           注册地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路 399 号运通                             星钞票广场 1 号楼 B 座 13、14 层                             住所：上海市嘉定区南翔镇众仁路 399 号运通星财                             富广场 1 号楼 B 座 13、14 层                             法定代表东说念主：杨新章                             磋议东说念主：张爽爽                             电话：021-68595976                             传真：021-68595766                             客服电话：952303                             网址：http://www.huaruisales.com                             住所：珠海市横琴新区环岛东路 3000 号 2719 室                             法定代表东说念主：肖雯                             磋议东说念主：邱湘湘                             电话：020-89629019                             传真：020-89629011                             客服电话：020-89629099                             网址：http://www.yingmi.com （二） 基金注册登记机构   称号        嘉实基金管制有限公司   住所        中国（上海）解放贸易查验区陆家嘴环路 1318 号 1806A 单元   办公地址      北京市向阳区开国门外大街 21 号北京国际俱乐部 C 座写字楼   法定代表东说念主     经雷   磋议东说念主       梁凯   电话        （010）65215588   传真        （010）65185678 （三） 出具法律成见书的讼师事务所   称号          上海源泰讼师事务所   住所、办公地址     上海市浦东新区浦东南路 256 号中原银行大厦 14 楼   负责东说念主         廖海                磋议东说念主    刘佳             嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）      电话           （021）51150298          传真   （021）51150398      承办讼师         廖海、刘佳 （四） 审计基金财产的司帐师事务所 称号            德勤华永司帐师事务所(特殊正常合伙) 住所            中国上海市延安东路 222 番外滩中心 30 楼 办公地址          中国上海市延安东路 222 番外滩中心 30 楼 施行事务合伙东说念主 付建超                        磋议东说念主         郭新华 电话            +86 (21) 6141 8888   传真          +86 (21) 6335 0003 承办注册司帐师       汪芳、姜金玲          嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）                       六、基金的召募   （一）基金召募的依据   本基金由基金管制东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同相等他 磋议轨则召募。本基金召募请求已经中国证监会 2016 年 12 月 15 日证监许可【2016】3087 号文注册。   （二）基金类型和存续期间   （三）召募方式及场合   本基金将通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金份额 发售公告以及基金管制东说念主届时发布的调节销售机构的关系公告。   （四）召募期限   召募期限：2016 年 12 月 26 日。   （五）召募对象   恰当法律律例轨则的可投资于证券投资基金的个东说念主投资者、机构投资者和及格境外机构 投资者以及法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者。   （六）基金份额发售面值、认购价钱   本基金每份基金份额发售面值为 1.00 元，认购价钱为 1.00 元。   （七）召募限制上限：   本基金不设召募限制上限，在本基金的召募达到备案条件的前提下，基金管制东说念主可视募 集情况提前结果召募。   （八）认购安排   认购圭表：投资者认购时期安排、认购时应提交的文献和办理的手续，详见本基金的基 金份额发售公告。   （九）认购用度   本基金不收取认购费。   （十）召募资金利息的处理方式   灵验认购款项在召募期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额捏有东说念主所有这个词，其中利 息转份额的数目以登记机构的记录为准。   （十一）认购份额的绸缪   认购份额＝（认购金额＋认购资金利息）/1.00 元   认购份额的绸缪领受截尾法保留至少许点后两位，少许点两位后舍去部分归基金资产。           嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）   例一：某投资者投资 100，000 元认购本基金，假设这 100，000 元在召募期间产生的利息 为 1 元，则其可得到的基金份额绸缪如下：   认购份额=（100，000+1）/1.00=100，001.00 份   即投资者投资 100，000 元认购本基金，加上召募期间利息后一共不错得到 100，001.00 份基金份额。   （十二）召募期间的资金与用度   基金召募期间召募的资金应当存入有益账户，在基金召募行动结果前，任何东说念主不得动用。   基金召募期间的信息泄漏费、司帐师费、讼师费以相等他用度，不得从基金财产中列支。   （十三）基金份额分类   本基金将设 A 类和 E 类两类基金份额，两类基金份额单独成立基金代码，按照不同的费 率圭表计提销售作事费，并单独公布每万份基金净收益和七日年化收益率，合并投资运作。 A 类、E 类基金份额分别通过管制东说念主指定的销售渠说念办理申购、赎回业务，具体销售渠说念名 称详见基金招募说明书或基金管制东说念主网站的公示信息。   投资东说念主在申购基金份额时可自行遴选申购的基金份额类别。本基金不同基金份额类别之 间不得相互转机。   在不违背法律律例、基金合同的约定以及对现存基金份额捏有东说念主利益无本色性不利影响 的情况下，基金管制东说念主可根据基金发展需要为本基金加多新的基金份额类别，新的份额类别 可成立不同的申购费、赎回费及销售作事费，并在加多新的基金份额类别实施日前依照《信 息泄漏办法》的磋议轨则在指定媒介上公告，无需召开基金份额捏有东说念主大会审议决策。           嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）                     七、基金合同的收效      （一）基金合同收效      本基金基金合同于 2016 年 12 月 27 日慎重收效，自该日起本基金管制东说念主运转管制本基 金。      （二）基金存续期内的基金份额捏有东说念主数目和资产限制      《基金合同》收效后，连气儿二十个责任日出现基金份额捏有东说念主数目动怒二百东说念主或者基金 资产净值低于五千万元情形的，基金管制东说念主应当在依期答复中给予泄漏；连气儿六十个责任日 出现前述情形的，基金管制东说念主应当向中国证监会答复并提议管制有筹划，如转机运作方式、与 其他基金合并或者断绝基金合同等，除基金合同另有约定外，应召开基金份额捏有东说念主大会进 行表决。      法律律例或中国证监会另有轨则时，从其轨则。          嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）                 八、基金份额的申购与赎回   （一）申购、赎回的场合   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。销售机构具体信息由基金管制东说念主在招募说明 书或其他关系公告中列明。基金管制东说念主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管制东说念主网 站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场合或按销售机构提供的其他 方式办理基金份额的申购与赎回。   （二）申购、赎回的怒放日实时期   投资东说念主在怒放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时期为上海证券往复所、深圳证 券往复所的正常往复日的往复时期，但基金管制东说念主根据法律律例、中国证监会的要求或基金 合同的轨则公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同收效后，若出现新的证券往复市场、证券往复所往复时期变更、业务操作需要 或其他特殊情况，基金管制东说念主将视情况对前述怒放日及怒放时期进行相应的调节，但应在实 施日前依照《信息泄漏办法》的磋议轨则在指定媒介上公告。   本基金自 2017 年 1 月 6 日起办理 A 类基金份额申购与赎回业务。   本基金自 2023 年 4 月 18 日起办理 E 类基金份额申购与赎回业务，即：投资者可自 2023 年 4 月 18 日起办理本基金 E 类基金份额的申购（含转入）业务，自 2023 年 4 月 19 日起办 理本基金 E 类基金份额的赎回（含转出）业务。   基金管制东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时期办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时期提议申购、赎回或转机请求且登记机构阐发接 收的，视为投资东说念主不才一怒放日提议的申购、赎回或转机请求。   （三）申购、赎回的原则 在该等限制实施前依照《信息泄漏办法》的磋议轨则在指定媒介上公告。   基金管制东说念主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行调节。基金管制东说念主必须在新规 则运转实施前依照《信息泄漏办法》的磋议轨则在指定媒介上公告。   （四）申购、赎回的圭表   投资东说念主必须根据销售机构轨则的圭表，在怒放日的具体业务办理时期内提议申购或赎回 的请求。        嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）   投资东说念主申购基金份额时，必须在轨则时期内全额托付申购款项。投资东说念主托付申购款项， 申购成立;基金份额登记机构阐发基金份额时，申购收效。基金份额捏有东说念主递交赎回请求， 赎回成立;基金份额登记机构阐发赎回时，赎复活效。投资东说念主赎归往复阐发得胜后，基金管 理东说念主应通过注册登记机构按轨则向该基金份额捏有东说念主支付赎回款项。正常情况下，基金份额 捏有东说念主赎回（T 日）请求得胜后，基金管制东说念主应指示基金托管东说念主于 T＋1 日将赎回款项从基 金托管专户划出，通过注册登记机构和销售机构划往该基金份额捏有东说念主指定的银行账户。特 殊情况下，基金份额捏有东说念主赎回（T 日）请求得胜后，基金管制东说念主可与基金托管东说念主协商，在 法律律例轨则的期限内，向基金份额捏有东说念主支付赎回款项。   基金管制东说念主应以怒放日往复时期结果前受理灵验申购和赎回请求确今日算作申购或赎 回请求日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构不晚于 T+1 日对该往复的灵验性进行阐发。 T 日提交的灵验请求，投资东说念主应在 T+2 日后(包括该日)实时到销售网点柜台或以销售机构规 定的其他方式查询请求的阐发情况。销售机构对申购、赎回请求的受理并不代表请求已赢得 阐发，而仅代表销售机构照实接收到请求。申购、赎回的阐发以登记机构的阐发结果为准。 对于请求的阐发情况，投资者应实时查询。若申购不得胜或无效，则申购款项（不含利息） 退还给投资东说念主。   基金管制东说念主不错在不违背法律律例及对基金份额捏有东说念主的利益无本色性不利影响的前 提下，对上述业务办理时期进行调节，并提前公告。   （五）申购、赎回的数额限制   投资者通过嘉实基金管制有限公司网上直销或非直销销售机构初次申购基金份额的单 笔最低名额为东说念主民币 0.01 元，追加申购单笔金额不设限制。投资者通过直销中心柜台初次 申购基金份额的单笔最低名额为东说念主民币 20，000 元，追加申购单笔金额不设限制。各销售机 构对本基金的具体申购最低名额及往复级差有其他轨则的，以各销售机构轨则为准。   投资者可屡次申购，对单个投资者累计捏有份额不设上限限制，但单一投资者累计捏有 份额不得达到或者跳跃本基金总份额的 50%，且不得变相侧目 50%聚首度要求。法律律例、 中国证监会或基金合同另有轨则的除外。   本基金单笔赎回份额不设限制。本基金对投资者账户的保留余额不设限制。各销售机构 对本基金的具体赎回份额限制有其他轨则的，以各销售机构轨则为准。 应当遴选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却大额申购、暂停基 金申购等设施，切实保护存量基金份额捏有东说念主的正当权益。具体轨则请参见关系公告。           嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新） 量限制，基金管制东说念主必须在调节前依照《信息泄漏办法》的磋议轨则在指定媒介公告并报中 国证监会备案。   （六）申购份额与赎回金额的绸缪方式   本基金初设的基金份额类别不收取申购用度和赎回用度，但发生以下任一情形时除外：   （1）在得志关系流动性风险管制要求的前提下，当本基金捏有的现款、国债、中央银 行单子、计谋性金融债券以及 5 个往复日内到期的其他金融用具占基金资产净值的比例揣摸 低于 5%且偏离度为负时，为确保基金牢固运作，幸免诱发系统性风险，本基金对当日单个 基金份额捏有东说念主请求赎回基金份额跳跃基金总份额 1%以上的赎回请求征收 1%的强制赎回费 用，并将上述赎回用度全额计入基金财产。基金管制东说念主与基金托管东说念主协商阐发上述作念法有害 于本基金利益最大化的情形除外。   （2）如本基金前 10 名份额捏有东说念主的捏有份额揣摸跳跃基金总份额 50%，当投资组合中 现款、国债、中央银行单子、计谋性金融债券以及 5 个往复日内到期的其他金融用具占基金 资产净值的比例揣摸低于 10%且偏离度为负时，基金管制东说念主应当对当日单个基金份额捏有东说念主 跳跃基金总份额 1%以上的赎回请求征收 1%的强制赎回用度。   在不违背法律律例、基金合同的约定以及对现存基金份额捏有东说念主利益无本色性不利影响 的情况下，基金管制东说念主可加多收取申购用度或赎回用度的新的基金份额类别，并在该份额类 别实施日前依照《信息泄漏办法》的磋议轨则在指定媒介上公告，不需要召开基金份额捏有 东说念主大会。   本基金种种基金份额的基金份额净值保捏为东说念主民币 1.00 元；本基金的申购、赎回价钱 为每份基金份额净值 1.00 元。   领受“金额申购”方式，种种基金份额的申购价钱为每份基金份额净值 1.00 元，绸缪 公式：   申购份额=申购金额/1.00 元   申购份额绸缪结果保留到少许点后两位，少许点后两位以后的部分舍去，由此产生的误 差计入基金财产。   例一：假设 T 日申购 A 类基金份额的金额为 10，000 元，则投资者可赢得的 A 类基金份 额绸缪如下：   申购份额=10，000/1.00=10，000.00 份   领受“份额赎回”方式，种种基金份额的赎回价钱为每份基金份额净值 1.00 元。赎回 金额绸缪结果保留到少许点后两位，少许点后两位以后的部分舍去，由此产生的流弊计入基 金财产。           嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）   赎回金额果真定分两种情况处理：   （1）部分赎回   投资者部分赎回某类基金份额时，如其未付收益为正或该笔赎回完成后剩余的该类基金 份额按照 1.00 元东说念主民币为基准绸缪的价值足以弥补其累计至该日的未付收益负值时，赎回 金额如下绸缪：   赎回金额 = 赎回份额×1.00 元   例：假设某投资者在 T 日所捏有的 A 类基金份额为 5，032.60 份，对应的未付收益为 8.48 元，该投资者请求赎回 1，000 份 A 类基金份额，则其赢得的赎回金额绸缪如下：   赎回金额 = 1，000×1.00 元 = 1，000.00 元   投资者部分赎回某类基金份额时，如其该笔赎回完成后剩余的该类基金份额按照 1.00 元东说念主民币为基准绸缪的价值不及以弥补其累计至该日的未付收益负值时，则将自动按比例结 转瞬前未付收益。   （2）全部赎回   投资者在全部赎回本基金某类基金份额余额时，基金管制东说念主自动将投资者的未付收益一 并结算并与赎回款一齐支付给投资者，赎回金额包括赎回份额和未付收益两部分，具体的计 算方法为：   赎回金额 = 赎回份额×1.00 元 + 该份额对应的未付收益   例：假设某投资者在 T 日所捏有的 A 类基金份额为 10，000，000.00 份，且有 15，000.00 元的未付收益。投资者请求全部赎回捏有的 A 类基金份额，则其赢得的赎回金额绸缪如下   赎回金额 =10，000，000.00×1.00 元 + 15，000.00 元 = 10，015，000.00 元 响的情况下，在基金合同约定的范畴内调节费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方 式实施日前依照《信息泄漏办法》的磋议轨则在指定媒介上公告。   （七）多数赎回的认定及处理方式   若本基金单个怒放日内的基金份额净赎回请求(赎回请求份额总额加上基金转机中转出 请求份额总额后扣除申购请求份额总额及基金转机中转入请求份额总额后的余额)跳跃上一 怒放日的基金总份额的 10%，为多数赎回。   出现多数赎回时，基金管制东说念主不错根据本基金那时的资产组合景况决定接受全额赎回或 部分缓期赎回。   （1）接受全额赎回：当基金管制东说念主以为有才气兑付投资者的全部赎回请求时，按正常 赎回圭表施行。         嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）   （2）部分缓期赎回：当基金管制东说念主以为兑付投资者的全部赎回请求有繁难，或以为兑 付投资者的全部赎回请求进行的资产变现可能使基金资产净值发生较大波动时，基金管制东说念主 在当日接受赎回比例不低于上一怒放日基金总份额 10％的前提下，对其余赎回请求缓期办 理。对于当日的赎回请求，应当按单个基金份额捏有东说念主请求赎回份额占当日请求赎回总份额 的比例，确定该基金份额捏有东说念主当日受理的赎回份额；未受理部分除投资者在提交赎回请求 时遴选将当日未获受理部分给予毁掉者外，延长至下一怒放日办理。转入下一怒放日的赎回 请求与下一怒放日赎回请求一并处理，不享有赎回优先权，依此类推，直到全部赎回为止。   若基金发生多数赎回且基金管制东说念主决定部分缓期赎回并在当日接受赎回比例不低于上 一怒放日基金总份额 10%的前提下，如出现单个基金份额捏有东说念主跳跃前一怒放日基金总份额 （“小额赎回请求东说念主”）赎回请求的原则，对当日的赎回请求按照以下原则办理：如小额赎 回请求东说念主的赎回请求在当日被全部阐发，则在仍可接受赎回请求的范畴内对大额赎回请求东说念主 的赎回请求按比例（单个大额赎回请求东说念主的赎回请求量/当日大额赎回请求总量）阐发，对 大额赎回请求东说念主未予阐发的赎回请求缓期办理；如小额赎回请求东说念主的赎回请求在当日不成被 全部阐发，则按照单个小额赎回请求东说念主的赎回请求量占当日小额赎回请求总量的比例，阐发 其当日受理的赎回请求量，对当日全部未阐发的赎回请求（含小额赎回请求东说念主的其余赎回申 请与大额赎回请求东说念主的全部赎回请求）缓期办理。缓期办理的具体圭表，按照本条文定的延 期赎回或取消赎回的方式办理；同期，基金管制东说念主应当对缓期办理的事宜在指定媒介上刊登 公告。   （3）当发生多数赎回并缓期办理时，基金管制东说念主应当按照《信息泄漏办法》的磋议规 定通过邮寄、传真或者招募说明书轨则的其他方式在 3 个往复日内呈报基金份额捏有东说念主，说 明磋议处理方法，并在 2 日内在指定媒介上刊登公告。   （4）暂停接受和减速支付：本基金连气儿 2 个怒放日以上发生多数赎回，如基金管制东说念主 以为有必要，可暂停接受赎回请求；已经阐发得胜的赎回请求不错减速支付赎回款项，但延 缓期限不得跳跃 20 个责任日，并应当在指定媒介上公告。   （八）拒却或暂停申购、赎回的情形及处理方式   （1）因不可抗力导致基金无法正常运作。   （2）发生基金合同轨则的暂停基金资产估值情况时。   （3）证券往复所往复时期非正常停市，导致基金管制东说念主无法绸缪当日基金资产净值。   （4）本基金出现当日净收益或累计未分拨净收益小于零的情形。   （5）接受某笔或某些申购请求挫伤现存基金份额捏有东说念主利益时。   （6）基金管制东说念主接受某笔或者某些申购请求有可能导致单一投资者捏有基金份额的比 例达到或者跳跃 50%，或者变相侧目 50%聚首度的情形时。           嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）      （7）基金资产限制过大，使基金管制东说念主无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金 功绩产生负面影响，从而挫伤现存基金份额捏有东说念主利益的情形。      （8）基金管制东说念主、基金托管东说念主、销售机构或登记机构等因荒谬情况无法办理申购业务。      （9）当影子订价法确定的基金资产净值与摊余成本法绸缪的基金资产净值的正偏离度 王人备值达到 0.50%时      （10）面前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价钱且领受 估值本事仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东说念主协商阐发后，基金管制东说念主应 当遴选暂停接受基金申购请求的设施。      （11）法律律例轨则或中国证监会认定的其他情形。      除上述第（5）、（6）项情形外，发生上述拒却或暂停申购情形之一且基金管制东说念主决定 拒却或暂停基金接受投资者的申购请求时，基金管制东说念主应当根据磋议轨则在指定媒介上刊登 拒却或暂停申购公告。如果投资东说念主的申购请求被拒却，被拒却的申购款项（不含利息）将退 还给投资东说念主。在拒却或暂停申购的情况摒除时，基金管制东说念主应实时复原申购业务的办理。 项：      （1）因不可抗力导致基金管制东说念主不成支付赎回款项。      （2）发生基金合同轨则的暂停基金资产估值情况时。      （3）证券往复所往复时期非正常停市，导致基金管制东说念主无法绸缪当日基金资产净值。      （4）本基金出现当日净收益或累计未分拨净收益小于零的情形。      （5）连气儿两个或两个以上怒放日发生多数赎回。      （6）基金管制东说念主、基金托管东说念主、登记机构、销售机构等因荒谬情况无法办理赎回业务。      （7）接受某笔或某些赎回请求挫伤现存基金份额捏有东说念主利益时。      （8）面前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价钱且领受 估值本事仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东说念主协商阐发后，基金管制东说念主应 当遴选减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回请求的设施。      （9）法律律例轨则或中国证监会认定的其他情形。      发生上述情形之一（第（5）、（7）项情形除外）且基金管制东说念主决定暂停接受基金份额 捏有东说念主的赎回请求或者减速支付赎回款项时，基金管制东说念主应在当日报中国证监会备案，已确 认的赎回请求，基金管制东说念主应足额支付；如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户 请求量占请求总量的比例分拨给赎回请求东说念主，未支付部分可缓期支付。若出现上述第（5） 项所述情形，按基金合同的关系要求处理。基金份额捏有东说念主在请求赎回时可事前遴选将当日 可能未获受理部分给予毁掉。在暂停赎回的情况摒除时，基金管制东说念主应实时复原赎回业务的 办理并公告。          嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新） 离度王人备值连气儿两个往复日跳跃 0.5%的情形时，基金管制东说念主有权暂停接受所有这个词赎回请求并 断绝基金合同进行财产计帐。基金管制东说念主应当在实施前按照《信息泄漏办法》的磋议轨则在 指定媒介上公告，但无需召开基金份额捏有东说念主大会审议。   （1）发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管制东说念主应在规依期限内在指定媒介上刊登 暂停公告。   （2）如发生暂停的时期为 1 日，基金管制东说念主应于重新怒放日在指定媒介上刊登基金重 新怒放申购或赎回公告，并公布最近 1 个怒放日种种基金份额的每万份基金净收益及七日年 化收益率。   （3）若暂停时期跳跃 1 日，基金管制东说念主不错根据《信息泄漏办法》自行确定公告加多 次数。   （九）除基金合同另有约定外，本基金单个基金份额捏有东说念主在单个怒放日请求赎回基金 份额跳跃基金总份额 10%的，基金管制东说念主不错参照上述第（七）条第 2 款中（2）的第一段 的轨则缓期办理部分赎回请求或者减速支付赎回款项。   （十）基金转机   本基金自 2017 年 9 月 21 日运转办理 A 类基金份额的转机，自 2023 年 4 月 18 日运转办 理 E 类基金份额的转机，具体办理时期为上海证券往复所、深圳证券往复所的正常往复日的 往复时期，但基金管制东说念主根据法律律例、中国证监会的要求或基金合同的轨则公告暂停申购、 赎回时除外。   基金管制东说念主不错根据关系法律律例以及基金合同的轨则决定开办本基金与基金管制东说念主 管制的其他基金之间的转机业务，基金转机不错收取一定的转机费，关系国法由基金管制东说念主 届时根据关系法律律例及基金合同的轨则制定并公告，并提前见告基金托管东说念主与关系机构。   本基金通达与嘉实旗下其它怒放式基金（由归拢注册登记机构办理注册登记的、且已公 告通达基金转机业务）之间的转机业务，各基金转机业务的怒放状态、往复限制及转机名单 可从各基金关系公告或嘉实官网基金笃定页面进行查询。   我司旗下管制的怒放式基金之间的转机业务的基金转机用度由转出基金赎回用度及基 金申购补差用度组成：   （1）通过非直销销售机构办理基金转机业务   转出基金有赎回用度的，收取该基金的赎回用度。从低申购用度基金向高申购用度基金 转机时，每次收取申购补差用度；从高申购用度基金向低申购用度基金转机时，不收取申购补 差用度。申购补差用度按照转机金额对应的转出基金与转入基金的申购用度差额进行补差。         嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）   （2）通过直销（直销柜台及网上直销）办理基金转机业务   转出基金有赎回用度的，收取该基金的赎回用度。从 0 申购用度基金向非 0 申购用度基 金转机时，每次收取申购补差用度；非 0 申购用度基金互转时，不收取申购补差用度。   通过网上直销办理转机业务的，转入基金适用的申购费率比照该基金网上直销相应优惠 费率施行。   （3）基金转机份额的绸缪方式   基金转机遴选未知价法，以请求当日基金份额净值为基础绸缪。绸缪公式如下：   转出基金金额=转出份额×转出基金当日基金份额净值   转出基金赎回用度=转出基金金额×转出基金赎回费率   转出基金申购用度=（转出基金金额-转出基金赎回用度）×转出基金申购费率÷（1+ 转出基金申购费率）   转入基金申购用度=（转出基金金额-转出基金赎回用度）×转入基金申购费率÷（1+ 转入基金申购费率）   申购补差用度 =MAX（0，转入基金申购用度-转出基金申购用度）   转机用度=转出基金赎回用度+申购补差用度   净转入金额=转出基金金额-转机用度   转入份额=净转入金额/转入基金当日基金份额净值   转出基金有赎回用度的，收取的赎回费归入基金财产的比例不得低于法律律例、中国证 监会轨则的比例下限以及该基金基金合同的关系约定。   基金转机费由基金份额捏有东说念主承担。基金管制东说念主不错根据市场情况调节基金转机费率， 调节后的基金转机费率应实时公告。   基金管制东说念主不错在不挣扎法律律例轨则及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基 金促销绸缪，针对以特定往复方式（如网上往复等）或在特定时期段等进行基金往复的投资 者依期或不依期地开展基金促销行径。在基金促销行径期间，基金管制东说念主不错对促销行径范 围内的投资者调低基金转机费率。   （1）基金转机的时期：投资者需在转出基金和转入基金均为怒放日确当日，方可办理 基金转机业务。   （2）基金转机的原则：   ①领受份额转机原则，即基金转机以份额请求；   ②基金转机价钱以请求转机当日各基金份额净值为基础绸缪；   ③本次公告的转机业务仅适用于在直销柜台上办理的本基金与本公司旗下的嘉实活期 宝货币市场基金之间的转机业务；           嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）      ④基金管制东说念主可在不挫伤基金份额捏有东说念主权益的情况下革新上述原则，但应在新的原则 实施前在指定媒介公告。      （3）基金转机的圭表      ①基金转机的请求方式      基金投资者必须根据基金管制东说念主和基金销售机构轨则的手续，在怒放日的业务办理时期 提议转机的请求。      投资者提交基金转机请求时，帐户中必须有富饶可用的转出基金份额余额。      ②基金转机请求的阐发      基金管制东说念主应以在轨则的基金业务办理时期段内收到基金转机请求确今日算作基金转 换的请求日（T 日），在正常情况下，本基金注册登记机构不晚于 T+1 日对该往复的灵验性 进行阐发。投资者可在 T+2 日及之后查询成交情况。      （4）基金转机的数额限制      基金转机时，投资者通过销售机构由本基金转机到基金管制东说念主管制的其他怒放式基金时， 最低转出份额以基金管制东说念主或销售机构发布的公告为准。      基金管制东说念主可根据市场情况制定或调节上述基金转机的磋议限制并实时公告。      （5）基金转机的注册登记      投资者请求基金转机得胜后，基金注册登记机构在 T＋1 日为投资者办理减少转出基金 份额、加多转入基金份额的权益登记手续。      基金管制东说念主可在法律律例允许的范畴内，对上述注册登记办理时期进行调节，并于运转 实施前在指定媒介公告。      （6）基金转机与多数赎回      当发生多数赎回时，本基金转出与基金赎回具有一样的优先级，基金管制东说念主可根据基金 资产组合情况，决定全额转出或部分转出，况且对于本基金转出和基金赎回，将遴选一样的 比例阐发；但基金管制东说念主在当日接受部分转出请求的情况下，对未阐发的转机请求将不予顺 延。      （7）拒却或暂停基金转机的情形及处理方式      ①除非出现如下情形，基金管制东说念主不得暂停或拒却基金投资者的转入请求：      （a）因不可抗力导致基金无法正常运作；      （b）发生基金合同轨则的暂停基金资产估值情况时，基金管制东说念主可暂停接受投资东说念主的 转机请求；      （c）证券往复所往复时期非正常停市，导致基金管制东说念主无法绸缪当日基金资产净值；      （d）本基金出现当日净收益或累计未分拨净收益小于零的情形，为保护捏有东说念主的利益， 基金管制东说念主可视情况暂停本基金的转入；          嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）   （e）基金管制东说念主以为接受某笔或某些转机请求可能会影响或挫伤现存基金份额捏有东说念主 利益时，为了保护基金份额捏有东说念主的正当权益，基金管制东说念主在特定市场条件下暂停或者拒却 接受一定金额以上的资金转机入；   （f）基金管制东说念主接受某笔或者某些转入请求有可能导致单一投资者捏有基金份额的比 例达到或者跳跃 50%，或者变相侧目 50%聚首度的情形；   （g）基金资产限制过大，使基金管制东说念主无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金 功绩产生负面影响，从而挫伤现存基金份额捏有东说念主利益的情形；   （h）基金管制东说念主、基金托管东说念主、销售机构或登记机构等因荒谬情况无法办理转入业务；   （i）面前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价钱且领受 估值本事仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东说念主协商阐发后，基金管制东说念主应 当遴选暂停接受基金转入请求的设施；   （j）当影子订价法确定的基金资产净值与摊余成本法绸缪的基金资产净值的正偏离度 王人备值达到 0.50%时；   （k）法律律例轨则或中国证监会认定的其他情形。   ②除非出现如下情形，基金管制东说念主不得拒却接受或暂停基金份额捏有东说念主的转出请求或者 减速支付转出款项：   （a）因不可抗力的原因导致基金管制东说念主不成支付转出款项；   （b）发生基金合同轨则的暂停基金资产估值情况时，基金管制东说念主可暂停接受投资东说念主的 转出请求或减速支付转出款项；   （c）证券往复所往复时期非正常停市，导致基金管制东说念主无法绸缪当日基金资产净值。   （d）本基金出现当日净收益或累计未分拨净收益小于零的情形，为保护捏有东说念主的利益， 基金管制东说念主可视情况暂停本基金的转出；   （e）连气儿两个或两个以上怒放日发生多数赎回；   （f）基金管制东说念主、基金托管东说念主、登记机构、销售机构等因荒谬情况无法办理转出业务；   （g）接受某笔或某些转机请求挫伤现存基金份额捏有东说念主利益时；   （h）面前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价钱且领受 估值本事仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东说念主协商阐发后，基金管制东说念主应 当遴选减速支付转出款项或暂停接受基金转出请求的设施；   （i）法律律例轨则或中国证监会认定的其他情形。   ③如发生基金合同、《招募说明书》或本公告中未予载明的事项，但基金管制东说念主有正直 原理以为需要暂停接受基金转机请求的，应当报经中国证监会批准后在指定媒介上公告。   （十一）基金的非往复过户          嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）   基金的非往复过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制施行等情形而产生的非 往复过户以及登记机构招供、恰当法律律例的其它非往复过户。岂论在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错捏有本基金基金份额的投资东说念主。   秉承是指基金份额捏有东说念主死字，其捏有的基金份额由其正当的秉承东说念主秉承；捐赠指基金 份额捏有东说念主将其正当捏有的基金份额捐送礼公益性质的基金会或社会团体；司法强制施行是 指登记机构依据司法机构收效司法通告和协助施行呈报将基金份额捏有东说念主捏有的基金份额 强制划转给其他当然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非往复过户必须提供基金登记机构要求提供 的关系贵寓，对于恰当条件的非往复过户请求按基金登记机构的轨则办理，并按基金登记机 构轨则的圭表收费。   （十二）基金的转托管   基金份额捏有东说念主可办理已捏有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照轨则的圭表收取转托管费。尽管有前述约定，基金销售机构仍有权决定是否办理基金 份额转托管。   （十三）依期定额投资绸缪   基金管制东说念主不错为投资东说念主理理依期定额投资绸缪，具体国法由基金管制东说念主另行轨则。投 资东说念主在办理依期定额投资绸缪时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管 理东说念主在关系公告或更新的招募说明书中所轨则的依期定额投资绸缪最低申购金额。   （十四）基金份额的冻结妥协冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、恰当法律律例的其他情况下的冻结与解冻。   基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分 配。法律律例或监管机构另有轨则的除外。   （十五）基金管制东说念主可在不违背关系法律律例、分歧现存基金份额捏有东说念主本色利益产生 不利影响的前提下，根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和调节并提前公告。        嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）                    九、基金的投资 （一） 投资方向   在资料基金资产安全性、流动性的基础上，追求跳跃功绩相比基准的稳固收益。 （二） 投资范畴   本基金投资于法律律例及监管机构允许基金投资的金融用具，包括：现款；期限在一年 以内(含一年)的银行进款、债券回购、中央银行单子、同行存单；剩余期限在 397 天以内(含 中国东说念主民银行招供的其他具有细腻流动性的货币市场用具。   如果法律律例或监管机构以后允许货币市场基金投资其他货币市场用具的，在不变嫌基 金投资方向、基金风险收益特征的条件下，本基金可参与投资，不需要召开基金份额捏有东说念主 大会，具体投资比例限制按照届时灵验的法律律例和监管机构的轨则施行。 （三） 投资策略   本基金追踪分析市场资金面变化及投资者往复行动变化，结合宏不雅和微不雅研究制定投资 策略，谋求在得志安全性、流动性需要的基础上，已毕较高确当期收益。   本基金捏续分析市场资金面，动态揣度申购赎回变化，通过回购的滚动操作和债券品种 的期限结构搭配，动态调节并灵验分拨基金组合的现款流，以得志流动性需要，为谋求捏续 较高的稳固收益奠定基础。   根据对市场收益率水平变化趋势的判断，本基金动态调节组合久期，以谋求限制风险， 加多或锁定收益。当预期市场收益率水平高潮时，本基金安妥裁汰组合久期；当预期市场收 益率水平下落时，本基金安妥加多组合久期。   在个券遴选上，本基金通过定性定量方法，详细分析收益率弧线、流动性、信用风险， 评估个券投资价值，发掘出具备相对价值的个券。   本基金可通过正回购，融资买入收益率高于回购成本的债券，赢得杠杆放大收益。          嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）   本基金运用定性定量方法，评估资产支捏证券的个券风险、收益、流动性等，精选个券， 分散投资，限制资产支捏证券的总体投资比例，限制流动性风险。   法律律例或监管机构允许货币市场基金投资银行承兑汇票、交易承兑汇票等交易单子以 及各式繁衍产物，在不变嫌基金投资方向、不变嫌基金风险收益特征的条件下，本基金可参 与此类金融用具的投资，不需召开基金份额捏有东说念主大会。   （1） 决策依据 场运行景况；   （2） 决策圭表 金的总体投资策略，审核并批准基金司理提议的资产配置有筹划或紧要投资决定。 和赎回的情况限制投资组合的流动性风险，制定具体资产配置和调节绸缪，进行投资组合的 构建和日常管制。 管制轨制的轨则；风险管制部门运用风险监测模子以及各式风险监控筹划，对市场预期风险 进行风险测算，对基金组合的风险进行评估，提交风险监控答复。 （四） 投资限制   （1）股票。   （2）可转机债券、可交换债券。   （3）以依期进款利率为基准利率的浮动利率债券，已参加终末一个利率调节期的除外。   （4）信用等第在 AA+以下的债券与非金融企业债务融资用具。   （5）中国证监会、中国东说念主民银行膺惩投资的其他金融用具。         嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）   基金的投资组合应罢免以下限制：   （1）基金投资组合的平均剩余期限不得跳跃 120 天，平均剩孑遗续期不得跳跃 240 天。   （2）现款、国债、中央银行单子、计谋性金融债券以及五个往复日内到期的其他金融 用具占基金资产净值的比例揣摸不得低于 10%。   （3）根据本基金的基金份额捏有东说念主聚首度情况，对上述第（1）、                                （2）项投资组合实施 如下调节：   当本基金前 10 名份额捏有东说念主的捏有份额揣摸跳跃基金总份额的 50%时，本基金投资组 合的平均剩余期限不得跳跃 60 天，平均剩孑遗续期不得跳跃 120 天；投资组合中现款、国 债、中央银行单子、计谋性金融债券以及 5 个往复日内到期的其他金融用具占基金资产净值 的比例揣摸不得低于 30%；   当本基金前 10 名份额捏有东说念主的捏有份额揣摸跳跃基金总份额的 20%时，本基金投资组 合的平均剩余期限不得跳跃 90 天，平均剩孑遗续期不得跳跃 180 天；投资组合中现款、国 债、中央银行单子、计谋性金融债券以及 5 个往复日内到期的其他金融用具占基金资产净值 的比例揣摸不得低于 20%。   （4）归拢机构刊行的债券、非金融企业债务融资用具相等算作原始权益东说念主的资产支捏 证券占基金资产净值的比例揣摸不得跳跃 10%，国债、中央银行单子、计谋性金融债券除外。   （5）本基金管制东说念主管制的全部基金捏有一家公司刊行的证券，不跳跃该证券的 10%。   （6）除发生多数赎回、连气儿 3 个往复日累计赎回 20%以上或者连气儿 5 个往复日累计赎 回 30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得跳跃 20%。   （7）投资于具有基金托管履历的归拢交易银行的银行进款、同行存单占基金资产净值 的比例揣摸不得跳跃基金资产净值的 20%；投资于不具有基金托管履历的归拢交易银行的银 行进款、同行存单占基金资产净值的比例揣摸不得跳跃 5%。本基金管制东说念主管制的全部货币 市场基金投资归拢交易银行的银行进款相等刊行的同行存单与债券，不得跳跃该交易银行最 近一个季度末净资产的 10%。   （8）本基金投资于有固依期限银行进款的比例不得跳跃基金资产净值的 30%，但投资 于有进款期限，根据条约可提前支取的银行进款不受上述比例限制。   （9）现款、国债、中央银行单子、计谋性金融债券占基金资产净值的比例揣摸不得低 于 5%，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （10）本基金捏有的归拢（指归拢信用级别）资产支捏证券的比例，不得跳跃该资产支 捏证券限制的 10%；本基金投资于归拢原始权益东说念主的种种资产支捏证券的比例，不得跳跃基        嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新） 金资产净值的 10%；本基金捏有的全部资产支捏证券，其市值不得跳跃基金资产净值的 20％； 中国证监会轨则的特殊品种除外；本基金管制东说念主管制的全部基金投资于归拢原始权益东说念主的各 类资产支捏证券，不得跳跃其种种资产支捏证券揣摸限制的 10%。   （11）本基金应投资于信用级别评级为 AAA 以上（含 AAA）的资产支捏证券。基金捏有 资产支捏证券期间，如果其信用等第下落、不再恰当投资圭表，应在评级答复发布之日起 3 个月内给予全部卖出。   （12）本基金总资产不得跳跃基金净资产的 140%。   （13）在寰宇银行间同行市场的债券回购最历久限为 1 年，债券回购到期后不得延期。   （14）本基金主动投资于流动性受限资产的市值揣摸不得跳跃基金资产净值的 10%；因 证券市场波动、证券停牌、基金限制变动等基金管制东说念主之外的身分甚至基金不恰当本款所规 定比例限制的，本基金管制东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资。   （15）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为往复敌手开展逆回 购往复的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范畴保捏一致。   （16）本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构刊行的金融用具占基金资产净值的 比例揣摸不得跳跃 10%，其中单一机构刊行的金融用具占基金资产净值的比例揣摸不得跳跃 为原始权益东说念主的资产支捏证券及中国证监会认定的其他品种。   本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的交易银行的银行进款与同行存单的，应当经基 金管制东说念主董事会审议批准，关系往复应当事前征得基金托管东说念主的同意，并算作紧要事项履行 信息泄漏圭表。   （17）法律律例及中国证监会轨则的其他比例限制。   除上述（9）、（11）、（14）、（15）项外，因证券市场波动、证券刊行东说念主合并、基金限制 变动等基金管制东说念主之外的身分甚至基金投资不恰当上述轨则的，基金管制东说念主应当在 10 个交 易日内进行调节。法律律例另有轨则的，从其轨则。   基金管制东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例恰当基金合同 的磋议约定。期间，本基金的投资范畴、投资策略应当恰当基金合同的约定。基金托管东说念主对 基金的投资的监督与寻查自基金合同收效之日起运转。   为重视基金份额捏有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；             嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）         （2）违背轨则向他东说念主贷款或者提供担保；         （3）从事承担无穷拖累的投资；         （4）向其基金管制东说念主、基金托管东说念主出资；         （5）从事内幕往复、主宰证券往复价钱相等他不正直的证券往复行径；         （6）依照法律律例磋议轨则，由中国证监会轨则膺惩的其他行径。      基金管制东说念主运用基金财产买卖基金管制东说念主、基金托管东说念主相等控股鞭策、试验限制东说念主或者    与其有紧要是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联交    易的，应当恰当基金的投资方向和投资策略，罢免捏有东说念主利益优先原则，驻守利益打破，建    立健全里面审批机制和评估机制，按照市场公道合理价钱施行。关系往复必须事前得到基金    托管东说念主的同意，并按法律律例给予泄漏。紧要关联往复应提交基金管制东说念主董事会审议，并经    过三分之二以上的孤苦董事通过。基金管制东说念主董事会应至少每半年对关联往复事项进行审查。    作出强制性调节的，本基金应当按照法律律例或监管部门的轨则施行；如法律律例或监管部    门修改或调节触及本基金的投资比例、投资限制、组合限制、膺惩行动等，且该等调节或修    改属于非强制性的，则基金管制东说念主与基金托管东说念主协商一致后，可按照法律律例或监管部门调    整或修改后的轨则施行，而无需基金份额捏有东说念主大会审议决定，但基金管制东说念主在施行法律法    规或监管部门调节或修改后的轨则前，应向投资者履行信息泄漏义务并向监管机关答复或备    案。         （1）平均剩余期限（天）的绸缪公式如下： ? 投资于金融用具产生的资产 ? 剩余期限－? 投资于金融用具产生的欠债 ? 剩余期限＋债券正回购 ? 剩余期限            投资于金融用具产生的资产 ? 投资于金融用具产生的欠债＋债券正回购         （2）平均剩孑遗续期限（天）的绸缪公式如下：             嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新） ?投资于金融用具产生的资产? 剩孑遗续期限-?投资于金融用具产生的欠债? 剩孑遗续期限+债券正回购? 剩孑遗续期限             投资于金融用具产生的资产-投资于金融用具产生的欠债+债券正回购    其中：投资于金融用具产生的资产包括现款类资产（含银行进款、计帐备付金、往复      保证金、证券计帐款、买断式回购践约金）、一年以内（含一年）的银行依期进款、同    业存单、剩余期限在397天以内（含397天）的债券、期限在一年以内（含一年）的逆回购、    期限在一年以内（含一年）的中央银行单子、买断式回购产生的待回购债券、中国证监会及    中国东说念主民银行招供的其他具有细腻流动性的货币市场用具。      投资于金融用具产生的欠债包括期限在一年以内（含一年）正回购、买断式回购产生的    待返售债券等。      领受“摊余成本法”绸缪的附息债券成本包括债券的面值和折溢价；贴现式债券成本包    括债券投资成本和内在应收利息。      （2）种种资产和欠债剩余期限及剩孑遗续期果真定    算款的剩余期限和剩孑遗续期限以绸缪日死党收日的剩余往复日天数绸缪。    条约到期日的试验剩余天数绸缪；有进款期限，根据条约可提前支取且莫得利息损失的银行    进款，剩余期限和剩孑遗续期限以绸缪日至条约到期日的试验剩余天数绸缪；银行呈报进款    的剩余期限和剩孑遗续期限以进款条约中约定的呈报期绸缪。    以下情况除外：      允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以绸缪日至下一个利率调节日的试验    剩余天数绸缪；允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩孑遗续期限以绸缪日至债券到期日    的试验剩余天数绸缪。    的试验剩余天数绸缪。          嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新） 余天数绸缪。 日的试验剩余天数绸缪。 定、或参照行业公认的方法绸缪其剩余期限和剩孑遗续期限。 （五） 功绩相比基准   本基金的功绩相比基准为：按税后绸缪的中国东说念主民银行公布的东说念主民币活期进款基准利率   活期进款是具备最高流动性的进款，本基金渴望通过科学严谨的管制，使本基金达到类 似活期进款的流动性以及更高的收益，因此遴选活期进款利率算作功绩相比基准。   如果今后法律律例发生变化，或者证券市场中有其他代表性更强或者更科学客不雅的功绩 相比基准适用于本基金时，本基金管制东说念主不错依据重视基金份额捏有东说念主正当权益的原则，根 据试验情况对功绩相比基准进行相应调节。调节功绩相比基准应经基金托管东说念主同意，报中国 证监会备案，基金管制东说念主应在调节前 2 日在中国证监会指定媒介上刊登公告，而无需召开基 金份额捏有东说念主大会。 （六） 风险收益特征   本基金为货币市场基金，基金的风险和预期收益低于股票型基金、混杂型基金、债券型 基金。 （七） 基金管制东说念主代表基金哄骗权利的处理原则及方法 的利益； 欠妥利益。 （八） 基金投资组合答复             嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）      基金管制东说念主的董事会及董事保证本答复所载贵寓不存在装假记录、误导性评释或紧要遗 漏，并对其内容的果真性、准确性和完好性承担个别及连带拖累。      本基金托管东说念主兴业银行股份有限公司根据本基金合同轨则，于 2024 年 4 月 17 日复核了 本答复中的财务筹划、净值阐发和投资组合答复等内容，保证复核内容不存在装假记录、误 导性评释或者紧要遗漏。      本投资组合答复所载数据为止 2024 年 3 月 31 日（“答复期末”），本答复所列财务数 据未经审计。 序号          技俩          金额（元）                占基金总资产的比例（%）        其中：债券             2，362，883，259.18                      48.28             资产支捏                                         -                          -        证券       其中：买断式回购       的买入返售金融资                          -                          -       产       银行进款和结算备       付金揣摸 序号               技俩                    占基金资产净值的比例（%）             其中：买断式回购融资                                             -                                                           占基金资产净值 序号               技俩                    金额（元）                                                            的比例（%）             其中：买断式回购融资                                -            - 注：答复期内债券回购融资余额为答复期内逐日的融资余额的揣摸数，答复期内债券回购融 资余额占基金资产净值的比例为答复期内逐日融资余额占基金资产净值比例的陋劣平均值。 债券正回购的资金余额跳跃基金资产净值的 20%的说明      答复期内本基金逐日债券正回购的资金余额均未跳跃资产净值的 20%。 (1) 投资组合平均剩余期限基本情况 技俩                                 天数 答复期末投资组合平均剩余期限                                                    88                嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新） 答复期内投资组合平均剩余期限最高值                                             90 答复期内投资组合平均剩余期限最低值                                             53 答复期内投资组合平均剩余期限跳跃 120 天情况说明      答复期内每个往复日投资组合平均剩余期限均未跳跃 120 天。 (2) 答复期末投资组合平均剩余期限散布比例                                 各期限资产占基金资产 各期限欠债占基金资产 序号             平均剩余期限                                  净值的比例（%）   净值的比例（%）       其中：剩孑遗续期跳跃 397 天的浮                                                    -           -       动利率债       其中：剩孑遗续期跳跃 397 天的浮                                                    -           -       动利率债       其中：剩孑遗续期跳跃 397 天的浮                                                    -           -       动利率债       其中：剩孑遗续期跳跃 397 天的浮                                                    -           -       动利率债       其中：剩孑遗续期跳跃 397 天的浮                                                    -           -       动利率债                 揣摸                            107.43         7.71      答复期内每个往复日投资组合平均剩孑遗续期均未跳跃 240 天。 序号        债券品种            摊余成本（元）             占基金资产净值比例（%）         其中：计谋性金融         债         剩孑遗续期跳跃                嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）           债券 注：上表中，附息债券的成本包括债券面值和折溢价，贴现式债券的成本包括债券投资成本 和内在应收利息。 序号     债券代码         债券称号        债券数目（张）摊余成本（元） 占基金资产净值比例（%）                     业银行 CD145                       CD027                       CD207                       CD062                       CD074                       行 CD110                       CD032                       行 CD065                          技俩                                  偏离情况 答复期内偏离度的王人备值在 0.25（含）-0.5%间的次数                                             0 答复期内偏离度的最高值                                                         0.0484% 答复期内偏离度的最低值                                                         0.0144% 答复期内每个责任日偏离度的王人备值的陋劣平均值                                              0.0290% 答复期内负偏离度的王人备值达到 0.25%情况说明      答复期内每个往复日负偏离度的王人备值均未达到 0.25%。 答复期内正偏离度的王人备值达到 0.5%情况说明      答复期内每个往复日正偏离度的王人备值均未达到 0.5%。 投资明细      无。 (1) 基金计价方法说明         嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）   本基金领受固定份额净值，基金份额账面净值恒久保捏为 1.00 东说念主民币元。 本基金估值领受摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按票面利率或约定利率并磋议其 买入时的溢价与折价，在其剩余期限内摊销，逐日计提收益或损失。 (2) 本基金投资的前十名证券的刊行主体本期是否出现被监管部门立案看望， 或在答复编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形   本基金投资的前十名证券的刊行主体中，其中，中国银行股份有限公司、北京银行股份 有限公司、广发银行股份有限公司、厦门国际银行股份有限公司、江苏银行股份有限公司、 徽商银行股份有限公司出目下答复编制日前一年内受到监管部门公开谴责或/及处罚的情况。   本基金对上述主体所刊行证券的投资决策圭表恰当公司投资管制轨制的关系轨则。 (3) 其他资产组成  序号            称号                    金额（元） (4) 投资组合答复附注的其他翰墨形容部分   无。             嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）                           十、基金的功绩     基金管制东说念主依照恪尽责守、敦厚信用、严慎资料的原则管制和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其将来阐发。投资有风险，投 资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 （一） 本答复期基金份额净值增长率相等与同期功绩相比基准收益率的相比 嘉实增益宝货币 A                                           功绩相比                       净值增长      功绩相比             净值增长                          基准收益   阶段                  率圭表差      基准收益                ①-③       ②-④              率①                           率圭表差                         ②        率③                                            ④ 月 27 日（基 金合同生 效日）至 月 31 日 月 1 日至 月 31 日 嘉实增益宝货币 E                                           功绩相比                       净值增长      功绩相比             净值增长                          基准收益   阶段                  率圭表差      基准收益                ①-③       ②-④              率①                           率圭表差                         ②        率③                                            ④ 月 18 日至            嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新） 月 31 日 月 1 日至 月 31 日     该时期区间历任基金司理     李金灿先生，管制时期为 2016 年 12 月 27 日至 2020 年 6 月 4 日；李曈先生，管制时期 为 2017 年 5 月 25 日至 2020 年 6 月 4 日；徐珊女士，管制时期为 2020 年 6 月 4 日至 2022 年 6 月 23 日；张文玥女士，管制时期为 2020 年 6 月 4 日至 2022 年 10 月 18 日。 （二） 自基金合同收效以来基金累计净值增长率变动相等与同期功绩相比基准收益率变动 的相比        嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新） 注：按基金合同和招募说明书的约定，本基金自基金合同收效日起 6 个月为建仓期，建仓期 结果时本基金的各项资产配置比例恰当基金合同约定。          嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）                     十一、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指基金捏有的种种有价证券、银行进款本息、应收款项以及以其他资产 等形势存在的基金资产的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东说念主根据关系法律律例、表任性文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管制东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以相等他基金财产账户相孤苦。   （四）基金财产的援救和刑事拖累   本基金财产孤苦于基金管制东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金托管东说念主保 管。基金管制东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律拖累，其债权东说念主不得对本基金财产哄骗请求冻结、扣押或其他权利。除照章律律例和《基 金合同》的轨则刑事拖累外，基金财产不得被刑事拖累。   基金管制东说念主、基金托管东说念主因照章脱色、被照章毁掉或者被照章宣告歇业等原因进行计帐 的，基金财产不属于其计帐财产。基金管制东说念主管制运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务相互抵销；基金管制东说念主管制运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得相互抵销。                   十二、基金资产的估值   （一）估值主义   本基金通过逐日绸缪基金收益并分拨的方式，使种种基金份额的基金份额净值保捏在东说念主 民币 1.00 元。该基金份额净值是绸缪基金申购与赎回价钱的基础。   （二）估值日   本基金的估值日为本基金关系的证券往复场合的正常往复日以及国度法律律例轨则需 要对外泄漏基金净值的非往复日。   （三）估值对象   基金所领有的种种证券和银行进款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   （四）估值方法         嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新） 并磋议其买入时的溢价与折价，在其剩孑遗续期内按照试验利率法进行摊销，逐日计提损益。 本基金不领受市场利率和上市往复的债券和单子的市价绸缪基金资产净值。 基金资产净值发生紧要偏离，从而对基金份额捏有东说念主的利益产生稀释和不公道的结果，基金 管制东说念主于每一估值日，领受估值本事，对基金捏有的估值对象进行重新评估，即“影子订价”。 当“摊余成本法”绸缪的基金资产净值与“影子订价”确定的基金资产净值负偏离度王人备值 达到 0.25%时，基金管制东说念主应当在 5 个往复日内将负偏离的王人备值调节到 0.25%以内。当正 偏离度王人备值达到 0.5%时，基金管制东说念主应当暂停接受申购并在 5 个往复日内将正偏离度绝 对值调节到 0.5%以内。当负偏离度王人备值达到 0.5%时，基金管制东说念主应当使用风险准备金或 者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度王人备值限制在 0.5%以内。当负偏离度王人备值连 续两个往复日跳跃 0.5%时，基金管制东说念主应当领受公允价值估值方法对捏有投资组合的账面 价值进行调节，或者遴选暂停接受所有这个词赎回请求并断绝基金合同进行财产计帐等设施。 根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 轨则估值。   如基金管制东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、圭表及关系法 律律例的轨则或者未能充分重视基金份额捏有东说念主利益时，应立即呈报对方，共同查明原因， 两边协商管制。   基金管制东说念主绸缪基金资产净值、种种基金份额的每万份基金净收益及七日年化收益率， 由基金托管东说念主复核无误后，按轨则对外给予公布。本基金的基金司帐拖累方由基金管制东说念主担 任，就与本基金磋议的司帐问题，如经关系各方在对等基础上充分磋议后，仍无法达成一致 的成见，按照基金管制东说念主对基金净值信息的绸缪结果对外给予公布。   （五）估值圭表 点后第 4 位，少许点后第 5 位四舍五入。本基金的收益分拨是按日结转份额的，7 日年化 收益率所以最近 7 日(含节沐日)收益所折算的年资产收益率，精准到 0.001%，百分号内小 数点后第 4 位四舍五入。国度另有轨则的，从其轨则。 的轨则暂停估值时除外。基金管制东说念主每个估值日对基金资产估值后，将结果发送基金托管东说念主， 经基金托管东说念主复核无误后，由基金管制东说念主对外公布。   （六）估值舛讹的处理        嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）   基金管制东说念主和基金托管东说念主将遴选必要、安妥、合理的设施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当基金资产的计价导致某一类基金份额的每万份基金净收益少许点后 4 位以内（含 第 4 位）发生估值舛讹时，视为基金估值舛讹。当某一类基金份额的七日年化收益率百分号 内少许点后 3 位以内（包括 3 位）发生差错时，视为估值舛讹。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管制东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的行动变成估值舛讹，导致其他当事东说念主遭受损失的，拖累东说念主应当对由于该估值错 误遭受损不当事东说念主(“受损方”)的成功损失按下述“估值舛讹处理原则”给予补偿，承担赔 偿拖累。   上述估值舛讹的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据绸缪差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值舛讹已发生，但尚未给当事东说念主变成损失机，估值舛讹拖累方应实时协调各方， 实时进行更正，因更正估值舛讹发生的用度由估值舛讹拖累方承担；由于估值舛讹拖累方未 实时更正已产生的估值舛讹，给当事东说念主变成损失的，由估值舛讹拖累方对成功损失承担补偿 拖累；若估值舛讹拖累方已经积极协调，况且有协助义务确当事东说念主有富饶的时期进行更正而 未更正，则有协助义务确当事东说念主应当承担相应补偿拖累。估值舛讹拖累方应付更正的情况向 磋议当事东说念主进行阐发，确保估值舛讹已得到更正。   （2）估值舛讹的拖累方对磋议当事东说念主的成功损失负责，分歧波折损失负责，况且仅对 估值舛讹的磋议成功当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值舛讹而赢得欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值舛讹 拖累方仍应付估值舛讹负责。如果由于赢得欠妥得利确当事东说念主不返还或不全部返还欠妥得利 变成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值舛讹拖累方应补偿受损方的损失，并在其 支付的补偿金额的范畴内对赢得欠妥得利确当事东说念主享有要求托付欠妥得利的权利；如果赢得 欠妥得利确当事东说念主已经将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其已经赢得的补偿 额加上已经赢得的欠妥得利返还的总和跳跃其试验损失的差额部分支付给估值舛讹拖累方。   （4）估值舛讹调节领受尽量复原至假设未发生估值舛讹的正确情形的方式。   估值舛讹被发现后，磋议确当事东说念主应当实时进行处理，处理的圭表如下：   （1）查明估值舛讹发生的原因，列明所有这个词确当事东说念主，并根据估值舛讹发生的原因确定 估值舛讹的拖累方；   （2）根据估值舛讹处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值舛讹变成的损失进行评估；          嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）   （3）根据估值舛讹处理原则或当事东说念主协商的方法由估值舛讹的拖累方进行更正和补偿 损失；   （4）根据估值舛讹处理的方法，需要修改基金登记机构往复数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值舛讹的更正向磋议当事东说念主进行阐发。   （1）基金资产净值绸缪出现舛讹时，基金管制东说念主应当立即给予纠正，通报基金托管东说念主， 并遴选合理的设施介意损失进一步扩大。   （2）舛讹偏差达到基金资产净值的 0.25%时，基金管制东说念主应当通报基金托管东说念主并报中 国证监会备案；舛讹偏差达到基金资产净值的 0.5%时，基金管制东说念主应当公告，并同期报中 国证监会备案。   （3）前述内容如法律律例或监管机关另有轨则的，从其轨则处理。   基金管制东说念主或基金托管东说念主按基金合同约定的估值方法第 3 项进行估值时，所变成的流弊 不算作基金资产估值舛讹处理。   （七）暂停估值的情形 值本事仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东说念主协商一致，基金管制东说念主应当暂 停基金估值；        嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）                十三、基金的收益与分拨   （一）基金收益的组成   基金收益包括：基金投资所得债券利息、单子投资收益、买卖证券差价、银行进款利息 以相等他收入。因运用基金财产带来的成本或用度的细水长流计入收益。基金净收益为基金收益 扣除按照磋议轨则不错在基金收益中扣除的用度后的余额。   （二）基金收益分拨原则 份基金净收益为基准，为投资东说念主逐日绸缪当日收益并分拨，且逐日进行支付。投资东说念主当日收 益分拨的绸缪保留到少许点后 2 位，少许点后第 3 位按去尾原则处理（因去尾形成的余额进 行再次分拨，直到分完为止）； 者记正收益；若当日净收益小于零时，为投资者记负收益；若当日净收益就是零时，当日投 资者不记收益； 基金份额)方式，投资东说念主可通过赎回基金份额赢得现款收益；若当日净收益大于零时，则为 投资东说念主加多相应的基金份额，若当日净收益就是零时，则保捏投资东说念主基金份额不变；基金管 理东说念主将遴选必要设施尽量幸免基金净收益小于零，若当日净收益小于零时，则缩减投资东说念主基 金份额； 捏有东说念主的未付收益一并结算并与赎回款一齐支付给该基金份额捏有东说念主；基金份额捏有东说念主部分 赎回其捏有的基金份额时，未付收益为正时，未付收益不进行支付；未付收益为负时，其剩 余的基金份额需足以弥补其面前未付收益为负时的损益，不然将自动按比例结转瞬前未付收 益，再进行赎回款项结算； 赎回的该类基金份额自下一个责任日起，不享有该类基金的收益分拨权益； 况下，基金管制东说念主可调节基金收益的分拨原则和支付方式，不需召开基金份额捏有东说念主大会；   （三）收益分拨有筹划   基金收益分拨有筹划由基金管制东说念主拟订、基金托管东说念主复核。   （四）收益分拨有筹划果真定、公告与实施       嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）   本基金逐日进行收益分拨。每个怒放日公告前一个怒放日种种基金份额的每万份基金净 收益和七日年化收益率。若遇法定节沐日，应于节沐日结果后第二个责任日，泄漏节沐日历 间种种基金份额的每万份基金净收益和节沐日终末一日种种基金份额的七日年化收益率，以 及节沐日后首个怒放日种种基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率。经中国证监会 同意，不错安妥延长绸缪或公告。法律律例另有轨则的，从其轨则。   本基金逐日例行对今日已毕的收益进行收益结转，逐日例行的收益结转不再另行公告。   （五）本基金种种基金份额的每万份基金净收益及七日年化收益率的绸缪见基金合同第 十八部分第五条第（四）款的轨则。         嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）                 十四、基金的用度与税收   （二）基金用度计提方法、计提圭表和支付方式   本基金的年管制费率为 0.15%。   管制费的绸缪方法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管制费   E 为前一日的基金资产净值   基金管制费逐日绸缪，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管制东说念主和基金托管东说念主双 方查对无误后，由基金托管东说念主于次月首日起 5 个责任日内自动从基金财产中一次性支付给基 金管制东说念主。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%年费率计提。托管费的绸缪方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日绸缪，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管制东说念主和基金托管东说念主双 方查对无误后，由基金托管东说念主于次月首日起 5 个责任日内自动从基金财产中一次性支付给基 金托管东说念主。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   基金销售作事费可用于本基金的市场推论、销售、作事等各项用度。本基金 A 类基金份 额的年销售作事费费率为 0.01%，E 类基金份额的年销售作事费费率为 0.15%。在不违背法           嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新） 律律例、基金合同的约定以及对现存基金份额捏有东说念主利益无本色性不利影响的情况下，基金 管制东说念主可加多收取不同销售作事用度的新的基金份额类别，并在该份额类别实施日前依照 《信息泄漏办法》的磋议轨则在指定媒介上公告，不需要召开基金份额捏有东说念主大会。销售服 务费计提的绸缪公式具体如下：      H＝E×R÷当年天数      H 为逐日应计提的基金销售作事费      E 为前一日该类基金份额的基金资产净值      R 为种种基金份额适用的基金年销售作事费率      基金销售作事费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管制东说念主向基金托管 东说念主发送基金销售作事费划付指示，经基金管制东说念主和基金托管东说念主两边查对无误后由基金托管东说念主 于次月首日起 5 个责任日内从基金财产中一次性支付给登记机构，由登记机构代付给销售机 构。      上述“（一）基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据磋议律例及相应条约轨则，按 用度试验开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。      （三）不列入基金用度的技俩      下列用度不列入基金用度： 损失；      （四）基金税收      本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例施行。         嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）                 十五、基金的司帐与审计   （一）基金司帐计谋 按照磋议轨则编制基金司帐报表； 式阐发。   （二）基金的年度审计 格的司帐师事务所相等注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需按照《信息泄漏办法》的磋议轨则在指定媒介公告。          嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）                   十六、基金的信息泄漏   （一）本基金的信息泄漏应恰当《基金法》                     、《运作办法》、                            《信息泄漏办法》、                                    《基金合同》 相等他磋议轨则。   （二）信息泄漏义务东说念主   本基金信息泄漏义务东说念主包括基金管制东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额捏有东说念主大会的基金 份额捏有东说念主等法律、行政律例和中国证监会轨则的当然东说念主、法东说念主和犯法东说念主组织。   本基金信息泄漏义务东说念主以保护基金份额捏有东说念主利益为根蒂起点，按照法律律例和中国 证监会的轨则泄漏基金信息，并保证所泄漏信息的果真性、准确性、完好性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息泄漏义务东说念主应当在中国证监会轨则时期内，将应予泄漏的基金信息通过中国 证监会指定的寰宇性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网 站”）等媒介泄漏，并保证基金投资者简略按照《基金合同》约定的时期和方式查阅或者复 制公开泄漏的信息贵寓。   （三）本基金信息泄漏义务东说念主承诺公开泄漏的基金信息，不得有下列行动：   （四）本基金公开泄漏的信息应领受中语文本。同期领受外文文本的，基金信息泄漏义 务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语文本为准。   本基金公开泄漏的信息领受阿拉伯数字；除极端说明外，货币单元为东说念主民币元。   （五）公开泄漏的基金信息   公开泄漏的基金信息包括：            《基金合同》、基金托管条约、基金产物贵寓概要   （1）     《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基金份额捏 有东说念主大会召开的国法及具体圭表，说明基金产物的特性等触及基金投资者紧要利益的事项的 法律文献。           嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）      （2）基金招募说明书应当最大限定地泄漏影响基金投资者决策的全部事项，说明基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物特性、风险揭示、信息泄漏及基金份额捏有东说念主 作事等内容。《基金合同》收效后，基金招募说明书的信息发生紧要变更的，基金管制东说念主应 当在三个责任日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发 生变更的，基金管制东说念主至少每年更新一次。基金断绝运作的，基金管制东说念主不再更新基金招募 说明书。      （3）基金托管条约是界定基金托管东说念主和基金管制东说念主在基金财产援救及基金运作监督等 行径中的权利、义务关系的法律文献。      （4）基金产物贵寓概如若基金招募说明书的概要文献，用于向投资者提供简明的基金 概要信息。《基金合同》收效后，基金产物贵寓概要的信息发生紧要变更的，基金管制东说念主应 当在三个责任日内，更新基金产物贵寓概要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业 网点；基金产物贵寓概要其他信息发生变更的，基金管制东说念主至少每年更新一次。基金断绝运 作的，基金管制东说念主不再更新基金产物贵寓概要。      基金召募请求经中国证监会注册后，基金管制东说念主在基金份额发售的 3 日前，将基金招募 说明书、    《基金合同》概要登载在指定媒介上；基金管制东说念主、基金托管东说念主应当将《基金合同》、 基金托管条约登载在网站上。      基金管制东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在泄漏招募说明 书确当日登载于指定媒介上。       《基金合同》收效公告      基金管制东说念主应当在收到中国证监会阐发文献的次日在指定媒介上登载《基金合同》收效 公告。      （1）        《基金合同》收效后，在运转办理基金份额申购或者赎回前，基金管制东说念主应当至少 每周在指定网站泄漏一次种种基金份额的每万份基金净收益及七日年化收益率；在运转办理 基金份额申购或者赎回当日，泄漏前一日种种基金份额的每万份基金净收益及七日年化收益 率。      （2）怒放申购或赎回业务后，基金管制东说念主应当在不晚于每个怒放日的次日，通过指定 网站、基金销售机构网站或者营业网点泄漏怒放日种种基金份额的每万份基金净收益及七日 年化收益率。           嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）      （3）基金管制东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站泄漏半年度 和年度终末一日种种基金份额的每万份基金净收益及七日年化收益率。      某一类基金份额的每万份基金净收益=当日该类基金份额基金净收益/当日该类基金份 额总额×10000      上述收益的精度为以四舍五入的方法保留少许点后 4 位。      其中，Ri 为最近第 i 个当然日（i=1，2，……7）该类基金份额的每万份基金净收益。      种种基金份额的七日年化收益率遴选四舍五入方式保留至百分号内少许点后第三位，如 不及 7 日，则遴选上述公式肖似绸缪。      （4）暂停公告每万份基金净收益和七日年化收益率的情形： 时； 有东说念主的利益，已决定延长估值；      基金管制东说念主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度答复，将年度答复登载 在指定网站上，并将年度答复辅导性公告登载在指定报刊上。基金年度答复中的财务司帐报 告应当经过具有证券、期货关系业务履历的司帐师事务所审计。      基金管制东说念主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期答复，将中期答复登 载在指定网站上，并将中期答复辅导性公告登载在指定报刊上。      基金管制东说念主应当在季度结果之日起 15 个责任日内，编制完成基金季度答复，将季度报 告登载在指定网站上，并将季度答复辅导性公告登载在指定报刊上。      《基金合同》收效不及 2 个月的，基金管制东说念主不错不编制当期季度答复、中期答复或者 年度答复。      本基金应当在年度答复、中期答复中至少泄漏答复期末基金前 10 名基金份额捏有东说念主的          嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新） 类别、捏有份额及占总份额的比例等信息。   答复期内出现单一投资者捏有基金份额达到或跳跃基金总份额 20%的情形，为保障其他 投资者的权益，基金管制东说念主至少应当在基金依期答复“影响投资者决策的其他枢纽信息”项 下泄漏该投资者的类别、答复期末捏有份额及占比、答复期内捏有份额变化情况及本基金的 独到风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金管制东说念主应当在基金年度答复和中期答复中泄漏基金组搭伙产情况相等流动性风险 分析等。   本基金发生紧要事件，磋议信息泄漏义务东说念主应当在 2 日内编制临时答覆信，并登载在指 定报刊和指定网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额捏有东说念主权益或者基金份额的价钱产生紧要影响 的下列事件：   （1）基金份额捏有东说念主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》断绝、基金计帐；   （3）转机基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金管制东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师事务所；   （5）基金管制东说念主寄托基金作事机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管东说念主寄托基金作事机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金管制东说念主、基金托管东说念主的法命称号、住所发生变更；   （7）基金管制东说念主变更捏有百分之五以上股权的鞭策、基金管制东说念主的试验限制东说念主变更；   （8）基金召募期延长；   （9）基金管制东说念主的高档管制东说念主员、基金司理和基金托管东说念主有益基金托管部门负责东说念主发 生变动；   （10）基金管制东说念主的董事在最近 12 个月内变更跳跃百分之五十，基金管制东说念主、基金托 管东说念主有益基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动跳跃百分之三十；   （11）触及基金财产、基金管制业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁；   （12）基金管制东说念主或其高档管制东说念主员、基金司理因基金管制业务关系行动受到紧要行政 处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其有益基金托管部门负责东说念主因基金托管业务关系行动受到重 大行政处罚、刑事处罚；   （13）基金管制东说念主运用基金财产买卖基金管制东说念主、基金托管东说念主相等控股鞭策、试验限制           嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新） 东说念主或者与其有紧要是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要 关联往复事项，但中国证监会另有轨则的除外；      （14）基金收益分拨事项，但基金合同约定的逐日例行收益结转不再另行公告；      （15）管制费、托管费、销售作事费、申购费、赎回费等用度计提圭表、计提方式和费 率发生变更；      （16）本基金运转办理申购、赎回；      （17）本基金发生多数赎回并缓期办理；      （18）本基金连气儿发生多数赎回并暂停接受赎回请求或减速支付赎回款项；      （19）本基金暂停接受申购、赎回请求或者重新接受申购、赎回请求；      （20）基金份额类别的变动；      （21）当“摊余成本法”绸缪的基金资产净值与“影子订价”确定的基金资产净值的偏 离度的王人备值达到或跳跃 0.5%时的情形；      （22）本基金碰到顶点风险情形，基金管制东说念主相等鞭策使用固有资金从本基金购买关系 金融用具；      （23）发生触及基金申购、赎回事项调节或潜在影响投资者赎回等紧要事项时；      （24）基金信息泄漏义务东说念主以为可能对基金份额捏有东说念主权益或者基金份额的价钱产生重 大影响的其他事项或中国证监会或本基金合同轨则的其他事项。      在《基金合同》存续期限内，任何环球媒体中出现的或者在市场崇高传的音讯可能对基 金资产净值产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份额捏有东说念主权益的，关系 信息泄漏义务东说念主瞻念察后应当立即对该音讯进行公开显现，并将磋议情况立即答复中国证监会。      基金份额捏有东说念主大会决定的事项，应当照章报国务院证券监督管制机构备案，并给予公 告。      基金合同断绝的，基金管制东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行计帐并作 出计帐答复。计帐答复应当经过具有证券、期货关系业务履历的司帐师事务所审计，并由律 师事务所出具法律成见书。基金财产计帐小组应当将计帐答复登载在指定网站上，并将计帐 答复辅导性公告登载在指定报刊上。        嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）   （六）信息泄漏事务管制   基金管制东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息泄漏管制轨制，指定有益部门及高档管制东说念主 员负责管制信息泄漏事务。   基金信息泄漏义务东说念主公开泄漏基金信息，应当恰当中国证监会关系基金信息泄漏内容与 面貌准则等律例轨则。   基金托管东说念主应当按照关系法律律例、中国证监会的轨则和《基金合同》的约定，对基金 管制东说念主编制的基金净值信息及基金依期答复、更新的招募说明书、基金产物贵寓概要、基金 计帐答复等公开泄漏的关系基金信息进行复核、审查，并向基金管制东说念主进行书面或电子阐发。   基金管制东说念主、基金托管东说念主应当在指定报刊中遴选一家报刊泄漏本基金信息。基金管制东说念主、 基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子泄漏网站报送拟泄漏的基金信息，并保证关系报送信 息的果真、准确、完好、实时。   基金管制东说念主、基金托管东说念主除照章在指定媒介上泄漏信息外，还不错根据需要在其他环球 媒介泄漏信息，关联词其他环球媒介不得早于指定媒介泄漏信息，况且在不同媒介上泄漏归拢 信息的内容应当一致。   基金管制东说念主、基金托管东说念主除按法律律例要求泄漏信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证公道对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提 下，自主升迁信息泄漏作事的质料。具体要求应当恰当中国证监会及自律国法的关系轨则。 前述自主泄漏如产生信息泄漏用度，该用度不得从基金财产中列支。   （七）信息泄漏文献的存放与查阅   照章必须泄漏的信息发布后，基金管制东说念主、基金托管东说念主应当按照关系法律律例轨则将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或延长泄漏基金关系信息的情形   当出现下述情况时，基金管制东说念主和基金托管东说念主可暂停或延长泄漏基金信息： （九）本基金信息泄漏事项以法律律例轨则及基金合同约定的内容为准。        嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）                    十七、风险揭示   （一）市场风险   证券市场价钱因受各式身分的影响而引起的波动，将对本基金资产产生潜在风险，主要 包括：   货币计谋、财政计谋、产业计谋等国度计谋的变化对质券市场产生一定的影响，导致市 场价钱波动，影响基金收益而产生风险。   证券市场是国民经济的晴雨表，而经济运行具有周期性的特色。宏不雅经济运行景况将对 证券市场的收益水平产生影响，从而产生风险。   金融市场利率波动会导致股票市场及债券市场的价钱和收益率的变动，同期成功影响企 业的融资成本和利润水平。基金投资于货币市场用具，收益水平会受到利率变化的影响。   本基金投资的主义是使基金资产保值升值，如果发生通货推广，基金投资于证券所赢得 的收益可能会被通货推广对消，从而影响基金资产的保值升值。   （二）信用风险   指基金在往复过程发生交收负约，或者基金所投资债券之刊行东说念主出现负约、拒却支付到 期本息，导致基金资产损失。   （三）流动性风险   指基金资产不成赶快转机成现款，或者不成应付可能出现的投资者大额赎回的风险。   投资东说念主在怒放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时期为上海证券往复所、深圳证 券往复所的正常往复日的往复时期，但基金管制东说念主根据法律律例、中国证监会的要求或基金 合同的轨则公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同收效后，若出现新的证券往复市场、证券往复所往复时期变更、业务操作需要 或其他特殊情况，基金管制东说念主将视情况对前述怒放日及怒放时期进行相应的调节，但应在实 施日前依照《信息泄漏办法》的磋议轨则在指定媒介上公告。   （1）投资市场的流动性风险   本基金投资于法律律例及监管机构允许基金投资的金融用具，包括：现款；期限在一年 以内(含一年)的银行进款、债券回购、中央银行单子、同行存单；剩余期限在 397 天以内(含          嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新） 中国东说念主民银行招供的其他具有细腻流动性的货币市场用具等。上述资产均存在表率的往复场 所，运作时期长，市场透明度较高，运作方式表率，历史流动性景况细腻，正常情况下简略 实时得志基金变现需求，保证基金按时应付赎回要求。顶点市场情况下，上述资产可能出现 流动性不及，导致基金资产无法变现，从而影响投资者按时收到赎回款项。根据过往教悔统 计，绝大部分时期上述资产流动性充裕，流动性风险可控，当碰到顶点市场情况时，基金管 理东说念主会按照基金合同及关系法律律例要求，实时启动流动性风险应付设施，保护基金投资者 的正当权益。   （2）投资行业的流动性风险   本基金为货币市场基金，不以投资于某单一溜业为投资方向，受到单一溜业流动性风险 的影响较小。   （3）投资资产的流动性风险   本基金针对流动性较低资产的投资进行了严格的限制，以裁汰基金的流动性风险：本基 金主动投资于流动性受限资产的市值揣摸不得跳跃基金资产净值的 10%。   本基金绝大部分基金资产投资于 7 个责任日可变现资产，包括可在银行间市场正常往复 的债券、非金融企业债务融资用具及同行存单，7 个责任日内到期或可支取的债券回购、银 行进款，7 个责任日内简略阐发收到的种种应收款项等，上述资产流动特性况细腻。   若本基金单个怒放日内的基金份额净赎回请求(赎回请求份额总额加上基金转机中转出 请求份额总额后扣除申购请求份额总额及基金转机中转入请求份额总额后的余额)跳跃上一 怒放日的基金总份额的 10%，为多数赎回。   当本基金发生多数赎回情形时，基金管制东说念主可能领受以卑劣动性风险管制设施，以限制 因多数赎回可能产生的流动性风险：   （1）部分缓期赎回，并对当日请求赎回的份额跳跃上一怒放日基金总份额 30%的单个 赎回请求东说念主部分缓期办理；   （2）暂停赎回；   （3）中国证监会认定的其他设施。   （1）面前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价钱且领受 估值本事仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东说念主协商阐发后，基金管制东说念主应 当遴选减速支付赎回款项或暂停接受基金申购赎回请求的设施。基金份额捏有东说念主存在不成及 时赎回基金份额的风险。   （2）若本基金发生了多数赎回，基金管制东说念主有可能遴选部分缓期赎回或暂停赎回的措 施以应付多数赎回，具体设施请见基金合同及招募说明书中“基金份额的申购与赎回”部分          嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新） “多数赎回的处理方式”。因此在多数赎回情形发生时，基金份额捏有东说念主存在不成实时赎回 基金份额的风险。   （3）在得志关系流动性风险管制要求的前提下，当本基金捏有的现款、国债、中央银 行单子、计谋性金融债券以及 5 个往复日内到期的其他金融用具占基金资产净值的比例揣摸 低于 5%且偏离度为负时，或当基金捏有如本基金前 10 名份额捏有东说念主的捏有份额揣摸跳跃基 金总份额 50%，当投资组合中现款、国债、中央银行单子、计谋性金融债券以及 5 个往复日 内到期的其他金融用具占基金资产净值的比例揣摸低于 10%且偏离度为负时，本基金对当日 单个基金份额捏有东说念主请求赎回基金份额跳跃基金总份额 1%以上的赎回请求征收 1%的强制赎 回用度。因此在上述情形发生时，基金份额捏有东说念主存在被征收强制赎回用度的风险。   （四）管制风险   在基金管制运作过程中，可能因基金管制东说念主对经济格局和证券市场等判断有误、获取的 信息不全等影响基金的收益水平。基金管制东说念主的管制水平、管制妙技和管制本事等对基金收 益水平存在影响。   （五）操作或本事风险   指关系当事东说念主在业务各面貌操作过程中，因里面限制存在纰谬或者东说念主为身分变成操作失 误或违背操作规程等引致的风险，举例，越权违法往复、司帐部门诓骗、往复舛讹、IT 系 统故障等风险。   在本基金的各式往复行动或者后台运作中，可能因为本事系统的故障或者差错而影响交 易的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种本事风险可能来自基金管制东说念主、登记机 构、销售机构、证券往复所等等。   （六）合规性风险   指基金管制或运作过程中，违背国度法律律例的轨则，或者基金投资违背律例及基金合 同磋议轨则的风险。   （七）其它风险   干戈、当然灾害等不可抗力身分的出现，将会严重影响证券市场的运行，可能导致基金 资产的损失。   金融市场危急、行业竞争、代理商负约、托管行负约等超出基金管制东说念主自身成功限制能 力之外的风险，可能导致基金或者基金捏有东说念主利益受损。        嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）        十八、基金合同的变更、断绝和基金财产的计帐   （一）《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额捏有东说念主大会决议通过。对于可不经基金份额捏有东说念主大会决议通过 的事项，由基金管制东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 议收效后依照《信息泄漏办法》的磋议轨则在指定媒介公告。   （二）《基金合同》的断绝事由   下列任一情形应算作《基金合同》的断绝事由： 相连的；   （三）基金财产的计帐 组，基金管制东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 证券、期货关系业务履历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产清 算小组不错聘用必要的责任主说念主员。 现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）基金财产计帐小组成立后，由基金财产计帐小组统照旧受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐答复；   （5）司帐师事务所对计帐答复进行外部审计；   （6）讼师事务所对计帐答复出具法律成见书；   （7）将计帐结果答复中国证监会；   （8）公布基金计帐公告；   （9）对基金财产进行分拨。         嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新） 长基金财产计帐的期限。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的所有这个词合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨有筹划，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额捏有东说念主捏有的种种基金份额比例确定剩余 财产在种种基金份额中的分拨比例，并在种种基金份额可分拨的剩余财产范畴内按各份额类 别内基金份额捏有东说念主捏有的基金份额比例进行分拨。归拢类别的基金份额捏有东说念主对基金财产 计帐后剩余资产具有同等的分拨权。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的磋议紧要事项须实时公告；基金财产计帐答复经具有证券、期货关系业务 履历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律成见书后报中国证监会备案并公告。基金 财产计帐公告于基金财产计帐答复报中国证监会备案后 5 个责任日内由基金财产计帐小组 进行公告。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及磋议文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。   （八）本基金被其他基金领受合并或本基金与其他基金合并为新基金引起本基金基金合 同断绝的，本基金财产应清理、估价，可根据届时灵验的关系轨则，本基金财产可不予变现 和分拨，成功并入或过户至其他基金或新基金中。本基金的债权债务由合并后的基金享有和 承担。本基金计帐的其他事项按照基金合同的其他约定施行。          嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）                 十九、基金合同的内容概要   （一）    基金合同当事东说念主的权利与义务   A.   基金份额捏有东说念主的权利与义务 限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；   （3）照章请求赎回或转让其捏有的基金份额；   （4）按照轨则要求召开或自行召集基金份额捏有东说念主大会；   （5）出席或者寄托代表出席基金份额捏有东说念主大会，对基金份额捏有东说念主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开泄漏的基金信息贵寓；   （7）监督基金管制东说念主的投资运作；   （8）对基金管制东说念主、基金托管东说念主、基金作事机构挫伤其正当权益的行动照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 限于：   （1）谨慎阅读并投诚《基金合同》、《托管条约》、《招募说明书》、《业务国法》 以及基金管制东说念主按照轨则就本基金发布的关系公告；   （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受才气，自主判断基金投资价值，自主作念 出投资决策，自行承担投资风险；   （3）柔软基金信息泄漏，实时哄骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律律例和《基金合同》所轨则的用度；   （5）在其捏有的基金份额范畴内，承担基金耗费或者《基金合同》断绝的有限拖累；   （6）不从事任何有损基金相等他《基金合同》当事东说念主正当权益的行径；   （7）施行收效的基金份额捏有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金往复过程中因任何原因赢得的欠妥得利；   （9）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   B.   基金管制东说念主的权利与义务   （1）照章召募资金；        嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）   （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律律例和《基金合同》孤苦运用并管制基金 财产；   （3）依照《基金合同》收取基金管制费以及法律律例、中国证监会轨则的或《基金合 同》约定的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）召集基金份额捏有东说念主大会；   （6）依据《基金合同》及磋议法律轨则监督基金托管东说念主，如以为基金托管东说念主违背了《基 金合同》及国度磋议法律轨则，应呈报中国证监会和其他监管部门，并遴选必要设施保护基 金投资者的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）遴选、更换为本基金提供销售、销售支付、份额登记、估值、投资参谋人、法律、 司帐等作事的基金作事机构并确定关系费率，对基金作事机构的关系行动进行监督和处理；   （9）依据《基金合同》及磋议法律轨则确定基金收益的分拨有筹划；   （10）在《基金合同》约定的范畴内，拒却或暂停受理申购、赎回或转机请求；   （11）依照法律律例为基金的利益哄骗因基金财产投资所产生的权利；   （12）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （13）以基金管制东说念主的口头，代表基金份额捏有东说念主的利益哄骗诉讼权利或者实施其他法 律行动；   （14）遴选证券经纪商或其他为基金提供作事的外部机构，并确定关系费率；   （15）在不违背法律律例和监管轨则且对基金份额捏有东说念主利益无本色不利影响的前提下， 为支付本基金应付的赎回、往复计帐等款项，基金管制东说念主有权代表基金份额捏有东说念主以基金资 产算作担保物进行融资；   （16）在恰当磋议法律、律例的前提下，制订和调节《业务国法》，包括但不限于磋议 基金认购、申购、赎回、转机、非往复过户、依期定额投资、收益分拨等方面的业务国法， 在法律律例和基金合同轨则的范畴内决定和调节基金的除调高管制费率、托管费率、销售服 务费率之外的基金关系费率结构和收费方式；   （17）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。   （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》收效之日起，以敦厚信用、严慎资料的原则管制和运用基金财产；   （4）配备富饶的具有专科履历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的筹备方式 管制和运作基金财产；           嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）      （5）建立健全里面风险限制、监察与稽核、财务管制及东说念主事管制等轨制，保证所管制 的基金财产和基金管制东说念主的财产相互孤苦，对所管制的不同基金分别管制，分别记账，进行 证券投资；      （6）除依据《基金法》、《基金合同》相等他磋议轨则外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主运作基金财产；      （7）照章接受基金托管东说念主的监督；      （8）遴选安妥合理的设施使绸缪基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法恰当《基 金合同》等法律文献的轨则，按磋议轨则绸缪并公告基金净值信息；      （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐答复；      （10）编制季度答复、中期答复和年度答复；      （11）严格按照《基金法》、《基金合同》相等他磋议轨则，履行信息泄漏及答复义务；      （12）保守基金交易神秘，不泄露基金投资绸缪、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》相等他磋议轨则另有轨则外，在基金信息公开泄漏前应予掩饰，不向他东说念主泄露；      （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分拨有筹划，实时向基金份额捏有东说念主分拨基金 收益；      （14）按轨则受理申购与赎回请求，实时、足额支付赎回款项；      （15）依据《基金法》、《基金合同》相等他磋议轨则召集基金份额捏有东说念主大会或配合 基金托管东说念主、基金份额捏有东说念主照章召集基金份额捏有东说念主大会；      （16）按轨则保存基金财产管制业务行径的司帐账册、报表、记录和其他关系贵寓 15 年以上；      （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在轨则时期发出，况且保证投资者 简略按照《基金合同》轨则的时期和方式，随时查阅到与基金磋议的公开贵寓，并在支付合 理成本的条件下得到磋议贵寓的复印件；      （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的援救、清理、估价、变现和分拨；      （19）濒临脱色、照章被毁掉或者被照章宣告歇业时，实时答复中国证监会并呈报基金 托管东说念主；      （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额捏有东说念主正当权益时，应 当承担补偿拖累，其补偿拖累不因其退任而免除；      （21）监督基金托管东说念主按法律律例和《基金合同》轨则履行我方的义务，基金托管东说念主违 反《基金合同》变成基金财产损失机，基金管制东说念主应为基金份额捏有东说念主利益向基金托管东说念主追 偿；      （22）当基金管制东说念主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理磋议基金事务的行 为承担拖累；      （23）以基金管制东说念主口头，代表基金份额捏有东说念主利益哄骗诉讼权利或实施其他法律行动；             嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）      （24）基金管制东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成收效，基金 管制东说念主应当将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期结果后 30 日内退还基 金认购东说念主；      （25）施行收效的基金份额捏有东说念主大会的决议；      （26）建立并保存基金份额捏有东说念主名册；      （27）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。      C.   基金托管东说念主的权利与义务      （1）自《基金合同》收效之日起，照章律律例和《基金合同》的轨则安全援救基金财 产；      （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律律例轨则或监管部门批准的其他费 用；      （3）监督基金管制东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管制东说念主有违背《基金合同》及 国度法律律例行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益变成紧要损失的情形，应呈报中国证监 会，并遴选必要设施保护基金投资者的利益；      （4）根据关系市场国法，为基金开设证券账户等投资所需账户、为基金办理证券往复 资金计帐；      （5）提议召开或召集基金份额捏有东说念主大会；      （6）在基金管制东说念主更换时，提名新的基金管制东说念主；      （7）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）以敦厚信用、资料尽责的原则捏有并安全援救基金财产；      （2）设立有益的基金托管部门，具有恰当要求的营业场合，配备富饶的、及格的老练 基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托作事宜；      （3）建立健全里面风险限制、监察与稽核、财务管制及东说念主事管制等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财产相互孤苦；对 所托管的不同的基金分别成立账户，孤苦核算，分账管制，保证不同基金之间在账户成立、 资金划拨、账册记录等方面相互孤苦；      （4）除依据《基金法》、《基金合同》相等他磋议轨则外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主托管基金财产；      （5）援救由基金管制东说念主代表基金坚贞的与基金磋议的紧要合同及磋议凭证；      （6）按轨则开设基金财产的资金账户、证券账户及投资所需的其他账户，按照《基金 合同》的约定，根据基金管制东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；          嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）   （7）保守基金交易神秘，除《基金法》、《基金合同》相等他磋议轨则另有轨则外， 在基金信息公开泄漏前给予掩饰，不得向他东说念主泄露；   （8）复核、审查基金管制东说念主绸缪的基金资产净值、种种基金份额的每万份基金净收益 和七日年化收益率；   （9）办理与基金托管业务行径磋议的信息泄漏事项；   （10）对基金财务司帐答复、季度答复、中期答复和年度答复出具成见，说明基金管制 东说念主在各枢纽方面的运作是否严格按照《基金合同》的轨则进行；如果基金管制东说念主有未施行《基 金合同》轨则的行动，还应当说明基金托管东说念主是否遴选了安妥的设施；   （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他关系贵寓 15 年以上；   （12）建立并保存基金份额捏有东说念主名册；   （13）按轨则制作关系账册并与基金管制东说念主查对；   （14）依据基金管制东说念主的指示或磋议轨则向基金份额捏有东说念主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》相等他磋议轨则，召集基金份额捏有东说念主大会或配 合基金管制东说念主、基金份额捏有东说念主照章召集基金份额捏有东说念主大会；   （16）按照法律律例和《基金合同》的轨则监督基金管制东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的援救、清理、估价、变现和分拨；   （18）濒临脱色、照章被毁掉或者被照章宣告歇业时，实时答复中国证监会和银行监管 机构，并呈报基金管制东说念主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，情愿担补偿拖累，其补偿拖累不因其 退任而免除；   （20）按轨则监督基金管制东说念主按法律律例和《基金合同》轨则履行我方的义务，基金管 理东说念主因违背《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额捏有东说念主利益向基金管制东说念主追偿；   （21）施行收效的基金份额捏有东说念主大会的决议；   （22）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金份额捏有东说念主大会   基金份额捏有东说念主大会由基金份额捏有东说念主组成，基金份额捏有东说念主的正当授权代表有权代表 基金份额捏有东说念主出席会议并表决。基金份额捏有东说念主捏有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金份额捏有东说念主大会不设日常机构。   A.召开事由 之一的，应当召开基金份额捏有东说念主大会：   （1）断绝《基金合同》；   （2）更换基金管制东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；             嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）      （4）转机基金运作方式；      （5）调节基金管制东说念主、基金托管东说念主的答谢圭表和提高销售作事费；      （6）变更基金类别；      （7）本基金与其他基金的合并；      （8）变更基金投资方向、范畴或策略；      （9）变更基金份额捏有东说念主大会圭表；      （10）基金管制东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额捏有东说念主大会；      （11）代表本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额捏有东说念主（以基金管制 东说念主收到提议当日的基金份额绸缪，下同）就归拢事项书面要求召开基金份额捏有东说念主大会；      （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生紧要影响的其他事项；      （13）法律律例或《基金合同》或中国证监会轨则的其他应当召开基金份额捏有东说念主大会 的事项。 尽管存有前述约定，但如属于以下情况之一的，可由基金管制东说念主和基金托管东说念主协商后修改， 不需召开基金份额捏有东说念主大会：      （1）法律律例要求加多的基金用度的收取；      （2）加多或调节本基金的基金份额类别成立；      （3）因相应的法律律例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；      （4）对《基金合同》的修改对基金份额捏有东说念主利益无本色性不利影响或修改不触及《基 金合同》当事东说念主权利义务关系发生变化；      （5）《基金合同》明确约定无需召开基金份额捏有东说念主大会的情况；      （6）按照法律律例或《基金合同》轨则应当召开基金份额捏有东说念主大会情形之外的其他 情形。      B.   会议召集东说念主及召集方式 集； 议。基金管制东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告基金托管东说念主。 基金管制东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管制东说念主决定不召集， 基金托管东说念主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起六 旬日内召开并见告基金管制东说念主，基金管制东说念主应当配合。 基金份额绸缪，下同）就归拢事项书面要求召开基金份额捏有东说念主大会，应当向基金管制东说念主提             嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新） 出版面提议。基金管制东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告提 出提议的基金份额捏有东说念主代表和基金托管东说念主。基金管制东说念主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60      日内召开；基金管制东说念主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有 东说念主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东说念主提议书面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议 之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告提议提议的基金份额捏有东说念主代表和基金管制东说念主； 基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并见告基金管制东说念主，基金 管制东说念主应当配合。 有东说念主大会，而基金管制东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或揣摸代表基金份额 10%以上（含 东说念主照章自行召集基金份额捏有东说念主大会的，基金管制东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得阻止、干 扰。      C.   召开基金份额捏有东说念主大会的呈报时期、呈报内容、呈报方式 金份额捏有东说念主大剖析知应至少载明以下内容：      （1）会议召开的时期、方位和会议形势；      （2）会议拟审议的事项、议事圭表和表决方式；      （3）有权出席基金份额捏有东说念主大会的基金份额捏有东说念主的权益登记日；      （4）授权寄托解说的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理灵验期限 等）、送达时期和方位；      （5）会务常设磋议东说念主姓名及磋议电话；      （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；      （7）召集东说念主需要呈报的其他事项。 基金份额捏有东说念主大会所遴选的具体通信方式、寄托的公证机关相等磋议方式和磋议东说念主、书面 表决成见寄交的截止时期和收取方式。 票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面呈报基金管制东说念主到指定方位对表决成见 的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额捏有东说念主，则应另行书面呈报基金管制东说念主和基金托管东说念主 到指定方位对表决成见的计票进行监督。基金管制东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对书面表决意 见的计票进行监督的，不影响表决成见的计票遵守。      D.   基金份额捏有东说念主出席会议的方式          嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）   基金份额捏有东说念主大会可通过现场开会方式或通信开会方式或法律律例及监管机关允许 的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。 现场开会时基金管制东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额捏有东说念主大会，基金管制东说念主 或托管东说念主不派代表列席的，不影响表决遵守。现场开会同期恰当以下条件时，不错进行基金 份额捏有东说念主大会议程：   （1）切身出席会议者捏有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄托东说念主捏有基金份 额的凭证及寄托东说念主的代理投票授权寄托解说恰当法律律例、                          《基金合同》和会议呈报的轨则， 况且捏有基金份额的凭证与基金管制东说念主捏有的登记贵寓相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日捏有基金份额的凭证炫耀，灵验的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）。 为止日已往送达至召集东说念主指定的地址。通信开会应以书面方式进行表决。   在同期恰当以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议呈报后，在 2 个责任日内连气儿公布关系 辅导性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定呈报基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管 理东说念主）到指定方位对书面表决成见的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主（如果基金托 管东说念主为召集东说念主，则为基金管制东说念主）和公证机关的监督下按照会议呈报轨则的方式统计基金份 额捏有东说念主的书面表决成见；基金托管东说念主或基金管制东说念主经呈报不参加统计书面表决成见的，不 影响表决遵守；   （3）本东说念主成功出具书面成见或授权他东说念主代表出具书面成见的，灵验的基金份额不少于 本基金在权益登记日基金总份额的 50%；   （4）上述第（3）项中成功出具书面成见的基金份额捏有东说念主或受托代表他东说念主出具书面意 见的代理东说念主，同期提交的捏有基金份额的凭证、受托出具书面成见的代理东说念主出具的寄托东说念主捏 有基金份额的凭证及寄托东说念主的代理投票授权寄托解说恰当法律律例、《基金合同》和会议通 知的轨则，并与基金登记机构记录相符。 召开，基金份额捏有东说念主不错领受书面、网罗、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由 会议召集东说念主确定并在会议呈报中列明。 电话、短信或其他方式，具体方式在会议呈报中列明。 （3）项轨则比例的，召集东说念主不错在原公告的基金份额捏有东说念主大会召开时期的三个月以后、                嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新） 六个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额捏有东说念主大会。重新召集的基金份额捏有东说念主大 会，到会者所捏有的基金份额不少于在权益登记日基金份额总额的三分之一（含三分之一）。      E.   议事内容与圭表      议事内容为本部分“A.召开事由”第 1 款所述应当召开基金份额捏有东说念主大会审议的事项。      基金份额捏有东说念主大会的召集东说念主发出召蚁合议的呈报后，对原有提案的修改应当在基金份 额捏有东说念主大会召开前实时公告。      基金份额捏有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。      （1）现场开会      在现场开会的方式下，率先由大会主捏东说念主按照下列第 G 条文定圭表确定和公布计票东说念主， 然后由大会主捏东说念主宣读提案，经磋议后进行表决，并形成大会决议。大会主捏东说念主为基金管制 东说念主授权出席会议的代表，在基金管制东说念主授权代表未能主捏大会的情况下，由基金托管东说念主授权 其出席会议的代表主捏；如果基金管制东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主捏大会， 则由出席大会的基金份额捏有东说念主和代理东说念主所捏表决权的 50%以上（含 50%）选举产生别称基 金份额捏有东说念主算作该次基金份额捏有东说念主大会的主捏东说念主。基金管制东说念主和基金托管东说念主拒不出席或 主捏基金份额捏有东说念主大会，不影响基金份额捏有东说念主大会作出的决议的遵守。      会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或单元名 称）、身份解说文献号码、捏有或代表有表决权的基金份额、寄托东说念主姓名（或单元称号）和 磋议方式等事项。      （2）通信开会      在通信开会的情况下，率先由召集东说念主至少提前 30 日公布提案，在所呈报的表决截止日 期后 2 个责任日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部灵验表决，在公证机关监督下形成决 议。      F.   表决      基金份额捏有东说念主所捏每份基金份额有一票表决权。      基金份额捏有东说念主大会决议分为一般决议和极端决议： 以上（含 50%）通过方为灵验；除下列第 2 项所轨则的须以极端决议通过事项之外的其他事 项均以一般决议的方式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外，转机基金运作方式、更 换基金管制东说念主或者基金托管东说念主、断绝《基金合同》、与其他基金合并，应当以极端决议通过 方为灵验。                嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）      基金份额捏有东说念主大会遴选记名方式进行投票表决。      遴选通信方式进行表决时，除非在计票时计票东说念主及公证机关均以为有充分的相背字据证 明，不然提交恰当会议呈报中轨则的阐发投资者身份文献的投资者视为灵验出席的投资者， 口头恰当会议呈报轨则的书面表决成见视为灵验表决成见，表决成见无极不清或相互矛盾的 视为弃权表决，但应当计入出具书面表决成见的基金份额捏有东说念主所代表的基金份额总额。      基金份额捏有东说念主大会的各项提案或归拢项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项表 决。      G.   计票      （1）如大会由基金管制东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额捏有东说念主大会的主捏东说念主应当在会 议运转后布告在出席会议的基金份额捏有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额捏有东说念主代表与大 会召集东说念主授权的别称东说念主士共同担任计票东说念主；如大会由基金份额捏有东说念主自行召集或大会诚然由 基金管制东说念主或基金托管东说念主召集，关联词基金管制东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额捏有 东说念主大会的主捏东说念主应当在会议运转后布告在出席会议的基金份额捏有东说念主中选举三名基金份额 捏有东说念主代表担任计票东说念主。基金管制东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的遵守。      （2）计票东说念主应当在基金份额捏有东说念主表决后立即进行盘点并由大会主捏东说念主就地公布计票 结果。      （3）如果会议主捏东说念主或基金份额捏有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有异议，不错在 布告表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘点。计票东说念主应当进行重新盘点，重新盘点以 一次为限。重新盘点后，大会主捏东说念主应当就地公布重新盘点结果。      （4）计票过程不错由公证机关给予公证。基金管制东说念主或基金托管东说念主拒不出席大会的， 不影响计票的遵守。      在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名计票东说念主在基金托管东说念主授权 代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管制东说念主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程给予公证。基金管制东说念主或基金托管东说念主拒派代表对书面表决成见的计票进行监督 的，不影响计票和表决结果。      H.   收效与公告      基金份额捏有东说念主大会的决议自表决通过之日起收效。该表决通过之日为基金份额捏有东说念主 大司帐票完成且计票结果恰当法律律例和基金合同轨则的决议通过条件之日。      基金份额捏有东说念主大会决议收效后，应按照法律律例的轨则报中国证监会备案，并应自生 效之日起依照《信息泄漏办法》的磋议轨则在指定媒介上公告。如果领受通信方式进行表决， 在公告基金份额捏有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。             嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）      基金管制东说念主、基金托管东说念主和基金份额捏有东说念主应当施行收效的基金份额捏有东说念主大会的决议。 收效的基金份额捏有东说念主大会决议对全体基金份额捏有东说念主、基金管制东说念主、基金托管东说念主均有敛迹 力。      I. 本部分对于基金份额捏有东说念主大会召开事由、召开条件、议事圭表、表决条件等轨则， 但凡成功援用法律律例或监管国法的部分，如将来法律律例或监管国法修改导致关系内容被 取消或变更的，基金管制东说念主与基金托管东说念主协商一致并提前公告后，可成功对本部老实容进行 修改和调节，无需召开基金份额捏有东说念主大会审议。      （三）基金合同的变更、断绝与基金财产的计帐      A.   《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额捏有东说念主大会决议通过。对于可不经基金份额捏有东说念主大会决议通过 的事项，由基金管制东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 议收效后依照《信息泄漏办法》的磋议轨则在指定媒介公告。      B. 《基金合同》的断绝事由      下列任一情形应算作《基金合同》的断绝事由： 相连的；      C.   基金财产的计帐 组，基金管制东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 证券、期货关系业务履历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产清 算小组不错聘用必要的责任主说念主员。 现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。      （1）基金财产计帐小组成立后，由基金财产计帐小组统照旧受基金；      （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；      （3）对基金财产进行估值和变现；      （4）制作计帐答复；          嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）   （5）司帐师事务所对计帐答复进行外部审计；   （6）讼师事务所对计帐答复出具法律成见书；   （7）将计帐结果答复中国证监会；   （8）公布基金计帐公告；   （9）对基金财产进行分拨。 长基金财产计帐的期限。   D.   计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的所有这个词合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   E.   基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨有筹划，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额捏有东说念主捏有的种种基金份额比例确定剩余 财产在种种基金份额中的分拨比例，并在种种基金份额可分拨的剩余财产范畴内按各份额类 别内基金份额捏有东说念主捏有的基金份额比例进行分拨。归拢类别的基金份额捏有东说念主对基金财产 计帐后剩余资产具有同等的分拨权。   F.   基金财产计帐的公告   计帐过程中的磋议紧要事项须实时公告；基金财产计帐答复经具有证券、期货关系业务 履历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律成见书后报中国证监会备案并公告。基金 财产计帐公告于基金财产计帐答复报中国证监会备案后 5 个责任日内由基金财产计帐小组 进行公告。   G.   基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及磋议文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。   H.   本基金被其他基金领受合并或本基金与其他基金合并为新基金引起本基金基金合 同断绝的，本基金财产应清理、估价，可根据届时灵验的关系轨则，本基金财产可不予变现 和分拨，成功并入或过户至其他基金或新基金中。本基金的债权债务由合并后的基金享有和 承担。本基金计帐的其他事项按照基金合同的其他约定施行。   （四）争议的处理   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》磋议的一切争议，各方当 事东说念主应尽量通过协商、妥洽管制。协商、妥洽不成管制的，任何一方均有权将争议提交中国 国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁国法进行仲裁。 仲裁方位为北京市。仲裁裁决是末端的，对仲裁各方当事东说念主均具有敛迹力，仲裁用度由败诉 方承担。       嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）   争议处理期间，各方当事东说念主应信守各自的职责，赓续忠实、资料、尽责地履行基金合同 轨则的义务，重视基金份额捏有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为合同之主义，在此不包括香港、澳门极端行政区和台湾地 区法律）统治，并按其解释。   （五）基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》原本一式六份，除上报磋议监管机构一式二份外，基金管制东说念主、基金托管 东说念主各捏有二份，每份具有同等的法律遵守。   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管制东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公场合 和营业场合查阅。          嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）                 二十、基金托管条约的内容概要   （一）托管条约当事东说念主   A、基金管制东说念主   称号：嘉实基金管制有限公司   注册地址：中国（上海）解放贸易查验区陆家嘴环路 1318 号 1806A 单元   办公地址：北京市向阳区开国门外大街 21 号北京国际俱乐部 C 座写字楼 12A 层   邮政编码：100020   法定代表东说念主：经雷   成立日历：1999 年 3 月 25 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字19995 号   组织形势：有限拖累公司（外商投资，非独资）   注册成本：1.5 亿元东说念主民币   存续期间：捏续筹备   筹备范畴：基金召募、基金销售、资产管制以及中国证监会许可的其它业务   B、基金托管东说念主   称号：兴业银行股份有限公司（简称：兴业银行）   注册地址：福建省福州市台江区江滨中正途 398 号兴业银行大厦   办公地址：上海市银城路 167 号   邮政编码：350013   法定代表东说念主：吕家进   成立日历：1988 年 8 月 22 日   批准设立机关和批准设立文号：中国东说念主民银行总行，银复1988347 号   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字200574 号   组织形势：股份有限公司   注册成本：207.74 亿元东说念主民币   存续期间：捏续筹备   筹备范畴：领受公众进款；披发短期、中期和历久贷款；办理国表里结算；办理单子承 兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券； 代理刊行股票之外的有价证券；买卖、代理买卖股票之外的有价证券；资产托管业务；从事 同行拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇业务；从事银行卡业务；提供信用证作事及担 保；代理收付款项及代理保障业务；提供援救箱作事；财务参谋人、资信看望、究诘、见证业 务；经中国银行业监督管制机构批准的其他业务（以上范畴凡触及国度专项专营轨则的从其 轨则）。          嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）   （二）基金托管东说念主对基金管制东说念主的业务监督和核查   A. 基金托管东说念主对基金管制东说念主的投资行动哄骗监督权   基金托管东说念主根据磋议法律律例的轨则及基金合同的约定，对基金投资范畴、投资对象进 行监督。基金合同明确约定基金投履历调或证券遴选圭表的，基金管制东说念主应按照基金托管东说念主 要求的面貌提供投资品种池，以便基金托管东说念主运用关系本事系统，对基金试验投资是否恰当 基金合同对于证券遴选圭表的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。   本基金投资于法律律例及监管机构允许基金投资的金融用具，包括：现款；期限在一年 以内(含一年)的银行进款、债券回购、中央银行单子、同行存单；剩余期限在 397 天以内(含 中国东说念主民银行招供的其他具有细腻流动性的货币市场用具。   如果法律律例或监管机构以后允许货币市场基金投资其他货币市场用具的，在不变嫌基 金投资方向、基金风险收益特征的条件下，本基金可参与投资，不需要召开基金份额捏有东说念主 大会，具体投资比例限制按照届时灵验的法律律例和监管机构的轨则施行。   B.基金托管东说念主根据磋议法律律例的轨则及基金合同的约定，对基金投资比例进行监督。   基金托管东说念主按下述比例和调节期限进行监督：   （1）股票。   （2）可转机债券、可交换债券。   （3）以依期进款利率为基准利率的浮动利率债券，已参加终末一个利率调节期的除外。   （4）信用等第在 AA+以下的债券与非金融企业债务融资用具。   （5）中国证监会、中国东说念主民银行膺惩投资的其他金融用具。   （1）基金投资组合的平均剩余期限不得跳跃 120 天，平均剩孑遗续期不得跳跃 240 天。   （2）现款、国债、中央银行单子、计谋性金融债券以及五个往复日内到期的其他金融 用具占基金资产净值的比例揣摸不得低于 10%；   （3）根据本基金的基金份额捏有东说念主聚首度情况，对上述第（1）、（2）项投资组合实 施如下调节：   当本基金前 10 名份额捏有东说念主的捏有份额揣摸跳跃基金总份额的 50%时，本基金投资组 合的平均剩余期限不得跳跃 60 天，平均剩孑遗续期不得跳跃 120 天；投资组合中现款、国 债、中央银行单子、计谋性金融债券以及 5 个往复日内到期的其他金融用具占基金资产净值 的比例揣摸不得低于 30%；   当本基金前 10 名份额捏有东说念主的捏有份额揣摸跳跃基金总份额的 20%时，本基金投资组 合的平均剩余期限不得跳跃 90 天，平均剩孑遗续期不得跳跃 180 天；投资组合中现款、国         嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新） 债、中央银行单子、计谋性金融债券以及 5 个往复日内到期的其他金融用具占基金资产净值 的比例揣摸不得低于 20%。   （4）归拢机构刊行的债券、非金融企业债务融资用具相等算作原始权益东说念主的资产支捏 证券占基金资产净值的比例揣摸不得跳跃 10%，国债、中央银行单子、计谋性金融债券除外。   （5）本基金管制东说念主管制的全部基金捏有一家公司刊行的证券，不跳跃该证券的 10%。   （6）除发生多数赎回、连气儿 3 个往复日累计赎回 20%以上或者连气儿 5 个往复日累计赎 回 30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得跳跃 20%。   （7）投资于具有基金托管履历的归拢交易银行的银行进款、同行存单占基金资产净值 的比例揣摸不得跳跃基金资产净值的 20%；投资于不具有基金托管履历的归拢交易银行的银 行进款、同行存单占基金资产净值的比例揣摸不得跳跃 5%。本基金管制东说念主管制的全部货币 市场基金投资归拢交易银行的银行进款相等刊行的同行存单与债券，不得跳跃该交易银行最 近一个季度末净资产的 10%。   （8）本基金投资于有固依期限银行进款的比例不得跳跃基金资产净值的 30%，但投资 于有进款期限，根据条约可提前支取的银行进款不受上述比例限制。   （9）现款、国债、中央银行单子、计谋性金融债券占基金资产净值的比例揣摸不得低 于 5%，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （10）本基金捏有的归拢（指归拢信用级别）资产支捏证券的比例，不得跳跃该资产支 捏证券限制的 10%；本基金投资于归拢原始权益东说念主的种种资产支捏证券的比例，不得跳跃基 金资产净值的 10%；本基金捏有的全部资产支捏证券，其市值不得跳跃基金资产净值的 20％； 中国证监会轨则的特殊品种除外；本基金管制东说念主管制的全部基金投资于归拢原始权益东说念主的各 类资产支捏证券，不得跳跃其种种资产支捏证券揣摸限制的 10%。   （11）本基金应投资于信用级别评级为 AAA 以上（含 AAA）的资产支捏证券。基金捏有 资产支捏证券期间，如果其信用等第下落、不再恰当投资圭表，应在评级答复发布之日起 3 个月内给予全部卖出。   （12）本基金总资产不得跳跃基金净资产的 140%。   （13）在寰宇银行间同行市场的债券回购最历久限为 1 年，债券回购到期后不得延期。   （14）本基金主动投资于流动性受限资产的市值揣摸不得跳跃基金资产净值的 10%；因 证券市场波动、证券停牌、基金限制变动等基金管制东说念主之外的身分甚至基金不恰当本款所规 定比例限制的，本基金管制东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资。   （15）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为往复敌手开展逆回 购往复的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范畴保捏一致。   （16）本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构刊行的金融用具占基金资产净值的 比例揣摸不得跳跃 10%，其中单一机构刊行的金融用具占基金资产净值的比例揣摸不得跳跃         嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新） 为原始权益东说念主的资产支捏证券及中国证监会认定的其他品种。   本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的交易银行的银行进款与同行存单的，应当经基 金管制东说念主董事会审议批准，关系往复应当事前征得基金托管东说念主的同意，并算作紧要事项履行 信息泄漏圭表。   （17）法律律例及中国证监会轨则的其他比例限制。   除上述（9）、（11）、（14）、（15）项外，因证券市场波动、证券刊行东说念主合并、基 金限制变动等基金管制东说念主之外的身分甚至基金投资比例不恰当上述轨则投资比例的，基金管 理东说念主应当在 10 个往复日内进行调节。法律律例另有轨则时，从其轨则。   基金管制东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例恰当基金合同 的磋议约定。期间，本基金的投资范畴、投资策略应当恰当基金合同的约定。基金托管东说念主对 基金的投资的监督与寻查自基金合同收效之日起运转。   法律律例或监管部门取消或调节上述限制，如适用于本基金，基金管制东说念主在履行安妥程 序后，则本基金投资不再受关系限制或按照调节后的轨则施行。   C.基金托管东说念主根据磋议法律律例的轨则及基金合同的约定，对托管条约第十五章第九条 基金投资膺惩行动进行监督。基金托管东说念主通过过后监督方式对基金管制东说念主基金投资膺惩行动 进行监督。   基金管制东说念主运用基金财产买卖基金管制东说念主、基金托管东说念主相等控股鞭策、试验限制东说念主或者 与其有紧要是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联交 易的，应当恰当本基金的投资方向和投资策略，罢免基金份额捏有东说念主利益优先原则，驻守利 益打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市场公道合理价钱施行。关系往复必须事 先得到基金托管东说念主同意，并按法律律例给予泄漏。紧要关联往复应提交基金管制东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上（含三分之二）的孤苦董事通过。基金管制东说念主董事会应至少每半年 对关联往复事项进行审查。   根据法律律例磋议基金从事的关联往复的轨则，基金管制东说念主和基金托管东说念主应事前相互提 供与本机构有控股关系的鞭策、试验限制东说念主或者与其有其他紧要是非关系的公司名单，加盖 公章并书面提交，并确保所提供的关联往复名单的果真性、完好性、全面性。基金管制东说念主有 拖累援救果真、完好、全面的关联往复名单，并负责实时更新该名单。名单变更后基金管制 东说念主应实时发送基金托管东说念主，基金托管东说念主于 2 个责任日内进行回函阐发已有名单的变更。基金 管制东说念主收到基金托管东说念主书面阐发后，新的关联往复名单运转收效。   法律律例或监管部门对基金合同所述投资比例、投资限制、组合限制、膺惩行动等作出 强制性调节的，本基金应当按照法律律例或监管部门的轨则施行；如法律律例或监管部门修 改或调节触及本基金的投资比例、投资限制、组合限制、膺惩行动等，且该等调节或修改属 于非强制性的，则基金管制东说念主与基金托管东说念主协商一致后，可按照法律律例或监管部门调节或          嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新） 修改后的轨则施行，而无需基金份额捏有东说念主大会审议决定，但基金管制东说念主在施行法律律例或 监管部门调节或修改后的轨则前，应向投资者履行信息泄漏义务并向监管机关答复或备案。   D.基金托管东说念主根据磋议法律律例的轨则及基金合同的约定，对基金管制东说念主参与银行间债 券市场进行监督。基金管制东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供恰当法律律例及行业 圭表的、经把稳遴选的、本基金适用的银行间债券市场往复敌手名单，并约定各往复敌手所 适用的往复结算方式。基金管制东说念主应严格按照往复敌手名单的范畴在银行间债券市场遴选交 易敌手。基金托管东说念主监督基金管制东说念主是否按事前提供的银行间债券市场往复敌手名单进行交 易。基金管制东说念主不错每半年对银行间债券市场往复敌手名单及结算方式进行更新，新名单确 定前已与本次剔除的往复敌手所进行但尚未结算的往复，仍应按照条约进行结算。如基金管 理东说念主根据市场情况需要临时调节银行间债券市场往复敌手名单及结算方式的，应向基金托管 东说念主说明原理，协商管制。   基金管制东说念主应驻守往复敌手的资信风险，按银行间债券市场的往复国法进行往复，并负 责管制因往复敌手不履行合同而变成的纠纷及损失，基金托管东说念主不承担由此变成的任何法律 拖累及损失。若未践约的往复敌手在基金托管东说念主与基金管制东说念主确定的时期前仍未承担负约责 任相等他关系法律拖累的，基金管制东说念主有权向关系往复敌手追偿，基金托管东说念主应给予必要的 协助与配合。基金托管东说念主则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托 管东说念主过后发现基金管制东说念主莫得按照事前约定的往复敌手或往复方式进行往复时，基金托管东说念主 应实时提醒基金管制东说念主，经提醒后仍未改正时变成基金财产损失的，基金托管东说念主不承担由此 变成的相应损成仇拖累。   E. 基金托管东说念主根据磋议法律律例的轨则及基金合同的约定，对基金资产净值绸缪、各 类基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率绸缪、应收资金到账、基金用度开支及收 入确定、基金收益分拨、关系信息泄漏、基金宣传推介材料中登载基金功绩阐发数据等进行 监督和核查。   F. 基金托管东说念主对基金投资银行进款进行监督。   本基金投资银行进款应恰当如下轨则： 务账目及核算的果真、准确。 基金托管东说念主应根据磋议关系律例及条约对基金银行进款业务进行监督与核查，严格审查、复 核关系条约、账户贵寓、投资指示、进款证实书等磋议文献，切实履行托管职责。 办法》等磋议法律律例，以及国度磋议账户管制、利率管制、支付结算等的各项轨则。 恰当条件的所有这个词进款银行的名单，并实时提供给基金托管东说念主，基金托管东说念主应据以对基金投资          嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新） 银行进款的往复敌手是否恰当磋议轨则进行监督。基金管制东说念主对依期进款提前支取的损失按 照法律律例的约定处理。   G.基金托管东说念主发现基金管制东说念主的上述事项及投资指示或试验投资运作违背法律律例、基 金合同和本托管条约的轨则，应拒却施行并实时以电话提醒或书面辅导等方式呈报基金管制 东说念主限期纠正。基金管制东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金管制东说念主收到书面 呈报后应不才一责任日实时查对并以书面形势给基金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的疑义 进行解释或举证，说明违法原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期 限内，基金托管东说念主有权随时对呈报县项进行复查，督促基金管制东说念主改正。基金管制东说念主对基金 托管东说念主呈报的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应答复中国证监会。   H. 基金管制东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律律例、基金合同和本托管条约对 基金业务施行核查。对基金托管东说念主发出的书面辅导，基金管制东说念主应在轨则时期内回话并改正， 或就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证；对基金托管东说念主按照法律律例、基金合同和本托管协 议的要求需向中国证监会报送基金监督答复的事项，基金管制东说念主应积极配合提供关所有这个词据资 料和轨制等。   I. 若基金托管东说念主发现基金管制东说念主依据往复圭表已经收效的指示违背法律、行政律例和 其他磋议轨则，或者违背基金合同约定的，应当立即以书面或以两边招供的其他方式呈报基 金管制东说念主，由此变成的相应损失由基金管制东说念主承担。   J. 基金托管东说念主发现基金管制东说念主有紧要违法行动，应实时答复中国证监会，同期呈报基 金管制东说念主限期纠正，并将纠正结果答复中国证监会。基金管制东说念主无正直原理，拒却、忙绿对 方根据本托管条约轨则哄骗监督权，或遴选拖延、诓骗等妙技妨碍对方进行灵验监督，情节 严重或经基金托管东说念主提议教学仍不改正的，基金托管东说念主应答复中国证监会。   （三）基金管制东说念主对基金托管东说念主的业务核查   A. 基金管制东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于基金 托管东说念主安全援救基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户及投资所需的其他账户、复 核基金管制东说念主绸缪的基金资产净值、种种基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率、 根据基金管制东说念主指示办理计帐交收、关系信息泄漏和监督基金投资运作等行动。   B. 基金管制东说念主发现基金托管东说念主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管制、未执 行或无故延长施行基金管制东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违背《基金法》、基金合 同、托管条约相等他磋议轨则时，应实时以书面形势呈报基金托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主 收到呈报后应实时查对并以书面形势给基金管制东说念主发出回函，说明违法原因及纠正期限，并 保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内，基金管制东说念主有权随时对呈报县项进行复查， 督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主应积极配合基金管制东说念主的核查行动，包括但不限于：提交 关系贵寓以供基金管制东说念主核查托管财产的完好性和果真性，在轨则时期内回话基金管制东说念主并 改正。          嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）   C. 基金管制东说念主发现基金托管东说念主有紧要违法行动，应实时答复中国证监会，同期呈报基 金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果答复中国证监会。基金托管东说念主无正直原理，拒却、忙绿对 方根据本条约轨则哄骗监督权，或遴选拖延、诓骗等妙技妨碍对方进行灵验监督，情节严重 或经基金管制东说念主提议教学仍不改正的，基金管制东说念主应答复中国证监会。   （四）基金财产的援救   A.   基金财产援救的原则 基金托管东说念主不得自走时用、刑事拖累、分拨基金的任何财产。 基金的托管业求实行严格的分账管制，确保基金财产的完好与孤苦。 如有特殊情况两边可另行协商管制。 并呈报基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东说念主应实时呈报并配合基 金管制东说念主遴选设施进行催收。由此给基金财产变成损失的，基金管制东说念主应负责向磋议当事东说念主 追偿基金财产的损失，基金托管东说念主对此给予必要的配合与协助，但对此变成的损失不承担任 何相应拖累。   B.   基金召募期间及召募资金的验资 管制东说念主寄托登记机构开立并管制。 有东说念主东说念主数恰当《基金法》、《运作办法》等磋议轨则的，基金管制东说念主应将属于基金财产的全 部资金划入基金托管东说念主开立的基金银行账户，同期在轨则时期内，聘用具有从事证券关系业 务履历的司帐师事务所进行验资，出具验资答复。出具的验资答复由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册司帐师署名方为灵验。 等事宜，基金托管东说念主应提供充分协助。   C.   基金银行账户的开立和管制   基金托管东说念主以基金托管东说念主的口头开设本基金的基金托管专户，援救基金财产的银行进款。 该基金托管专户同期亦然基金托管东说念主在法东说念主蚁揣摸帐模式下，代表所托管的包括本基金财产 在内的所有这个词托管资产与中国证券登记结算有限拖累公司（以下或称“中登公司”、“中国结         嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新） 算公司”）进行一级结算的专用账户。该账户的开设和管制由基金托管东说念主承担。本基金的一 切货币相差行径，均需通过基金托管东说念主的基金托管专户进行。基金托管东说念主可根据试验情况需 要，为本基金开立资金计帐辅助账户，以办理关系的资金汇划业务。基金管制东说念主应当在开户 过程中给予必要的配合，并提供所需贵寓。   基金托管专户的开立和使用，限于得志开展本基金业务的需要。基金托管东说念主和基金管制 东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金业 务之外的行径。   基金托管专户的管制应恰当《东说念主民币银行结算账户管制办法》、《现款管制暂行条例》、 《东说念主民币利率管制轨则》、《利率管制暂行轨则》、《支付结算办法》以及银行监管机构的 其他轨则。   D. 依期进款账户   基金财产投资依期进款在进款机构开立的银行账户，包括实体或臆造账户，其预留印鉴 经各方商议后预留。本着便于本基金的安全援救和日常监督核查的原则，进款行应尽量遴选 基金托管东说念主承办行所在地的分支机构。对于任何的依期进款投资，基金管制东说念主都必须和进款 机构坚贞依期进款条约，约定两边的权利和义务，该条约算作划款指示附件。该条约中必须 有如下明确要求：“进款证实书不得被质押或以任何方式被典质，并不得用于转让和背书； 本息到期退回或提前支取的所有这个词款项必须划至托管专户（明确户名、开户行、账号等），不 得划入其他任何账户”。如依期进款条约中未体现前述要求，基金托管东说念主有权拒却依期进款 投资的划款指示。在取得进款证实书后，基金托管东说念主援救证实书原本或者复印件。基金管制 东说念主应该在合理的时期内进行依期进款的投资和支取事宜，若基金管制东说念主提前支取或部分提前 支取依期进款，若产繁殖差（即本基金已计提的资金利息和提前支取时收到的资金利息差额）， 该息差的处理方法由基金管制东说念主和基金托管东说念主两边协商管制。   E. 债券托管账户的开设和管制   基金合同收效后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、银行间市场登记结算机构的磋议轨则， 在中央国债登记结算有限拖累公司和银行间市场计帐所股份有限公司开立债券托管账户并 代表基金进行银行间市场债券的结算。   F. 基金证券账户和结算备付金账户的开立和管制 基金托管东说念主与基金联名的证券账户。 金管制东说念主不得出借或未经对方书面同意私自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任 何账户进行本基金业务之外的行径。 用由基金管制东说念主负责。          嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新） 账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限拖累公司的一级法东说念主计帐责任，基 金管制东说念主应给予积极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价差资金等的收取按照中国证 券登记结算有限拖累公司的轨则施行。 投资业务，触及关系账户的开立、使用的，若无关系轨则，则基金托管东说念主比照上述对于账户 开立、使用的轨则施行。   G. 其他账户的开立和管制 管制东说念主和基金托管东说念主协商一致后开立。新账户按磋议轨则使用并管制。   H. 基金财产投资的磋议什物证券、银行依期进款存单等有价凭证的援救   基金财产投资的磋议什物证券等有价凭证由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主的援救库，也 可存入中央国债登记结算有限拖累公司、中国证券登记结算有限拖累公司上海分公司/深圳 分公司、银行间市场计帐所股份有限公司或单子营业中心的代援救库，援救凭证由基金托管 东说念主捏有。什物证券等有价凭证的购买和转让，由基金管制东说念主和基金托管东说念主共同办理。基金托 管东说念主对由基金托管东说念主之外机构试验灵验限制的资产不承担援救拖累，但基金托管东说念主应妥善保 管磋议凭证。   I. 与基金财产磋议的紧要合同的援救   与基金财产磋议的紧要合同的签署，由基金管制东说念主负责。由基金管制东说念主代表基金签署的、 与基金财产磋议的紧要合同的原件分别由基金管制东说念主、基金托管东说念主援救。除托管条约另有规 定外，基金管制东说念主代表基金签署的与基金财产磋议的紧要合同包括但不限于基金年度审计合 同、基金信息泄漏条约及基金投资业务中产生的紧要合同，基金管制东说念主应保证基金管制东说念主和 基金托管东说念主至少各捏有一份原本的原件。紧要合同的援救期限为基金合同断绝后 15 年，法 律律例另有轨则或有权机关另有要求的除外。   对于无法取得二份以上的原本的，基金管制东说念主应向基金托管东说念主提供加盖授权业务章的合 同传真件，未经两边协商一致或未在合同约定范畴内，合同原件不得滚动。   （五）基金资产净值的绸缪和复核   A.   基金资产净值的绸缪、复核与完成的时期及圭表   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。 点后第 4 位，少许点后第 5 位四舍五入。本基金的收益分拨是按日结转份额的，7 日年化             嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新） 收益率所以最近 7 日(含节沐日)收益所折算的年资产收益率，精准到 0.001%，百分号内小 数点后第 4 位四舍五入。国度另有轨则的，从其轨则。 的轨则暂停估值时除外。基金管制东说念主每个估值日对基金资产估值后，将基金资产净值、种种 基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无 误后，由基金管制东说念主按约定对外公布。      B.   基金资产估值方法和特殊情形的处理      基金所领有的种种证券和银行进款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。      （1）本基金估值领受摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按票面利率或条约利 率并磋议其买入时的溢价与折价，在其剩孑遗续期内按照试验利率法进行摊销，逐日计提损 益。本基金不领受市场利率和上市往复的债券和单子的市价绸缪基金资产净值。      （2）为了幸免领受“摊余成本法”绸缪的基金资产净值与按市场利率和往复市价绸缪 的基金资产净值发生紧要偏离，从而对基金份额捏有东说念主的利益产生稀释和不公道的结果，基 金管制东说念主于每一估值日，领受估值本事，对基金捏有的估值对象进行重新评估，即“影子定 价”。 当“摊余成本法”绸缪的基金资产净值与“影子订价”确定的基金资产净值负偏离 度王人备值达到 0.25%时，基金管制东说念主应当在 5 个往复日内将负偏离的王人备值调节到 0.25%以 内。当正偏离度王人备值达到 0.5%时，基金管制东说念主应当暂停接受申购并在 5 个往复日内将正 偏离度王人备值调节到 0.5%以内。当负偏离度王人备值达到 0.5%时，基金管制东说念主应当使用风险 准备金或者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度王人备值限制在 0.5%以内。当负偏离度 王人备值连气儿两个往复日跳跃 0.5%时，基金管制东说念主应当领受公允价值估值方法对捏有投资组 合的账面价值进行调节，或者遴选暂停接受所有这个词赎回请求并断绝基金合同进行财产计帐等措 施。      （3）如有可信字据标明按上述方法进行估值不成客不雅反应其公允价值的，基金管制东说念主 可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。      （4）其他资产按法律律例或监管机构磋议轨则进行估值。      （5）关系法律律例以及监管部门有强制轨则的，从其轨则。如有新增事项，按国度最 新轨则估值。      如基金管制东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、圭表及关系法 律律例的轨则或者未能充分重视基金份额捏有东说念主利益时，应立即呈报对方，共同查明原因， 两边协商管制。      基金管制东说念主绸缪基金资产净值、种种基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率计 算，并由基金托管东说念主复核。本基金的基金司帐拖累方由基金管制东说念主担任，因此，就与本基金          嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新） 磋议的司帐问题，如经关系各方在对等基础上充分磋议后，仍无法达成一致的成见，按照基 金管制东说念主对基金净值信息的绸缪结果对外给予公布。   （1）基金管制东说念主或基金托管东说念主按基金合同约定的估值方法第 3 项进行估值时，所变成 的流弊不算作基金资产估值舛讹处理。   （2）由于基金管制东说念主、基金托管东说念主不可限制的身分导致业务出现差错，基金管制东说念主和 基金托管东说念主诚然已经遴选必要、安妥、合理的设施进行寻查，关联词未能发现舛讹的，由此造 成基金财产或投资东说念主损失，基金管制东说念主和基金托管东说念主免除补偿拖累。关联词基金管制东说念主和基金 托管东说念主应积极遴选必要的设施摒除或消弱由此变成的影响。   C.   基金估值舛讹的处理方式   基金管制东说念主和基金托管东说念主将遴选必要、安妥、合理的设施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当基金资产的计价导致某一类基金份额的每万份基金净收益少许点后 4 位以内（含 第 4 位）发生估值舛讹时，视为基金估值舛讹。当某一类基金份额的七日年化收益率百分号 内少许点后 3 位以内（包括 3 位）发生差错时，视为估值舛讹。基金合同确当事东说念主应按照 以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管制东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的行动变成估值舛讹，导致其他当事东说念主遭受损失的，拖累东说念主应当对由于该估值错 误遭受损不当事东说念主(“受损方”)的成功损失按下述“估值舛讹处理原则”给予补偿，承担赔 偿拖累。   上述估值舛讹的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据绸缪差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值舛讹已发生，但尚未给当事东说念主变成损失机，估值舛讹拖累方应实时协调各方， 实时进行更正，因更正估值舛讹发生的用度由估值舛讹拖累方承担；由于估值舛讹拖累方未 实时更正已产生的估值舛讹，给当事东说念主变成损失的，由估值舛讹拖累方对成功损失承担补偿 拖累；若估值舛讹拖累方已经积极协调，况且有协助义务确当事东说念主有富饶的时期进行更正而 未更正，则有协助义务确当事东说念主应当承担相应补偿拖累。估值舛讹拖累方应付更正的情况向 磋议当事东说念主进行阐发，确保估值舛讹已得到更正。   （2）估值舛讹的拖累方对磋议当事东说念主的成功损失负责，分歧波折损失负责，况且仅对 估值舛讹的磋议成功当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值舛讹而赢得欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值舛讹 拖累方仍应付估值舛讹负责。如果由于赢得欠妥得利确当事东说念主不返还或不全部返还欠妥得利 变成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值舛讹拖累方应补偿受损方的损失，并在其          嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新） 支付的补偿金额的范畴内对赢得欠妥得利确当事东说念主享有要求托付欠妥得利的权利；如果赢得 欠妥得利确当事东说念主已经将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其已经赢得的补偿 额加上已经赢得的欠妥得利返还的总和跳跃其试验损失的差额部分支付给估值舛讹拖累方。   （4）估值舛讹调节领受尽量复原至假设未发生估值舛讹的正确情形的方式。   估值舛讹被发现后，磋议确当事东说念主应当实时进行处理，处理的圭表如下：   （1）查明估值舛讹发生的原因，列明所有这个词确当事东说念主，并根据估值舛讹发生的原因确定 估值舛讹的拖累方；   （2）根据估值舛讹处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值舛讹变成的损失进行评估；   （3）根据估值舛讹处理原则或当事东说念主协商的方法由估值舛讹的拖累方进行更正和补偿 损失；   （4）根据估值舛讹处理的方法，需要修改基金登记机构往复数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值舛讹的更正向磋议当事东说念主进行阐发。   （1）基金资产净值绸缪出现舛讹时，基金管制东说念主应当立即给予纠正，通报基金托管东说念主， 并遴选合理的设施介意损失进一步扩大。   （2）舛讹偏差达到基金资产净值的 0.25%时，基金管制东说念主应当通报基金托管东说念主并报中 国证监会备案；舛讹偏差达到基金资产净值的 0.5%时，基金管制东说念主应当公告，并同期报中 国证监会备案。   （3）前述内容如法律律例或监管机关另有轨则的，从其轨则处理。   D. 暂停估值的情形 值本事仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东说念主协商一致，基金管制东说念主应当暂 停基金估值；   E.基金司帐轨制   按国度磋议部门轨则的司帐轨制施行。   F. 基金账册的建立   基金管制东说念主进行基金司帐核算并编制基金财务司帐答复。基金管制东说念主独速即成立、记录 和援救本基金的全套账册。若基金管制东说念主和基金托管东说念主对司帐处理方法存在分歧，应以基金 管制东说念主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值的 绸缪和公告的，以基金管制东说念主的账册为准。        嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）   G. 基金财务报表与答复的编制和复核   基金财务报表由基金管制东说念主编制，基金托管东说念主复核。   基金托管东说念主在收到基金管制东说念主编制的基金财务报表后，进行孤苦的复核。查对不符时， 应实时呈报基金管制东说念主共同查出原因，进行调节，直至两边数据完全一致。   （1）报表的编制   基金管制东说念主应当在每月结果后 5 个责任日内完成月度报表的编制；在每个季度结果之日 起 15 个责任日内完成基金季度答复的编制；在上半年结果之日起两个月内完成基金中期报 告的编制；在每年结果之日起三个月内完成基金年度答复的编制。基金年度答复中的财务会 计答复应当经过具有证券、期货关系业务履历的司帐师事务所审计。基金合同收效不及两个 月的，基金管制东说念主不错不编制当期季度答复、中期答复或者年度答复。   （2）报表的复核   基金管制东说念主应实时完成报表编制，将磋议报表提供基金托管东说念主复核；基金托管东说念主在复核 过程中，发现两边的报表存在不符时，基金管制东说念主和基金托管东说念主应共同查明原因，进行调节， 调节以国度磋议轨则为准。   基金管制东说念主应留足充分的时期，便于基金托管东说念主复核关系报表及答复。   H. 基金管制东说念主应在编制季度答复、中期答复或者年度答复之前实时向基金托管东说念主提供 基金功绩相比基准的基础数据和编制结果。   （六）基金份额捏有东说念主名册的援救   基金份额捏有东说念主名册至少应包括基金份额捏有东说念主的称号和捏有的基金份额。基金份额捏 有东说念主名册由基金登记机构根据基金管制东说念主的指示编制和援救。基金管制东说念主和基金托管东说念主应分 别援救基金份额捏有东说念主名册，保存期不少于 15 年。   基金管制东说念主应当实时向基金托管东说念主提交基金份额捏有东说念主名册，                             《基金合同》收效日、                                      《基 金合同》断绝日等触及到基金枢纽事项日历的基金份额捏有东说念主名册应于发寿辰后十个责任日 内提交。   基金托管东说念主以电子版形势妥善援救基金份额捏有东说念主名册，并依期刻成光盘备份，保存期 限为 15 年。基金托管东说念主不得将所援救的基金份额捏有东说念主名册用于基金托管业务之外的其他 用途，并应投诚掩饰义务。若基金管制东说念主或基金托管东说念主由于自身原因无法妥善援救基金份额 捏有东说念主名册，应按磋议律例轨则各自承担相应的拖累。   在基金托管东说念主要求或编制半年报和年报前，基金管制东说念主应将磋议贵寓送交基金托管东说念主， 不得无故拒却或延误提供，并保证其的果真性、准确性和完好性。基金托管东说念主不得将所援救 的基金份额捏有东说念主名册用于基金托管业务之外的其他用途，并应投诚掩饰义务。         嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）   （七）争议管制方式   因托管条约产生或与之关系的争议，两边当事东说念主应通过协商、妥洽管制，协商、妥洽不 能管制的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会那时灵验的仲 裁国法进行仲裁，仲裁的方位在北京市，仲裁裁决是末端性的并对关系各方均有敛迹力，仲 裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东说念主应信守基金管制东说念主和基金托管东说念主职责，各自赓续忠实、资料、 尽责地履行基金合同和托管条约轨则的义务，重视基金份额捏有东说念主的正当权益。   托管条约受中国法律（为托管条约之主义，不包括香港极端行政区、澳门极端行政区和 台湾地区法律）统治。   （八）基金托管条约的变更、断绝与基金财产的计帐   A、托管条约的变更圭表   托管条约两边当事东说念主经协商一致，不错对条约进行修改。修改后的新条约，其内容不得 与基金合同的轨则有任何打破。基金托管条约的变更应报中国证监会备案。   B、基金托管条约断绝的情形   C、基金财产的计帐 组，基金管制东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 证券、期货关系业务履历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产清 算小组不错聘用必要的责任主说念主员。 现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）基金财产计帐小组成立后，由基金财产计帐小组统照旧受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐答复；   （5）聘用司帐师事务所对计帐答复进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐答复出具法 律成见书；   （6）将计帐答复报中国证监会备案并公告；         嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）   （7）对基金财产进行分拨。 长基金财产计帐的期限。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的所有这个词合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   依据基金财产计帐的分拨有筹划，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额捏有东说念主捏有的种种基金份额比例确定剩余 财产在种种基金份额中的分拨比例，并在种种基金份额可分拨的剩余财产范畴内按各份额类 别内基金份额捏有东说念主捏有的基金份额比例进行分拨。归拢类别的基金份额捏有东说念主对基金财产 计帐后剩余资产具有同等的分拨权。   计帐过程中的磋议紧要事项须实时公告；基金财产计帐答复经具有证券、期货关系业务 履历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律成见书后报中国证监会备案并公告。基金 财产计帐公告于基金财产计帐答复报中国证监会备案后 5 个责任日内由基金财产计帐小组 进行公告。   基金财产计帐账册及磋议文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。   D. 本基金被其他基金领受合并或本基金与其他基金合并为新基金引起本基金基金合同 断绝的，本基金财产应清理、估价，可根据届时灵验的关系轨则，本基金财产可不予变现和 分拨，成功并入或过户至其他基金或新基金中。本基金的债权债务由合并后的基金享有和承 担。本基金计帐的其他事项按照基金合同的其他约定施行。   （九）基金托管条约的遵守   两边对托管条约的遵守约定如下： 议当事东说念主两边盖印以及两边法定代表东说念主或授权代表签章，条约当事东说念主两边根据中国证监会的 成见修改托管条约草案。托管条约以中国证监会注册的文本为慎重文本。 成立，自基金合同收效之日起收效。托管条约的灵验期自其收效之日起至基金财产计帐结果 报中国证监会备案并公告之日止。 遵守。            嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）                 二十一、对基金份额捏有东说念主作事    基金管制东说念主承诺为基金份额捏有东说念主提供一系列的作事，并将根据基金份额捏有东说念主的需要 和市场的变化，加多或变更作事技俩。主要作事内容如下：    （一）贵寓寄送/发送    初次基金往复（除基金开户外其他往复类型）后的 15 个责任日内向基金份额捏有东说念主寄 送或邮件发送开户阐发书和往复对账单。    每月向定制电子对帐单作事的份额捏有东说念主发送电子对帐单。 送达差错、通信故障、延误等原因有可能变成对账单无法按时或准确送达。因上述原因无法 正常收取对账单的投资者，敬请实时通过本公司网站，或拨打本公司客服热线查询、查对、 变更您的预留磋议方式。    （二）依期定额投资绸缪    基金管制东说念主可通过销售机构为投资者提供依期定额投资作事。通过依期定额投资绸缪， 投资者不错通过销售渠说念依期定额申购基金份额。依期定额投资绸缪的磋议国法另行公告。    （三）在线作事    通过本公司网站 www.jsfund.cn，基金份额捏有东说念主还可赢得如下作事：    基金份额捏有东说念主均可通过基金管制东说念主网站已毕基金往复查询、账户信息查询和基金信息 查询。    投资者不错利用基金管制东说念主网站获取基金和基金管制东说念主的种种信息，包括基金的法律文 件、功绩答复及基金管制东说念主最新动态等贵寓。    本基金管制东说念主已通达个东说念主和机构投资者的网上直销往复业务。个东说念主和机构投资者通过基 金管制东说念主网站 www.jsfund.cn 不错办理基金认购、申购、赎回、账户贵寓修改、往复密码 修改、往复请求查询和账户贵寓查询等种种业务。    （四）究诘作事 产物与作事等信息，可拨打基金管制东说念主寰宇统一客服电话：400-600-8800（免资料话费）、 (010)85712266，传真：（010）65215577。         嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新） 公司网址：http://www.jsfund.cn 电子信箱：service@jsfund.cn        嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）                二十二、其他应泄漏事项  以下信息泄漏事项已通过轨则媒介（含基金管制东说念主网站）公开泄漏。 序号             临时答复称号                       泄漏时期       嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）          二十三、招募说明书存放及查阅方式   本基金招募说明书公布后，分别置备于基金管制东说念主、基金托管东说念主和基金非直销销售机构 的住所，投资者可免费查阅。投资者在支付工本费后，可在合理时期内取得上述文献复印件。        嘉实增益宝货币市场基金更新招募说明书（2025 年 04 月 02 日更新）                   二十四、备查文献   （二）存放方位   备查文献存放于基金管制东说念主和/或基金托管东说念主处。   （三）查阅方式   投资者可在营业时期免费查阅备查文献。在支付工本费后，可在合理时期内取得备查文 件的复制件或复印件。                                         嘉实基金管制有限公司

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